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1交通银行“满金宝”业务介绍国际业务部二零零八年二月2外汇交易基础知识3主要货币的货币符号及代码英镑：GBP（12）港币：HKD（13）美元：USD（14）瑞郞：CHF（15）日元：JPY（27）加元：CAD（28）澳元：AUD（29）欧元：EUR（38）4汇率的定义与标价方法汇率：一国货币与另一国货币之间的比价。汇率的标价方法:目前主要使用美元标价法以1美元折合若干其他货币表示USD/JPY=117.00，即1USD＝117.00JPY以1单位其他货币折合若干美元的方式表示GBP/USD＝1.7600，即1GBP＝1.7600USD5主要货币对的标价方法主要货币对标价的一般规则欧元兑美元----EUR↑英镑兑美元----GBP↑澳元兑美元----AUD↑美元兑日元----JPY↓美元兑瑞朗----CHF↓美元兑加元----CAD↓6银行外汇报价的表示方法买入价/卖出价（银行）买入（前一币种）价/（银行）卖出（前一币种）价银行买入＝客户卖出，银行卖出＝客户买入例：欧元兑美元报1.2800/1.2830买入价＝1.2800，银行买入欧元卖出美元的报价是1.2800，即客户能够以1EUR＝1.2800USD的价格将欧元卖给银行并买入美元卖出价＝1.2830，银行卖出欧元买入美元的报价是1.2830，即客户能够以1EUR＝1.2830USD的价格从银行买入欧元并卖出美元读懂银行的外汇报价7做多与做空做多（做空）美元：买入（卖出）美元做多（做空）美元兑日元：买入（卖出）美元卖出（买入）日元多头与空头美元多头（空头）：做多（做空）美元的投资者建仓与平仓建仓即做多或做空某一货币平仓即将前期建仓买入（卖出）的货币卖出（买入）获利了结多头在美元汇价上升投资者获利后,投资者将前期买入的美元平仓获利的行为外汇市场常见的术语8“满金宝”业务介绍9“满金宝”业务定义什么是“满金宝”业务“满金宝”业务是指客户按照与银行约定的币种和名义金额买入或沽空外币，在开盘交易被平盘后双方进行轧差清算。客户需存入一定金额的保证金才能叙做“满金宝”交易。客户可以利用汇兑差价等获取利润，同时承担相关风险。10例：客户在我行开通“满金宝”交易:存入10000美元放大倍数5倍，即客户最大可进行50000美元的外汇交易。该客户某日在1.2500卖出4手（40000）欧元兑美元，即卖出40000欧元，买入50000美元，10天后以1.20全部平仓，即买入40000欧元，卖出48000美元则客户交易盈利为50000-48000＝2000美元。此笔交易是在美元上涨情况下获利，即做多美元，而外汇宝交易如果客户手中没有足额可卖出的欧元，根本无法完成此笔交易。“满金宝”交易举例111、以小博大杠杆投资保证金本金可放大5倍、10倍、15倍、20倍、30倍交易相对实盘交易盈亏均有放大效果“满金宝”业务特点122、双向交易自由选择满金宝交易可以在货币上升时买入获利（做多头），也可以在货币下跌时卖出获利（做空头），即能做到涨、跌都有获利机会，从而不必受到所谓的美元牛市时投资者无法赚钱的限制。对于以美元为本币交易的客户，实盘交易只能做多非美元外币，当市场为美元强势时很难找到入场机会“满金宝”业务特点（与外汇宝业务相比较）13本产品比较适合对汇市风险认知度较高、对风险有一定的心理承受力、愿意承担较高风险去追求高收益的客户“满金宝”交易可通过杠杆比率放大一定倍数进行交易，在提供了以小博大的交易方式的同时，也放大了汇率风险，获利机会与亏损风险都成倍增加“满金宝”业务的适应群体14“满金宝”业务相关的一些基本概念保证金及结算货币目前我行只接受以美元现钞或现汇做为保证金系统默认的结算货币为美元，交易产生的盈利或亏损，均以即时对美元的中间价折算成为美元结算交易产生的盈亏均体现在保证金账户的美元现钞户上15“满金宝”业务相关的一些基本概念交易单位“满金宝”交易单位为“手”，交易金额必须是“手”的整数倍1手指10000被标价货币EUR/USD：1手为10000欧元USD/JPY：1手为10000美元GBP/USD：1手为10000英镑16“满金宝”业务相关的一些基本概念保证金余额保证金余额＝客户保证金账户美元现钞、现汇合计数17“满金宝”业务相关的一些基本概念占用保证金的计算一笔已开盘合约占用保证金交易金额（手数×每手单位）÷倍率×兑美元即时中间价格占用保证金＝所有已开盘合约占用保证金合计18“满金宝”业务相关的一些基本概念占用保证金的计算客户买入USD，卖出JPY，2手占用保证金=10000×2÷5=USD4,000.00客户卖出EUR，买入USD，10手EUR/USD当前报价为1.2700,1.2730占用保证金=10000×10×1.2715÷5=USD25,430.00交叉盘：客户卖出GBP，买入EUR，1手GBP/USD当前报价为1.8800,1.8830占用保证金=10000×1.8815÷5=USD3,763.0019“满金宝”业务相关的一些基本概念账户净值、可用保证金、保证金比例账户净值＝保证金余额＋待入账利息＋浮动盈亏可用保证金＝账户净值－占用保证金保证金比例＝账户净值÷占用保证金×100%20“满金宝”业务相关的一些基本概念举例：某客户开户存入10000美元现钞，5000美元现汇，则保证金账户余额为15000美元该客户在EUR/USD=1.2500时开盘买入4手欧元兑美元，即买入40000欧元，卖出美元若汇价跌至1.2450，则浮动盈亏金额＝40000×（1.2500-1.2450）＝200美元，帐户净值为15000+0-200＝14800美元(未隔日不产生利息)占用保证金=40000×1.2500÷5＝10000美元（杠杆倍率为5倍）可用保证金＝14800-10000＝4800美元保证金比例＝14800÷10000×100％＝148％21“满金宝”业务相关的一些基本概念存欠息满金宝交易中客户卖出的货币为向银行借款，须支付欠款利息，买入的货币为银行存款，银行向客户支付存款利息每天凌晨4点批处理后产生存欠息，每月21日入账例：客户于EUR/USD=1.25时买入欧元兑美元，即卖出12500美元，买入10000欧元，如欧元存息2.2％，美元欠息6.2％，则此笔交易客户的存、欠息计算方法为22“满金宝”业务相关的一些基本概念存欠息的计算例：客户于EUR/USD=1.2500时买入欧元兑美元，即卖出12500美元，买入10000欧元，如欧元存息2.2％，美元欠息6.2％欧元存息＝10000×2.2%×1÷360×（1－20%）＝0.49欧元欧元存息折美元金额＝0.49×1.2510＝0.61美元（折算时欧元兑美元的中间价为1.2510）美元欠息＝12500×6.2%×1÷360＝－2.15美元此笔交易存欠息轧差后余额＝0.61+(－2.15)＝－1.54美元23“满金宝”业务相关的一些基本概念开盘（开仓）与平盘（平仓）开盘新做买卖交易均被视为新开盘该交易不能与原头盘相抵销开盘时须存入足够的保证金于“保证金账户”内，开盘后，系统产生未平盘合约平盘指定某笔开盘后进行与开盘方向相反的交易系统接收全额平盘和部分平盘系统采用指定平盘交易方法，进行平盘时，客户需输入指定平盘的合约号及平盘手数24与外汇宝交易相同，“满金宝”同样分为即时交易和挂盘交易即时交易即按当前汇率买卖外币挂盘交易包括盈利挂盘、止损挂盘、双向挂盘、组合挂盘“满金宝”交易的交易方式25仓位预警当保证金比例达到70％或50％，即达到补仓提醒位或补仓警戒位，“满金宝”交易系统会自动向客户发出提醒强制平仓当保证金净值与占用保证金比例达到或低于30％，即强制平仓位，系统会自动对客户所有未平盘合约进行强制平仓风险监控机制26汇率风险放大由于“满金宝”交易可通过杠杆比率放大一定倍数进行交易，在提供了以小博大的交易方式的同时，也放大了汇率风险，获得机会与亏损风险都成倍增加。汇市存在风险，入市还需谨慎本产品比较适合对汇市风险认知度较高、对风险有一定心理承受力、愿意承担较高风险去追求高收益的客户满金宝”业务风险提示27强制平仓机制当保证金余额不足时，银行有权按即时价格将所有开盘合约强制平盘，客户须承担由此产生的全部损失和责任。因此，客户须密切关注交易盈亏情况(包括浮动盈亏情况)，以及保证金比例变动情况，及时采取相应的措施满金宝”业务风险提示28“满金宝”交易系统介绍“满金宝”交易系统是大集中核心账务系统的外挂系统除保证金账户和结算账户的转出、转入采用实时联机的方式外，“满金宝”交易系统的其它交易均采用晚间批处理方式与核心账务主机进行批量交换信息，即所有交易记录日间由“满金宝”系统进行处理，在晚间批处理时传到核心系统进行汇总记账处理采用专业的客户端软件方式提供客户的交易画面,系统中内嵌汇市分析软件（见下图）2930只支持借记卡下外币活期交易，以美元现钞做为结算货币交易币种目前仅开放：欧元、日元、英镑和美元客户在交通银行操作“满金宝”交易的放大倍率为全行统一标准（参数化），目前为5倍，10倍，15倍，20倍，30倍。今后视业务开展情况可继续放大挂盘的时间为1至7天（自然日）客户交易后产生的存款利息、利息税及欠息的计算由“满金宝”外挂系统负责计算，采用轧差的方式统计，存、欠息文件在每个月20日批量传给核心账务系统，核心在21日批处理时登记客户保证金账户“满金宝”交易系统介绍31客户如何开办“满金宝”业务客户首先应到柜台签约成为我行网上银行数字证书用户，并取得USBKEY在借记卡中存入美元现钞或现汇在柜台办理“满金宝”业务签约手续在家中下载网银数字证书和“满金宝”交易软件使用交易软件中的“转入”功能将卡外币活期账户中的美元转入保证金账户32在向客户进行业务介绍时一定要做好充分的风险揭示特别强调33谢谢！