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股民余额宝，T+0交易单日成交百亿量级华宝添益交易型货币基金产品特点：“一快”2•股票与货币基金一键即通卖出股票，当日即刻可买入华宝添益，当日即享收益卖出华宝添益，当日即刻可买入股票交易操作当日收益份额可用资金可用资金可取交易价格买入享受T日可赎/可卖--市价申购不享受T+2--固定价格100元/份卖出不享受-即时T+1市价赎回享受-T+1到账，T+2可用T+2固定价格100元/份套利：买入并赎回享受-T+1到账T+2可用T+2套利收益：100元/份—市价套利：卖出并申购不享受T+2--套利收益：市价—100元/份套利：日内买入并卖出不享受-即时T+1套利收益：卖出价—买入价申购、赎回均无费用产品特点：“一快”3•2013-12-9日起，华宝添益场内实现全面“T+0”！上海证券交易修订交易规则，交易型货币基金自2013年12月9日正式实施T+0回转。华宝添益流动性再度显著提升，实现全面“T+0”!•华宝添益“T+0回转”操作指南投资者T日买入成交华宝添益后，T日就可将买入份额卖出。参与“T+0回转”交易的投资者（即T日买入后又卖出）不享受当日货币基金收益。货币基金的收益分配，以当日收盘登记在册的投资者名单为准（包括当日收盘持有的和当日提出赎回的份额）。对于“T+0回转”的买卖交易，交易所暂免相关的各种交易费用，至少57家证券公司目前交易佣金全免。因此，在相当一部分券商处进行华宝添益“T+0回转”交易，没有任何交易成本。产品特点：“一快”4可无成本（通过零佣金券商）、无限制地反复做日内价差交易，在不占用过夜资金的前提下，获取额外收益。“T+0”后，华宝添益成交量显著放大，场内流动性更充沛，更便于投资者买入、卖出。华宝添益T+0交易对投资者的重大意义当日买入添益份额后，交易时间内任何时刻都能不受限制卖出，不错过其他品种转瞬即逝的交易机会。产品特点：“三高”•高收益性：闲置保证金有望获取10倍左右的更高回报，告别低收益时代•高安全性：华宝添益不投资股票，仅投资于现金、通知存款等具有良好流动性的货币市场工具，相对于其他种类的基金产品，安全性更高。•高流动性：截至2013年12月25日，华宝添益基金规模为51亿元；T+0回转首15日二级市场日均成交75亿元，且不设申赎上限、买卖上限。案例说明：假设某客户证券账户中的保证金余额为10万元，且一年内该余额保持不变，分别计算投资货币基金和不投资两种情形下的保证金年收益。备注：货币基金投资收益以2013年前三季度所有货币基金的区间平均7日年化收益率3.84%测算；引用全市场货币基金过往业绩不作为对华宝添益未来收益的预测。约11倍以全市场货币基金平均水平计算6无申购/赎回费、印花税，且门槛极低，申购最低仅需1千元，买入最低仅需1万元左右。拥有上海A股账户或上交所场内基金账户均可直接参与，无需另行开户、签约。通过所有券商已有的电脑终端、手机终端交易系统，均可直接交易，无须下载新软件。可作为融资融券业务保证金，抵押期间可获收益远高于现金抵押，安全性远胜股票抵押或权益类ETF抵押。产品特点：“四便利”7华宝添益活用秘笈No.1卖出股票之后，即刻可在二级市场买入货币基金T日即时确认货币基金份额，并享受当日基金收益买入的货币基金份额T日即可卖出Tips:交易日收盘前，若股票账上有闲置资金，可一键买入华宝添益，即刻享受收益！股票货基一键即通若申购华宝添益，效率与场外货币基金相同，不看好股市欲卖出股票，转投货币基金看好股市欲退出货币基金，买入股票股票货基一键即通8在二级市场卖出货币基金后，资金即刻可用可立即在二级市场买入股票（及其他交易品种）T日Tips:交易日开盘后，若计划买入股票，一键卖出华宝添益即可！华宝添益活用秘笈No.2华宝添益活用秘笈No.39交易类型交易操作当日收益资金可用资金可取套利收益日内套利买入并卖出不享受即时T+1卖出价-买入价二级市场日内套利适用两种情形——买入华宝添益之后，有更好的投资机会出现时可卖出华宝添益转投其他品种1对于大额资金，当二级市场买入、卖出价格偏差较大可先买入再卖出华宝添益，博取交易差价2一、二级市场套利交易型货币基金独有机制华宝添益活用秘笈No.410市场情况投资者操作收益来源投资者成本折价或平价交易(二级市场价格低于/等于100)买入并赎回享受差价和当日收益需要真实资金投入溢价交易(二级市场价格高于100)卖出并申购享受差价需要有份额存量交易类型交易操作当日收益份额可用资金可用资金可取套利收益套利交易买入并赎回享受-T+1到账T+2可用T+2100元/手-市价卖出并申购不享受T+2--市价-100元/手与隔夜回购之间套利华宝添益活用秘笈No.5华宝添益可与债券回购无缝对接华宝添益二级市场价格受隔夜回购利率影响华宝添益相比隔夜回购具有参与门槛更低、预期收益更高、操作更便利、价格更稳定等优势。一旦隔夜回购利率走低，更多客户将从隔夜回购转向华宝添益，并将进一步推高华宝添益交易价格。因此，投资者可以把握该价格规律，在隔夜回购和华宝添益之间进行逆向买卖操作，获取两个品种之间的套利收益。可充抵保证金品种A股上证180指数成份股非上证180指数成份股基金交易所交易型开放式指数基金充抵比例可高达90%其他上市基金债券国债其他上市债券现金现金12华宝添益活用秘笈No.6高性价比融资融券抵押品信用账户唯一可参与现金管理工具类别•华宝添益参与融券业务流程举例①以华宝添益作为抵押品进行融券②以现金抵押，抵押现金买入华宝添益③结束信用交易之后13华宝添益活用秘笈No.6高性价比融资融券抵押品信用账户唯一可参与现金管理工具类别14华宝添益活用秘笈No.7背景资料：QFII、RQFII目前均无法参与债券回购市场，可用的保证金管理工具匮乏。破解QFII、RQFII无法参与回购难题大幅提升闲置保证金收益华宝添益：QFII、RQFII可用的保证金管理工具十余倍活期收益，大幅提升闲置保证金收益；更低门槛、更高灵活性、更稳定的价格、收益大概率跑赢——全面战胜隔夜回购！15华宝添益活用秘笈No.8背景资料：2013年4月25日，中央国债登记结算公司下发通知：暂停券商资管、信托产品、基金专户等部分乙类账户在银行间债券市场的开设，央行也同日暂停开户的受理报备。这意味着，发行中和即将发行的三大类资管产品，未来一段时间内都将无法参与银行间债券市场。华宝添益开辟增值新途：目前乙类账户中，公募基金、企业年金基金、社保基金和保险产品不受开户影响，三大类资管产品可以借助交易型货币市场基金，间接参与银行间债券市场，拓宽投资渠道，提升组合流动性和收益性。乙类账户新开叫停之下三大类资管产品增值新途径券商资管产品证券投资方向信托产品证券投资方向私募基金基金概况华宝兴业现金添益交易型货币市场基金基金名称基金托管人中国建设银行基金类型交易型开放式成立时间2012年12月27日二级市场交易511990；申赎511991基金代码上市地点上海证券交易所（2013年1月28日挂牌上市）业绩比较基准同期七天通知存款利率（税后）投资目标保持本金的安全性和基金财产的流动性，追求高于比较基准的稳定收益。基金概况投资范围与场外货币市场基金相同，投向现金、通知存款、短期融资券，银行定期存款、大额存单、债券回购、资产支持证券、央行票据、中期票据等具有良好流动性的货币市场工具。费率结构管理费：0.35%托管费：0.09%销售服务费：0.25%申购/赎回费：0上交所交易经手费、交易单元流量费、印花税：0参与门槛申购：1,000元买入：约10,000元（可使用上海A股账户或上海交易所场内基金账户参与交易）信息披露每日揭示每百份收益（相当于场外货币基金的每万份收益）、七日年化收益率收益分配每日进行基金收益分配，收益分配后净值始终保持在面值。分配的收益挂在场外收益账户，已结转收益将参与未来收益分配。投资者如赎回份额，则按赎回的占比进行比例支付；投资者如选择卖出，则在全部卖出时一次性支付。一级市场申赎+二级市场交易机制18申赎单位以份额进行申购，以份额进行赎回。申购或赎回份额为10份或10份的整数倍，基金收益在赎回时按比例支付。申赎原则(1)固定申购和赎回价格的原则，价格均为100元/份；(2)采用份额申购和份额赎回的方式；(3)当日申购、赎回申请在当日基金交易时间内提交后不得撤销。备注申购赎回仅可通过一级交易商参与。交易单位买入时，申报数量应当为100份或其整数倍报价单位每份报价交易价格市价价格最小变动单位0.001元涨跌停板限制10%一级市场申购赎回二级市场买入卖出收益查询查询持有期收益登录华宝兴业基金公司官网进入“e网金”账户查询系统输入上海A股账号或场内基金账号基金经理陈昕先生经济学学士。2003年7月加入华宝兴业基金管理公司,先后在清算登记部、交易部、固定收益部从事固定收益产品相关的估值、交易、投资工作。2010年7月起任华宝兴业现金宝货币市场基金基金经理助理，2011年11月至今任华宝兴业现金宝基金经理；2012年6月至今兼任华宝兴业中证短融50指数债券型基金基金经理；2012年12月至今兼任华宝添益基金经理。基金经理管理货币基金业绩场外货币基金：华宝兴业现金宝2005.3-122006年2007年2008年2009年2010年2011年2012年银行活期存款利率0.36-0.81%0.35%七天通知存款利率1.35-1.71%1.35%华宝兴业现金宝B7日年化收益率2.0610%1.7683%3.1678%3.1464%1.1578%1.6440%3.8035%4.2742%场内货币基金：华宝兴业现金添益基金简称日百份基金单位收益（截至2013-12-27）七日年化收益率（截至2013-12-27）华宝添益1.7293元5.8640%华宝添益V.S.债券回购交易21华宝添益隔夜回购(204001)7日回购(204007)参与门槛申购最低仅需1千元，买入最低仅需1万元左右10万元起交易便捷每天可买卖、申赎每天可融券卖出每7天一次可融券卖出连续交易一旦买入并持有，可长期享受收益需要每日交易滚动需要7天一次滚动价格稳定性全天基本稳定稳定，2点半以后跳水稳定，2点半以后跳水预期收益接近或略高于7天回购（据货币基金历史收益）按照7天加权计算低于7天回购较为稳定成交活跃度活跃活跃活跃是否有限额无限额无限额无限额交易佣金大多数主流券商设为0；申赎费为00.1%%0.5%%跨周末和节假日收益周四以1日溢价买入（溢价部分约为1天基金收益）、周五以3日溢价卖出（溢价部分约为3天基金收益），即可实现约3天的货币基金收益。节假日这个效应更加明显。周四回购利率理论价格包含了周五至周日3天的资金利率，但实际周四回购利率达不到3倍于平日--参与当天可否退出买入后，当天交易时间内可随时卖出参与后，当天不可退出两融信用账户可否参与可以不可以截至2013年12月27日，在华宝添益上市以来的221个交易日中：•有138个交易日，华宝添益的每百份年化收益率高于隔夜回购利率（收盘价），占成立以来所有交易日62.4%；•绝大多数的周四，华宝添益每百份年化收益率均高于隔夜回购利率（收盘价），因此，每周四是买入华宝添益的最佳时机。•每逢长假前的倒数第二个交易日，华宝添益每百份年化收益率通常也相对较高，也是买入的好时机。•华宝添益上市初期，为应对赎回，现金持有比例较高，收益率相应较低；春节前、季末因市场上资金短缺严重，隔夜回购利率也相对较高。22华宝添益V.S.债券回购交易华宝添益V.S.券商保证金资管产品23注：以上数据来自公开媒体，均截至2013-2-25；引用华宝添益过往业绩不预示其未来表现。投资方向近期收益情况综合费率客户实收门槛信息披露华宝添益3.944%(截至2013-2-25)综合费率0.69%不额外提取业绩报酬。3.944%申/赎1千元买/卖1万元信息披露完善，运作公开透明券商保证金资管产品信达现金宝2.9140%管理费率0.7%，托管费率0.05%；提取业绩报酬。2.2498%首次参与5万元起，1千元递增运作和持仓的透明度弱于公募基金产品。国泰