中银基金管理有限公司

中银动态策略股票型证券投资基金更新招募说明书（2009年第2号）基金管理人：中银基金管理有限公司基金托管人：中国工商银行股份有限公司二〇〇九年十一月中银基金管理有限公司BankofChinaInvestmentManagement中银动态策略股票型证券投资基金更新招募说明书中银基金管理有限公司BankofChinaInvestmentManagement重要提示本基金经中国证监会2008年2月15日证监基金字[2008]262号文件核准募集，本基金基金合同于2008年4月3日正式生效。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。本更新招募说明书所载内容截止日2009年10月3日,有关财务数据和净值表现截止日为2009年9月30日(财务数据未经审计)。本基金托管人中国工商银行已复核了本次更新的招募说明书。中银动态策略股票型证券投资基金更新招募说明书中银基金管理有限公司BankofChinaInvestmentManagement目录一、绪言....................................................1二、释义....................................................2三、基金管理人..............................................6四、基金托管人.............................................14五、相关服务机构...........................................18六、基金份额的申购与赎回...................................27七、基金份额的登记.........................................35八、基金的投资.............................................37九、投资组合报告...........................................45十、基金的业绩.............................................48十一、基金的财产.........................................48十二、基金资产的估值.....................................50十三、基金的收益分配.....................................54十四、基金的费用与税收...................................56十五、基金的会计与审计...................................58十六、基金的信息披露.....................................59十七、风险揭示...........................................64十八、基金合同的终止与基金财产清算.......................67十九、基金合同摘要.......................................69二十、托管协议摘要.......................................84二十一、对基金份额持有人的服务............................99二十二、其他事项.........................................100二十三、招募说明书的存放及查阅方式.......................103二十四、备查文件.........................................104中银动态策略股票型证券投资基金更新招募说明书1中银基金管理有限公司BankofChinaInvestmentManagement一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）和其他有关法律法规的规定，以及《中银动态策略股票型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。中银动态策略股票型证券投资基金更新招募说明书2中银基金管理有限公司BankofChinaInvestmentManagement二、释义在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：《基金合同》指《中银动态策略股票型证券投资基金基金合同》及其任何有效的修订和补充中国指中华人民共和国(仅为本《招募说明书》目的不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)法律法规指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件《基金法》指《中华人民共和国证券投资基金法》及对其不时做出的修订《销售办法》指《证券投资基金销售管理办法》及对其不时做出的修订《运作办法》指《证券投资基金运作管理办法》及对其不时做出的修订《信息披露办法》指《证券投资基金信息披露管理办法》及对其不时做出的修订元指中国法定货币人民币元基金或本基金指依据《基金合同》所募集的中银动态策略股票型证券投资基金招募说明书指《中银动态策略股票型证券投资基金招募说明书》，即用于公开披露本基金管理人及基金托管人、相关服务机构、基金的募集、基金合同的生效、基金份额的申购和赎回、基金的投资、基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、风险揭示、基金的终止与清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本基金的信息，供基金投资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件，及其定期的更新托管协议指基金管理人与基金托管人签订的《中银动态策略股票型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充发售公告指《中银动态策略股票型证券投资基金份额发售公告》中银动态策略股票型证券投资基金更新招募说明书3中银基金管理有限公司BankofChinaInvestmentManagement《业务规则》指《中银基金管理有限公司开放式基金业务管理规则》中国证监会指中国证券监督管理委员会银行监管机构指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构基金管理人指中银基金管理有限公司基金托管人指中国工商银行股份有限公司基金份额持有人指根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额份额的投资者基金代销机构指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构销售机构指基金管理人及基金代销机构场外或柜台指不通过深圳证券交易所的开放式基金销售系统办理基金份额认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所场内或交易所指深圳证券交易所会员单位作为代销机构通过深圳证券交易所开放式基金销售系统办理基金份额认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所基金销售网点指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点注册登记业务指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等基金份额注册登记机构指中银基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办理基金注册登记业务的机构《基金合同》当事人指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人个人投资者指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人机构投资者指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织中银动态策略股票型证券投资基金更新招募说明书4中银基金管理有限公司BankofChinaInvestmentManagement合格境外机构投资者指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构投资者指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总称基金合同生效日基金募集达到法律法规规定及《基金合同》约定的条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监会书面确认之日募集期指自基金份额发售之日起不超过3个月的期限基金存续期指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间日/天指公历日月指公历月工作日指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日开放日指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日T日指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日T+n日指自T日起第n个工作日（不包含T日）认购指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为发售指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为申购指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为。本基金的日常申购自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理赎回指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理巨额赎回指在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的