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试卷代号:1049座位号OJ中央广播电视大学2011--2012学年度第一学期开放本科期末考试(半开卷)金融法规试题2012年1月I::1-I二l三l四(总斗B.伪造货币罪D.金融诈骗罪B.银监会D.国家计委得分l评卷入一一←一←-一一一、单项选择题{在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号肉，多选不得分。每题2分，共20分)1.金融法律关系的客体是指()。A.金融业B.金融市场C.金融工具D.金融体系2.下列不属于国际收支的资本项目是()。A.证券投资B.私人长期投资C.政府间长期借贷D.单方面转移收支3.擅自发行股票债券罪属于()。A.非法从事金融业务罪C.伪造证券罪4.我国货币政策的目标是()。A.稳定物价B.充分就业c.平衡国际收支D.保持币值稳定，并以此促进经济增长。5.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由()依法对该金融机构实行接管。A.中国人民银行C.财政部3506.我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过()。A.65%B.70%c.75%D.80%7.根据签发人的不同，汇票可分为()。A.即期汇票和远期汇票B.光单汇票和跟单汇票C.银行汇票和商业汇票D.记名式汇票和不记名式汇票8.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起A.三个月B.六个月C.一年D.二年9.下列各项中不属于委托人的权利的一项是()。A.查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的账目B.了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。c.在信托存续期间将信托财产列为遗产D.因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法10.专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是A.有限责任公司c.国有独资公司得分|评卷人B.股份有限公司D.没有限制二、多项选择题(在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题2分，共20分}11.金融市场的范围分类()。A.直接融资市场B.间接融资市场c.票据市场D.同业拆借市场12.()等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。A.印制代币票券B.使用人民币制作商品c.使用人民币作为祭拜物品D.使用人民币装饰工艺品35113.信用卡诈骗罪是指()。A.伪造信用卡B.变造信用卡C.恶意透支D.冒用他人的信用卡14.下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为()。A.分支机构是按照行政区划来设立的B.分支机构没有独立的法人地位c.分支机构的日常工作由总行统一领导D.分支机构是总行的派出机构15.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括()。A.抽查B.不定期检查c.金融机构年检D.专题检查16.储蓄存款的原则()。A.存款自愿B.取款自由c.存款有息D.为储户保密17.补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括()形式。A.保证担保B.抵押担保c.质押担保D.定金担保18.设立信托，其书面文件必须载明的事项是()。A.信托目的B.受益人c.信托合同的附件D.信托财产的种类和范围19.证券承销的方式有()。A.包销B.经销C.自销D.代销20.根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括()。A.投保时告知保险人所有自身情况B.危险、事故的补救和通知义务c.在保险标的的危险增加时通知保险人D.按时交付保险费352得分|评卷人三、负!黯题{每题1分，共10分。只抖黯正误，无需改正}21.金融工具的借用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。()22.根据我回外汇管现法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。()23.集资是一种民间金融丑助行为，我国单位集资或者大牺集资需经中国银监会批准。()24.中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。()25.监管预警制度是我国金融监管制度的一个新内容，也是提高金融监管质麓的…个新举措。()26.被据我商《商业银行法》的筑定，商业银行不得发放信用贷款。()27.票据的克雷性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为核据各黯在粟据上所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的无效，不影唱其他行为的效力。()28.同一债权上有数个担保物并存时，如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的，那么其他担保人在其放弃权利的植围内就可以减轻或者免除担保责任。()29.属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可相互抵销。()30.证费公雨如果要扩大经营业务范陋、变更资本金总额、变更地址或者修改公司章程，必颁经过中回证监会批准。()得分l~乎卷人四、黑例分析题{共50分)31.案例-:05分〉(一〉案情:2006年G月9日，A酒店向B商堤购买了份值150万秃的空棋，并向B离场开具了离业汇票。B商场收到汇票后，将汇票作为向D电视机厂购买电视机的货款先行付款。D电视机广收到该张汇票后，恰逢当地某税务机关收税，便将该汇票抵交税款。汇票到期后，某税务机关欲向C银行提示付款，不料C银行以票据有不当记载为由拒绝付款，某税务机关遂肉B商场行使追索权。B商场认为，D电视机厂发来的电视机不符合标准，自己不应支付货款，某税353务机关是从D电视机厂处取得汇票，所以本商场不承担支付责任。某税务机关认为，票据具有元因性，自己依法取得票据，享有票据权利，B商场不能以它与D电视机厂之间的购销合同纠纷对抗善意持票人，所以应向本机关承担付款责任。双方争执不下，某税务机关诉至法院，请求依法判决。(二)问题:(1)我国《票据法》对以税收方式元代价取得汇票的持票人的票据权利是如何规定的?(2)法院是否应支持B商场的主张?32.案例二:(15分)(一)案情:甲公司向社会公开发行股票，与乙证券公司签订股票承销协议。规定乙公司代理发售全部向社会公开发行的股票，发行期结束后，若股票未全部售出，则剩余部分退还甲公司。发行期将至，但股票发行状况不理想，甲公司遂与丙证券公司签订协议，由丙承销未售出的股票，且丙公司承诺，若承销期结束未能售完股票，则由丙公司全部自行购入。(二)问题:(1)甲公司与乙、丙证券公司签订的分别属于何种承销协议?(2)甲公司的行为有何不妥?发生纠纷应如何解决?33.案例三:(20分)(一)案情:田某于2009年新购一中巴军跑市区间中长途客运，并同时办理了机动车辆损失险和第三者责任险，交足了保费也取得的了投保单。时隔一月，某乘客杨某在到达某站下车后，忽然想起有东西落在车上了，遂立即返身回去取，结果田某已经将汽车启动。恰巧杨某手里拿着一个大旅行袋，并被车子挂了4下，旅行袋掉在地上，袋子里价值几千元的一贵重工艺品被摔坏。杨某要求田某赔偿，田某则以第三者责任险向保险公司索赔。保险公司认为杨某不具备第三者责任险中的第三者资格，故拒绝理赔。田某不服，向法院提起诉讼。(二)问题:(1)第三者责任险中的第三者具体指哪些人?(2)本案中杨某是不是第三者?(3)保险公司应否承担保险责任?354试卷代号:1049中央广播电视大学2011-2012学年度第一学期开放本科期末考试(半开卷)金融法规试题答案及评分标准(供参考)2012年1月一、单项选择题{在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题2分，共20分)1.C2.D3.C4.D5.B6.C7.C8.B9.C10.A二、多项选择题(在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题2分，共20分)11.AB16.ABCD12.BCD17.ABC13.ABCD18.ABD14.BCD19.AD15.BCD20.BCD三、判断题(每题1分，共10分。只判断正误，无需改正}21..J22..J23..J24..J25..J26.X27.X28..J29.X30..J四、案例分析题{共50分)31.案例一分析:(1)我国《票据法》第11条规定因税收、继承、赠与可以依法元偿取得票据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利。(2)本案中，B商场与D电视机厂有直接的债权债务关系，因此，B商场可以以D电视机厂违约而进行抗辩，不承担对D厂的票据债务。而D电视机厂是某税务机关的前子，由于D电视机厂的票据权利存在瑕疵，它不能向B商场主张票据权利，所以税务机关的票据权利也存在瑕疵，也不能向B商场主张票据权利，向其行使追索权，因此，本案中B商场的主张是正确的，法院应予支持。35532.案例二分析:(1)甲公司与乙证券公司的协议属于代销协议，甲公司与丙证券公司的协议属包销协议。(2)依据我国《证券法》的规定，承销协议有效期内，发行人应保证将不与其他证券公司达成或签订与该协议相似或类似的协议。本案中甲公司在其与乙证券公司的承销协议有效期内，又自行与丙证券公司签订承销协议有违法律规定。乙证券公司有权要求甲公司支付违约金并赔偿损失。乙公司可与甲公司协商解决，协商不成的，可将争议提交证监会批准设立或指定的调解或仲裁机构调解、仲裁。33.案例三分析:(1)根据《机动车辆保险条款》第4条规定保险车辆造成下列人身伤亡和财产损失，不论在法律上是否应当由被保人承担责任，保险人也不服负责赔偿:(一)被保险人或其允许的驾驶员所有或代管的财产;(二〉私有、个人承包车辆的被保险人或其允许的驾驶员及其家庭成员，以及他们所有或代管的财产;(三)本车上的一切人员和财产。上述除外责任明确了第三者的界限，所谓第三者就是除被保险人及其家庭成员，以及保险车辆上的一切人员之外的由保险车辆造成的人身伤亡或财产直接损毁的人。(2)本案中杨某本来是一名乘客，乘坐保险车辆由出发地去往目的地，其人及财产本属于本车上的一切人员和财产的范畴。但当杨某到达目的地正常下车后，其身份已经改变，即由乘客变为了第三者，同时其财产随所有人移至车下，因而由车上乘客的财产变为了第三者的财产。(3)根据《机动车辆保险条款》第2条规定第三者责任险:被保险人或其允许的合格驾驶员在使用保险车辆过程中，发生意外事故，致使第三者遭受人身伤亡或财产的直接损毁，依法应当由被保险人支付的赔偿金额，保险人依照《道路交通事故处理办法》和保险合同的规定给予赔偿。但因事故产生的善后工作，保险人不负责处理。因此，保险人应当依照该条规定对投保人田某承担保险责任。356