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一、名词解释1.投资——投资是指经济主体为了获得未来的预期收益，预先垫付一定量的货币或实物以经营某项事业的经济行为。2.债券——债券是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。3.股票——股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人或投资者发行的股份凭证，代表其持有者（即股东）对股份公司的所有权。4.证券投资基金——证券投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。5.股票的市场价格——一般指二级市场上买卖股票的成交价格。6.股票的发行价格——股票发行价就是指股票公开发行时的价格。此价格多由承销银团和发行人根据市场情况协商定出。由于发行价是固定的，所以有时也称为固定价。7.股票的内在价格——即股票的理论价值，是股票未来收益的现值，取决于股票投资收益和市场收益率。二、简答题1.投资者进行投资的目的有哪些？答：投资者进行投资的目的:(1)获取高于银行利息的收益(2)保值增值(3)赚取市场差价2.保险学的“风险”与金融学的“风险”含义有何不同？答：保险领域中的风险是指损失的不确定性，包含：风险是损失的可能性，不确定的损失才是风险，风险既是各观现实，又是一种主观咸受。金融风险的含义：经济中不确定因素给融资活动带来损失的可能性,主要包括:信用风险、利率风险、汇率风险、流动性风险,通货膨胀风险,汇兑风险,政治风险,创新风险等,经济发展的内在复杂性使这些风险相互关联3.风险偏好的分类：答案：风险偏好的分类有以下三种：1).风险回避者风险回避者选择资产的态度是：当预期收益率相同时，偏好于具有低风险的资产；而对于具有同样风险的资产，则钟情于具有高预期收益率的资产。2).风险追求者与风险回避者恰恰相反，风险追求者通常主动追求风险，喜欢收益的动荡胜于喜欢收益的稳定。他们选择资产的原则是：当预期收益相同时，选择风险大的，因为这会给他们带来更大的效用。3).风险中立者风险中立者通常既不回避风险，也不主动追求风险。他们选择资产的惟一标准是预期收益的大小，而不管风险状况如何。4.按照发行主体的不同，可以将债券划分为哪几类？答：按发行主体分类根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券三大类5.债券的特征有哪些？答案：债券具有有期性、安全性、收益性、流动性特征。6.股票的特征有哪些？答案：股票具有期限永久、承担有限责任、参与公司决策、取得剩余报酬、清偿地位附属、通过交易取得流动性、承担投资风险、同股同权同股同益等特点。7.优先股与普通股的区别？答案：优先股票与普通股票的不同是：优先领取固定股息、优先按票面金额清偿、无权参与经营决策、无权分享公司盈利增长的收益。8.请列举出几种金融衍生工具。答：（1）金融期货（2）金融期权（3）股指期货9.金融衍生市场的参与者分为哪几类？答：金融衍生市场的参与者分为三种：投机者、套期保值者、获利者10.按交易对象的不同，可将证券市场分为哪几类？答：按交易对象不同，证将证券市场分为场内交易市场和场外交易市场11.请列举几个证券市场的中介机构。答：（1）证券公司；（2）会计师事务所；（3）资产评估机构。12.世界上各国证券发行监管制度主要分为拿两种？答：（1）集中立法型管理体制;（2）自律型管理体制13.根据产业的发展与国民经济周期性变化的关系，可以将产业分成哪几种类型？答：(1)资源劳动密集型产业;(2)资本密集型产业;(3)信息技术密集型产业。14.产业的生命周期可分为哪四个阶段？答：产业生命周期是每个产业都要经历的一个由成长到衰退的演变过程，是指从产业出现到完全退出社会经济活动所经历的时间。一般分为初创阶段、成长阶段、成熟阶段和衰退阶段四个阶段。15.上市公司财务报表中最为重要的是哪三个报表？答：（1）资产负债表;（2）损益表;（3）现金流量表五、计算题(每题5分，共10分)。1.某公司获准公开发行股票，预测发行后全年利润为5000万元，现有股本为6000万股，获准发行4000万股，公司决定采用16倍市盈率作为发行市盈率（采用全面摊薄法），请问该公司的每股发行价应该是多少？解：市盈率还原值*40%股息还原率*20%每股净值*20%预计当年股息与一年期存款利率还原值*20%2.某公司去年每股收益为1元，当前公司的股票市场交易价格为15元/股，请问该公司当前的市盈率应该是多少？解：市盈率=15/1=15元该公司当前的市盈率为15元。3.有一投资基金，其基金资产总值根据市场收盘价格计算为5亿元，基金的各种费用为5000万元，基金单位数量为1亿份，试计算该基金的单位资产净值。答：基金的单位资产净值=(5-0.5)/1=4.5(亿元)该基金的单位资产净值为4.5亿元4.某付息债券的面值为100元，年息票利率为12%，1年到期，到期还本付息。假设必要收益率为10%。问该债券现在的理论价格是多少？5.某零息债券的面值是100元，到期期限为1年，投资者所要求的收益率为10%。请问该债券现在的价格应该是多少？解：债券价格=100/(1+10%)=99.01该债券现在的价格是99.01元