高净值人士的财富传承计划

臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴高净值人士的财富传承计划臻传臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴财富传承当前困境123财富传承主要风险财富传承解决之道纲要臻爱定制·伴基业长鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴财富传承当前困境继承一THEBUSENESSPLAN纲要01臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴张总的一个独生女叫信小丽，父母相继过世，爷爷奶奶外公外婆也已经去世，她今年想把父母的这套学区房（127平米，300万万）过户到自己名下，但是公正时房管部门拒绝了她。为什么？案例一：信小姐为何不能过户父母的房产？在这种情况下，房管部门要求其出具两种法律文件：公正机关出具的继承权公证文书；或人民法院出具的已经生效的民事调解书或者民事判决书。在没有遗嘱的情况下，信小姐不是这套房子的唯一继承人，其他亲属也有部门继承权。原因：有爷爷奶奶或外公外婆去世发生在父母去世之后，就发生了债务继承，或者转继承。臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴案例一：信女士为何不能过户父母的房产？信小姐困局：法定继承的限制父母一定要及时订立遗嘱！？去世时间家属关系2000年前外公外婆2001年爷爷2006年爸爸2007年奶奶2015年妈妈奶奶遗嘱继承人大伯去世大神去世3个儿子二伯（离婚）二伯二婶父亲姑姑黑龙江姑姑、姑父共有臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴案例二：信先生为何不能领取父母的存款？信先生的父母写了一份遗嘱，给独生子信先生留下房子和存款，并且注明由信先生个人继承（信先生与其妻子感情不太稳定）。为把房子过户到自己名下，信先生需拿遗嘱到公证处做继承权公证，需提供以下证明：2013年3月5日，xx晚报登了一篇文章，标题为“父母去世，独生子女为查清遗产无奈打假官司”。这样的案件越来越多，因无适格被告，法院不予立案。采访中，中原区法院、管城区法院、二七区法院，立案庭及民庭法官也都表示，曾经有独生子女走进法院咨询过类似情况，但听说“无被告可诉”，最后不得不放弃打官司，另找其他办法。——《郑州晚报》2015年1月16日1、父亲没有再婚公证员无法查询存款2、父母没有其他子女法院无法立案3、四位老人均已去世提起虚假诉讼臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴独子继承的困境——四个找不到和两个想不到1找不到财产房产商铺？股票股权、债权？具体银行？多少余额？2找不到材料身份证明死亡证明亲属关系证明3找不到被告保姆、叔叔、阿姨、舅舅、单位、银行、房管局？4找不到依靠未成年子女谁来监护？遗产谁来监督？权益如何保障？两个想不到的问题：1、代位继承或转继承；2、子女婚变导致继承财产被分割《婚姻法》第十八条规定：有下列情形之一的，为夫妻一方的财产（三）遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴继承法相关知识（一）什么是遗产？遗产的范围？（二）遗产继承有哪些方式？《继承法》第三条遗产是公民死亡时遗留的个人合法财产，包括：收入；房屋、储蓄和生活用品；林木、牲畜和家禽；法律允许公民所有的生产资料；著作权，专利权中的财产权利；其他合法财产。1、法定继承：依照国家法律规定实现继承；2、遗嘱继承：依照被继承人生前意愿来实现；3、遗赠：将个人财产赠给国家、集体或者法定继承人以外的人；4、遗赠抚养协议：附条件的遗产赠与；效力优先级：遗嘱抚养协议——遗赠——遗嘱——法定《继承法》第五条继承开始后，按照法定继承办理；有遗嘱的，按照遗嘱继承或者遗赠办理；有遗赠扶养协议的，按照协议办理。臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴继承法相关知识（三）法定继承人的顺序（四）法律纠纷第一顺序：配偶、子女、父母。第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。1、法定继承纠纷——继承人范围、继承资格的确定、遗产范围、遗产份额等争议男女平等原则继承顺序：第一顺序：配偶、子女、父母；第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。继承开始后，由第一顺序继承人继承，第二顺序继承人不继承。没有第一顺序继承人继承的，由第二顺序继承人继承。臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴继承法相关知识1、法定继承纠纷——继承人范围、继承资格的确定、遗产范围、遗产份额等争议子女，包括婚生子女、非婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女；父母，包括生父母、养父母和有扶养关系的继父母。兄弟姐妹，包括同父母的兄弟姐妹、同父异母或者同母异父的兄弟姐妹、养兄弟姐妹、有扶养关系的继兄弟姐妹。丧偶儿媳对公、婆，丧偶女婿对岳父、岳母，尽了主要赡养义务的，作为第一顺序继承人。•对生活有特殊困难的缺乏劳动能力的继承人，分配遗产时，应当予以照顾。•对被继承人尽了主要抚养义务或者与被继承人共同生活的继承人，分配遗产时，可以多分。•有抚养能力和有抚养条件的继承人，不尽抚养义务的，分配遗产时，应当不分或者少分。•继承人协商同意的，也可以不均等。同一顺序继承人继承遗产的份额，一般应当均等臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴继承法相关知识2、转继承纠纷——指继承人在被继承人死亡之后，尚未实际接收遗产之前死亡的，其应继承的份额转由他的法定继承人继承的行为3、代位继承纠纷——指继承人的子女先于被继承人死亡的，由被继承人的子女的晚辈直系血亲代位继承。代位继承人一般只能继承他的父亲或者母亲有权继承的遗产份额。4、遗嘱继承纠纷在所有的继承纠纷中，出现最多的是遗嘱继承纠纷。例如：在数份遗嘱中，有公正遗嘱也有未公正遗嘱；有书面遗嘱也有口头遗嘱；有同样内容但是日期不一致的遗嘱；也有日期不一致同时内容有出入或者相互矛盾的遗嘱等。那么，在这些遗嘱中，怎样判定遗嘱是否有效？以及在数份有效的遗嘱中，以哪份遗嘱为最终分割遗产的依据？臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴继承法相关知识（五）破解独子继承难的困境——法商七计监护抚养明确监护和抚养问题05处理遗产一方去世及时处理遗产07死亡证明保存去世亲人的死亡证明04订立遗嘱提前定力有效遗嘱病指定执行人06财产清单详细列明各项财产清单01亲属公正提前办理亲属关系公证。03权属证明妥善保管财产权属证明02臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴继承法相关知识（六）如何写遗嘱？在情况紧急时才发生减少争议的最佳方式继承法目前认可的五种遗嘱形式口头遗嘱录音遗嘱自书遗嘱代书遗嘱公正遗嘱步骤：梳理财产起草初稿咨询专家公正遗嘱【注】遗嘱公证和继承权公证：遗嘱公证是被继承人独立处分其财产的行为，无需其他人到场；继承权公证时需要所有继承人都到场。继承权公证要收取遗产1%或0.8%的费用。统计得出：当争议的财产标的达到800万以上时，诉讼费会比继承权公证的费用低（前提是不包括律师费）。因此，财产继承时，现有的继承权公证费用、诉讼发生的律师费、诉讼费是确定的，而遗产税还未开征，从中凸显了配置保单的好处。保险可以避免发生遗产纠纷，可以定向传承。臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴财富传承当前困境继承二THEBUSENESSPLAN纲要01臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴遗产争夺凸显中国式继承危机中国式遗产大战具有以下特定：未来的财富传承与管理是全世界都非常关注的话题！身份越来越复杂争议财产越来越多财产类型越来越复杂法律空白越来越多臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴案例三：侯耀文的遗产继承纠纷典型的生前未做任何安排造成继承纠纷的案例臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴案例四：国学大师季羡林的遗产争夺战1、返还财物案儿子起诉北大，要求返还已故父亲遗物，贵重文物字画577件2、涉嫌盗窃案近6000册古书和塑像被盗，鉴定333万余元3、名誉权纠纷案钱文忠诉王如侵犯名誉权臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴案例五：齐白石弟子许麟庐21亿遗产的持久大战臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴案例启示:有遗嘱未必无争议在财富管理中，最重要的不是预测未来，而是在风险来临时，可以从容面对。——谭芳律师遗嘱的效力争议继承人身份争议继承公证难以办理诉讼的繁琐程序遗产的保管问题不同财产的继承臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴遗产的不同继承方式无纠纷自行分割（动产）交付公正继承过户有纠纷继承诉讼判决臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴不同财产的继承臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴存款查询函：携带死亡证明、婚姻状况证明、身份证、亲属关系证明等材料，到公证机构申办存款继承公证，公正机构经审查后出具《存款查询函》步骤一步骤二步骤三步骤四携带身份证、《存款查询函》银行出具《存款查询通知书》公正机构出具继承公证书继承人凭继承公证书办理取款事宜银行存款的继承臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴房产的继承1、办理继承公证——无论遗嘱是否经过公证，过户前房管局都要求出具公证书。3、公证后办过户2、公证费用是一笔支出4、有纠纷无法办理公证申请书原件当事人身份证件如由委托代理人办理，需提供委托书原件及代理人身份证件房地产权证原件房屋平面图及地籍图原件，一式两份契税完税证(备查联)及契税完税贴花原件，纳税后提交被继承人死亡证明继承权公证书原件登记机关要求的其他有关文件——房屋继承人到房地产交易中心进行房屋产权继承登记，需提交的材料:——继承人之间不能达成一致意见，公证处不会出具继承权公证书，只能诉讼。【注】2016年7月5日，《司法部、建设部关于房产登记管理中加强公证的联合通知》取消强制公证制度(1991年出台至今25年)。如何解读?要便利还是要安全?——欢呼便利的胜利不应成为一种全民狂欢，如何高效安全的传承财富，才应是我们关注的重点。臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴股权的继承公司全体股东召开股东会——按照《公司法》第三十五条、三十八条及公司章程关于股东表决方式和表决权的规定，对是否同意继承人受让死亡股东的股权作出决议。如果有股东不同意转让，则不同意转让的股东应当购买死亡股东的出资，所得转让费作为死亡股东的遗产由其继承人继承。如果其不购买该项转让的出资，则视其同意转让。股权转让协议是当事人以转让股权为目的而达成的关于出让方交付股权并收取价金，受让方支付价金得到股权的意思表示。股权转让是一种物权变动行为，股权转让后，股东基于股东地位而对公司所发生的权利义务关系全部同时移转于受让人，受让人因此成为公司的股东，取得股东权。1.由公司将继承人(股权受让人)的姓名、住所及受让的出资额记入公司股东名册。2.修改公司章程。3.到公司登记机关办理工商变更登记手续。应当按以下要求向工商部门提交以下材料:公司法定代表人签署的变更登记申请书依照《公司法》作出的变更决议或决定公司登记机关要求提交的其他文件修改后的公司章程或公司章程修正案继承、遗赠证明等法律文书臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴臻爱定制·伴基业长青鼎福一生·祝家道永兴股票、基金、理财产品的继承1、证券交易所上市证券的继承继承人提交以下材料供审核:经公