电信诈骗学习案例

关于做好防范电信网络诈骗的通知两院师生：在各大电商割肉放血的促销诱惑下，师生网上购物进入空前高涨期。围绕网上购物进行的有组织电信诈骗也开始进入高发期，诈骗花样不断翻新，隐蔽性更强。部分师生因为平时对电信诈骗知识了解不多、关注不够、防范意识不足，甚至认为与己无关，漠然视之，在财物损失后又急切的希望通过公安机关破案。由于电信诈骗为非接触式诈骗，且较多在境外进行，同时借助改号软件、网银快速分转、多人取现等手段，电信诈骗的破案率较低。因此，防范电信诈骗应该以了解诈骗、提高防骗意识为主。保卫处近期发生在我院及周边高校师生中电信诈骗案例进行梳理，尤其是对电信网络诈骗实施过程进行了分析，希望广大师生予以关注，避免财物损失。案例一：网上兼职刷信誉还本返利提示语：凡在网络上刷信誉兼职还本返利的都是诈骗2015年9月27日上午8点多开始，某生在宿舍用手机上网，然后通过网站看到一个帮人刷信誉度的兼职，然后从中收取相应的报酬，每单酬金不一样。也就是帮别人反复购买鞋子。第一个任务是一次120，购买之后，网站上把其本金和酬金都返给了他。到了第二个任务是三次，每次840元，购买之后就出问题了，没有把钱以及酬金及时返还。网站接着又叫该生再继续购买，于是又购买了2520元，对方不但没有把钱及酬金返还，还要其继续购买。这时才发现被骗。案例二：冒充邮局与公安提示语：凡通过电话自称邮政局或者快递物流公司的工作人员，以你有邮件涉及信用卡透支的，都是诈骗。2015年9月12日下午13:53，我接到一自称邮局的工作人员电话，说我一个从上海来的催款邮件，邮件已经过期，已经把邮件退回去了，邮件内容就是我在上海办理了银行卡，现在欠费10000元，然后他就拨通了上海的警察电话让我接，我就把邮局的人跟我说的给上海警察说了一遍。警察说为了证明不是我办理的银行卡，需要我把现在用的银行卡和身上的现金告诉他，并且把我的钱都存在我的一张工商银行卡里面，然后让我到附近的农行，按照他的要求，把卡插入ATM机，输入一串数字，然后按确定。对方叫我24小时之内不能取款。到14日下午13:00点我去银行查询，我的5670元被转走。案例三：冒充法院提示语：冒充法院告知你违法或信用卡透支的都是诈骗。2015年9月20日晚上19时，我在学校宿舍接到一个自称邮局的工作人员的电话，他说我有一封来自上海法院的传票，说我在上海办理了一张中国银行的信用卡并且透支19850元。我说我没有去过上海，对方说可能是别人冒用了我的信息，让我报警还帮我把电话接到了公安局。一个自称林警官的人问了我的基本情况及家庭情况后，说要强制性的收回我名下财产来还透支的信用卡。下午14:30执行，他还说帮我受案调查还让他领导来接电话。他领导说让我把钱转到一个安全账户里面，还催我快点，我于13:30，在学校农行ATM机上给他们提供的农行卡上转账5700元。对方邮局电话3365466307550，公安局电话[phone]。案例四：冒充淘宝客服退款提示语：凡是接电话冒充客服退款的，要求输入个人信息的，都是诈骗。2015年9月17日下午13:00，我同学手机收到一个陌生电话，说他在淘宝上买的东西要退货，对方让我朋友办理退款业务，之后给我同学一个链接网站进行退款。因为我同学没有带银行卡，借我的银行卡去办理。我就登陆了对方的网站。网站界面显示的是淘宝退款中心，之后我填写淘宝帐号和密码进行登陆，之后在界面上填写我一张建设银行卡，密码以及银行卡绑定的电话号码、身份证号。这张卡没有钱，几分钟后我收到一条华夏基金管理有限公司进行扣款签约的信息，里面包含验证码，之后我把这个验证码给了对方，后面我收到农行发给我一条消费交易信息，被消费5000元，接着又收到一条农行发给我的一条超级网银消费交易信息，这次消费6230元，我银行卡就没有钱了。之后又有钱反复进出我的银行卡，一小时后，卡里又没有钱了。案例五：冒充老师借钱提示语：陌生来电、广东口音、以老师、领导名义要你通过支付宝或银行转账借钱的都是诈骗。2015年9月7日下午，我接到一个陌生电话，开口就是一句“你不记得我了”，我听口音以为是学校的一位老师，之后他说明天早上到他办公室去一趟。第二天上午8点我又接到这个电话，说是等一下再到他办公室，有领导在，帮他带一个信封，我正准备买信封去，对方又来电话说给领导送礼，领导不要现金，只转账，问我有没有支付宝先帮他转账。我说有，他接着发短信给了我一个支付宝账号15623289791，我先转了7865元，对方说不够又转了5000元。他说下午还钱，我等到晚上打他电话，已经关机。一共被骗12865元。案例六：冒充公安局提示语：以公安机关名义用陌生电话告知你涉嫌犯罪的往往是骗局。2015年9月9日第一天新生来校报到。16:00接到一陌生电话[phone]，对方是个女性，她说自己是顺丰快递的工作人员，我有一本护照正在办理要给我邮寄过来，我说我没有办理过护照，但是对方说有人给我办理的护照，给办的人叫刘天宝，如果有什么疑问的话，可以打电话向上海公安分局询问。同时对方给我转接了一个电话，是个男的，自称是许汇公安局的姓刘。叫我到一个安静的地方，他要我报了自己的身份证号给他查询一下，他说我涉及到一宗刑事犯罪，刘天宝是一个犯罪团伙的头目，他将十五万八千元赃款转给我的中国银行账户上面。我说我没有中国银行开户过，他说要我按照他说的要求证实一下这件事情和我没有关系，如果我不配合，我所有的财产將会被冻结。当时我感到很害怕，就按对方要求去做了，先到一个银行学校的农行一个取款机旁边，期间我与对方电话一直未断，对方问卡上有多少钱，我告诉他有19710，对方要我將银行卡插入取款机，输入我的密码，点英语界面的操作提示，输入一组19位数的号码，然后在另一个选项条内输入一组号码，又按他要求又输入1181，这样的程序重复好多次，点确定后取卡退出。之后，对方要我將另外的一张银行卡按照上面的要求再次操作，这时我才意识到不对，到取款机上查询，发现19611元已经被转走。前后四小时-14:00--18:00。案例七：冒充公安局提示语：冒充公安局、法院告知你违法或信用卡透支的都是诈骗。2015年9月13日上午九时，接到一个自称江夏区邮政局的电话[phone]，说我被上海法院起诉了，因为我的身份证被人冒用办理了信用卡并恶意透支。之后帮我联系了上海公安局02131128828，。对方让我到当地银行进行一系列操作，我在学校工商银行ATM机上操作的是用的英文操作，将卡上钱分二次转账，一次5400元一次4400元，一共10000元。案例八：冒充邮局与警察电信诈骗提示语：冒充公安局、邮局告知你违法或信用卡透支的都是诈骗。2015年9月16日下午13:00，接到一自称邮局工作人员电话[phone]，说我有一加急快件要去市邮政局取，我说没有时间去不了，他说可以帮我看下内容我就同意了。他说是上海法院寄过来的传票，说我在上海办理了中国银行信用卡恶意透支2万不还。我说不是本人办理的他说报警还说帮我接110，我同意后就有一个自称上海市嘉定分局的“雷警官002131128826”，让我报身份证号，说我还涉及到山东聊城邮政银行李军的诈骗案件，李供出卖给他200份个人资料还要分成我。我说在武汉大学里读书没有参加。雷警官说相信我，以他的名义向检察院担保就不会冻结我的所有的账号，但是要做一个金融担保，让我先去工商银行办一张新卡，而且新卡不要办任何业务，我就去办了。“雷警官”就把电话转到一个主任那里，主任叫我找个ATM机进行操作，而且要选择英文服务，我按他提示操作，随后我5500元被转走到主任提供的账号上。案例九：兼职刷单还本返利提示语：凡在网络上刷信誉兼职还本返利的都是诈骗2015年9月16日，我的一个好友用qq联系我并发一个做招聘兼职的qq号码774630151之后我加了对方，对方问我是不是想做兼职，我说是的，对方叫买购买商品刷信誉可以得到返点，我就答应了。之后他发过来一个链接我就点开了是一个购买手表的链接，一只手表120元，我就买了，对方给我返还125元，然后对方又发一个链接要购买15只手表需要1800元钱，我就买了但这次对方没有给我返点并说我做的是一笔二单、第二笔还是双单，需要3600元，当时我急于追回之前的本金和返点就又刷了，之后对方已卡单等各种理由要我刷单，我前后刷了12600元。最后对方说需要等到9月25日集中处理，我才知道被骗。保卫处2016年3月8日