商业银行托管业务

商业银行托管业务一、业务概况“商业银行托管业务”（以下简称“托管业务”），是指托管银行基于法律规定和合同约定，履行资产保管职责，办理资金清算及其它约定的服务，并收取相关费用的行为。根据法律法规和合同约定，托管银行提供的服务还可包括会计核算与估值、投资监督、绩效评估、投资管理综合金融服务以及其他资产服务类业务。按服务对象分，托管业务的服务对象主要包括从事投融资活动、商事交易、公共事业、社会慈善及其他活动的企事业法人、行政单位、社团法人、其他组织或自然人。按经济关系分，托管业务可分为服务于所有权转移的交易类资产托管业务，服务于所有权和经营权分离的余额类资产托管，以及其他业务。按产品类别分，托管业务可分为证券投资基金产品托管、证券公司客户资产管理托管、保险资产托管、社会保障基金托管、企业年金基金托管、信托财产保管、银行理财产品托管、基金公司特定客户资产管理托管、股权投资基金托管、跨境投资产品托管、客户资金托管业务以及其他托管业务。截至目前，中国有27家商业银行、14家券商以及中国证券登记结算公司获得了证监会颁发的证券投资基金托管资格，各类托管机构共42家。（见附表）二、重要产品托管业务（一）银行理财产品托管1、目标客户：1各地尚未获得托管资格、持续发售银行理财产品的银行2各地暂无发行理财，但计划发行理财产品的银行2、合作范围1银行理财产品2银行理财投资项目3自有资金投资项目4银行代销产品3、托管费率：无会计核算，0.03-0.05%，有会计核算，不低于0.05%（二）开放式基金（公募基金）托管1、目标客户总行与基金公司业务对接，分行推荐基金公司进行营销。一般要成为基金产品的主代销机构。2、主要收益：1长期稳定的基金托管费收入、基金代销收入2拉动沉淀资金、结算业务综合效益3开拓优质客户手段（三）基金专户一对多托管、券商集合资产管理计划托管1、目标客户1关注基金公司专户理财业务动向，寻求销售能力强的证券公司合作开发一对多产品。2选择重点合作伙伴，设计切合我行客户需求的产品，通过联合推介以一对多产品带动托管业务。3与券商总部资管部门对接，以集合资管托管带动我行与证券公司全面合作，争取同业存款，三方存管业务等合作。2、主要收益1托管费率：0.25%；销售服务费、管理费分成；2带动各类存款业务3稳定我行客户，开拓他行业务4密切与金融同业合作关系3、目标客户与券商总部资管部门对接，以集合资管托管带动我行与证券公司全面合作，争取同业存款，三方存管业务等。（四）定向类资产管理业务（券商定向资管/基金一对一专户）、股权投资基金托管1、目标客户1包括但不限于：国有企业、民营企业、财务公司、租赁公司、慈善基金等社会团体、高端个人客户等。这类群体有闲置资金，具有资产增值需求和一定风险承受能力。2持有大小非股票、有减持需求的客户，定向自管业务可以为这类客户提供大小非减持的实质管理服务。3委托资金不小于5000万。2、主要收益1带动我行个人存款、企业存款、同业存款等各类存款业务。2托管费中间业务收入（一般0.2%-0.25%），以及管理费分成。3带动人名币、外币结算手续费收入；定向QDII还能带来结售汇手续费收入。4带动培育我行高端私人客户群体。（五）资金信托托管1、合作模式1保管业务2代理收付+保管3推荐项目+代理收付+保管2、主要收益1存款沉淀2中间业务收入3密切银信合作，资源互换，互惠互利（六）私募证券投资基金托管1、目标客户1有限合伙类型：直接以有限合伙企业为载体，完成募集、投资操作和日常管理2非有限合伙：阳光私募，通常通过集合信托募集，接入券商交易平台进行投资操作；（七）专项资金托管-交易资金资金托管1、目标客户1贸易型企业2有产权、股权交易发生的企业3从业股权交易的专业投资管理公司2、主要收益1拓宽业务领域，增加业务收入；2增加沉淀资金，带动负债业务；3发现培养优质客户。（八）专项资金托管-重点项目资金托管目标客户：施工企业，项目管理公司附表：证券投资基金托管资格序号托管人名称注册地1中国工商银行股份有限公司北京2中国农业银行股份有限公司北京3中国银行股份有限公司北京4中国建设银行股份有限公司北京5交通银行股份有限公司上海6华夏银行股份有限公司北京7中国光大银行股份有限公司北京8招商银行股份有限公司深圳9中信银行股份有限公司北京10中国民生银行股份有限公司北京11兴业银行股份有限公司福建12上海浦东发展银行股份有限公司上海13北京银行股份有限公司北京14平安银行股份有限公司深圳15广东发展银行股份有限公司广东16中国邮政储蓄银行股份有限公司北京17上海银行股份有限公司上海18渤海银行股份有限公司天津19宁波银行股份有限公司宁波20浙商银行股份有限公司杭州21海通证券股份有限公司上海22国信证券股份有限公司深圳23徽商银行股份有限公司安徽24广州农村商业银行股份有限公司广州25招商证券股份有限公司深圳26中国证券登记结算有限责任公司北京27包商银行股份有限公司内蒙古28恒丰银行股份有限公司烟台29杭州银行股份有限公司杭州30南京银行股份有限公司南京31广发证券股份有限公司广州32国泰君安证券股份有限公司上海33江苏银行股份有限公司南京34中国银河证券股份有限公司北京35华泰证券股份有限公司南京36中信证券股份有限公司深圳37兴业证券股份有限公司福州38中国证券金融股份有限公司北京39中信建投证券股份有限公司北京40中国国际金融股份有限公司北京41恒泰证券股份有限公司内蒙古42中泰证券股份有限公司山东