商业银行信贷业务实训

2020/6/10金融学院1商业银行信贷业务实训2020/6/10金融学院2课程介绍课程介绍商业银行信贷业务实训金融类各专业本科生必修的实践课程，通过实验课教学，旨在研究学习商业银行基本理论和基本知识的基础上，通过对商业银行主要业务特别是信贷业务的模拟实训，培养学生的实际操作能力和理论知识的运用能力。实验目录2020/6/10金融学院3实验目录实验一企业流动资金贷款业务调查实验二企业信用等级评估实验三企业财务分析实验四企业现金流量分析实验五贷款合同文本与担保分析实验六个人信贷业务实验试验七贷款质量评价与风险管理实验八商业银行客户关系管理2020/6/10金融学院4实验一企业流动资金贷款业务调查1．1实验准备1．2实验项目1：借款申请2：贷款调查1．3贷款调查实验练习1．4撰写授信调查报告2020/6/10金融学院5实验二企业信用等级评估2．1实验准备1.企业信用评级内容2.企业信用等级的一般划分2．2实验项目：企业信用评级1、录入客户公司的基本情况2、整理、填写客户公司信用等级测评基础数据表3、计算客户公司评级指标权重值及综合得分4、撰写客户公司信用等级初评调查报告2020/6/10金融学院6实验三企业财务分析3．1实验准备：财务分析知识点1.财务分析的目的2.财务分析所需要的资料3.财务分析的方法：报表分析比率分析4.财务分析的程序2020/6/10金融学院73.2实验项目3.2.1：财务报表分析1.损益表的分析了解损益表的结构和内容；损益表项目的审查分析；损益表的结构分析；2.资产负债表分析了解资产负债表的结构与内容；资产负债表项目的审查分析（重点项目的审查）；资产结构分析；资金结构分析；2020/6/10金融学院83.2.2：财务比率分析1．盈利能力分析——盈利比率2．营运能力分析——效率比率3．短期偿债能力分析——流动比率4．长期偿债能力分析——杠杆比率2020/6/10金融学院9实验四企业现金流量分析4．1实验准备4．2实验项目实验项目1：现金流量的计算实验项目2：现金流量的分析实验项目3：现金流量趋势分析2020/6/10金融学院10实验五贷款合同文本与担保分析5．1实验准备一5．1实验准备二：借款合同5．2实验项目1：抵押贷款案例分析实验项目2：质押贷款案例分析实验项目3：保证贷款案例分析2020/6/10金融学院11实验六个人信贷业务实验6.1实验准备…1、个人信贷概念要点提示2、个人信贷业务分类6.2实验项目1、个人信贷业务操作流程2、个人信贷业务申请3、个人信用评估4、个人贷款合同的签订2020/6/10金融学院12实验七贷款质量评价与风险管理7.1实验准备1、贷款风险知识点2、贷款五级分类知识点7.2实验项目1：贷款风险预警业务实验项目2：贷款五级分类2020/6/10金融学院13实验八商业银行客户关系管理8.1实验准备1.正确认识客户关系管理（CRM）2.客户关系管理（CRM）实施原则8.2实验项目1.客户关系管理（CRM）的实施过程2.客户关系管理实施步骤