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近期工作及下一步工作安排紫薇大道支行收入完成情况截至目前，我行14年总收入216.81万，完成年度计划26.64%，与形象进度差距55万；储汇、代理收入共计95.18万，完成计划32.37%，与形象进度差距3万；信用卡完成11.52万，信贷收入共计121.49万，完成26.76%。我们应当以收入为中心，重新调整思路，高度重视综合营销，交叉引见票据等收入较高的业务。尽快赶上形象进度，完成市分行下达的任务目标。5月份近期工作完成情况项目二季度目标二季度完成完成比例个金余额400-853.35-213.3%保险5034.969.8%信用卡12510483%POS6466%理财新增日均新增380-298-78%网银800354.38%手机银行800374.63%5.18余额完成情况截至5.18日，我行累计余额1.38亿元，本日净增127.88万，本月净增-1198万，本季净增-853.35万，本年累计净增1149.35万，排名265，其中活期238.49万（较上月底下降了1264.71万），定期910.86万（较上月底上升了65万），累计净增占比4.48%，排名292位。4月份大客户变动4月份我行5万元以上客户新增了7户，20万以上客户新增6户，50万以上客户新增3户，共新增余额555万。但是我行流失大客户10万12户，100万一户，共计439万，可谓是看着新增开心，看着流失的揪心。代理业务截止14年5月份，5月理财日均2074万，居市区七个支行第三位，本年理财日均2343万，居市区七个支行第二位。我支行余额1.36亿元，理财和余额占比相对较高。但是二季度以来理财新增下降，5月份新增负316万，本季度负298万。原因分析：1部分大客户只赎回理财转入了货币基金。2部分客户资金转移到理财收益更高的其它股份银行或离家更近的新开网点。代理业务本月保险发展8万元，位列市区第3，完成计划53.3%；全年累计保险销售额172.9万元。未达成目标的原因：1、销售手段缺乏，柜员工作量太大，无暇转介绍潜在客户。2、宣传不到位，不能使客户等待办理业务的空闲时间对保险产品产生兴趣并加以了解。下步工作方法：1加大外部宣传力度，走进高档社区，成熟、优秀市场。随着市场竞争加剧，仅依靠网点阵地宣传不能持续拉动理财业务增长。只有加大从四大行抓客户才能维持理财业绩持续增加。2深入维护大客户，引导大客户理财转介绍。客户的推介效果远高于我行员工介绍。下一步实行以支行长、理财经理为主全员参加的大客户维护，挖掘，加速理财业务增加零售业务1、信用卡4月份发卡104张，合格率为97.7%，完成计划比83%，争取在5月中旬完成2季度发卡计划。四月份发展的主要方向是公务卡，其中学校占比较大。其次是政府机关的金卡和中原美食卡，在发展过程中积极寻找优质客户团签。存在的主要问题是信用卡的额度和礼品。下一步主要发展卫生系统的信用卡，提高批核率，降低风险。2、POS业务个金部目前受理4部，意向客户3部。下一步是积极宣传，努力发展此项业务。3、商易通发展不是很理想，存在一些困难，主要是其他商业银行的手续费较低、优惠政策较多（例如招行，POS及时到帐）；下一步工作：深挖客户资源，首先对网点5万元以上客户进行筛选，选定优质客户，重点介绍商易通业务。深入市场，物流等行业寻找优质客户，确保质量并重发展。4、特惠商户，目前正在办理新东方市场A区，B区2个特惠商圈。主要做法：首先和市场领导沟通好，取得支持，然后利用市场每天早上8点20晨会的时间，用2个早上在A、B区晨会上介绍我行特惠商给商户带来的优势，下一步：正在搜集30个商户资料。用户名本月放款本月还款本月净增本月结余笔数金额笔数金额笔数金额笔数金额芈新涛00240-3-141581252史丽霞00314-2-402742742合计00554-5-544323994•5月份预测还款为350万元，制定本月净增目标为30万元，放款金额为380万元。•芈新涛小额放款170万，商务40万元。•史丽霞小额放款140万，商务30万元。信贷5月份发展及目标芈新涛朱献光10万、郝凤楼10万、王永来10万、牛廷茂8万、刘美艳8万、刘建国8万、李保国15万、刘合力10万、申宝柱15万、闫书昌15万、徐红15万、吴爱民10万、吴建华15万、赵振华10万，魏武平10万，刘永安10万，王根涛商务25万，共计17笔204万。史丽霞孙志民15万元，马全新15万元，李静12万元，张帅11万元，杜尚诗11万元，杜宪军11万元，郝燕涛10万元，李书玲6万元，冯小玲5万元，任小宁7万元，宋国海5万元，张川南5万元，邵京京10万元。马明风15万元，崔龙文15万元梁晓冉商务，30万元，共计16户173万元。目前客户储备情况1、提前三天通知客户存款，保证不出现短期逾期。2、结清客户回访：对一季度有意向客户和4月份结清客户每人每周回访5条。做好登记，每周5晚上有营业部主任检查。3、每人每周回访20条链式营销客户。并且对之前有意向客户再次回访。做好登记，每周三和周五晚上营业部主任进行检查。4、商务贷款进小区宣传。计划对接滨河国际花园小区，在5月份宣传完毕，由营业部主任汇总上报照片。5、每人每周跟自己原来对接的支行联系一次，提高网点介绍客户积极性。时间定于每周二晚上。6、对于上月放款旺季行业豫北纺织工业园和新东方市场再次进行宣传，并且将兰天食品城和赛博、金豪数码即将进入旺季的行业进行宣传。7、对于目前营业部管户内30万元以上商务贷款客户有剩余额度的，对客户进行回访。8、新制度的学习：继续学习新制度业务，总行刚刚又下发新制度的补充条款，利用每周二、五夕会时间学习。9、合理安排每天调查和放款工作。每天盯紧目标完成情况，不断督促信贷员发展速度。5月份工作安排下一步工作安排一、各项业务余额：400万元理财：200万元保险：20万信用卡争取完成季度目标，特惠商户30户，网银300户，手机银行300户。措施：1、利用CRM系统，筛选优质客户，深度挖掘客户需求，带动余额，理财，豫邮通等业务的发展。2、做好“六进”工程，带领全行人员拓展和宣传工作，增加范围，带动余额等业务增长。3、做好商易通、POS客户的回访工作，5月份对客户进行择优发展的同时，零售客户经理重点做好客户支付结算交易量及交易金额提升的维护工作。零售客户经理在发展豫邮通的同时，还要将我行制定的“豫邮通高端客户维护方案”做为客户维护的一项重要工作开展，以支付渠道拉动余额提升。4、针对我行不同层次的客户召开客户联谊会，拉近与客户的关系，用优质的服务来维护客户，发展业务的同时维护好老客户。下一步工作安排成立专门票据和小企业贷款团队1、利用走市场，进企业宣传我行的票据和贷款业务。深度挖掘潜在客户，并登记好客户信息。2、与客户经理协调，确保我行客户资源不流失。3、近期实现票据业务破零，小企业争取两户。下一步工作安排二、规范服务4月份我行投诉6笔，问题存在与以下三点：1、新系统升级不熟练以至办业务速度较慢。2、代扣社会养老保险新开户300，占网点资源时间太长。3、老年人客户占据网点客户90以上，填单，签字都较慢。措施：1、组织网点人员培训学习，熟识新系统。2、网点所有人员学习规范服务，针对所有客户都能微笑服务3、提高服务质量，减少客户投诉。4、在代发工资高峰期，网点增加窗口，减少客户等待时间下一步工作安排三、金融重点案件风险排查复查1、3月20日至4月30日金融重点案件风险排查自查，此次排查针对从业人员行为规范，前台营业，营业网点安全保卫情况，自助银行、自助设备安全保卫情况，运钞环节安全保卫情况，非法集资等违规行为进行排查。采用单独座谈，调查问卷，客户回访，现场检查，调阅监控，走访等多种方式进行排查，以确保此次排查工作取得实实在在的成效，及时了解员工的工作状态，家庭情况等。共发现问题9条，实时整改4条，上报5条。其中前台2条，安全保卫部门7条。2、5月1日至5月20日金融重点案件风险排查复查，主要针对自查阶段发现的问题进行复查。下一步工作安排四、高度重视综合营销1、从四月份上报的业绩来看，我行的综合营销效果反差很大，主要是柜员转介绍较少，大堂经理的业绩占比很高。2、综合营销的步骤：熟悉产品-选择目标客户-了解客户需求-推荐客户经理。其中最主要的一步是敢于开口，敢于和客户交流，具有良好的心里素质。3、利用晨夕会针对我行的理财，信贷，零售等业务进行培训，要求人人懂业务，张口讲业务。