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智慧居家养老有限公司商业计划书2017年8月打造智慧居家养老服务体系，实现养老产业与物联网产业融合、创新发展的智慧养老新模式前言目录1、背景介绍2、目标市场3、商业模式4、产品及服务5、竞争分析6、公司发展策略及路径7、公司组织架构8、财务分析9、落地实施计划10、融资需求1、背景介绍•2016年年底，区委、区政府为深入贯彻市委批示要求，正式提出大力发展养老产业。•通过盘活存量养老服务需求，以社区居家养老服务中心（站）为基础、以国资养老产业公司为抓手、以智慧居家养老服务平台为关键、以产业发展基金为牵动•区将按照市委要求，探索形成可复制、可推广的养老服务产业发展新模式，**作为试点先试先行，未来推广至全市。力争一年内全区建有3个大型专业化养老机构（面积均在3万平方米以上）、9个区域性养老服务中（面积1500平方米左右）、20个社会养老构（面积600平方米左右）、100个社区家庭养老综合服务站（面积300-800平米）,即完成9123居家养老服务体系工程。区政府加快构建与人口老龄化程度相适应、和经济社会发展相协调、以社区家庭养老综合服务站为基础的养老服务网络，在构建完整服务体系、创建智能化服务格局、提供个性化服务方式等方面下功夫，实现“一年全覆盖，两年离不开”的目标。1、背景介绍2、目标市场老年人口22万，占总人口22％，退休人员平均工资2336元/月，全部市场需求为33.4亿；有效刚性市场需求在8.3亿以上。**市173万老年人，占总人口的23.7％，全部市场需求为263亿，有效刚性市场需求在63亿以上。**省879万老年人，占总人口的20.6％，全部市场需求为1000亿以上，有效刚性市场需求在200亿以上。3、商业模式——产品及服务养老服务卡运营服务溯源养老消费老人、养老需求准入/退出标准人文关怀/精神慰藉居家养老中心(站）养老大数据物联网共享平台养老一卡通应用养老服务应用集成服务标准医、养服务中心/服务站服务目录、清单生活/家政服务机构智慧养老门户精准养老需求智能设备/O2O应用引导（培养）养老需求（习惯）APP/12349“虚拟养老院”/老年用品商城服务监管服务评价智慧居家养老公司智慧养老物联网平台、大数据平台、信息安全平台、养老卡支付平台9个区域性养老服务中心100个社区服务站虚拟养老院（居家老人）养老产业发展基金(有限合伙）占股45%占股45%投资建设建设运营技术支撑90%投资居家养老综合服务行业协会3个大型专业化养老机构20个社会养老机构（居家无忧、大唐、银龄等民营资本参与）国资养老产业公司*******公司技术支撑技术支撑养老专家项目组智慧居家养老有限公司监督管理招商统一运营养老服务提供商招商统一运营应用应用合作投资**投资*****国有资产经营有限公司占股10%3、商业模式——运营管理架构3、商业模式——业务框架养老产业养老卡支付平台物联网平台大数据分析平台养老门户虚拟养老院管理平台智慧养居家养老有限公司增量资金投入盘活养老消费引导培养习惯,,共享经济（虚拟养老院）、养老需求精准分析可分配利润返补公益存量资金8.3亿O2O定单产业集聚、研发、生产、销售税收（返补政府投入）养老服务企业存量服务业企业增量服务业企业政府9123政府资产养老消费资金流信息流、业务流围绕政府、老人、子女及第三方服务，实现“互联网+，大数据”理念的养老平台PC/移动端统一门户（用户认证、信息发布、业务入口）子女老人志愿者服务人员医疗客服运维人员第三方养老机构政府社区日间照料全托服务日间托养接送老人协助进食..健康服务健康咨询体检服务健康报告......文化服务交友旅游老年大学社区活动......紧急求助一键求助语音呼叫医疗绿色通道心理慰藉陪同聊天情绪安抚心理咨询......养老管理养老机构管理加盟企业管理一门式养老政务服务志愿者/服务人员管理统一助餐医疗护理家政服务交通服务生活服务数据整合平台消息推送平台门户支撑平台应用支撑平台用户认证用户管理机构管理信息发布消息推送事务管理视频监控呼叫中心统一数据安全与运维服务养老大数据与综合分析展现层应用层服务层平台层连接管理平台EVOLINK数据分析平台EVOBD应用使能平台EVODO︿︿物联商城EVOSHOP︿︿︿︿运营支撑平台(EVOBSS)安全能力集(EVOSEC)3、商业模式——智慧养老平台系统架构3、商业模式——运营模型（1）3、商业模式——运营模型（2）3、商业模式——核心要点1.智慧养老服务平台与居家养老综合服务站（服务）中心是不可分割的整体，是智慧居家养老服务体系的基础。它使传统的养老产业从零散化、碎片化向平台化发展，并且使养老产业与最终用户老人连接，最终实现养老产业的生态化。2.建立9个区域养老服务中心、100个社区养老服务站总包运营方式，按照统一建设标准、统一标识品牌、统一服务内容、统一运营管理制度要求，统一进行服务站（中心）的建设及对外运营。实现养老服务体系的集约化建设、及集成化运营。3.建立符合国家相关政策、可市场化操作的养老服务商的准入标准及退出机制。4.设计及持续完成统一的服务目录、清单及服务标准，使养老服务内容及质量持续提升，循环发展。5.建立统一的运营管理制度及标准。实现对养老服务的溯源、监管和评价。4、产品及服务描述（1）产品及服务说明主要面向客户9个区域养老服务中心、100个居家养老综合服务站的统一运营建立铁西居家养老服务站（中心）的样板工程，规范居家养老服务内容、标准、收费标准及运营标准。加快并完善铁西区居家养老综合服务站的建设及运营。收入主要包括常规服务收入、个性化（特色）服务收入、政策性收入（建设、运营补贴）、品牌价值收入•老人•养老服务运营商•政府智慧养老门户•12349服务•养老服务“一卡通”查询•其它居家养老应用集成（家庭医生）•卡支付•代办\代缴•商户准入及管理•政府•老人•社会关系•养老服务运营商虚拟养老院服务利用平台＋服务站的养老运营体系，使用网络化理念及机构养老管理方式，建立老人的居家养老专业服务体系。技术创新、体验创新、协同创新•老人•家属养老服务“一卡通”为老人提供养老服务一卡通生活消费、体验服务、医养服务等等。提高老人生活的便利性•老人4、产品及服务描述（2）铁西养老大数据服务建立涵盖全区23万老年人的电子数据库，并通过信息采集为每名老人创建专属的电子信息卡，护理人员通过扫描信息卡，家属通过远程终端查询，可以了解到老人的基本信息、健康指标、医疗数据、饮食习惯等各项数据•养老服务运营商•养老服务提供企业•政府老人用品销售需要行业特许经营的商品品类的生活必需品，由合资公司统一与原厂商洽谈，以低于市场价格销售。（药、医疗器械、食用油、米、面等），线上线下结合。•老人广告及会展线上、服务站（中心）广告的统一运营，提供承办展会服务•老人用品厂商•其它老人服务厂商中央厨房为居家养老的老人提供健康、个性化、及时的助餐服务•老人文化服务交友、旅游、老年大学、社区活动等。•老人•社会关系公益服务制定铁西区养老服务行业准入标准及相关制度，完善智慧健康养老服务流程规范和评价指标体系，推动智慧健康养老服务的规范化和标准化。制定智慧健康养老信息安全标准以及隐私数据管理和使用规范。•老人•服务商•加盟商5、竞争分析优势：1物联网平台＋共享服务2技术3国资背景4标准、规范劣势：1服务站运营2人员的本地化机会：1政策红利2市场空间大3加盟商，居家养老服务体系4政府支持威胁：1不当竞争2补贴落实难3行业标准不完善SWOT分析6、公司发展策略及路径平台安装部署目标启动（~2017.7)时间第一阶段（~2017.10）第三阶段（2018~2020）合资公司成立商业模式设计提供服务平台及集成应用上线,提供服务产品及服务原型设计•合资公司工商注册•12349迁移及服务开通•团队招聘•市场预热宣传•具备办公条件一阶段基础能力：搭平台，立结构•物联网共享平台及服务商运营管理系统•样板店建设，确认基础服务内容、标准、价格•应用需求确认二阶段深化：实现平台自运营与资源汇聚，抢占市场•智慧养老门户•养老卡发放•网上商城－商户管理、商品管理支付•虚拟养老院•分析养老产业下游市场•整合养老产业上游资源•产生业务及收益，所有服务站（中心）运营三阶段产业生态：资本运作，构建行业标准，形成高竞争壁垒，构建产业规模，向做产业生态发展•养老大数据•集成更多的养老应用，丰富公司产品及服务•进一步完善养老服务体系建设•向全市输出服务•平台用户超10万形成闭环的商业模式/VC首轮融资多元化产品组合/第二轮轮融资VC第二阶段（~2017.12）7、公司组织架构监事股东会总经理呼叫中心技术部运维开发安全招商市场部销售运营管理行政管理部人事财务养老卡服务中心战略拓展部董事会/党支部8、财务分析-盈利模式合资公司盈利模式线下商家运营管理服务收益线下商家流水收入的分成线下实体店的广告运营收入合资公司盈利支付结算收益，与银联合作分成股权溢价收益自营养老产品及服务收益线上商家的年度服务管理费线上商家的交易流水提成线上商家的准入收入线上APP广告商家及产品广告收入合资公司盈利模式8、财务分析-合资公司收益测算现金流量表（实缴注册资本金1000万）序号计算项目合计第一年第二年第三年第四年第五年第六年第七年第八年第九年第十年预期预期预期预期预期预期预期预期预期预期11、现金流入0100000001013264410132644101326441013264410132644101326441013264410132644101326441.11.1平台收入01013264410132644101326441013264410132644101326441013264410132644101326441.21.2资本投入10000000000000022、现金流出2886381084400005105952510595251059525105952510595251059525105952510595251059522.12.1平台建设300000030000000000000002.22.2平台维护80000002000002000002000002000002000002000002000002000002000002.32.3员工薪酬1356000023200002810000281000028100002810000281000028100002810000281000028100002.42.4管理费用876000031200001410000141000014100001410000141000014100001410000141000014100002.62.5增值税238383505959595959595959595959595959595959595959595959595959592.6附加税35997508999489994899948999489994899948999489994899942.72.7企业所得税502669201256673125667312566731256673125667312566731256673125667312566733税前累计净现金流2441057815600005712644571264457126445712644571264457126445712644571264457126444税后累计净现金流1664007615600003770019377001937700193770019377001937700193770019377001937700198、财务分析-合资公司收益测算投资估算表第一年第二年第三年第四年第五年服务养老人数(万）2323232323平台使用收入506632210132644101326441013264410132644股东投入10000000平台建设30000000000平台维护0200000200000200000200000薪酬福利23200002810000281000028100002810000管理费用3120