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借款人名称：科目科目数值当期营业收入当期营业成本4,469.98当期营业利润授信年度营业收入计划6,400.00当期营业利润率授信年度营业收入增长率8.73%年平均值上期应收账款当期应收账款1,665.201,469.38上期预付账款当期预付账款808.06752.29上期存货当期存货915.45656.74上期预收账款当期预收账款10.9350.70上期应付账款当期应付账款65.9868.43保险系数应收账款周转次数4.011.00应收账款周转天数89.87预付账款周转次数5.941.00预付账款周转天数60.59存货周转次数6.811.00存货周转天数52.89预收账款周转次数116.101.00预收账款周转天数3.10应付账款周转次数65.321.00应付账款周转天数5.51194.74营运资金周转次数1.8486营运资金需求量流动资产流动负债借款人自有资金现有流动资金贷款其他融资其他渠道营运资金特别情况新增流贷需求额度1,000.00----540.82保险系数说明：2013年借款人主营业务收入增长率达10.43%，根据借款人2014年经营计划，其预计实现销售收入6500万元可能性较大，按照行业平均水平，结合借款人自身情况，对其2013年度应收、预付及存货周转次数将保险系数取值1.4进行调整。营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数-应付账款周转天数)2,813.63营业资金需求量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数3,525.791,171.342,354.4518.73%1,273.55696.52398.0290.4670.88企业流动资金需求测算表单位：万元****公司数据5,885.911,102.36借款人名称：科目科目数值当期营业收入当期营业成本4,469.98当期营业利润授信年度营业收入计划6,400.00当期营业利润率授信年度营业收入增长率8.73%年平均值上期应收账款当期应收账款1,665.201,469.38上期预付账款当期预付账款808.06752.29上期存货当期存货915.45656.74上期预收账款当期预收账款10.9350.70上期应付账款当期应付账款65.9868.43保险系数应收账款周转次数4.011.00应收账款周转天数89.87预付账款周转次数5.941.00预付账款周转天数60.59存货周转次数6.811.00存货周转天数52.89预收账款周转次数116.101.00预收账款周转天数3.10应付账款周转次数65.321.00应付账款周转天数5.51194.74营运资金周转次数1.8486营运资金需求量流动资产流动负债借款人自有资金现有流动资金贷款其他融资其他渠道营运资金特别情况新增流贷需求额度保险系数说明：2013年借款人主营业务收入增长率达10.43%，根据借款人2014年经营计划，其预计实现销售收入6500万元可能性较大，按照行业平均水平，结合借款人自身情况，对其2013年度应收、预付及存货周转次数将保险系数取值1.4进行调整。3,525.792,354.451,000.00--540.82--1,171.342,813.63营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数-应付账款周转天数)398.0290.4670.88营业资金需求量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数企业流动资金需求测算表宜昌新高湖造船有限公司单位：万元696.52数据5,885.911,102.361,273.5518.73%借款人名称：科目科目数值当期营业收入当期营业成本4,469.98当期营业利润授信年度营业收入计划6,400.00当期营业利润率授信年度营业收入增长率8.73%年平均值上期应收账款当期应收账款1,665.201,469.38上期预付账款当期预付账款808.06752.29上期存货当期存货915.45656.74上期预收账款当期预收账款10.9350.70上期应付账款当期应付账款65.9868.43保险系数应收账款周转次数4.011.00应收账款周转天数89.87预付账款周转次数5.941.00预付账款周转天数60.59存货周转次数6.811.00存货周转天数52.89预收账款周转次数116.101.00预收账款周转天数3.10应付账款周转次数65.321.00应付账款周转天数5.51194.74营运资金周转次数1.8486营运资金需求量流动资产流动负债借款人自有资金现有流动资金贷款其他融资其他渠道营运资金特别情况新增流贷需求额度保险系数说明：2013年借款人主营业务收入增长率达10.43%，根据借款人2014年经营计划，其预计实现销售收入6500万元可能性较大，按照行业平均水平，结合借款人自身情况，对其2013年度应收、预付及存货周转次数将保险系数取值1.4进行调整。3,525.792,354.451,000.00--540.82--1,171.342,813.63营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数-应付账款周转天数)398.0290.4670.88营业资金需求量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数企业流动资金需求测算表宜昌新高湖造船有限公司单位：万元696.52数据5,885.911,102.361,273.5518.73%资产负债率34.07%流动比率172.34%速动比率66.65%现金比率20.13%现金比率高于10%，且处于行业良好水平，说明借款人现金类资产较为充足，一方面能够确保借款人生产经营的顺利进行，另一方面可确保借款人及时偿还到期债务。主营业务利润率13.13%净利润率2.71%销售收入增长率23.43%2011年销售费用、管理费用控制较为得力，比上年有明显减少；财务费用方面，由于2011年借款人在手订单增多，生产规模有所扩大，资金需求相应增大，为此向银行申请新增融资400万元，加上市场利率呈上升态势，财务费用比2010年合理增长。借款人近年资产大幅提升，从2009年的1485万元增长至5344万元；负债总额348万元增长至1821万元，资产负债保持较好水平，已达到行业优秀水平。偿债能力盈利能力营运能力资产负债较为合理，流动比率大于100%，速动比率高于行业平均水平，说明借款人的长、短偿债能力相对较强，对债权人的债务有较大保障主营业务利润率表现尚可，处于行业平均水平，净利润率较低，与船舶制造行业整体低迷有较大关系，但需要看到的是，借款人在手订单均为相应海事、公安等执法部门的巡逻船、公安艇，船东单位支付能力毋庸质疑，销售船舶能够取得相应的收入回流，借款人收入来源有较大保障，预测其2012年仍能够保持合理的盈利水平。资产结构方面资产负债率34.07%流动比率172.34%速动比率66.65%现金比率20.13%主营业务利润率13.13%净利润率2.71%销售收入增长率23.43%偿债能力盈利能力