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第十七章中央银行的对外金融关系与业务往来一、填空题1.经济的全球一体化这一发展趋势始于_________________。2.中央银行的外汇交易是按中央银行间签订的“______________”来进行的。3.国际货币体系主要是指________________，也就是由国际间资本流动及货币往来而引起的_______________，以及相应的国际规则或惯例组成的有机整体。4.国际储备货币在汇率上应该____________，在数量上应该__________，在结构上应该________________________。5.国际金本位体系始于1880年，它是一种以一定成色及重量的黄金为本位货币的国际货币制度，包括___________、____________和__________三种形式。二、单项选择题1.（A）是当今世界上最富于全球代表性和影响力的政府间国际金融组织，同时也是各种国际金融组织中最有影响力的一个。A.国际货币基金组织B.世界银行集团C.国际清算银行D.亚洲开发银行2.国际清算银行于（A）在瑞士巴塞尔正式运营。A.1930年B.1935年C.1945年D.1955年3.国际清算银行以股份公司的形式对外发行股本，其法定股本为（D）。A.15亿美元B.15亿英镑C.15亿马克D.15亿金法朗4.国际货币体系的主要内容包括以下四个方面，（B）是国际货币体系的核心部分。A.确立国际储备货币B.解决国际收支不平衡问题C.协调各国的经济政策D.安排国际间的汇率5．巴塞尔委员会于1988年正式通过并颁布了“关于统一国际银行的资本计算和资本标准的报告”，这就是我们通常所说的（C）。A.《巴塞尔条约》B.《有效监管的核心原则》C.《巴塞尔协议》D.《新巴塞尔协议》三、多项选择题1．牙买加体系的主要内容包括（BCE）几个方面。A.建立以美元为中心的汇兑平价体系B.汇率安排多样化，浮动汇率合法化C.依赖国际间政策协调和国际金融市场来解决国际收支不平衡问题D.多渠道调节国际收支不平衡E.国际储备多元化2．在布雷顿森林体系下，解决国际收支不平衡可以采取以下（ACD）途径。A.依靠国内经济政策B.依赖国际间政策协调C.依靠汇率变动D.依靠IMF的贷款E.依靠国际金融市场3．综观国际货币体系的历史发展过程，推动国际货币体系发展的根本动力有两个，是（BC）。A.流动性B.清偿力C.稳定性D.协调性E.承受力4．各国中央银行在对外金融关系中的地位和基本任务主要表现在（ABCDE）。A.充当政府对外金融活动的总顾问和全权代表B.与各国中央银行进行官方结算C.进行资本国际流动的调节管理和对外负债的全面监测D.进行外汇交易E.调节与监督国际金融活动5．国际清算银行的业务范围包括以下几个部分（ABDE）。A.从事货币和金融问题研究B.商讨国际金融合作问题C.进行货币领域的合作，维护各国汇率的相对稳定D.为各国中央银行提供各种金融服务E.协助执行各种国际金融协定四、判断且改错1．中央银行进行外汇交易主要是想通过低价买进高价卖出而获利。（）2．世界银行集团成立的最初目的是为帮助发展中国家发展生产力，促进其社会进步和经济发展，改善和提高人民生活。（）3．《有效银行监管的核心原则》的核心是对银行机构资本充足率的监管。（）4．在布雷顿森林体系下的货币政策协调主要是通过国际货币基金组织的一些规范来进行，属于规则协调。（）5．经济全球化和区域集团化作为两股平行发展、相互促进的历史潮流，是各国发展对外金融关系的重要依据，也是金融国际化趋势的重要推动力量。五、简答题1．简述中央银行在对外金融关系中的地位和基本任务。2．简述中央银行与各国际金融机构之间的关系。3．试述《巴塞尔协议》的内容及其意义。4．试述《有效银行监管的核心原则》的内容及其意义。六、论述题结合当前国际货币体系发展的特点，试述加强国际货币政策协调的必要性。参考答案一、填空题1．20世纪五六十年代2．互换货币安排3．国际间的货币安排、货币兑换关系4．相对稳定、充足、能够满足国际贸易的需要5．金币本位、金块本位、金汇兑本位二、单项选择题1．A2.A3.D4.B5.C三、多项选择题1.BCE2.ACD3.BC4.ABCDE5.ABDE四、判断且改错1.错。应改为：中央银行进行外汇交易并无获利的动机，而是作为一种重要的干预和管理手段，以缓和由于临时性原因而造成的外汇收支不平衡所引起的短期资本流动，或者为了平抑汇价或避免外汇市场的某种波动所带来的损失。2.错。应改为：世界银行集团成立的最初目的是为西欧国家战后复兴提供资金支持，1948年马歇尔计划中的欧洲复兴资金落实之后，业务目标转变为帮助发展中国家发展生产力，促进其社会进步和经济发展，改善和提高人民生活。3.错。应改为：《有效银行监管的核心原则》的核心是对银行业进行全方位风险监控。4.对。5.对五、简答题1．简述中央银行在对外金融关系中的地位和基本任务。各国中央银行在对外金融关系中的地位和基本任务主要有以下几方面：（1）充当政府对外金融活动的总顾问和全权代表。中央银行在一国经济和社会生活中的地位和特殊作用，它的业务与技术的高度专业性和它在国内外金融方面的丰富经验，使它成为各国政府对外金融方面的总顾问。（2）与各国中央银行进行官方结算。国际收支能反映国家之间复杂的金融关系与活动。（3）进行资本国际流动的调节管理和对外负债的全面监测。（4）充当各国黄金和外汇储备的管理者。中央银行负责保管黄金，调整外汇储备的数量，调整货币结构和期限结构，并保证外汇储备的安全性。（5）进行外汇交易。中央银行进行外汇交易是作为一种重要的干预和管理手段。（6）调节与监督国际金融活动。（7）发展与各国中央银行及各国际金融机构的对外金融关系。各国中央银行，作为对外金融关系的全权代表，负责同各国中央银行、各种国际金融机构建立和发展双边与多边友好合作关系。（8）充当对外金融的总体发展战略的制定者。中央银行要在持续的、全面的国际金融调查研究的基础上，结合本国特点和情况制定和推行对外金融的总体发展战略与政策。2．简述中央银行与各国际金融机构之间的关系。中央银行与各国际金融机构的关系表现在：（1）代表政府参与国际货币基金组织的活动。各国中央银行代表本国政府出席国际货币基金会议并阐述对世界经济和国际金融重大问题的立场，还同基金组织沟通情况、交流看法，取得该组织的信用贷款和信托基金；成员国还可得到各种形式的技术援助。（2）与世界银行集团等国际金融机构建立合作关系。各国中央银行同世界银行集团建立各种形式的交流与合作关系，并开展各种业务往来。（3）参与国际清算银行活动。国际清算银行不仅是各国中央银行和金融机构进行交流的场所，也是它们了解国际经济和金融形势及其发展趋势的重要窗口。它主要是同各国中央银行往来，同各国政府或中央银行签订特别协议。（4）参与区域性、地区性国际金融组织活动。区域性、地区性金融组织都是有关国家中央银行建立联系、开展活动的重要场所。（5）各国中央银行间的各种交流合作活动。中央银行间还不定期地举行各种对等级别的会议或协商。例如，每年举行一次的“亚洲与太平洋地区中央银行行长会议”，成为该地区中央银行间定期交流信息和意见，协调金融政策的场所。（6）在国外需要的地方设立中央银行驻外代表处。中央银行根据需要与可能，也可以在国外经济金融中心设立驻外代表处，还可在国际金融机构和驻外使领馆派代表和研究员。3．试述巴塞尔协议的内容及其意义。巴塞尔协议的主要内容包括：对银行资本的定义和分类及资本标准的规定；风险权重的计算标准；资本充足率的计算；过渡期的安排等几方面。巴塞尔协议对全球银行业具有极其重要的意义。(1)巴塞尔协议提出了以资本充足性管理为核心的风险资产管理模式，从资本构成及资产风险权数来控制银行资产的风险，增强银行的稳定性，为国际银行统一监管提供了有效的风险控制手段。(2)巴塞尔协议将银行的表外项目纳入了银行资产管理范围，减少了表外业务急剧扩张给银行带来的风险，是银行风险管理的最大突破，有利于银行的稳健经营。(3)巴塞尔协议为国际金融监管提供了统一的标准和方法，使金融监管的国际协作成为可能和必然。在巴塞尔协议产生以前，各国金融监管的标准不一，有松有紧，造成了各国银行的不平等竞争。因此，巴塞尔协议有利于各国金融监管的统一和协调，促进金融监管的国际协作。4．试述《有效银行监管的核心原则》的内容及其意义。《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会继1988年的巴塞尔协议之后于1997年推出的又一份重要文件。该原则的主要内容可以分为七大部分：有效银行监管的先决条件、发照和结构、审慎法规和要求、持续银行监管手段、信息要求、正式监管权力和跨国银行业。《有效银行监管的核心原则》的公布将推动国际银行业经营与监管方面的变革，它对于实现银行业的有效监管，防范金融风险，加强金融监管的国际协作具有重要意义。第一，该原则的核心是对银行业进行全方位风险监控，更注重全方位、多角度的系统性监管，将风险监管扩展到银行业务的各个方面，贯穿于银行运行的全过程。第二，该原则强调建立银行业监管的有效系统，这一系统不仅具备明确责任和目标，运作的独立性和充分的物质保证，还须具备完善的银行业监管的法律体系。第三，注重建立银行自身的风险防范约束机制，提高银行对各种风险的防范和监控能力。第四，提出了对银行业持续监管的方式。包括现场与非现场稽核并重、合规性与风险性监管并重、内部与外部监管并重等。第五，推动了对跨国银行的全球统一监管，促进了金融监管的国际合作。该原则比巴塞尔协议具有更广泛的适用性，它采取有效监管和审慎监管标准，对银行的各项业务实施全球统一监管。六、论述题结合当前国际货币体系发展的特点，试述加强国际货币政策协调的必要性。当前国际货币体系处在牙买加体系时代，该体系在稳定性上存在一定的问题。整个货币体系的稳定性实际上主要取决于美元、日元和原西德马克这三种货币，而这三种货币之间波动较大，这就使得整个货币体系失去了稳定的基础。在这样的背景下，各国为追求汇率制度的稳定性付出了一定的努力，从而使得当前国际货币体系的发展呈现出了一些新的特点。一是区域货币一体化。即在目标区域内实行固定汇率制度，或者实行单一货币，而对外则联合浮动。在这方面，欧盟显然走在了前列。二是国际间的货币政策协调得到了发展。在世界经济一体化发展的大背景下，金融一体化必然得到发展，各国的货币政策相互影响。为了避免这种货币政策的相互影响对国际货币体系造成不良的冲击，国际间的货币政策协调得到了空前的发展。国际间的货币政策协调并不是现在才出现的，但这种协调在当前的世界经济发展中频繁发生，并且对世界经济和金融的发展产生着越来越重要的作用。因此，研究国际间经济政策的协调，尤其是中央银行的货币政策协调，在当前国际金融形势下具有极为重要的意义。在现代高度一体化的世界经济中，一国的经济货币政策往往不仅仅影响该国本身，也会对相关的其他国家产生或多或少的影响，这就是经济货币政策的溢出效应。溢出效应的存在，使得一国某一特定的经济政策能否达到预期的效果，不仅取决于其政策在国内的执行，而且取决于其他国家的相关经济政策。对经济货币政策的溢出效应处理不当，可能会造成国际经济与货币秩序的混乱。20世纪80年代初，美国为遏制国际收支逆差的进一步扩大，单方面提高本国利率，导致大量资金流入美国，其他国家为防止资金的过度外流，被迫纷纷宣布提高利率，结果造成了世界性的经济紧缩。此外，80年代的债务危机，90年代的东南亚金融危机，都留下了这方面的痕迹。国际经济和金融的一体化以及经济货币政策的溢出效应使得各国经济的相互依赖程度不断加深，因而各国迫切地需要稳定的国际货币经济秩序。解决这一矛盾的途径无非有两条，一是改革国际货币体系，二是加强国际间的货币政策协调。从长期看，对国际货币体系的改革是大势所趋，近年来，对改革国际货币体系的呼声一浪高过一浪，然而由于各国之间经济发展水平的不平衡性，很难找到一个能为各国普遍接受的改革方案。在这种情况下，加强国际间的货币政策协调，正被越来越多的国家所重视和运用。