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第二章市场失灵与政府干预•市场体系的效率及其实现条件•市场失灵与政府干预•本章从市场与政府的关系出发，研究政府干预的必要性。•为什么从市场与政府的关系谈起？第一节市场体系的效率及其实现条件•一、市场体系的效率•市场体系在一定条件下可以实现资源配置的高效率•资源配置效率——帕累托效率市场体系家庭企业SSDD产品市场要素市场货币货币货币货币需求需求产品产品要素服务要素服务供给供给帕累托效率定义1:帕累托改进ParetoImprovement•在不使其他任何人的情况变坏的情况下，对资源进行重新配置，使某些人的情况变好。定义2:帕累托效率Paretoefficient•如果一个经济不再存在帕累托改进的可能，这个经济就达到了帕累托效率；•换句话说，在一个达到帕累托效率的经济中，要使得某人的情况变好，就必然有些人的情况同时变差。帕累托效率说明：Pareto效率只关心每个人的福利，而不是不同人的相对福利，不关心不平等。使富人变好、穷人原地踏步的变化仍然是帕累托改进。•二、市场体系达到帕累托效率的条件•理性人假设•分散决策•成本与收益内在化•完全自由竞争——价格完全由供求关系决定竞争性的市场帕累托效率市场经济竞争均衡Pareto效率第二节市场失灵与政府干预一、资源配置失灵与政府干预二、收入分配不公与政府干预三、经济不稳定与政府干预•政府为什么介入–找不到市场——政府兜底–政府存在的合理性——契约论美国政府Thequestionweasktodayisnotwhetherourgovernmentistoobigortoosmall,butwhetheritworks”——奥巴马就职演讲中国政府•中国曾长期实行高度集中的计划经济，把计划看成是绝对的，束缚了生产力的发展。这场金融危机使我们看到，市场也不是万能的，一味放任自由，势必引起经济秩序的混乱和社会分配的不公，最终受到惩罚。真正的市场化改革，决不会把市场机制与国家宏观调控对立起来。既要发挥市场这只看不见的手的作用，又要发挥政府和社会监管这只看得见的手的作用。两手都要硬，两手同时发挥作用，才能实现按照市场规律配置资源，也才能使资源配置合理、协调、公平、可持续。”——温家宝在剑桥大学的演讲一、资源配置失灵与政府干预（一）资源配置失灵指在有些情况下仅仅依靠价格调节并不能实现供求平衡、达到资源配置最优。又被称为“市场的无效率”。•市场机制是一种最不坏的资源配置机制。•1.公共物品•2.外部性•3.规模收益递增•4.风险、不确定性•5.信息不完全1.公共物品与市场失灵私人物品：由个人单独消费的物品。具有排他性和竞争性。排他性：指一旦一个人拥有了某种物品，就可以很容易地不让别人消费。竞争性：指一个人消费量一定量某种物品，就要减少别人的消费决定了每个人只有通过购买才能消费某种物品。当消费者和生产者对价格都满意时，交易才会发生，价格调节时供求平衡。这就是市场机制配置资源的有效性。公共物品：是集体消费的物品。具有非排他性和非竞争性。决定了可以搭便车非排他性：指不能轻而易举地排斥某人消费某种物品。非竞争性：指一个人消费某种物品不会减少其他人的消费，消费者之间并不存在竞争。请问：仅仅靠市场调节，能提供足够的公共物品吗？公共物品的供给小于需求就是资源配置失误！！私人物品竞争性只能一人消费排他性不能免费消费公共物品非竞争性国防、路灯、道路非排他性国防、路灯、公共牧场OR私人物品和公共物品的最优数量PQOPQOA●●●●●●BA+BABA+BD1D2DSD1D2DS私人物品公共物品公共物品问题•无法准确确定需求曲线•搭便车（供给不足）私人物品与公共物品私人物品公共物品纯公共物品准公共物品竞争性（不能共同消费）非竞争性（可以共同消费，而不增加边际成本）一定程度竞争性排他性（可分别收费，不付费则不能消费）非排他性（无法分别收费，或分别收费成本太高）一定程度排他性水果衣物国防外交道路、无线频道解决措施1）.通过排他性技术将部分公共物品转化为私人物品。无线电视——有线电视2）.政府通过税收提供纯公共物品,支付准公共物品的部分成本。2.外部性与市场失灵外部性：外部性是指某一个体在从事经济活动时，给其他个体造成了消极或积极的影响，却没有承担应有的责任或者没有取得应有的报酬的情形。负外部性：是指某一个体在从事经济活动时，给其他个体造成了消极的影响，却没有承担应有的责任的情形。生产中负外部性（污染）市场量铝的数量0铝的价格需求(边际收益)(边际私人成本)边际社会成本最适量污染成本均衡最适–负外部性将导致市场主体配置到具有负外部经济效应领域的资源过多。正外部性：是指某一个体在从事经济活动时，给其他个体带来了积极的影响，却没有获得相应报酬的情形。教育的数量0教育的价格Q市场量边际私人收益边际社会收益Q最适量边际成本–正外部性将导致市场主体配置到具有正外部经济效应领域的资源过少。社会边际成本=私人边际成本+外部性边际成本社会边际收益=私人边际收益+外部性边际收益生产负外部性消费负外部性生产正外部性消费正外部性•结果：价格失真，从而使得社会资源配置发生错误，达不到帕累托效率的最佳状态。解决措施1）.产权明确时，外部性问题可以通过市场来解决。——科斯定理•例如：造纸厂与小河都有私人拥有，产权清晰。小河被造纸厂污染时，小河所有者要求赔偿。结果：一是赔偿，负外部性解决；二是造纸厂关闭，负外部性也解决。2）.产权不明确时，可以通过以下途径解决：A.征税和补贴。（庀古）B.立法和行政手段。（斯蒂格勒）C.可交易排污证。3.规模收益递增与市场失灵垄断：买方垄断卖方垄断引起市场失灵用总剩余衡量社会福利，总剩余最大时，社会福利最大。总剩余：是消费者剩余与生产者剩余之和。规模收益递增产生垄断。0QPSDP0Q0生产者剩余消费者剩余总剩余=消费者剩余+生产者剩余此时：社会福利达到最大！资源配置实现最优！在完全竞争条件下：当有垄断时：0QPSDP0Q0P1Q1消费者剩余生产者剩余社会福利损失政府对垄断的消除一般用以下几种方法：1)价格管制2)实施反托拉斯法3)国有化4.不确定性、风险与市场失灵不确定性：在事先不能准确地知道某种决策的结果。风险：如果知道各种可能结果发生的概率（或出现的可能性），则称这种不确定的情况为风险。判断投掷硬币：不确定性or风险？（1）不确定性与风险•人们对风险的态度：喜爱风险、厌恶风险、风险中性•保险业为人们回避风险服务。保险业存在是因为不确定性有概率。不确定性与风险至少使市场体系产生两个问题：一是市场不充足，特别是表现在资本市场上。如助学商业贷款的匮乏。二是缺乏足够的信息。•解决措施–政府介入风险较大的市场，以补充市场不足–通过有效的财政措施，鼓励非政府部门承担风险如针对对高新技术企业的税收优惠和财政补贴–提供信息5.信息不对称与市场失灵信息不对称：就是双方拥有的信息数量与质量不同。信息公开信息私人信息•当存在市场信息不对称时，会引起道德危险和逆向选择。道德风险：就是拥有信息多的一方以自己的信息优势来侵犯拥有信息少的一方利益，实现自己利益的可能性。（损人利己）例如：投保人向保险公司隐瞒健康状况；借款人从事投机活动而对贷款人带来风险；消费者购买到伪劣商品的风险。逆向选择：指信息不对称的情况下，拥有信息少的一方作出不利于另一方的选择。（劣质商品驱逐优质商品）例如：二手车市场的次车驱逐好车现象。保险市场的高风险者“驱逐”低风险消费者。解决措施：•市场：一是信号法，如劳动市场以教育程度确定报酬、厂商不惜重金到中央电视台黄金时间做广告，上市公式发红利以提升股价等。二是分离合同，让买保险者在高自赔率加低保险费和低自赔率加高保险费两种投保方式之间选择。•政府：通过规制要求提供信息——要求上市公司对其财务信息、重大投资项目等信息进行真实披露等。扶持信息服务业发展二、收入分配领域不公与政府干预又被称为“市场的不公平”。（一）竞争性市场带来不公平的收入分配。市场分配机制——收入多少以投入生产要素的数量和质量决定。劳动能力和生产技能的差别劳动强度、努力程度、职业状况劳动收入的差异财产传承、机遇等资产占有量的区别财富差异要素回报机制贫富悬殊市场机制无法自动实现经济平等市场机制加大了贫富差距的马太效应富人不可能充分无偿资助穷人绝对平等曲线绝对不平等曲线实际收入分配曲线人口累计百分比（%）BAO100%100%收入累计百分比（%）洛伦兹（Lorenz）曲线和基尼系数•基尼系数用公式表示为A÷（A+B）。•若其等于0，表明洛伦兹曲线与45度线重合，社会分配绝对公平，等于1则社会分配绝对不公平。•基尼系数越小，收入分配越平均。•基尼系数越大，收入分配越不平均。0I%P%100ABYM•洛伦兹曲线基尼系数收入分配a最小最平均b次之次之c最大最不平均0I%P%100abc国家或地区基尼系数年份国家或地区基尼系数年份丹麦24.71992越南35.71993瑞典25.01992瑞士36.11982挪威25.21991美国40.11994芬兰25.61991中国41.51995德国28.11989菲律宾42.91994印度29.71994肯尼亚44.51994意大利31.21991秘鲁46.21996巴基斯坦31.21996泰国46.21992荷兰31.51991乌克兰47.31995英国32.61986俄罗斯联邦48.01996法国32.71989墨西哥53.71995蒙古33.21995智利56.51994澳大利亚33.71989巴西60.11995（二）政府参与公平分配的必要性•分配不公可能损及社会和政局的稳定•经济公平是正义体系的一个重要组成部分（三）收入分配公平化政策1.初次分配的政府管制公平、公正的社会财富竞争规则劳动合同法最低工资2.再分配的公平政策（1）税收政策。如征收累进个人所得税；（2）社会福利政策（通过政府财政支出）+各种形式的社会保障与社会保险+向贫困者提供就业机会和培训+医疗保险与医疗援助+对教育事业的资助+各种劳动者的立法+改善住房条件•追逐利益导致了市场调节的自发性•市场调节的盲目性。盲目性会造成资源的浪费。•市场调节的盲目性必然导致市场调节的滞后性三、经济不稳定与政府干预•失业与政府干预•通货膨胀与政府干预1、失业与政府干预•竞争性市场条件下，企业对劳动力的需求取决于两个因素：a、雇用劳动力所能带来的收益b、雇用劳动力应支付的工资•失业的原因–需求不足–工资刚性•政府干预的措施–采用扩张性财政政策、刺激总需求，以增加劳动需求–利用收入政策，调控工资水平，消除真实工资水平过高引起的失业–为劳动力直接提供或支持、鼓励非政府部门提供有关劳动力市场的信息、或通过人力投资，改善劳动力素质，减少结构性失业2、通货膨胀与政府干预通货膨胀需求拉动型成本推动型工资推进的通货膨胀利润推进的通货膨胀•政府干预需求拉动型成本推动型一、对于抑制需求拉动型通货膨胀，政府财政政策的效力比较大而且较为直接。二、对于成本推动型通货膨胀，紧缩性财政政策的效力是有限的。•政府干预手段有•立法和行政手段•组织公共生产和提供公共物品•财政手段