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1公共管理柜面规程2010年5月中国邮政储蓄银行省行审计部周书君2日常管理参数管理授权管理一三二3一、日常管理工前准备日常营业日终处理营业三步曲4工前准备签到（机构签到柜员签到）领用尾箱（尾箱管理）清点凭证或现金打印（打印前一日日终清单报表）业务操作流程5风险提示：12柜员密码账实核对6流程图日常管理工前准备营业机构柜员业务主管[01002签到][01201尾箱领用][01014网点日终清单][01205网点尾箱凭证领用/上缴][01201尾箱领用][01002签到][01205网点尾箱凭证领用/上缴]7柜员根据客户的申请和有关规定规程需要办理业务。具体业务见各章操作流程。日常营业8操作提示：212日间网点柜员未正常签退的，需要再次签到营业时，必须由上级柜员逐级操作“柜员强制签退”。营业过程中，如网点人员不慎作了网点签退，可书面向上一级管理机构申请，由管理机构业务管理员为该网点产生授权码，告知网点业务主管，业务主管做签到时，输入授权码网点即可重新签到。9违规受理业务违规操作密码保护柜员离柜风险提示12310业务综合柜员做未处理业务汇总查询经办柜员轧账尾箱上缴签退整理凭证日终处理11现金柜员轧账现金尾箱上缴签退整理凭证业务主管检查网点现金待销账网点缴款（尾箱限额超限）上缴尾箱机构轧账（不做柜员签退）整理凭证12风险提示：业务主管经办柜员双人眼同封箱13流程图日常管理日终处理营业机构业务主管柜员综合管理柜员[01401未处理业务汇总查询][01003柜员签退][01202尾箱上缴][01002柜员轧账][01205网点尾箱凭证领用上缴][01206柜员现金领用上缴][01101网点轧账][09401网点交款]01303现金待销账登记簿查询[01102网点签退]14系统操作流程1.工前准备签到。调用[01002签到]交易。尾箱领用。调用[01201尾箱领用]交易。凭证、现金请领。经办柜员向业务主管请领凭证，调用[01205柜员凭证领用/上缴]，业务主管授权主管向县支行请领凭证请求，调用[11001重要空白凭证请领]业务；收县支行下拨凭证后，业务主管调用[11003重要空白凭证调拨]交易作重要空白凭证调入处理。详见重要空白凭证管理。打印。经办柜员调用[01014网点日终清单]。152.日常营业日常操作柜员营业临时离开台席，需作临时签退。调用[01003柜员临时签退]交易。柜员密码30天内必须修改一次，否则系统提示“密码超限期”，此时不能办理业务，必须先修改密码，再办理业务。调用[01012柜员密码修改]交易。所有网点柜员遗忘密码，需书面向上级管理机构申请，由上级管理平台业务综合管理员为其重置。A、B、C、D、E柜员由业务主管强制签退、业务主管由行长强制签退、行长由上一级管理平台综合管理员强制签退。调用[01004柜员强制签退]交易。16新增的网点柜员必须启用后，才能登录办理业务，A、B、C、D、E柜员由业务主管启用、业务主管由行长启用、行长由上级管理平台综合管理员启用。调用[01006柜员启用]交易。在营业时间内，如业务主管外出，可使用该交易，临时授权给普通柜员，被指定柜员可代理业务主管授权，但不能对自己所做的交易授权。调用[01401主管临时授权]交易。在营业时间内，业务主管外出回网点后，可通过该交易收回授权权限。如不执行该交易，次日系统自动将权限收回给业务主管。调用[01402主管回收授权]交易。17标数下载柜员系统自动执行：每个网点服务器，只有2个机构能够自动下载标准数据。其中，有1个机构为固定设置（技术部门控制）；另1个机构不同于指定机构，每天都可能不同。具体规则是：该网点服务器下的每天第一个做签到的机构（除固定设置的机构）。这2个机构，每天在机构签到时，自动下载标准数据。手动执行：上述2个机构，在营业时间内有权限手工做标准数据下载。没有权限的机构，执行该交易，系统会提示能做此交易的机构代码。18日常查询柜员需查询上一笔交易是否发送成功，可执行此交易查询。如能查到上笔交易记录，即该交易已成功；如查不到上笔交易记录，即该交易不成功。调用[01303柜员末笔交易流水查询]交易。柜员查询当日所做过的交易。调用[01301交易流水查询]交易。柜员可查询一段时间内的交易分录流水。调用[01302分录流水查询]交易。分柜制网点，柜员可查询未处理现金业务。调用[01303现金待销账登记簿]交易。19柜员可查询行内机构的联系信息，如电话、地址、是否具有办理汇票业务资格等，此交易支持模糊查询。调用[01306行内机构联系信息查询]交易。在办理大小额业务时，柜员可查询所有参加人民银行支付系统的银行支付系统行号。调用[01307支付系统行名行号查询]交易。柜员可查询该交换区域内交换行的行名行号。调用[01309同城交换名册查询]交易。203.日终处理综合业务柜员调用[01401未处理业务汇总查询]交易，查询该网点是否仍有未处理完的交易，如仍有交易未处理完，查明原因，督促普通柜员完成该交易。业务主管调用[01303现金待销账登记簿查询]交易，查询是否有现金待销账。21经办柜员a)经办柜员调用[01002柜员轧账]交易。b)单证轧账方法：逐一输入尾箱中单证对应实际的数量，F4提交轧账c)经办柜员向业务主管上缴凭证，调用[01205柜员凭证领用/上缴]交易，业务主管授权。d)上缴尾箱。业务主管核对该柜员账实相符后，经办柜员调用[01202尾箱上缴]交易。e)经办柜员调用[01003柜员签退]交易，签退。22现金柜员a)经办柜员调用[01002柜员轧账]交易，现金轧账方法：输入尾箱中的实物现金，F4提交轧账。b)现金柜员调用[01206柜员现金领用/上缴]交易，向业务主管尾箱缴款。c)上缴尾箱。业务主管核对该柜员账实相符后，经办柜员调用[01202尾箱上缴]交易。d)现金柜员调用[01003柜员签退]交易，签退。23业务主管a)当网点主尾箱余额超限时，须作网点交款，调用[09401网点交款]交易。b)待所有柜员上缴尾箱签退后，调用[01101网点轧账]交易，打印网点轧账单。c)调用[01102网点签退]交易，机构签退。24二、参数管理90%90%参数管理主要包括各类业务、会计、清算、同城等参数的含义和维护流程，本规程只讲述业务参数的含义和维护，其他参数的含义和维护详见相关规程。业务参数维护包括：公共参数维护、存款参数维护、同城参数维护和基础参数维护。参数维护实行集中式管理，公共参数、存款参数、基础参数，由总行统一维护；同城参数，由一级/二级分行进行维护。点击25三、授权管理基本规定•公司业务系统中的授权管理包括交易授权、高额授权、委托授权三种方式。•交易授权是指对一些高风险交易进行操作与审核分离的操作风险控制手段。授权交易必须由指定的授权角色授权才能完成。指纹和令牌授权详见相关规定。•高额授权是指对指定限额以上的交易进行交易授权的操作风险控制手段。高额交易必须经指定授权角色授权后才能完成。•委托授权是指授权柜员由于临时外出，将授权权限临时交给指定柜员代替授权的授权方式。委托授权有效期为7天，7天后，委托授权柜员若未收回授权，授权权限失效。代理授权柜员不能对自已的操作进行授权。26业务处理流程1.交易授权、高额授权•交易授权和高额授权必须由指定授权角色进行授权。指定授权角色，可详见各支具体交易的是否需要授权以及授权人员。2.委托授权•委托授权需向行长申请，得到同意后才能进行委托。•被委托柜员业务能力应与授权角色相当，工作责任心强，无不良记录行为。•委托人、被委托人及行长需在委托授权登记簿签字确认。•进行委托授权时，委托人与被委托人应同时在场。27系统操作流程1.交易授权、高额授权2.委托授权28检查监督各级机构会计部门、审计部门、风险合规部门负责对授权管理相关手续进行检查监督。29尾箱管理基本规定系统中将尾箱分级设为：营业机构主尾箱（01）和柜员尾箱（02--99）营业机构尾箱的领用原则：交叉领用的原则系统中设立三种类型的尾箱：现金尾箱、凭证尾箱、普通尾箱。30基本规定库存限额定期核定：各营业机构的库存限额指标由上级机构核定，业务主管将尾箱限额分配到各个普通尾箱和现金尾箱中。每日日终系统对业务主管尾箱和柜员尾箱超限情况进行控制，不进行日间控制。支行可以对下辖所有的营业构进行网点尾箱限额修改。包括：网点限额修改和网点主尾箱限额修改。31流程图32尾箱维护尾箱领用尾箱上缴尾箱查询-柜员必须在正式轧账后才能上缴尾箱，业务主管需在网点轧账后才能上缴尾箱-日终或柜员正式签退时，柜员必须上缴尾箱。-不需要复核、不需要授权、不允许取消。-尾箱维护由业务主管操作，尾箱设立时不和柜员绑定。-业务主管对尾箱进行设立、修改、注销时使用此交易。-不需要复核、授权、取消-每日营业前，柜员必须先领用尾箱，在办理业务-涉及现金、凭证操作的交易，系统将自动判断尾箱是否被领用。-尾箱交叉控制。业务主管不适用交叉领用尾箱。-查询营业机构尾箱领用情况、级别、状态等。-可以在营业中查询尾箱的签到、签退-不需要复核、授权、取消-只能查本机构信息-业务主管可以查所有尾箱，柜员只能查所领用尾箱业务处理流程33系统操作流程•尾箱维护•营业机构增加尾箱时，业务主管调用[01204尾箱维护]，功能选设立；“尾箱号”为非必输项，不输时系统自动产生；输入尾箱种类（现金、凭证、普通），手工输入尾箱限额、启用和终止日期。•营业机构修改尾箱时，业务主管调用[01204尾箱维护]，功能选修改，进入查询界面，根据需要修改的地方做相应操作。但尾箱状态不可修改。•营业机构注销尾箱时，业务主管调用[01204尾箱维护]，功能选注销。系统会回显尾箱号、尾箱种类、尾箱限额等.对所需要注销的尾箱进行注销即可。•只能对未领用状态的尾箱进行注销、修改，否则显示“当前尾箱状态非法”。•当对尾箱种类进行修改时，系统会自动检查尾箱中的现金和凭证是否清空，若尾箱中有现金、凭证，必须将现金、凭证都上缴到主尾箱之后，才能对该尾箱种类进行修改。•当对尾箱进行注销时，系统自动检查尾箱中的现金和凭证是否清空，若尾箱中有现金、凭证，必须将现金、凭证都上缴到主尾箱之后，才能对该尾箱种类进行修改。34系统操作流程•尾箱领用•柜员调用[01201尾箱领用]交易，进入尾箱领用界面，录入尾箱号，提交后，交易成功。•尾箱上缴•柜员调用[01202尾箱上缴]交易，录入上缴的尾箱号，提交后，交易成功。35系统操作流程•尾箱查询•营业机构柜员调用[01203尾箱查询]交易，选择功能菜单“1-尾箱主档”，（机构代码为系统自动回显，不能手工输入或者选择）。通过手工输入“尾箱号”、“尾箱级别”、“领用柜员代码”、“领用柜员级别”、“领用日期”、任意几项组合查询尾箱信息。业务主管不输以上选项，则可以查询本网点所有的尾箱信息。•选择功能菜单“2-尾箱现金交易明细”，（机构代码为系统自动回显，不能手工输入或者选择）。通过手工输入“尾箱号”、“交易起始日期”、“交易截止日期”、“交易流水号”（选输项）、“交易类别”（选输项）、“操作员代码”（选输项）任意几项组合查询尾箱现金交易信息。•选择功能菜单“3-尾箱库存明细”，（机构代码为系统自动回显，不能手工输入或者选择）。通过手工输入“尾箱号”（选输项）、“尾箱级别”（选输项）任意几项组合查询尾箱库存信息。只能对未领用状态的尾箱进行注销、修改，否则显示“当前尾箱状态非法”。36不生成会计分录ContentTitle会计分录各级机构会计部门、审计部门、风险合规部门负责对营业机构尾箱管理的情况进行检查监督。检查监督返回