股市心理学实战系列

股市心理学实战系列系列简介：在华尔街有一句古老的格言：市场是由两种力量来推动的——贪婪和恐惧。在股市中，能够最终让你赚钱的，不是技术面，也不是基本面，而是心理面，可想而知，股市心理学在实战中占有举足轻重的地位，是决定股市命运的关键因素。纵使你有打败对手千军万马能力，如果你没有战胜内心深处一匹野马的能力，终究难逃死无葬身之地的厄运！！！股市心理学实战系列全方位地深度剖析股市投资行为的各个心理层面，是迄今为止最全面解决股民投资心理障碍和投资困惑的大型讲座专辑。全部内容包括四个方面：1、投资行为的非理性陷阱（5节课）。2、股市认知和自我认知（4节课）。3、股市技术分析心理学（3节课）。4、战胜自我心理学（3节课），全套系列共15节课。其中运用了大量世界著名的理论：前景理论、后悔理论、预期理论、过度反应理论、过度自信理论、分析师悖论、同侪悖论、确定效应、反射效应、禀赋效应、锚定效应、羊群效应、蛇咬效应、大数法则、小数法则等等。全部采用通俗易懂、案例结合、一学就会的教学模式，让投资者在轻松中学习，在愉悦中进步，在学以致用中收获。1——赤裸裸的人性人的本性是贪婪和恐惧，究其根源是每个人都渴望得到很多却十分害怕损失。然而人们并非能够预知所有的事情，而对未知的不确定的事情投资者往往采取的行为是非理性的，所以明明骑上大黑马却早早地被甩下来，明明是一只熊股却寄予莫大的希望，最终导致牛市不赚钱，熊市亏得更多！！！一、确定效应1、确定效应就是投资者在确定的好处和赌一把之间往往会选择看得见的好处而放弃赌一把。也就是两利相权取其重。2、一只股票现在卖出可以赚1万元，不卖出可能只赚3000元或不赚钱，也有可能赚2万元甚至更多，你会选择卖还是不卖？3、在确定效应的作用下大部分投资者会选择获利了结，因为人们总是讨厌风险，害怕失去已有的利润，喜欢见好就收，落袋为安。这种心理往往会放走一只大黑马，卖完后股票却大涨，常常使自己后悔不已！那么我们如何克服确定效应？4、大盘或个股处于上升趋势的初期或中期，获利的股票即使短暂回调仍然可以继续持有，等待更大的收益，而在上升趋势的末期，股票前期明显涨幅过大，在高位快速拉升后宽幅震荡时则要见好就收、落袋为安，不要幻想过高。举例：低位回调：红星发展6003672010.9.3日高位震荡：红星发展6003672011.4.19日二、反射效应1、反射效应就是投资者在确定的损失和赌一把之间往往会选择赌一把，也就是两害相权取其轻。2、一只股票现在卖出会亏损1万元，如果不卖出可能亏损2万甚至更多，也有可能反弹解套不亏钱，你会选择卖还是不卖？3、在股市中赚钱容易，但亏钱却更容易。股票刚上涨时不敢买，可等到股价一涨再涨时终于下定决心买进了，买进后就被套，被套后就死不割肉，于是就越亏越多，等到绝望时就卖了。大多数投资者在亏损的情况下心里会及不甘心，宁愿承担更大的风险来和市场赌一把，也不愿意花钱买教训。据统计：投资者持有亏钱股票的时间远远长于持有获利股票的时间。打开你的账户：看看留下来时间最长的股票是红色的还是绿色的？是红色的多还是绿色的多？那么我们投资者怎样克服反射效应？4、投资者在决定亏损股票是否止损出局之前，应该对大盘及个股做一个全面的分析。如果大盘及个股处于下跌趋势的末期、上升趋势的初期或中期，套牢的股票可以持有等待解套或盈利。如果大盘及个股处于上升趋势的末期、下跌趋势的初期或中期，套牢的股票应该果断割肉出局。如果是下跌途中的横盘震荡趋势，套牢的股票在大盘或个股破位下跌时就立即止损出局。举例：上升趋势被套：江苏三友0020442010.9.1日下跌趋势被套：天音控股0008292011.2.17人横盘趋势被套：思源电气0020282011.4.18日三、损失规避1、损失1万元的痛苦感和获利1万元的快乐感哪一种感觉程度更强烈？2、猜手中硬币的正反面，猜对了赢1万元，猜错了输1万元，输赢的概率是各50%，你愿意赌一把吗？3、损失规避：当我们做同等有关收益和损失的决策时，往往表现出不对称性，即面对损失的痛苦感要大大超过面对收益的快乐感。4、在获利的情况下，如果获利停滞不前甚至减少大部分投资者会选择获利了结，而不会选择持有观望，经常会错过更大的获利机会。在亏损的情况下，如果没有解套大部分投资者会选择继续持有，而不愿意接受割肉亏损的现实，结果导致更大的亏损。所以主力经常利用投资者的损失规避心理来达到洗盘和反弹出货的目的。5、面对损失规避心理，我们一定要根据大盘及个股所处的位置做出正确的决策，尽量使获利最大化和损失最小化。举例：面对洗盘：滨海能源000695面对出货：滨海能源000695四、禀赋效应1、女人买衣服之前会对售货员怎么讲？买回来穿上衣服后会对同事怎么讲？2、禀赋效应。就是人们对同一件商品在拥有时所评估的价值比未拥有时所评估的价值更高。3、当我们没有买进股票时，往往会对股票做出客观的评价，但一旦买进后潜意识里就觉得该股票会上涨，无形中就高估了其价值，如果真的上涨了就会认为自己很聪明，如果不涨反跌总会搜集各方面有利于股票上涨的证据，从而支持自己继续持有股票。潜意识里认为自己的股票是有价值的，未来应该会上涨，深跌时盼望着反弹，一旦真反弹了就会认为是反转，导致一而再、再而三地不能及时止损，结果只能是一路深套下去。4、克服禀赋效应最有效的方法就是尊重市场和技术分析，市场行情不好、股票趋势走坏，亏损股票尽量减仓或出局。五、同侪悖论1、同侪悖论。就是在相同的条件下，人们总是喜欢把得与失、成功与失败的标准定格在和其它参照物的比较之下，从而做出不同的心理反应和行为反应。2、如果你的同事每月拿3000元的工资，你拿了3500元你会觉得很愉快，如果他们都拿8000元，你拿7500元你会觉得很失落。3、在股市中，投资者总是喜欢把自己的股票和其它的股票或其他人的股票进行比较，当其它股票大涨特涨或其他人大把大把的赚钱而自己的股票却不涨反跌时，失落感油然而生，大骂手中的破股、烂股、死股、鬼股，于是方寸大乱，一狠心就卖了自己的破股去买大涨特涨的妖股，等到自己买进妖股时刚好又开始回调了，而原来卖掉的破股却摇身一变成为大黑马，此时心情更加急躁、疯狂，于是就频繁奔波于杀跌追涨之中，完全踏不准市场的节奏，就这样在大牛市中不仅没有赚钱反而大赔。（这就是我们经常讲的：人比人气死人！）4、在股市中，我们一定要有自己独立的分析方法和操作计划，别人赚钱与你无关，天天都有股票涨停也与你无关，时刻保持冷静的头脑，只要自己的股票没有质的问题就不要轻易改变自己的计划，市场总是在轮番上涨的，在牛市中没有永远涨的股票，也没有永远不涨的股票。举例：杀跌追涨：开元投资000516——中体产业600158（2011.11.2日）六、锚定效应1、锚定效应，是只当人们需要对某个事件做定量估测时，会将某一特定的数值作为起始参照值，起始值象锚一样制约着估算值。在作出决策的时候，会不自觉地给予最初获得的起始值信息过多的重视。2、500斤重的一头牛后面跟着一只10斤重的老鼠，你会惊讶好大的一只老鼠吗？如果把400元的彩电放在九毛店里销售你会觉得贵吗？3、所以人们最初确定的参照起始值对其后的判断、决策影响很大，100元的股票跌到30元你会觉得很便宜，而10元的股票跌到6元你会仍然觉得很贵！这种锚定效应经常会潜意识地激发投资者抄底的欲望。经常抄底的人有时不一定能赚钱，有时候也会套在半山腰上。4、在牛市中抄底固然不会错，但同时也要考虑底部是否夯实、时机是否成熟、股性是否活跃、基本面是否良好等因素，跌得多并不代表一定会马上涨，而在熊市中抄底就要格外小心，准确判断是否是真正的底部。还要区分牛熊中得长期底部、中期底部和短期底部。举例：康芝药业3000862——该死的心理账户钱是用来流通的货币，我们一般认为相同面值的钱其价值是一样的，是可以相互替代或交换的，不管是辛苦赚来的，还是轻松赚来的，也不管是中奖来的还是捡来的，钱就是钱，你的100元和我的100元并没有什么区别！真是这样吗？人们在获取金钱的过程不同、来源不同、用途不同，就会给钱贴上不同的标签：血汗钱、辛苦钱、救命钱、黑心钱、压箱钱、零花钱、意外之财、飞来横财……，即不同的标签即使面值相同，人们所赋予的价值是完全不同的。一、什么是心里账户1、心里账户，是指人们会根据钱的来路、存储方式或支付方式的不同，无意识地将金钱加以归类，并赋予不同的价值进行管理。2、比如你一天上班8小时，每小时25元，一天收入200元，和你捡来的200元，你会先花那一部分钱？3、每个人都有自己的许多心里账户；买房子的钱、买车的钱、孩子的上学钱、养老钱……，心里账户会促使我们为实现我们的目标而不断的攒钱，但有的时候不仅不能为我们省钱，反而会让我们花去更多的钱！比如：获得额外奖金200元，请客吃饭可能会花了500元，政府补贴800元购物券，你可能会花掉2800元，比如你平时还要花的多。据统计，凡是中奖500万元的彩民，20年后的生活反而不如没有中奖时的生活。二、庄家的钱效应1、传奇睡衣男。拉斯维加斯一新郎一睹轮盘输1000美元——5美元纪念筹码——专押数字17这个数——获利175美元——获利6125美元——获利2.62亿美元——身无分文——只输5美元。2、在股市中，我们都赚过钱，但是赚来钱却总是很容易输掉，技术不好知识不全面是其中一个原因，最重要的是心里账户在起作用，我们总觉得赚来钱是庄家的钱，没有被他当作是自己的钱来认真对待，只是意外之财，失去了并不心痛，正是因为这种不心痛的心理最终导致不赚钱甚至连本金都亏掉。3、由于庄家钱效应心理的作用，在行情好的时候，越是赚钱的人越是频繁操作，越是自以为是的加大投资，自认为可以战胜市场，绝不会见好就收，而在行情不好的时候，要么抄底被套后止损、在抄底被套再止损，资金在不断缩水；要么是亏损后补仓，越跌越补仓，最终是连本带利全面亏损，这就是股市中永远的一赢二平七亏的定律。4、如何克服庄家的钱效应？首先要有业绩归零心态，就是每一次盈利后下一次投资的时心中要忘记最初的本金及前面所有的盈利，把现有的所有资金全部当做本金来看待，而每一次亏损都要总结亏损的原因，从中吸取教训，不要认为这次亏损的钱是上次赚来的钱觉得无所谓。其次在每次盈利后要保持冷静的头脑，千万不要自以为是，目空一切，更不能把自己当做股神或凌驾于市场至上，而是要尊重市场不断要求进步，市场永远瞬息万变和深不可测。再次就是要避免频繁操作，行情好的时候频繁操作可以赚一点小钱但赚不到大钱，所以行情好的时候尽量看准了再操作，并且持有时间尽量长一些；而在行情不好的时候频繁操作亏损的却是大钱，所以在行情不好的时候尽量少操作或不操作，这样才能做到大赚少赔，长久地在股市中生存下来。三、边际消费率1、如果你每次中奖100元，一共中奖1000次，请问你每天中奖后怎样处置奖金？如果你一次中奖10万元，一共中奖一次，请问这次中奖后你又如何处置奖金？2、如果买一套房子需要30万元，一个月薪4000元的人，15年收入是60万元（每年按10个月计算），另一个人月薪12000元，3年收入是36万元，你认为那一个更有可能买得起房子？（生活标准是每月2000元）。3、边际消费率。是指你拿到手里的钱所花掉的比例。现实表明，进入心里账户的收入越小，人们越容易花掉，也就是边际消费率越高，因为所剩下的钱不多，起不了什么作用，花掉了也不会太在意，这叫破罐子破摔。而收入越高的人往往控制消费，更在乎钱的意义，其边际消费率也越小，越容易存钱。4、在牛市中，越是频繁操作短线赚小钱，股民平时花钱越大方，到年终的时候账户里基本没有什么盈利的钱，而做中长线操作的股民虽然赚了很多钱，平时花钱却更加谨慎。边际消费率也越低，所以你要想在股市中积累财富，必须学会中长线持有股票赚大钱，当然还要学会花小钱。四、蛇咬效应1、蛇咬效应，就是一朝被蛇咬，十年怕井绳。即投资者在多次操作失误亏损之后胆量会变得越来越小，操作上经常犹豫不决、思前想后、疑神疑鬼、举棋不定，这种心态往往会错过很多大好赚钱时机。2、如何克服蛇咬效应？投资者在多次操作失误亏损后，首先是冷静下来休息一段时间，反思一下亏