融资计划书

1融资计划书（2013年9月）2第一部分融资主体介绍一、公司概况泰兴市永信房地产开发有限公司成立于2011年4月6日，是一家专业从事房地产项目投资、房地产开发和销售的法人机构。公司注册地址为泰兴经济开发区福泰路1号，注册资本和实收资本均为5000万元人民币，具备房地产开发企业暂定二级资质。公司秉承“务实高效、开拓创新、与时俱进、跨越发展”的经营理念，坚持“质量第一、诚信为本、客户至上、荣辱与共”的服务品质，努力发扬运营团队集体智慧、爱岗敬业的协作精神，倡导企业的社会责任和实践员工的自身价值，时刻维护“以客户利益为导向，以专业实力为保障，以完善自我为手段，以共存共荣为目标”的企业核心价值体系，树立“企业发展与环境保护利用协同”的经营宗旨，以建设泰兴、繁荣泰兴为己任，致力于为社会奉献优秀的项目作品，竭诚为广大业主打造生态、健康、舒适、和谐的宜居宜商环境。二、管理架构公司领导层十分重视企业文化的建设，始终贯穿“以客为尊，以人为本，以德立业”的人性化管理理念，不断建立和健全便捷高效的沟通机制。公司采用现代化的企业管理制度，法人治理结构完善，下设六个职能部门，即财务部、综合办公室、前期部、合约预算部、工程部和销售部。现有员工28人，其中大专以上学历者占比90%强。公司管理组织架构图：总经理财务部经理综合办公室主任前期部经理副总经理合约预算部经理工程部经理销售部经理主管会计出纳员行政主管后勤主管副总经理策划主管销售主管结构工程师电气工程师给排水工程师暖通工程师设备造价工程土建造价工程3三、发展状况创立三年来，泰兴市永信房地产开发有限公司公司坚持贯彻“精品楼盘、精良工程、精心服务”的管理操作模式，整合资源，以人为本，走专业化、品牌化、规模化发展道路，依托行之有效的经营、管理、用人等现代机制的运作平台，获得了良好的经济效益和社会效益。公司房地产开发范围涵盖住宅地产、商业地产等多个领域，目前开发建设的首个住宅项目是位于泰兴市滨江镇福泰路西侧、丰产路南侧商住用房项目，总占地100亩，总建筑面积162887.21平方米，目前19幢3F低层住宅122套30185.5平方米、1幢3F商业用房4760平方米已经基本完工；现正在建设的是2幢32F（底层为商业）、2幢21F、2幢11F高层住宅887套建筑面积93548.3平方米。展望未来，泰兴市永信房地产开发有限公司的全体员工饱含创业激情，精诚团结，紧密合作，一步一个脚印，有计划、按步骤地实践公司的战略发展构想。第二部分公司资质证明文件一、经年检的企业营业执照正副本复印件；二、组织机构代码证正副本复印件；三、经年检的税务登记证正副本复印件；四、开户许可证复印件；五、贷款卡复印件；六、中华人民共和国房地产开发企业暂定二级资质证书复印件；七、商业住宅出让土地，房地证泰国用（2011）第445728号复印件，66667平方米；八、商业住宅龙府花园小区销售许可证复印件：1、一期10幢60套，共计15228.426平方米，明细如下：A1楼1499.661平方米；A2楼1988.393平方米；A3楼1501.604平方米；A4楼1991.708平方米；A5楼1501.604平方米；A8楼1501.604平方米；A16楼1544.472平方米；A17楼1053.19平方米；A18楼1544.472平方米；A19楼1101.718平方米。2、二期1幢4套，共计3730.12平方米，明细如下：101楼538.56平方米；102楼836.72平方米；201楼1042.78平方米；301楼1312.06平方米。九、建设用地规划许可证复印件；十、建设用地规划许可证复印件；十一、建设工程规划许可证复印件；4十二、建筑工程施工许可证复印件；十三、公司法定代表人身份证复印件。第三部分公司其它资料一、公司章程复印件；二、验资报告复印件；三、公司2010、2011、2012年度财务审计报告复印件及2013年6月份财务报表，包括：（一）资产负债表；（二）损益表；（三）现金流量表；四、法人授权书；五、项目可行性研究报告；六、发改委立项复印件；第四部分项目介绍2011年2月，泰兴市永信房地产开发有限公司通过挂牌竞标方式取得了TX2011—01幅滨江镇福泰路西侧、丰产路南侧地块的国有土地使用权，土地出让面积为66667平方米，容积率：1.995。小区暂定名：滨江国际城龙府花园，用途为商业、住宅用地，使用年限为商业用地份额40年、住宅用地份额70年。本项目总建筑面积162887.21平方米，主要建设2幢32F（底层为商业）、2幢21F、2幢11F高层住宅、19幢3F低层住宅、1幢3F多层商业用房，同步配套建设物业管理用房、配电用房、垃圾收集、公厕、等附属用房，并建设道路、绿化、供电、燃气等配套工程。计容总建筑面积132993.8平方米，其中高层住宅建筑面积93548.3平方米887套，低层住宅建筑面积30185.5平方米122套，商业用房建筑面积6500平方米；配套公建2760平方米（设置物管用房、公厕、配电房等）,不计容建筑面积29893.41平方米，其中半地下建筑面积11209.91平方米，地下室建筑面积18683.5平方米。地理位置泰兴市永信房地产开发有限公司龙府花园项目位于江苏省泰兴经济开发区。泰兴位于长江下游北岸、江苏省中部，是国务院较早批准的沿海开放城市之一和上海经济圈新兴工贸城市，拥有8个主要港口及物流中心（其中国家一类对外开放港口6个），区域范围内以机电、化工、造船、纺织、医药、食品、轻工、建材和旅游、三产服务业为主，曾先后被授予全国生态示范区、全国文化先进县（市）、全国科技工作示范县（市）、全国城市环境综合整治先进城市、江苏省文明城市、江苏省卫生城市、江苏省社会治安安全市、江苏省建筑强市、5江苏省双拥模范城等荣誉称号，连续八年跻身全国县域经济基本竞争力百强县（市）行列，连续五年被江苏省表彰为“财政收入上台阶先进市”。泰兴经济开发区始建于1991年9月，1993年被省政府批准为省级经济开发区，2002年被中国石油与化学工业协会批准为“中国精细化工（泰兴）开发园区”，2003年被省政府批准为沿江地区重点发展的15大园区之一。1993年开发区被江苏省人民政府批准为“中国精细化工（泰兴）开发园区”，2003年被省政府批准为全省沿江地区重点发展的15个园区之一，2005年被国家科技部批准为“国家火炬计划泰兴精细与专用化学品产业基地”，2005年12月，顺利通过国家发改委清理整顿设立审核，并成为第二批公告的省级开发区之一。泰兴经济开发区位于泰兴城区西部，依江而建，规划总面积86平方公里，建成面积约20平方公里。区内产业基础优越，公用设施配套完善，发展精细化工产业具有得天独厚的优势。2012年，泰兴经济开发区全年实现地区生产总值128.68亿元，实现财政总收入15.68亿元、工商税收收入13.59亿元、一般预算收入5.12亿元，实现工业国税开票销售收入186.41亿元。开发区现有产值规模超亿元企业达到48家，其中，超5亿元企业12家，超20亿元企业3家。泰兴经济开发区依托资源和产业优势，坚持科学的功能定位，通过引进国际资本和先进技术，逐步形成了规模企业集聚、优势产品集中、主导产业集群的产业发展格局，促进了开发区经济的快速发展和核心竞争力的有力提升。第六部分产品销售策略泰兴市永信房地产开发有限公司龙府花园项目主要跟泰兴经济开发区内企业配套。沙桐（泰兴）化学有限公司和江苏盛泰化学科技有限公司共拟购住房300套，约38720平方米,金额约17411万元。其中低层住宅20套约5120平方米,单价7100元/平方米,高层33600平方米,单价4100元/平方米.目前已销售低层住宅18套，价值3300万元。第七部分融资安排一、融资额度：1.5亿元人民币二、资金使用计划：（一）2013年10月至2013年12月需支付龙府花园高层基建工程及配套工程款13500万元；（二）需支付配套费1500万元；6合计15000万元人民币。三、融资期限：四、融资方式：债权融资。1、股权质押借款；2、项目抵押借款，项目公司资产和未来收益作为抵押和质押；3、龙府花园小区商品房在建工程抵押借款，总价值13646万元；4、土地使用权抵押借款，商品房出让土地，房地证泰国用（2011）第445728号复印件，66667平方米，评估价值20333万元元人民币；五、债权融资还款来源：商品房销售，资金回笼还款；