城市商业银行宏观定编模型浅探

页版权所有，不得翻印缘起——你们觉得我这个银行总共多少人算比较合适？——A城商行董事长A城商行宏观定编模型探索第2页版权所有，不得翻印目录一、目前市场定编方法分析二、城市商业银行宏观定编模型——第一层三、城市商业银行宏观定编模型——第二层四、定编模型的思考A城商行宏观定编模型探索第3页版权所有，不得翻印目前市场上的定编方法体系定编方法体系•本行业比例法•业务数据分析法•业务分工定编•劳动效率定编•德尔菲法•业务流程分析法•…………•预算控制法•因素分析法A城商行宏观定编模型探索第4页版权所有，不得翻印定编的方法－劳动效率定编法(举例1)是指根据生产任务和员工的劳动效率以及出勤等因素来计算岗位人数的方法。实际上就是根据工作量和劳动定额来计算员工数量的方法。因此，凡是实行劳动定额的人员，特别是以手工操作为主的岗位，都适合用这种方法。定编人数=计划期生产任务总量/(员工劳动定额*出勤率)举例来说，某企业每人每年需生产某零件4651200只，每个车工的产量定额为16只，年平均出勤率为95%，求车工定编人数，计算如下：定编人数=4651200(只)/16(只)*(365-2*52-10)(天)*0.95=1219(人)由于劳动定额的基本形式有产量定额和时间定额两种。上例是产量定额，如果采用时间定额，其计算公式如下：定编人数=生产任务*时间定额/(工作时间*出勤率)。以上例来说，如单位产品的时间定额为05小时，则可计算如下：定编人数=4651200(只)*05(小时)/8(小时)*(365-2*52-10)(天)*0.95=1219(人)A城商行宏观定编模型探索第5页版权所有，不得翻印预算控制法(举例2）预算控制法：它通过人工成本预算控制在岗人数，而不是对某一部门内的某一岗位的具体人数做硬性的规定。部门负责人对本部门的业务目标和岗位设置和员工人数负责，在获得批准的预算范围内，自行决定各岗位的具体人数。由于企业的资源总是有限的，并且是与产出密切相关的，因此，预算控制对企业各部门人数的扩展有着严格地约束。$$$$$$$总公司预算部门预算部门预算岗位及人数岗位及人数岗位及人数岗位及人数A城商行宏观定编模型探索第6页版权所有，不得翻印5000元/月业务量(月)预算控制法:人工费用举例5000元/月5000元/月5000元/月6000元/月6000元/月6000元/月人工费用人工费用合计:2万/月(4人)合计:1.8万/月(3人)用较少的人数完成同样的业务量以减少费用成本A城商行宏观定编模型探索第7页版权所有，不得翻印一个问题：传统的定岗定编，先定了什么？——先定了岗，后定了编。•业务流程分析法•业务分工定编部门分析流程分析岗位分析。。。•劳动效率定编•预算控制法•业务数据分析法•…………在公司之内看编制在公司之外看编制A城商行宏观定编模型探索第8页版权所有，不得翻印目录一、目前市场定编方法分析二、城市商业银行宏观定编模型——第一层三、城市商业银行宏观定编模型——第二层四、定编模型的思考A城商行宏观定编模型探索第9页版权所有，不得翻印2020/5/18定编模型战略经营目标利润成本分析a行业规模分析b总分行分析c战略发展侧重部门分析岗位分析定编人数行业的发展A城商行的发展利润定编成本定编宏观编制预测微观编制预测A城商行宏观定编模型探索第10页版权所有，不得翻印预测原则：成本导向，以行业标杆为参照，兼顾规模和A城商行实际成本原则：既考虑到匹配A城商行自身的发展和经营目标，又要最精简地地节约人力成本，保证组织的有序发展和市场竞争力。行业标杆原则：尽可能地描述行业中发展的一般人力编制设计状况和良好企业的编制设计，作为A城商行编制设计的参照因素规模和市场导向原则：以市场为导向，总行和分支行实现规模设计原则。实际原则：以A城商行的财务承受力和组织变革承受力为定编的综合考虑原则。A城商行宏观定编模型探索第11页版权所有，不得翻印子目录岗位定编模型第一步利润成本分析第二步行业规模分析第三步总分行分析第四步，综合分析A城商行宏观定编模型探索第12页版权所有，不得翻印2020/5/181.预测利润：按乐观方式，未来五年A城商行的资产规模和利润总额如下，其中，2008年利润总额分别为2.12亿元利润总额的乐观估计：在资产规模增速为22.9%情况下进行预测；441542666819100702004006008001000120020082009201020112012亿元资产规模资产规模乐观估计单位：亿元利润总额乐观估计单位：亿元利润总额9.997.662.125.845.1902468101220082009201020112012A城商行宏观定编模型探索第13页版权所有，不得翻印2020/5/182.人力成本贡献率：对比A城商行2005-2007发展的历史数据，发现人力成本大幅上涨，人力成本贡献率大幅下降，均值为0.91注：人均利润=利润收入/人数人力成本贡献=利润收入/人力资源总成本，此数据表明每投入一元人力成本的利润产出。数据来源：北京银行、南京银行、宁波银行、杭州银行与A城商行各相关年度报告A城商行2005-2007人力和利润等指标结论：利润总额下滑，人员成本上调年度利润（万）人力总成本（万）人数人均利润（万/人）人均成本（万/人）人力成本贡献200757491300014374.009.050.442006104321150713697.628.410.91200512102878713279.126.621.38平均——6.918.020.910%20%40%60%80%100%2005年2006年2007年人均利润（万/人）人均成本（万/人）人力成本贡献A城商行宏观定编模型探索第14页版权所有，不得翻印2020/5/182.人力成本贡献率：对比2007同业城商行数据，A城商行在人均利润上相差10倍，在人力成本贡献率上相差4倍多（3.84/0.91），同时，可以得出人力成本功贡献率的均值2.38注：人力成本均值=（A城商行3年的人力成本均值+2007城商行的均值）/2=(0.91+3.84)/2=2.38人均利润=利润收入/人数人力成本贡献=利润收入/人力资源总成本，此数据表明每投入一元人力成本的利润产出。数据来源：北京银行、南京银行、宁波银行、杭州银行与A城商行各相关年度报告2007同业城商行人力和利润等指标A城商行和其他城商行比较银行利润（万）人力总成本（万）人数人均利润（万/人）人均成本（万/人）人力成本贡献北京银行46290096000485495.3619.784.82宁波银行11850036200194360.9918.633.27南京银行10630031100162965.2519.093.42杭州银行12570032700157180.0120.813.84平均——75.4119.583.84人均利润（万/人）020406080富滇银行其他城商行人力成本贡献012345人均利润（万/人）人力成本贡献A城商行宏观定编模型探索第15页版权所有，不得翻印2020/5/183.人力总成本：根据年利润和人力成本贡献，按三种方式得出预计的人力总成本，从而得出人力总成本的预计区间2008—2012年A城商行预计年人力总成本（分三种）年份年利润目标（万元）人力成本贡献1（07）人力成本贡献2（3年中最好的一年）人力成本贡献2（平均）预计人力成本1=年利润目标/年人力成本贡献预计人力成本2预计人力成本32008211580.441.382.38480861533288902009519250.441.382.3811801137627218172010583930.441.382.3813271142314245352011766340.441.382.3817416855532321992012998840.441.382.382270097238041968人力总成本=年利润目标/人力成本贡献人力成本贡献=利润收入/人力资源总成本，其中以A城商行人力成本贡献近三年中最好的，最差的和行业平均值3个值为考察维度。年份预计人力总成本区间200815332---8890200937627---21817201042314---24535201155532---32199201272380---41968A城商行宏观定编模型探索第16页版权所有，不得翻印2020/5/184.人均人力成本：结合上年人均成本和目前的人力成本增长，预测人均人力成本，从而得出预计人员编制2008—2012年A城商行预计人均人力总成本（分三种）预计人均人力成本=上年人力成本×（1+N%），其中，根据企业业经增长预计、行业工资水平以及生活变动等综合因素，初步确定08年较07年人均上调15%，由此预计年年人均人力成本增长N为15%。预计人员编制=预计人力总成本/预计人均人力成本，也按照三个方式进行预测年份上年人力总成本人数上年人均成本预计人均人力成本预计人员编制1预计人员编制2预计人员编制320081300014379.0510.4046221474855200915332145010.5712.16970530941794201021817179412.1613.99948930261754201124535180013.6315.681111135432054201232199205415.6818.031259240152328A城商行宏观定编模型探索第17页版权所有，不得翻印2020/5/185.预计人员编制：根据人力总成本和人均总成本，按三种方式得出预计的人员编制，从而得出人力编制的区间年份预计人力编制区间2008855---147420091794---309420101754---302620112054---354320122328---4015预计A城商行2008-2012年度人力编制利润和成本预测法的说明利润成本预测法很好地将利润发展和人员成本耗费结合在一起，是各个行业内最通用的计算人员编制预测的方法，也是对人员发展进行成本控制的比较好的方法。但是，单纯的根据利润得出人员编制，对一些以利润和人员挂钩特别紧密的生产型企业等，是比较贴切的方法，而对于一些人数和利润没有完全一一对应关系的企业，却需要进一步思考，比如投资银行，一个人可以创造几百万利润。所以，利润成本法为成为我们考虑编制的一个因素，而非全部。A城商行宏观定编模型探索第18页版权所有，不得翻印利润成本分析总体计算图利润成本分析，得出总体城商行编制的人力区间E=C/D=（A/B）/DC.人力总成本•=利润/人力成本贡献率D.人均总成本•=预计人力成本/人数A.利润预测•根据一定战略规划得出B.人力成本贡献率•=利润/人力总成本•对比同业和自身历史发展E.预计人员编制•=人力总成本/人均总成本A城商行宏观定编模型探索第19页版权所有，不得翻印子目录岗位定编模型第一步利润成本分析第二步行业规模分析第三步总分行分析第四步，综合分析A城商行宏观定编模型探索第20页版权所有，不得翻印2020/5/18按照资产规模进行分段，2007年19家不同类型的银行资产规模和员工总数的对比图资料来源：各大银行2007年数据年报资产规模员工数量020001000亿5000亿10000亿4000200004000010000359693755A城商行杭州银行宁波银行南京银行3596937557611437157119431629761华夏银行兴业银行浦发银行民生银行59238513915091989390118511412817766中信银行招商银行交通银行101121310621104150702897168083建设银行农业银行中国银行318325343959956298868452464237379由于历史的原因和资产规模对比过于悬殊，四大行等可以作为一个数