金融系统反洗钱知识考试题库

1金融系统反洗钱知识考试题库一、判断题1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。答案或答题要点：ⅹ我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名。2.美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。答案或答案要点：X美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度。3.在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。答案或答题要点：V4．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。答案或答题要点：X《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。5.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。6．洗钱行为一定要追究刑事责任。答案或答题要点：X洗钱行为不一定要追究刑事责任。7．《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。2答案或答题要点：X《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。8．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。答案或答题要点：V9.《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。答案或答题要点：X《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。10．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。答案或答题要点：X《反洗钱法》中所称金融机构，除银行业、证券期货业和保险业金融机构外,还包括国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。11．我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。答案或答题要点：X我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构、执法机构、海关以及国务院其他行政主管部门等。12．中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。答案或答题要点：V13．2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为FATF观察员。答案或答题要点：X2007年6月28日，金融行动特别工作组全3体会议以协商一致的方式同意中国成为正式成员。14．亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。答案或答题要点：X埃格蒙特集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。15．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。答案或答题要点：V16．司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。答案或答题要点：V17．中国人民银行及其派出机构均有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查和行政处罚。答案或答题要点：X中国人民及其派出机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查，中国人民银行设区的市一级以上派出机构享有行政处罚权。18．县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应制作《现场检查意见告之书》，对被查单位执行有关规定的行为进行认定和提出对被查单位的初步处理意见。答案或答题要点：X县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后4续处理。19．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。答案或答题要点：V20．金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。答案或答题要点：X金融机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。21.如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。答案或答题要点：V22．国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行总行及其分支机构。答案或答题要点：X根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。23．司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。答案或答题要点：X司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事诉讼。24.《中国人民银行法》规定：中国人民银行指导、部署银行业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。答案或答题要点：X《中国人民银行法》规定：中国人民银行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。25．金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。答案或答题要点：V26.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融5机构反洗钱工作的一项重要依据。答案或答题要点：V27.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。答案或答题要点：V28.由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程，我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求。答案或答题要点：X金融机构应当依据《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，因此，金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求29．金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。答案或答题要点：V30．金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。答案或答题要点：V31．广义的反洗钱内部控制的对象包括中国反洗钱监测分析机构及其工作人员。答案或答题要点：V32．长沙市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部控制的对象。答案或答题要点：V33．在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。答案或答题要点：V634．主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。答案或答题要点：X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员。35．《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。答案或答题要点：V36．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。答案或答题要点：V37．人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。答案或答题要点：V38．在反洗钱起步阶段，金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。答案或答题要点：V39．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。答案或答题要点：X金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。40．金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。答案或答题要点：V41．金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。答案或答题要点：V42．金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上7避免法律风险和金融风险等各类风险。答案或答题要点：V43．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。答案或答题要点：V44．中国人民银行长沙中支应当审查长沙银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控制制度的方案。答案或答题要点：X国务院有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案。45．保监部门在审批新成立的ABC保险公司时，应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方案的意见。答案或答题要点：X国务院有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案。46．客户身份识别也称“了解你的客户”.答案或答题要点：V47．我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。答案或答题要点：X我国反洗钱法律采用广义上的客户身份识别制度概念。48．狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时。答案或答题要点：X狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时。49．为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组8（FATF）发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。答案或答题要点：X为指导金融机构有效防范洗钱风险，巴塞尔银行监管委员会1988年12月发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。50．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。答案或答题要点：X金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议，肯定了巴塞尔声明中了解客户的概念，并且制定了银行应当采取的具体步骤。51．巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是客户身份识别制度。答案或答题要点：V52．巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。答案或答题要点：V53．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。答案或答题要点：V54．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。答案或答题要点：X在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系之后尽快完成对客户的身份验证。55．金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真9实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。答案或答题要点：X金融机构在与客户建立业务关系或者办理规定金额以上的某些一次性金融业务以及代理等业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记56．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。答案或答题要点：V57．金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。答案或答案要点：X金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。58．为平衡国家利益、社会公共利益和个人利益三者关系的需要，履行反洗钱职责和义务的单位和个人应履行保密职责，并严格界定他们所获得的客户身份资料和交易信息的用途。答案或答案要点：V59．跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。答案或答题要点：V60．境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国10名称。答案或答题要点：X境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。61．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行