2019年度关联交易管理专项报告

-1-XX农村商业银行股份有限公司2019年度关联交易管理报告各位董事:现将本行2019年度关联交易管理专项报告，提请各位委员审议，报告如下：本行一直遵循诚信、公允的商业原则，坚持处理关联方交易与处理一般客户的银行业务一致，严格按照有关法律、法规及本行制订的《关联交易管理办法》（以下简称本办法）和各项业务管理规章制度进行操作。本行与关联方交易对象是本办法规定的自然人、法人或其他组织；纳入本行与关联方交易的主要事项有授信、资产转移和提供服务，本报告期仅报告与关联方授信业务，其他事项未发生。从关联交易量、结构及质量分析，现有的关联交易对本行正常经营活动不会产生重大实质影响。一、本行关联交易管理制度建设和执行情况（一）制度建设情况。本行关联交易管理制度、办法依据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行与内部人和股东交易管理办法》、《贷款通则》等法律、法规、部门规章和本行《章程》的规定制订，并经2019年度第一次股东大会审议通过并组织实施。（二）制度执行情况。2019年董事会关联交易控制委员会共召开会议X次，审议关联交易报告、关联方授信等重要议题，确保关联交易合法合规。本行按照制度、办法的规定，-2-严格界定关联方对象（关联自然人、法人或其他组织）、关联交易性质（一般关联交易、重大关联交易）、关联交易事项（授信、资产转移、服务）；严格执行关联交易业务审批流程（一般关联交易、重大关联交易提交董事会审批或报备）和本行《信贷管理基本制度》的规定，执行情况良好。（三）关联方认定情况。截至报告期末，本行按照监管规定、制度的规定，通过信息采集，认定关联自然人856人，其中本行董事会成员9人，监事会成员5人，总行高级管理人员3人（注：工会主席、副行长、董事会秘书），总行部门管理岗位15人，支行高级管理人员18人，支行信贷关键岗位19人，总行信贷关键岗位1人，主要非自然人股东控股股东及董事3人，近亲属783人，具体明细见关联方台账；认定关联法人11家，分别为XX商贸服务有限公司、XX房地产开发有限责任公司、XX房地产开发有限公司、XXX房地产开发有限公司、XXX房地产开发有限责任公司、XX油脂有限公司、XXXX有限责任公司、XXXX集团有限公司、XXX责任会计师事务所、XXXX资产评估有限责任公司、XXXX财务咨询服务有限公司。二、关联交易管理情况截至报告期末，本行2019年四季度资本净额XXXXX万元，本行与全部关联方关联交易贷款余额总计XXXXX万元，其中与关联法人关联交易贷款余额为XXXXX万元，与关联自然人交易贷款余额为XXXXX万元，占资本净额XXXX%，未与关联方发生其他类型关联交易。现将本行重大关联交易及一般关联交易情况报告如下：（一）重大关联交易情况-3-本行与本行关联方发生授信业务的重大关联交易的情况如下：1.XXXXXXX开发有限责任公司。持有本行股份XXXXXX股，占本行股份总额的XX%，法定代表人XXXX，系本行非执行董事，为该公司控股股东。目前该公司开发XXXX商住项目，本行依据《法人客户统一授信管理办法》等规定，最高综合授信额度XXXX万元，贷款余额XXXX万元，占资产净额XXXX%，用信时间2019年10月22日，属重大关联交易，以上授信方案已经本行贷款审查委员会（X农商贷（2019）第XX次）审议通过。2.XXXXX有限公司。非本行股东，系本行非执行董事近亲属控制，法定代表人XXXX。该公司开发XXXXX广场项目，本行依据《法人客户统一授信管理办法》等规定，最高综合授信额度XXXX万元，目前余额0万元，占资本净额XXX%，报告期内未使用授信，以上授信方案已经本行贷款审查委员会（XXX贷（2013）第16次）审议通过。3.XXXXX开发有限责任公司。非本行股东，系本行非执行董事近亲属控制，法定代表人XXX。该公司开发XXXXX商住一体项目，本行依据《法人客户统一授信管理办法》等规定，最高综合授信额度XXX万元，占资本净额XXX%，始贷金额XXX万元，目前余额XXX万元，属重大关联交易，以上授信方案已经本行贷款审查委员会（XX农信贷（2019）第1次）审议通过。（二）一般关联交易情况截至报告期末，本行与本行关联方发生授信业务的一般关联交易的情况如下：-4-1.董、监事及高级管理人员关联交易情况。本行董事、监事及高级管理人员授信4户（监事长、非执行董事、副行长和工会主席），监事长XXX授信金额XX万元，现贷款余额XXX万元，非执行董事XXX授信金额XXX万元，现贷款余额XXXX万元；副行长XX授信金额XXX万元，现贷款余额XXX万元；工会主席XXX授信金额XXX万元，现贷款余额XXX万元。2.本行信贷前中后台人员。本行信贷前中后台人员授信XX户，授信XXX万元，贷款余额XXXX万元。3.支行高级管理人员及支行信贷关键岗位。本行支行高级管理人员及支行信贷关键岗位授信XXX户，总授信额度XXXX万元，较上季度增加XXX户；贷款余额XXX万元，较上季度增加XXX万元。4.其他关联自然人。其他关联自然人授信XXX户，较上季度增加XXX户，总授信额度XXX万元，较上季度增加XXX万元，贷款余额XXX万元，较上季度减少XXX万元。综上所述，本报告期内，本行关联交易政策执行、审批程序合规，风险可控，资产质量较好。以上报告，请予审议。附件1XXXX农村商业银行股份有限公司2019年关联方台账