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《金融市场》名词解释16单项选择题10个多项选择题12个判断10计算题20论述题（含案例分析）32一、名词解释1.金融市场是指以金融资产为交易对像而形成的供求关系及其机制的总和。包括三层含义：一是它是金融资产进行交易的一个有形和无形的场所；二是它反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系；三是包含了金融资产交易过程中所形成的运行机制，包括价格机制、供求机制、风险机制和效率机制等，其中最主要的是价格机制。金融资产是指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证，称为金融工具或金融证券。2.货币头寸货币头寸又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。货币头寸是同业拆借市场重要的交易工具，是由金融管理当局实行存款准备金制度引起的。头寸日有分很多种的：第一头寸日（期货交割过程的第一日）等等，多数就是指对款项动用的当日。3.汇票有出票人签发的，要求付款人在见票时或一定期限内，向收款人或持票人无条件支付一定款项的票据。4.证券投资基金一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。5.自由外汇又称“自由兑换外汇”、“现汇”，是指不需要外汇管理当局批准可以自由兑换成其他国家货币，或者是可以向第三者办理支付的外国货币及支付手段。1.汇率答：汇率是指两种不同钱币之间的折算比价，也就是以一种钱币表示的另一种钱币的价格，也称汇价或外汇行市。2.货币市场答：由一年期以内的短期金融东西交易所形成的供求关系及其运行机制的总和。3.回购协议答：指的是在发售证券的同时，和证券的购买商签定协议，约定在一按刻日后按原订价格或约订价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为4.开放式基金答：指基金发行总额不固定，基金单位总数任何时间增减，投资者可以按基金的报价在国家划定的营业场所申购或回赎的一种基金。5.封闭式基金答：指基金经理公司在设立基金时，限定了基金的发行总额，在初次发行达到了预定的发行计划后，基金即宣告成立，并举行关闭，在一按时期内不再追加发行新基金单位的一种基金。1.保险保险是保险人通过收取保险费的形式建立保险基金用于补偿因自然灾害和意外事故所造成的经济损失或人身保险事故（包括死亡、疾病、伤残、年老、失业等）发生时给付保险金的一种经济补偿制度。任何一种保险形式都包括这几个要点：保险人、保险基金、保险事故。2.投保人投保人又称要保人，是与保险人签订保险合同的另一方当事人，它是对保险标的具有可保利益，向保险人申请订立保险合同，并负有缴纳保险费义务的人。3.保险供给保险供给是指在一定的费率水平上，保险市场上各家保险企业愿意并且能够提供的保险商品的数量。保险人向市场提供的保险商品不是一种有形的物体，以其基本形式看，保险人提供的是一种支付承诺：如果保险合同约定的保险事件发生，保险人就支付给被保险人一定数量的赔款。此时，保险人提供的是无形的确定性。保险服务表现为货币支付，4.保险需求保险需求是指在一定的费率上，保险消费者从保险市场是愿意并有能力购买的保险商品的总量。5.远期外汇交易答：又称期汇交易,是指买卖外汇两边先签订合同,划定买卖外汇的数目、汇率和未来交割外汇的时间，到了划定的交割日子，买卖两边再按合同划定办理钱币收付的外汇交易1.掉期交易答：指将钱币相同、金额相同而方向相反、价格刻日不同的两笔或两笔以上的外汇交易结合起来举行，即在买进(或卖出)某种外汇的同时卖出(或买进)金额相同但交割日子不同的该种钱币，以免汇率变更的风险。2.风险投资答：是指投资人将本钱投向刚则成立或快速成长的未上市最近兴起公司(首要是高新技术公司)，在承担很大风险的基础上，为融资人提供持久投资和增值服务，培育企业快速成长，数年后再路程经过过程上市、兼并或其他股权转让方式撤出投资以取患上高额回报的投资方式。3.欧洲货币答：不是指欧洲国家发行的钱币或欧元，而是指在某种钱币发行国国境之外的银行存贷的该国钱币，即欧洲钱币是泛指所有的境外钱币资金，钱币资金不是一般的纸钱儿或银行卷，而是指银行存贷的钱币本钱或假贷本钱。4.金融市场的风险答：是指金融变量的各种可能值离开正道其期望值的可能性和幅度。5.并表监管答：是一个监管当局对银行集团的总体经营(全世界各地所从事的全数业务)举行监管的历程。二、单项选择题1．金融市场是指以(B)为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。B．金融资产2．金融工具交易过程中所形成的运行机制有多种，其中最主要的是(A)。A．价格机制3、国际上二板市场的主要模式不包括（D）。D、联动运作模式4．从（C）年6月1日起，实行同业拆借利率市场化。C．19985、欧洲货币市场的特征不包括（D）。D、一体化6、欧洲货币市场的类型不包括（A）。A、离岸性7、所谓双边贷款指的事（B）。B、独家银行贷款8、下列不属于外国债券的事（C）。C、欧洲债券9、欧洲债券市场上的主流交易品种为（C）。C、零息票债券10、双重货币债券既包含债券属性，又包含（C）属性。C、远期1、欧洲债券的主要交易中心是（C）。C、伦敦的场外市场2、大多数公司到国外首次募股，通常采用（D）。D、间接发行3、最早推出信用衍生产品的银行是（C）。C、信孚银行4、一揽子信用互换是（A）的一种变形。A、信用违约互换5、金融监管的原则不包括（C）。C、经济性原则6、双元多头金融监管体制的典型代表是（B）。B、美国7、日本的金融监管体制属于（D）。D、单元多头8、区域性的金融监管一体化为（D）。D、欧洲中央银行9、并表监管针对的是（D）。D、银行集团10、下列国际监管协调组织中，影响最大的是（A）。A、巴塞尔委员会1．1919年初，（D）成立，这是中国历史上第一家正式开业的证券交易所。D．北京证券交易所2．1608年，在西欧建立了世界上最早的证券交易所即（D）证券交易所。D．阿姆斯特丹3．以下不属于衍生工具的是（C）。C．股票交易合约4．证券公司作为投资者而给自己买卖证券、并自担风险的业务是（C）C．自营买卖5．经营下列业务----证券经纪、证券投资咨询以及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问的证券公司，其注册资本最低限额为人民币（A）元。A．5000万6．（A）由于变动频繁，能迅速、及时、准确地反映货币市场资金供求情况，因此成为货币市场上最敏感的“晴雨表”。A．拆借利率7．票据是一种（D）证券。D．无因债权、设权8．主要投向有价证券，且是一种间接投资工具的是（D）。D．投资基金券9．面向少数特定投资者的发行证券叫（A）A．定向发行10．公开发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币（C）万元。C．30001．证券投资基金从事股票、债券等证券的投资，若发生亏损由（D）承担。D．持有人2．证券投资基金在美国被称为（B）。B．共同基金3、利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式，被称之为（C）。C、套汇交易4．推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是(A)。A．存款准备金制度5．在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以(A)作媒体。A．支票6．再贴现是(A)。A．中央银行的授信业务7．大额可转让定期存单深受欢迎的基本原因是(C)。C．流动性强8．以下(C)发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。C．全额包销9．世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用(A)计算出来的。A．加权平均法10、利用不同交割期汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，由此获取时间差收益的一种套汇方式，被称为（A）。A时间套汇三、多项选择题1．直接融资的优点在于（CDE）。C．资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和提高使用效率D．由于没有中间环节，筹资成本较低E．由于没有中间环节，投资收益较高2．作为一个完整的金融市场，必须具备（ABCE）等四个基本要素，它们共同构成了金融市场的基本框架。A．交易主体B．交易工具C．交易价格E．交易方式3．金融工具的基本特征表现为（CDE）C．风险性D．收益性E．多样性4．货币市场的信用工具包括（ACE）。A．国库券C．银行承兑汇票E．商业票据5．中央银行的主要货币政策工具有（ABC）A．存款准备金B．再贴现C．公开市场业务6．汇票的当事人有三方，即（ADE）。A．出票人D．付款人E．收款人。7．按偿还方式不同可将债券分为（ABE）A．可早赎回债券B．可提前兑现债券E．偿债基金债券。8．按发行区域和支付的货币不同，债券市场可分为(CDE)。C．国内债券市场D．外国债券市场E．欧洲债券市场1．近年来推进我国债券市场发展的主要措施有（ABCDE）A．积极推动金融创新B．丰富市场品种C．大力发展公司债券D．加快债券市场基础性建设E．进一步完善债券市场的运行机制E．发行人要支付一笔较大的承销费用，从而要增加发行成本。2．货币市场上的交易工具主要有(AD)。A．货币头寸D．票据3．债券信誉高，违约风险小，属“投资级债券”的有（ABC）。A．AA级B．A级C．BBB级4．场内债券市场具有以下几个特点（BCDE）A．交易品种多样性、大宗性B．主要采取指令驱动、集中撮合的方式进行交易C．提供标准化产品的交易D．在有形的场所集中进行E．以中小投资者为主。5．债券交易形式主要有（ABCDE）A．现货交易B．回购协议交易C．远期交易D．期货交易E．期权交易6．我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有(ABC)。A．中央银行制度的建立B．存款准备金制度的实施C多元化金融机构格局的形成7．根据投资风险和收益的不同，投资基金可分为（ABE）。A．成长型基金B．收入型基金E．平衡型基金8．我国目前开放式基金的营销渠道主要有（BCE）渠道。B．商业银行C．证券公司E．基金公司直销中心1、股市操作的理论主要有（AD）理论。A随机漫步D平行2．属于外汇市场的运行机制的有(ABCE)。A．供求机制B．汇率机制C．效率机制E．风险机制3．保险市场的特点有（ABCDE）。Ａ．专业性强B．经营面广C．预期性D．非即时结清性E．政府干预性4．财产保险市场，是专门为社会公民提供各种人身保险商品的市场，可分为（ADE）。Ａ．财产保险市场D责任保险市场E信用保证保险市场。5．(AB)会对整体股价发生影响，而不会对个别股价发生特别影响。A．宏观经济因素B．政治因素6．主要的保险中介人包括（CDE）。C．保险代理人D．保险经纪人E．保险公估人7．在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有(BCE)。B．中小商业银行C．非银行金融机构E．境外代理银行8．我国保险监管制度逐步完善体现为（ABCDE）。Ａ．加强保险法律建设B．加强精算制度建设C．引入寿险公司内含价值指标体系D．健全信息与统计制度E．建立风险责任追究制度。1．在既定的保险需求的前提下，保险供给受以下（ABCDE）因素的制约。Ａ．保险成本B．保险价格C．保险市场的竞争D．偿付能力E．保险技术2、按标的物不同，金融期货可分为（ABD）。A、利率期货B、外汇期货D、股价指数期货3、金融期货市场的功能包括（AB）。A、避险B、价格发现4、股票指数期货的特点包括（ABCD）。A、高杠杆性B、具有期货和股票的双重特性C、既可以防范非系统性风险，又可以防范系统性风险D、以现金结算，而不是用实物进行交割5、按期权购买者的获得的权利划分，期权可分为（AB）。A、看涨期权B、看跌期权6、金融互换的功能包括（ABCD）。A、空间填充功能B、规避风险功能C、逃避管制功能D、降低筹资成本功能7、离岸金融市场又可分为（ABCD）。A、一体化中心B、隔离性中心C、名义中心D、记账中心8、按市场功能的不同来划分，国际金融市场包括（ABC）。A、国际货币市场B、国际资本市场C、国际外汇市场四、判断题1、从本质上讲，衍生工具有点类似于保险。（×）2、期权交易都是在交易所内进行的。（×）3、期货交易是到期进行结算的。（×）4、期权交易双方都需要交纳保证金。