中介基本法

1好来屋基本法目录展业服务体系管理办法………………………………………2业务员从业守则………………………………………6日常管理………………………………………9活动管理工具使用………………………………………16差勤管理………………………………………29行为规范与争执件处理………………………………………36人事管理………………………………………38业绩结算………………………………………67绩效考核………………………………………68佣金待遇………………………………………87直辖团队考核及津贴核发………………………………………106增员奖励………………………………………109绩优津贴…………………………………………113区域服务………………………………………115续期收费管理………………………………………128品质管理………………………………………136品质案件处理流程………………………………………156过失行为处理………………………………………159荣誉业务人员管理制度………………………………………171钻石俱乐部章程………………………………………178续期复效利益………………………………………189业评会章程（广分）………………………………………190职场管理………………………………………195综合开拓管理………………………………………209收费补贴………………………………………215行销辅助品………………………………………227福利保障………………………………………244营运基金………………………………………249出国（境）证明材料办理………………………………………258优才计划…………………………………………2622中介服务体系管理办法第一章总则第一条为培育区域市场中介专业行销人才，扩大业务领域，落实公司服务宗旨，提升公司社会形象，制定本办法。第二条凡本公司有关中介服务体系的管理事项，除另有规定外，悉依本办法执行。第三条本办法用词定义如下：（一）中介业务员：是指挂靠公司，在公司授权范围内从事中介服务工作的业务人员，通称业务员。（二）业务经理：是指团队业务主管，通称经理。（三）高级营业经理：是指管理经理团队以上的主管，通称高经。（四）中介服务单位：是指分行门店拓展单位，通称分行。（五）中介服务体系基本法：是指为规范公司个人代理人（以下简称业务员）的中介行为，满足中介职涯规划的需要，树立明确的价值导向标准，提高收入品质及经营绩效，特制定的中介服务体系管理办法及其有关作业规定的总称，又称中介基本法。（七）中介服务：是指业务员对客户提供咨询及中介服务、楼盘销售等有关服务或销售活动的通称。第二章组织架构第四条总公司股东成员为最高管理责权单位，各级机构、地区按公司有关规定设置相关职能单位或岗位，负责各项业务的规划、管理与推动事项。3第五条业务部视业务发展情况，设置二手部、联动部。第三章业务职务区分第六条（试用）业务员、正式业务员、营业经理、高级营业经理、项目经理、店长等六种职务。第四章业务员的教育培训第七条各级销售人员的培训有关规定由总公司培训部另行订定。第五章展业外勤的日常管理第八条销售人员日常管理包括生活管理与工作管理，前者包括礼仪规范、生活水平、精神文明与人文素养等方面的提高，后者则包括考勤管理、活动管理、日志管理、时间管理及行政事务等管理事项的落实执行，各级维护团队纪律，遵守公司有关规定。第七章业务员的激励与奖惩制度第九条销售人员的激励费用包括（开单奖励，招聘，最高业绩奖励，奖杯，奖品，旅游，学习，进修）应按相关规定执行。第十条销售人员表现绩优时，应给予表彰嘉奖或物质奖励；如发生违规事项或过失行为时，则应依其情节按有关规定处理。4第八章附则第十一条门店组织设置、岗位职责、人员配置、业绩考核、薪资奖金、福利保障、人事管理、业务管理等有关事项由总公司股东与有关职能部门负责订定。第十五条本办法由总公司股东部负责解释，未尽事宜，均由总公司股东部拟订，呈准后公布实施。业务员从业守则第一条为规范各级销售人员的从业行为，特制定销售从业守则。（以下简称本从业守则）第二条各级销售人员同仁必须遵守国家法令、公司规章约定，本着返回5诚信原则，为客户提供正确的中介服务与建议，以及有关收费、办理过户、交税、按揭、贷款、垫资、赎契等相关服务。第三条销售人员从业守则，如下：（一）遵守国家法律法规，行业自律组织、所在机构制定的各项服务规范，及约定的服务内容；（二）不从事不正当的工作或活动；（三）为客户提供热忱的服务，不得有不当的言行举止；（四）秉承诚信原则向客户提供相关信息和服务，不得误导、欺骗客户，不得隐瞒与合同有关的重要情况；（五）正确指导客户如实填写资料，认真履行如实告知义务，根据客户实际经济状况，设计符合客户需要的服务，不得提供虚假资料或误导性说明，不得代客户签名；（六）维护客户权益，不得泄露投保人、被保险人及受益人等客户信息资料；（七）不得唆使客户终止有效合同而私下成交；（八）不得利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制合同人订立违法的合同；（十一）不得将自己的业务转让给他人，或接受他人的业务转让；（十二）代收订金、部份楼款、中介服务费、税费，除不可抗力或公司原因外，应于收到后的24小时内（遇法定节假日顺延）缴交公司，不得迟延、占用或挪作他用；（十三）未经公司授权，不得代表公司收取任何客户中介服务费及到期或未到期的款项；（十四）48小时内必须将自己签曙的新合同全部提交公司内勤并填好6成交报告，不得私下保存；（十五）未经公司同意，无权代表公司协商、签订任何有损公司利益或交易以外的承诺的内容及补充协议，不得对合同条款加以修改和变更，不得代表公司在任何宣传媒介发表任何有关公司的广告、通告、信函或文件；（十六）合同的领取，必须按公司申请流程，不得私自篡改、印刷；（十七）维护公司权益，不得有损害公司利益与形象的行为。（十八）保守公司商业秘密，包括但不限于技术信息、经营信息、客户资料；（十九）不得诋毁同业同行，未经主管经理同意，不得向客户返还佣金或给予合同规定外的其他利益；（二十）各类单证和行销辅助品需按照公司相关规定合规使用；（二十一）如遇同仁有不法或不当的行为，应及时汇报直属主管，呈报处理。第四条所有业务员及主管经理均应遵守上述从业守则。第五条本从业守则由总公司股东成员负责解释，未尽事宜，均由总公司股东成员拟订呈准后公布实施。第六条本从业守则自颁布之日起实施。7展业外勤日常管理作业规定第一章总则第一条为使展业服务体系各级展业外勤同仁在日常工作中养成良好的工作习惯，增强收展员的凝聚力与使命感，确实履行公司赋予的工作职责，形成正规化、科学化、专业化的管理，提高各项经营绩效，特制定中国平安人寿保险公司展业服务体系展业外勤日常管理作业规定（以下简称本作业规定）。返回8第二条本作业规定系依据中国平安人寿保险公司展业服务体系管理办法第十三条订定。第三条本作业规定所指日常管理，包括展业外勤同仁的生活管理与工作管理。第二章生活管理第四条展业外勤同仁的生活管理，包括生活水平、精神文明与人文素养的提高，除了满足与提升物质生活的条件外，亦应重视个人的修为与道德品质，培养积极进取的人生观，并重视家庭伦理与家居生活，创建幸福美满的人生。第五条展业外勤同仁应培养对人生无穷的创造力与斗志，应善用有限的时间与资源，追求人生无限的价值，并从工作中获得事业的满足与生活的乐趣。第六条展业外勤同仁应遵守公司训导，力行生活公约，生活起居有规律，培养正当的嗜好，勤俭节约以养廉，健康运动保强身，谨言慎行，律己宽人，使同仁都能在一个健康的环境下得到良好的发展。第三章工作管理第七条展业外勤同仁应了解工作足以体现人生的价值，透过工作能使个人的智慧与能力得以发挥，其努力的成果除了薪金外，更能获得成就与满足感，并对国家社会有所贡献。第八条展业外勤同仁的工作管理，包括出勤管理、职场管理、会议报告管理、日志管理、活动管理、时间管理、激励机制、单证管理及日常9事务管理等事项。第四章出勤管理第九条展业外勤同仁严格遵守差勤管理作业相关规定。第十条展业外勤同仁应于上班前十分钟到达，见到同事应行鞠躬礼，互道早安；下班前应结束当日的业务，预定次日的工作计划；与同事同时离开时，应互道再见后离开。第十一条展业外勤同仁请假，按展业外勤人事管理作业规定中有关「请假规定」执行，并应向职务代理人或主管做必要的交代。除因疾病或其它不可抗力的情况，展业外勤须事先填写请假单，经核准后方可获假。第十二条展业外勤在职期间因病长期（一个月或以上）不能工作时（需提供县级以上医院证明并经公司确认），经其申请，公司核准同意方可。第五章职场管理第十三条职场管理的有关规定，由总公司区域拓展部另行订定。第六章会议报告管理第十四条日常管理工作中的各种会议，应着眼于为各级展业外勤同仁提供相互交流与学习的机会，通过相互的沟通与研讨，提高专业及管理的水平，达到增强团队协作的力量，提高经营的绩效与质量。第十五条会议报告管理的主要目的如下：（一）贯彻年度业务目标；10（二）宣导公司经营策略；（三）激励团队经营士气；（四）谋求业务顺利推进。第十六条召开会议时掌握的原则：（一）会议主题应明确务实，不应浮滥，不必要的会议不要召开；（二）会前应将议程内容详细规划，会中掌握时效，报告时把握重点；（三）召开会议，应尽早于事前以口头或书面通知与会者；（四）与会同仁应提前于会，服装整齐，并携带必要的文件资料；（五）服从多数决议，经决议事项应交付有关单位或人员确实执行，并指定专人负责追踪执行情况；（六）会议纪要应指定专人记录、管理与存档；（七）会议可视需要请其他相关部门的主管或同仁列席参加第十七条会议报告管理的方式包括定期召开的早会、夕会、周例会（工作研讨会），以及不定期召开的业务分析会、业务研讨会等会议。会议经营的内容和方式：（一）早会（参考总公司区域拓展部编印的早会经营手册）是指分支机构晨会后展业单位自行召开的早会，如属于独立办公职场则自行召开晨会与早会，通称早会。展业处除因业务需要而留守的管理课同仁外，全员参加，时间在30分钟至一小时之间，由展业区每周轮流主持会议，该展业区同仁应于前一天将早会议程准备就绪。展业处人力过多，则可以展业课为单位召开早会。早会的内容应详列于工作计划的行事历中，内容除政令宣导、业务分析、激励表扬、教育训练、问题研讨、角色实演等外，另视需要可自行安排其他内容。（二）夕会是指每天下班前半小时的会议，全员参加，由展业主管主持会议，检11讨当日活动的状况，展业外勤填写日志，安排次日的工作计划。（三）周例会（工作研讨会）是指每周一上午早会时间，召开扩大早会，全员参加，由展业主管主持会议，检讨上一周的整体与个人业务状况，以及提出改进的方案等事项。（四）月例会（经营研讨会）是指每月底的展业业务会议，全员参加，由展业主管主持会议，报告当月的业务状况，以及次月的经营计划及重点工作。第七章日志管理第十八条日志管理是展业外勤同仁从事展业服务工作的基本动作，展业主管使用经营日志，收展员使用活动日志。活动日志用来记载收展员每日、每周以及每月的工作计划，透过日志的月工作计划执行表、记载工作重点、日常活动情况，特别是每日拜访客户、收费服务、保户服务资料档案等内容，使展业服务工作得以落实。第十九条收展员每日须认真填写日志，并应于夕会中填写次日的活动计划，填妥后交于展业区主任；展业区主任应针对该同仁当天与次日的工作情况以及计划作详细的检查，批阅后并于次日早会交还展业外勤同仁，如有工作或活动管理表现优良的同仁应加以表扬，如有不佳的情况，应予以协助或辅导改进第二十条活动日志与经营日志的填写与管理列为展业外勤同仁绩效考核的重点项目。第二十一条活动日志与经营日志的内容与填写方式，由总公司寿险区域拓展部另行订定。12第八章活动管理第二十二条展业外勤基本活动的六项要求为：一、增员活动标准化，二、新人育成标准化，三、辅导训练标准化，四、活动管理标准化，五、区域服务标准化，六、管理机制标准化第二十三条收展员每天的基本活动，包括收费、保全、展业、增员等活动，其每月或每天的基本