《中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法》释义

中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》释义运营管理部2020年2月第一章总则•本章是关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（以下称《办法》）基本原则的规定，全章共7条，分别规定了《办法》设立目的及依据、适用的范围，以及鉴定单位、人民币、外币、假币、鉴别、收缴、鉴定、误收、误付等基本概念的定义，在此基础上，对主动上缴的情形、管理主体以及贵金属纪念币鉴定的基本原则进行了规定。与原《办法》相比，新增了对鉴别、鉴定、误收、误付等基本术语的界定；规范了主动上缴假币行为的处理方法；明确了各类主体的责权和义务。•本章是整个《办法》的基石。在《办法》中起着统领的作用。对其中的基本概念，应准确把握其内涵和外延，确保合规操作。第一条为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定本办法。为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定本办法。原第一条第二条（适用范围）•在中华人民共和国境内设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构（以下简称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用本办法。原第二条•办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构收缴假币、中国人民银行及其授权的鉴定机构鉴定货币真伪适用本办法。第三条（术语定义）•本办法所称货币是指人民币和外币。人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）流通中的法定货币。•本办法所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。•假币包括伪造币和变造币。伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。原第三条(第1-4款)•本办法所称货币是指人民币和外币。人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币；外币是指在我国境内（香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外）可收兑的其他国家或地区的法定货币。•本办法所称假币是指伪造、变造的货币。•伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。•变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。第四条（术语定义）•本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。•本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。•本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。•本办法所称误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。•本办法所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。•个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以没收。•个人或者单位主动向金融机构上缴假币的，金融机构依照本办法第三章实施。第五条主动上缴•中国人民银行及其分支机构依照本办法对货币鉴别及假币收缴、鉴定实施监督管理。•金融机构依照本办法对货币进行鉴别，对假币进行收缴，协助被收缴人向鉴定单位提出鉴定申请。•鉴定单位依照本办法实施鉴定。第六条管理主体原第五条中国人民银行及其分支机构依照本办法对假币收缴、鉴定实施监督管理。第七条（贵金属鉴定）•对于贵金属纪念币的鉴定比照本办法实施，具体办法另行制定。本条是关于贵金属纪念币鉴定的规定，属于新增设规定。第八条（鉴别义务）•金融机构办理存取款、货币兑换等业务时，应当准确鉴别货币真伪，防止误收及误付。第九条（金融机构职责）确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准；按照中国人民银行有关规定，负责组织开展机构内反假货币知识与技能培训，对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力；按照中国人民银行有关规定，采集、存储人民币和主要外币冠字号码。第十条（误付责任）金融机构与客户发生假币纠纷的，若相应存取款、货币兑换等业务的记录在中国人民银行规定的记录保存期限内，金融机构应当提供相关记录。第十一条（误付处理）金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户等值赔付。若发生负面舆情，金融机构应当妥善处理并消除不良影响。金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的，中国人民银行分支机构予以没收，向解缴单位开具《假人民币没收收据》，并要求其补足等额人民币回笼款。第十二条（回笼款夹杂假币处理）中国人民银行各分支机构在复点清分金融机构解缴的回笼款时发现假人民币，应经鉴定后予以没收，向解缴单位开具《假币没收收据》，并要求其补足等额人民币回笼款。原第十五条第十三条（实物管理）金融机构确认误收或者误付假币的，应当在3个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由该金融机构向其所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴假币。第三章假币收缴第十四条（收缴义务）金融机构在办理存取款、货币兑换等业务时发现假币的，应当予以收缴。第十五条（柜面收缴）金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币。对假人民币纸币，应当当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项。收缴单位向被收缴人出具按照人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》，加盖收缴单位业务公章，并告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定。（清分收缴）金融机构在清分过程中发现假币后，应当比照前款假外币纸币及各种假硬币的收缴方式，由2名以上业务人员予以收缴。假币来源为柜面或者现金自助设备收入的，应当确认为误收差错，假币实物依照第十三条处理。假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于3个月。•原第六条•金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关：（一）一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者；（二）利用新的造假手段制造假币的；（三）获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的；（四）被收缴人不配合金融机构收缴行为的；（五）中国人民银行规定的其他惰形。金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：（一）一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的；（二）属于利用新的造假手段制造假币的；（三）有制造贩卖假币线索的；（四）持有人不配合金融机构收缴行为的。原第七条第十六条（报告机制）第十七条（保管方式）金融机构应当对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记制度，账实分管，确保账实相符。原第九条金融机构对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记簿。金融机构应当将收缴的假币每月全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由其所在地上一级中国人民银行分支机构确定假币解缴单位。原第四条金融机构收缴的假币，每季末解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。第十八条（实物管理）•第十九条现金自助设备收缴现金自助设备发现可疑币后的处置及相关假币收缴的管理办法另行制定。•第二十条异议处理被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起60日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。•原第十六条（第一款）持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。第四章假币鉴定•第二十一条（鉴定责任）•被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起３个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。鉴定单位应当即时回复能否受理鉴定申请，不得无故拒绝。•鉴定单位应当无偿提供鉴定服务，鉴定后应当出具按照中国人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。•原第十条•持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。•中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。•中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书。鉴定单位鉴定时，应当至少有2名具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有两名鉴定人员同时参与，并做出鉴定结论。第二十二条鉴定要求原第十四条鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起２个工作日内，通知收缴单位报送待鉴定货币。收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起２个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。第二十三条办理时限原第十一条鉴定单位应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至30个工作日，但应当以书面形式向收缴单位或者被收缴人说明原因。中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。第二十四条（鉴定业务）原第十二条第二十五条（结果反馈）•对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还被收缴人，并收回《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理；经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》和《假人民币没收收据》。•对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还被收缴人，并收回《假币收缴凭证》；经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和被收缴人出具《货币真伪鉴