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Lecture2货币与货币制度Money&MonetarySystemPresentBy潘贵芳•货币的起源•货币的形态•货币的职能与作用•货币制度•国际货币体系货币的起源1•中国古代的货币起源说•西方的货币起源说•Marx的货币起源说中国古代的货币起源说1•先王制币说货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的《管子.山权数》：“汤七年旱，禹五年水，民之无粮有卖子者。汤以庄山之金铸币,而赎民之无粮卖子者;禹以历山之金铸币,而赎民之无粮卖子者。”•自然产生说货币是沟通产品交换的手段，是适应商品交换的需要而自然产生的司马迁《史记.平准书》：“农工商交易之路通，而龟贝金钱刀布之币兴焉。”西方的货币起源说1•创造发明说货币是国家或先哲创造出来的•便于交换说货币是为解决直接物物交换的困难而产生的E.g.亚当.斯密•保存财富说货币是为保存财富而产生的E.g.法国经济学家J.西斯蒙第Marx的货币起源说1•商品的价值形式经历了由低级到高级的发展过程，即由简单的偶然的价值形式→扩大的价值形式→一般价值形式→货币Marx的货币起源说1•简单的偶然的价值形式最初交换带有偶然的性质，一种商品的价值偶然的，简单地经由另一种商品表示E.g.1只绵羊=2把斧头•扩大的价值形式商品交换经常化，商品经常同其他许多商品相交换Marx的货币起源说1•一般价值形式把自己的商品换成大家都愿意接受的商品，再去交换自己需要的其他商品（一般等价物）•货币价值形式许多充当一般等价物的商品难以分割、价值不统一、难以保存→贵金属充当一般等价物→货币Marx的货币起源说1•货币的定义货币是从商品世界中分离出来的、固定地充当一般等价物的特殊商品，体现一定的生产关系。内涵：•货币是商品•货币是一般等价物（Universalequivalent）是商品世界中衡量商品价值的唯一材料。具有特殊的使用价值：无条件同一切商品直接交换的能力。•固定地充当一般等价物的商品•体现一定的生产关系货币的形态2•货币形态：货币存在的形式，以何种材料充当币材实物货币（CommodityMoney）金属货币（GoldStandard）代用货币（RepresentativeMoney）信用货币（CreditMoney）电子货币（ElectronicMoney）货币的形态2•实物货币：以自然界存在的某种物品或人们生产出来的某种产品充当货币（早期形式）特征：•双重属性（货币+商品）•足值货币•形体不一，不易分割、保存，价值不稳定货币的形态2•金属货币：以金属如铜、银、金等作为材料的货币特征：•价值稳定、易于分割、易于保存，相对价值高，体积小，便于携带发展：•贱金属（铜、铁）→贵金属（金、银）•称量货币（成色+重量）→法定铸币局限性：•流通费用高，无法适应大宗交易•本身供应的有限性思考金银天然不是货币，货币天然是金银货币的形态2•代用货币：在金属货币制度下，由政府或银行发行的代替金属货币流通的纸质货币（信用货币雏形）•特点：以纸为主要币材代替金属货币，本身不能单独流通，需十足贵金属作为发行准备发行者承诺按面值无条件兑换实物金银普遍接受性取决于发行者资信•思考：与金属货币相比，其优点？货币的形态2•信用货币：通过一定的信用程序发行和流通的货币（当今世界基本都是信用货币）E.g.辅币、纸币、银行存款等•特点：不需要金银准备，不能兑换金银，流通范围较代用货币广（国家强制力）•问题：通货膨胀货币的形态2•电子货币：电子计算机系统存储和处理的存款E.g.信用卡、储值卡、电子钱包等•本质：信用货币•特点：转移迅速、安全、节约费用货币的形态2银行卡银行券电子货币信用货币贝实物货币布币刀币铜贝铸币称量货币金属货币代用货币纸币马克思：“金银天然不是货币，但货币天然是金银”。主要由现金和存款货币构成基本特征：①由央行代表国家发行，是一种价值符号；②是债务货币；③具有强制性。货币的职能与作用3•价值尺度(UnitofAccount)•流通手段(MediumofExchange)•贮藏手段(StoreofValue)•支付手段(RepaymentofDebt)•世界货币(InternationalMoney)货币的职能与作用3•价值尺度：赋予交易对象以价格形态（首要、基本职能）•特点:商品内在价值尺度即劳动时间的外在表现可以是观念的货币，但需有十足的价值具有完全排他性和独占性需要通过价格标准执行•价格标准:包含一定重量金属的货币单位•作用：便于不同商品价值比较简化交易次数和价格体系便利财务核算，提高经营管理效率货币的职能与作用3•流通手段（交易媒介）：体现货币的实体性功能（基本职能）•特点:必须是现实的货币不需要有足值的货币本体，可以用货币符号代替•作用：克服“物物交换”的困难•问题：金属货币制度：不能满足商品交易规模扩大的现实需要信用货币：通货膨胀货币的职能与作用3•支付手段：作为价值的独立运动形式进行单方面转移E.g.用以清偿债务、支付赋税、租金、工资等•试比较支付手段v.s.流通手段的异同货币的职能与作用3•贮藏手段：货币退出流通领域，作为社会财富的一般代表而贮藏或保存起来的职能•发展：形态变化：实物货币→金属货币→信用货币方式变化：个人窖藏→请人代管→存入银行用途变化：单纯致富→积累资本→提高消费•思考：为何要贮藏货币？货币的职能与作用3•世界货币：货币在国际上发挥一般等价物作用•表现：国际间的支付手段国际间的一般购买手段国际间财富转移的一种手段货币的职能与作用3货币的职能与作用3•货币职能的内在历史及逻辑联系货币必须首先完成价值尺度的职能，才能进而执行流通手段的职能。只有价值尺度和流通手段的职能发展了，才会出现贮藏手段的职能。支付手段职能的产生，不仅是流通手段职能发展的结果，而且是以贮藏手段职能的存在为前提。而世界货币的职能，则显然是以货币的前四个职能在国内的存在和发展为前提的。货币的职能与作用3•下列阐述分别描述的是货币的什么职能：这个人很有钱。贮藏手段他一个月挣1万多元。支付手段张三从商业银行贷款10万元购买住房。支付手段李四花了1万元买了一台笔记本电脑。流通手段王五今天在大连市商业银行存入了2万元。贮藏手段现在商场都在打折，皮尔·卡丹西服才卖2000多元。价值尺度货币制度4•含义：一个国家以法律形式确定的货币流通的结构和组织形式，即为货币制度，简称币制•标志：铸币的出现•货币制度的内容：货币材料、货币单位、本位币与辅币的确定，货币铸造权及货币发行准备制度等货币制度的内容4•货币材料：规定货币材料•币材是整个货币制度的基础，币材的不同决定了不同的货币本位。银本位制金银复本位制金本位制信用货币本位制货币制度的内容4•货币单位：国家法定的货币计量单位，包括货币单位名称+每一货币单位的“值”的规定•金属货币制度下：规定每单位货币所包含货币金属的重量和成色E.g.英国“磅”1816年5月金本位1英镑含成色11/12的黄金123.27447格令•黄金非货币化：规定或维持本国货币与世界主要货币的比价货币制度的内容4•本位币和辅币的规定本位币（standardcurrency）：国家法律规定的标准货币•足值货币：名义价值=实际价值•无限法偿：不受限制的法定支付能力•自由铸造辅币（fractionalcurrency）：本位币以下的小额通货，供日常零星交易，通过法律形式与主币建立固定兑换比例e.g.1美元=100分•辅币是用贱金属铸造的不足值货币•有限法偿货币•垄断铸造货币制度的内容4•货币的铸造权资本主义经济制度前：政府垄断（货币流通相对稳定）资本主义经济：自由铸造（公民有权把法定币材送到国家造币厂铸成铸币+公民有权将铸币熔成金属）•货币发行准备制度又称黄金储备制度一国货币稳定，经济实力强弱的标志货币制度的演进4货币制度金属货币制度金汇兑本位制金银复本位制银（单）本位制金块本位制金币本位制金（单）本位制跛行本位制金银双本位制金银平行本位制银币本位银两本位纸币本位制度：不兑现的信用货币制度银本位制（SilverStandardSystem）4•概念：以白银作为本位货币的一种金属货币制度•特征：白银作为本位币币材银币具有无限法偿能力白银可以自由铸造、熔化、兑换及输出输入银币的面值与其所含的白银价值相等•类型：银两本位&银币本位•放弃原因：白银价格不稳定不适合大宗交易金贵银贱，银本位国家国际贸易中处于不利地位金银复本位制（BimetallicStandardSystem）4•概念：指以金\银两种金属同时作为本位货币的一种货币制度•特征：金币、银币同是本位币金、银币同为无限法偿货币金、银币可以自由铸造、熔化、兑换及输出入金银复本位制（BimetallicStandardSystem）4•类型：平行本位制Parallelstandardsystem•金币和银币按市场价值流通•价格体系紊乱双本位制Doublestandardsystem•金银两种货币按国家法定比价流通•“劣币驱逐良币规律”（格雷欣法则）跛行本位制Lamestandardsystem•向金本位制过渡的中间形式•金币可以自由铸造，银币不能自由铸造劣币驱逐良币（Badmoneydrivesgoodmoneyoutofcirculation）4•两种名义价值相同而实际价值不同的货币同时在同一市场流通时，名义价值低于实际价值的货币即良币会退出流通领域，而名义价值高于实际价值的货币即劣币则充斥流通领域，这一现象称之为劣币驱逐良币规律，因是英国人格雷欣所发现和最早阐述的，所以又称之为格雷欣法则。金本位制（GoldStandardSystem）4•概念：指以黄金作为本位货币的一种货币制度（1816年英国最早）•类型：金币本位金块本位金汇兑本位制金本位制（GoldStandardSystem）4金币本位制：(Goldcoinstandardsystem)金币本位制是国家规定以一定重量和成色的金铸币作为本位币的货币制度。其主要特点是：（1）金币可以自由铸造和自由熔化，从而保证黄金在货币制度中处于主导地位。（2）辅币和银行券可以自由兑换为金币，代表一定数量的黄金进行流通，以避免出现通货膨胀现象。（3）黄金可以自由地输出入，从而保证世界市场的统一和汇率的相对稳定。金本位制（GoldStandardSystem）4金块本位制：（Goldbullionstandardsystem)金块本位制，亦称“生金本位制”，是国内不准铸造、不准流通金币，只发行代表一定金量的银行券（或纸币）来流通的制度。金块本位制虽然没有金币流通，但在名义上仍然为金本位制，并对货币规定有含金量。在金块本位制的条件下，银行券是流通界的主要通货，但不能直接兑换金币，只能有限度地兑换金块，如规定黄金每次兑换的起点额度，从而限制了黄金的兑换范围。金本位制（GoldStandardSystem）4金汇兑本位制：(Goldexchangestandardsystem)金汇兑本位制又称“虚金本位制”。在这种制度下，国家并不铸造金铸币，也不允许公民自由铸造金铸币。流通界没有金币流通，只有银行券在流通，银行券可以兑换外汇，外汇可以兑换黄金。不兑现的信用货币制度（CreditMoneyStandard）4•概念：以纸币为本位币，且不能兑换黄金的货币制度•特征：黄金退出流通，银行券或纸币与黄金没有联系现实经济中的货币都是信用货币央行发行的纸币为本位币，由政府颁布法令，赋予无限法偿+强制流通信用货币通过银行信用渠道进入流通国家对货币流通的调节日益加强•优点：摆脱币材制约，成本低节约流通费用，提高流通速度国际货币体系5•国际货币体系：规范各国货币关系的规则以及国际上进行各种交易支付所依据的原则和惯例包括：•国际储备资产规定（国际货币制度基础）•汇率制度规定•国际收支不平衡的调节机制演变：•金本位（国际货币制度的开端）→布雷顿森林体系→牙买加体系国际货币体系5