2013级金融管理与实务专业人才培养方案

金融管理与实务专业人才培养方案专业代码：620103适用年级（学制）：2013级（三年制）专业负责人：周启运（学校）---（企业）制订时间：2013年4月20日系审批人：系审批时间：2013年4月28日教务处审核人：审核时间：2013年5月6日学院审批人：学院审批时间：2013年5月10日2013级金融管理与实务专业人才培养方案一、招生对象及学制1．招生对象：全日制普通高中毕业生和职业高中毕业生2．学制：三年二、专业培养目标金融管理与实务专业主要本着适应地方经济建设和社会发展需要，面向中小型商业银行、证券、保险以及中小金融担保公司的基层业务和管理岗位，培养德、智、体、美全面发展，具有敬业精神、创新精神和较强实践能力，能全面、系统、规范掌握银行个人储蓄业务、现金出纳业务、会计结算业务、个人理财业务和客户经理业务，熟悉商业银行以及其他金融机构临柜交易、客户服务营销、业务管理的基本知识与操作技能，能够胜任中小型商业银行及其他金融机构各种基层工作岗位，并且获得相应的从业资格证书，具备良好职业道德和良好职业发展基础的高端技能型“金融银领”人才。三、主要就业方向主要就业单位：银行、证券公司、保险公司、投资担保公司及各类企事业单位。主要就业部门：银行营业部、证券公司营业部、保险公司客户部、会计部。可从事的工作岗位：1.商业银行：个人储蓄岗、现金出纳岗、会计结算岗、银行卡业务岗、客户经理岗、业务管理岗。2.证券公司：交易柜员岗、客户经理岗、客服咨询岗、证券分析岗。3.保险公司：保险代理人岗、保险理赔岗。4.其它企事业单位会计、出纳、财务管理。四、培养规格（1）知识结构掌握经济金融的基本概念与基础理论了解有关金融法律法规的相关规定掌握商业银行个人储蓄业务的基本知识、核算要求与操作流程掌握财务会计核算的基本知识、核算要求与操作流程掌握银行会计结算业务的基本知识、核算要求与操作流程掌握银行卡业务处理的基本知识、业务要求与操作流程掌握个人理财业务的基本知识、业务规范与操作流程掌握期权期货等投资业务的基本知识、业务规范与操作流程掌握商业银行、证券公司、保险公司、投资担保公司服务营销的基本知识业务规范了解商业银行等金融机构风险管理的基本概念与基础理论了解国际金融或者国际结算业务的基本概念、基础理论与相关业务要求了解证券投资、保险业务的基本概念、基础理论与相关业务要求（2）能力结构1）职业核心能力建立在良好职业道德基础上的基本工作能力合作和协调能力身体和心理健康，适应工作环境的能力逻辑思维能力，基本的判断能力和语言文字表达能力自我提升所需的自学能力和创新能力计算机和互联网知识应用能力必要的、实用的专业英语应用能力2）专业核心能力准确进行利息计算能力熟练使用各种投资软件的能力熟练分析各种金融产品特性的能力重要凭证、印章的盘点与入库能力准确进行账簿的登记与账目核对能力熟练进行数字键盘的传票录入能力准确鉴别假币及现钞挑残能力准确快速进行手工点钞与机器点钞能力五、职业岗位与职业能力要求1.临柜业务工作项目工作任务职业能力1、储蓄、出纳1-1营业前准备●能按照相关规定做好网点安全、卫生检查等●能按照规定拜访营业开始时所需用具●与业务员办理好钱箱交接，准备开始营业1-2受理审查●能和客户进行良好的沟通●能审查客户有效证件的真实性●能识别客户存单、存折、支票等支付凭证的真实性●能辨识客户签名的准确性●能掌握储蓄业务品种的具体规定（包括存款、存款金额起点等）●能具备良好的职业道德素质1-3现金收付●能掌握现金收付的基本原则●能熟练点钞●能准确鉴别假币1-4记账（录入)●能审核凭证要素的合规性●能熟练打字（五笔输入法）●能熟练录入传票（数字键盘的录入）●能根据不同业务流程进行规范处理1-5复核（授权）●能掌握有关法律法规的基本规定●能熟练操作流程●能确定客户身份1-6日终业务处理●能够熟练整理各种凭证●能够严格执行钱箱交接等相关交接制度●能够保持高度的风险意识2、会计2-1营业前准备●能按照相关规定做好网店安全、卫生检查等●能按规定拜访营业开始所需用具●能顺利进行业务系统柜员签到2-2开户掌握银行会计基础知识●能熟练掌握账户开立的相关规定●会审查开户资料及相关证件的真实性、合规性●掌握开户申请书的填列、确保信息填列的完整准确●会熟练操作开户交易，进行系统操作2-3受理审查票据●能掌握《支付结算方法》和《票据法》的相关知识●能辨别票据的真伪●能掌握票据的填写的基本规范●能了解客户需要，与客户良好沟通2-4记账（录入)●能熟练掌握汉字的录入、数字键盘的录入●能掌握《票据法》《支付结算方法》各项内容●会审查银行汇票、商业承兑汇票、转账支票、汇兑凭证等各项票据业务凭证的真伪、票面要素的合理合规性●掌握银行业务的会计基础知识（核算流程、利息计算、风险控制）●能掌握信贷业务、中间业务的会计操作●了解人民银行汇兑汇路及资金清算办法●会录入操作2-5复核（授权）●能熟练掌握汉字的录入、数字键盘的录入●能掌握《票据法》《支付结算方法》各项内容●会审查银行汇票、商业承兑汇票、转账支票、汇兑凭证等各项票据业务凭证的真伪、票面要素的合理合规性●掌握银行业务的会计基础知识（核算流程、利息计算、风险控制）●能掌握信贷业务、中间业务的会计操作●了解人民银行汇兑汇路及资金清算办法●会录入操作2-6销户●掌握银行会计基础知识●能熟练掌握账户销户的相关规定●会审查销户资料及相关证件的真实性、合规性●掌握销户的各项审查工作●会熟练操作销户交易，进行系统操作●掌握人行《账户管理办法》《支付结算办法》等相关制度2-7日终业务处理●能进行当天业务凭证的整理、核对工作●能进行重要凭证、印章的盘点、入账●能正确进行系统签退3、银行卡3-1临柜取现●熟练掌握银行卡产品的功能和费用标准●能分产品正确审核卡片种类，能识别假卡●能判断客户身份证明的真伪，准确识别客户身份●能根据局业务操作流程进行系统操作●掌握超权限时主管授权的操作规定，并正确操作●能正确核对客户签字3-2临柜存（还)款●熟练掌握银行卡产品的功能和费用标准●能熟练识别人民币真伪，识别假币●能根据业务操作流程进行操作3-3临柜转款●熟练掌握银行卡产品的功能和费用标准●能分产品正确审核卡片种类，能识别假卡●能判断客户身份证明的真伪，准确识别客户身份●能根据业务操作流程进行系统操作●掌握超权限时主管授权的操作规定，并正确操作●能正确核对客户签字3-4临柜销户3-5临柜挂失3-6临柜收单●能分产品识别卡片的种类●能通过系统查询确定客户销户前未了的相关业务，并按规定进行处理●能正确进行系统的销户处理●能根据风险风险控制要求收回卡片，并进行账务处理●能根据客户要求受理挂失业务●能熟练处理挂失交易●能根据业务规定进行单据正确性判断●能正确合适单据资金的正确性●能正确处理收单操作3-7查询及修改客户资料●能根据客户要求进行受理●能正确进行系统操作3-8申请表受理●能正确审核申请表的完整性和准确性●能初步根据授信等级判断申请额度3-9客户投诉及咨询●能按照客户投诉内容依据业务管理的相关规定进行处理●能按照客户咨询内容依据业务管理的相关规定进行处理3-10ATM清机（不包括清算）●能熟练掌握清机处理流程，并正确操作●能正确进行ATM现金库的操作●能处理ATM日常性故障3-11特殊业务处理●能正确受理银行卡换卡业务，按照规定进行换卡操作●能根据银行的授信政策正确处理银行卡临时调新业务●能根据风险管理的要求正确受理银行卡账户的冻结和解冻2.服务营销工作项目工作任务职业能力1、公司金融业务1-1确定营销对象●能了解各行业现状●在某一行业有专长1-2调查客户概况、行业地位●能进行行业地位分析●能具备企业财务因素分析能力●能具备企业非财务因素分析能力1-3制定综合营销方案●能全面了解金融产品●能具备产品综合能力●能制定个性化服务方案●掌握经济法常识1-4与客户进行推销与定价谈判●懂得社交礼仪●具备表达、沟通能力●掌握营销、谈判技巧●能进行简单产品定价1-5撰写调查报告●具备应用文写作能力1-6后续服务具有团队营销和交叉销售的理念1-7营销方案的调案1-8客户关系维护●具备对行业发展前瞻性评估能力●具备捕捉企业经营状况变化的能力●具备金融五福方案的安全调整能力●能对前期营销成果进行总结●能分析客户需求●能设计维护客户的方案●能提供金融咨询服务●能妥善处理客户投诉2、个人金融业务2-1客户识别●能制定渠道计划●能收集目标客户资料●能现场识别客户●能通过客户资料信息识别客户2-2客户关系建立●能对客服关系进行定位●能对客服关系进行促成●能掌握相关法律知识2-3客户关系维护●能分析客户需求●能设计维护客户方案●能提供金融信息●能妥善处理客户投诉2-4产品营销●能对金融产品进行独立分析●能制定理财规划●能采集金融信息●能与客户沟通●能组织营销活动3.业务管理工作项目工作任务职业能力1、资产业务管理1-1授信业务管理●能掌握授信业务种类●能掌握授信业务权限●能掌握授信业务进入标准●能掌握客户分类标准●能评定客户信用等级●能掌握相关业务政策法规●能进行财务分析●能了解产品定价方法●能了解风险资产的评估与风险系数的测定方法1-2资金业务管理●能掌握资产负债管理原理●能掌握资金管理原理●能划分资金成本●能分析资金头寸●能掌握相关业务政策法规●能掌握资金管理权限2、负债业务管理2-1公司存款●能具备基本的金融职业道德修养●能具有一定的交际能力●了解银行会计结算业务流程●了解银行基本的资产业务、负债业务及中间业务，便于为公司存款客户量身定制确定相应的理财计划2-2个人存款●能掌握并熟练运用银行理财产品，为个人客户制定合适的理财计划●能与客户沟通2-3同业存款●能具备基本的金融职业道德修养●能了解银行及非银行金融机构的相关情况●能熟悉银行的优势产品吸引同业存款3、中间业务3-1理财顾问●能与客户沟通，具备良好的语言表达能力●能熟悉金融法律、法规、政策●能熟悉各项投资领域●能分析客户风险状况●能分析客户的理财状况●能分析客户财务需求●能提供客户财务问题解决方案●能制定理财规划3-2结算业务管理●能熟练掌握结算业务操作管理●能具备良好的职业判断能力●能掌握结算业务操作风险控制方法●能熟悉相关法律法规规定3-3银行卡业务管理●能正确回收卡片●会根据会计要求平账、记账●能定期进行财务的检查●能出不审查申请文件的完整性和准确性●能出不掌握信用卡的授信等级●能基本识别信用卡风险●能了解信用卡风险催收的基本方式●能根据客户的要求，准确完成临柜的服务工作●能根据业务管理及操作的要求，回答客户的问题，化解投诉●能运用VIP客户服务的技能提供优质的高端客户服务●能根据不同的客户对象进行网点的产品营销和销售3-4担保类业务管理●能熟练相关的法律法规●能具备良好的职业判断能力●能正确办理银行承兑汇票、银行保函、跟单信用证、备用信用证等业务流程●能按银行授信标准判断客户风险●能分析客户风险状况●能分析客户财务状况●能对担保类客户进行风险管理●能正确处理担保业务纠纷3-5票据业务管理●能熟悉相关的法律法规●能具备良好的职业判断能力●能正确执行银行内部关于票据管理规定●能理解票据行为特征●能正确进行票据行为●能辨别票据真伪●能处理票据纠纷●能正确进行票据清算3-6代理代办及其他●能熟悉相关的法律法规●能具备良好的职业判断能力●能正确执行银行内部关于票据管理规定●能正确签订代理合同●能理解银行代理业务中的权利义务●能正确操作代理各项业务●能正确进行代理业务收费●能运用法律法规解决代理业务纠纷●能营销代理业务六、资格证书与技能等级证书（1）通用资格证书①高等学校英语应用能力B级证书②全国计算机等级一级或二级证书（2）专业职业技能资格证书序号职业资格证书名称颁证单位最低通过科目数考证学期要求1证券从业资格证中国证券业协会2二基本要求为五选二，或在证券、银行从业资格证方面取得更高级别的有关证书。2银行从业资格证中国银行业协会2三3会计从业资格证地级市财政局全部3科四4保险从代理人业人