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经济管理学院王福重第19章效率与公平：重大权衡公平和效率（的冲突）是最需要加以慎重权衡的社会经济问题，它在很多的社会政策领域一直困扰着我们。我们无法按市场效率生产出馅饼之后又完全公平地进行分享。——阿瑟·奥肯（1975年）经济管理学院王福重本章结构•不公平的根源•反贫困政策•医疗保健：永不消失的课题经济管理学院王福重不公平的根源•要衡量人们控制经济资源能力的不公平，我们需要弄清收入与财富的区别。个人收入（personalincome）这一概念指的是某人或某家庭在某个时期（通常是一年）所获得的总的款项或现金。个人可支配收入（disposablepersonalincome）指的是个人收入减去所有的税赋。财富（wealth）或“净价值”则是指某个时点上所拥有的有形资产和金融资产的货币价值，减去对银行和其他信用机构的欠款。经济管理学院王福重收入和财富的分布(1)(2)(3)(4)家庭收入档次收入水平占家庭总数的占家庭总收入百分比的百分比最低的1/5＄16116以下20.03.6第二个1/5＄16116~＄3040820.09.0第三个1/5＄30409~＄4833720.015.0第四个1/5＄48338~＄7500020.023.2最高的1/5＄75001及以上20.049.2最高的5%＄132200及以上5.021.4表19-11998年美国家庭货币收入分布经济管理学院王福重如何衡量各收入阶层之间的不公平接下来的问题是如何衡量收入分配的不公平程度？我们能将不公平程度用一个图来表示。这个图被称为洛伦茨曲线（Lorenzcurve）,它被广泛地用于对收入和财富不公平状况的分析。经济管理学院王福重如何衡量各收入阶层之间的不公平(1)(2)(3)(4)(5)(6)家庭收入占家庭总收入累计的家庭累计的收入百分比档次的百分比百分比绝对公平绝对不公平实际分配最低的1/53.60000.0第二个1/59.0202003.6第三个1/515.04040012.6第四个1/523.28080050.8最高的1/549.2100100100100表19-2不公平的实际情况及其极端情况经济管理学院王福重40204060800206080100100人口百分比收入百分比绝对不公平曲线绝对公平曲线偏离绝对公平曲线1998年实际的美国收入分配曲线图19-1洛伦茨曲线：显示收入不公平经济管理学院王福重•任何实际的收入分配都会落在绝对公平和绝对不公平这两个极端之间。•阴影区域表示对绝对公平的偏离，从而为我们衡量出收入分配不公平程度。•常用的衡量不公平的数量指标是基尼系数，它表示图19-1中阴影面积除以由绝对公平曲线和绝对不公平曲线组成的三角形的面积。经济管理学院王福重财富的分布•收入不公平的根源之一是财富所有权的不公平。•财富指的是金融资产和有形资产的完全所有权。经济管理学院王福重财富的分布•在市场经济中，财富分布的不公平远远大于收入分布的不公平。巴西美国英国瑞典收入百分比10080604020020406080100人口百分比美国英国财富百分比10080604020020406080100消费者百分比（a）收入不平等（b）财富不平等经济管理学院王福重•财富所有权方面的巨大差别刺激着各个时代的激进分子和革命者。激进分子提议对于财产收入、财富或遗产征收累进税，而革命者则煽动国家没收富人所积累的大量财产。然而，近年来，一种较为保守的政治潮流正在淹没财富再分配的呼声。此外还有一种呼声，要求废止遗产税，即他们所称的“死亡税”。经济管理学院王福重国家间的不公平•在高收入国家中，以市场为导向的国家，如美国收入分布最不公平，而北欧的福利国家总的来说最公平。•发展中国家的经历显示出一种有趣的相似性：工业化进程开始时，不公平程度加剧；工业化进程完成后，不公平程度下降。•极端的不公平现象出现在中等收入国家，尤其是拉丁美洲的秘鲁、巴西和委内瑞拉。经济管理学院王福重不公平的基尼系数图19-3不同国家和地区的不公平状况经济管理学院王福重劳动收入中的不公平•导致报酬不公平的因素是：劳动的能力和技能方面的差别，劳动强度的差别，不同职业之间的差别，以及其他因素。经济管理学院王福重劳动和技能•市场常常奖赏那些敢于冒险、有雄心壮志、运气好、有工程学天才、有良好的判断力和工作勤奋的人，而其中没有一项可以在标准化的测试中加以测量。“你不必精于赚钱，但你必须了解怎样才能赚钱。”——马克·吐温经济管理学院王福重工作强度个人在工作强度上差别极大。由工作努力的差别而带来的收入差别可能相当大，但没有人会因此说经济机会就是不公平的。经济管理学院王福重职业•收入不公平的一个重要来源是人们的职业。•不同职业之间差别如此巨大的根源是什么呢？部分原因是培养一个医生所花的时间很长。能力也起着某种作用，还有些工作的报酬高是因为它们很危险或令人不愉快。此外，当某一种职业的劳动供给有限的时候，这个职业的薪金就会被抬高。经济管理学院王福重其他因素•某些职业存在着歧视和排斥，这种歧视和排斥对于压低妇女和大多数少数民族群体的收入有着重要的影响。•儿童的家庭生活和社会经历对于他们日后所获得的报酬也大有影响。•技术革新、移民、国际贸易，还有日益流行的“胜者全得”的市场规则等，正在制造出更多的不公平。经济管理学院王福重财产收入的不公平•收入方面最大的不公平来源于财产收入的差别，包括股票、债券和地产等收入。•财富的不同来源：储蓄、企业家精神、继承、然后是财产收入的不公平。经济管理学院王福重生命周期储蓄•虽然大多数人都在孜孜不倦地工作与省钱，将为数不多的一些美元存起来等待退休或集中使用，但如此节俭并不是美国社会财富的主要来源。经济管理学院王福重企业家精神美国最富有的100个人净财富额财富来源人数十亿美元百分比继承2314127石油3123零售127414其他85410金融106613创业6730460计算机、软件和互联网1013025娱乐业/通信业166212石油382房地产131零售业11469其他265411总计100511100•与节俭相比，企业家精神是更重要的致富途径。经济管理学院王福重继承•1999年最富有的100个人里有四分之一是继承而不是创造了财富。•调查结果是，美国最富有的1%的人口中，有三分之二的人的财富来源于继承。•财富通过继承集中在少数人手中，这引起了担心财富分配不公平的人们的强烈反对。经济管理学院王福重美国的贫困问题•20世纪60年代，美国宣布“向贫困开战”，发动了雄心勃勃的健康和营养计划以消除经济贫困。•20世纪60年代，美国将贫困正式定义为一种收入水平，它低于所估算的维持生存的基本生活水平所需的费用。其计算依据家庭的预算，还有家庭食品花费在支出中的比例。经济管理学院王福重谁是穷人•白人、有配偶的人以及年龄较大的人的贫困率低于平均值。黑人、西班牙裔人和女性户主的单亲家庭的贫困率高于平均水平。经济管理学院王福重谁是穷人1998年不同人群的贫困率人群贫困率总人口12.7按种族分白人10.5黑人26.2西班牙裔人25.6按年龄分18岁以下18.918~64岁10.565岁以上10.5按家庭类型分有配偶者5.3女性户主，现无配偶29.9无亲属关系的次家庭48.8经济管理学院王福重不公平趋势•不公平程度缩小：1929~1975年•原因：部分由于工资差距的缩小，诸如社会保障等政府政策向老年人大幅倾斜，而对于贫困者和失业者给予现金援助或发放食品券的做法也提高了其他群体的收入。同时累进税率的实施也降低了不公平程度。•差距扩大：1975~1999年•原因：政府政策在20世纪80年代早期发生了变化。对穷人的福利项目支出被削减，富人则因为削减了供给方税收而获益。在过去20年中，对高级管理人员和专业技术人员的需求大大增加，他们的工资报酬越来越高；与此同时，单身母亲的增长使得女户主家庭的数量剧增，从而间接的提高了贫困率。经济管理学院王福重图19-4美国1929~1998年的不公平趋势收入最高的五分之一与收入最低的五分之一收入的比率年份经济管理学院王福重反贫困政策•所有的社会都会采取措施向其贫困的公民提供帮助。但是所能给予穷人的东西需要从其它群体那里获取，这无疑是再分配计划的主要阻力之所在。此外，经济学家还担心再分配会影响全国上下的效率和士气。经济管理学院王福重福利国家的兴起•在福利国家中，政府调节市场力量以保护个人能应付某些偶然事件，并保证人民有最起码的生活水准。•福利国家的政策主要包括公共养老金、意外伤残保险、失业保险、医疗保险、食品和住房计划、家庭补贴以及对某些群体的收入补助。经济管理学院王福重再分配的代价•现代混合经济的基本目标是向那些暂时或永久地不能为自己提供足够收入的人提供一把保护伞。这样做的目标之一是要增进社会更大程度的公平。•公平的不同概念：政治权力的平等；经济机会的公平；经济结果的公平。经济管理学院王福重•今天，即使是最激进的社会主义者也认识到，如果经济要有效地运行，经济结果存在某些差别是必不可少的。•公平既会有收益也会有代价，代价就是奥肯“漏桶”上的漏洞。也就是说，通过累进税或转移支付来降低收入不公平的企图，可能伤害到工作或储蓄的积极性，因而可能缩小国民产出的规模。潜在的泄漏包括：管理成本、被降低的工作时数或储蓄率。经济管理学院王福重再分配成本的图解ACZEB45度45度低收入组的实际收入高收入组的实际收入A点标志最有效的结果：国民产出最大化。如果社会能在避免效率的条件下进行再分配，则经济将移向E点。因为再分配计划一般要引起扭曲和效率损失，再分配的路径可能是曲线ABZ。社会必须决定牺牲多少效率来换得较大的公平。图19-5收入再分配会损害经济效率经济管理学院王福重漏洞有多大•要回答这个问题，我们必须考察由于高税率和慷慨的收入支持计划而造成的主要的无效率：管理费用的增加、工作和储蓄积极性的挫伤，以及社会经济为此支付的代价。经济管理学院王福重漏泄的加总•奥肯认为，漏泄量是很小的，特别是当再分配计划的资金来自基础广泛的所得税的水龙头时尤其如此。•就今天在美国实行的这些再分配性计划来说，由它所引起的经济效率的损失是非常微小的。•国家需要仔细设计其政策，以避免不可接受的不公平或重大的效率损失等极端状况。经济管理学院王福重反贫困政策：计划和批评•近一个世纪以来，各国将对贫困进行收入支持的职能日益转移到中央政府。当政府对越来越多的人承担越来越多的责任时，政府转移支付的财政负担也逐步趋于增长。今天，大多数高收入国家都在面临着增税以支持医疗保险、退休金及贫困家庭收入支持等公共计划。经济管理学院王福重收入保障计划2000年联邦社会福利项目项目数额（十亿美元）占联邦总支出的百分比所有收入保障项目911.150.9一般项目633.235.4社会保障406.622.7医疗保障202.511.3失业救济24.11.3资助穷人的计划277.915.5医疗援助107.86.0其他收入保障计划81.04.5食品和营养品34.21.9住房援助29.21.6收入所得税抵免25.71.4表19-5大多数联邦收入保障计划的资金都流入像社会保障这类项目经济管理学院王福重收入保障计划•由表19-5可见，美国的大多数收入保障计划所针对的是老人而不是穷人；主要的项目是社会保障计划（联邦退休计划）和医疗计划（对65岁以上人口的保健提供补贴）。经济管理学院王福重穷人的激励问题•贫困家庭面临的一个主要问题是：当今的福利制度严重损害了低收入的成年人寻找工作的积极性。如果一个享受福利待遇的人得到一份工作，政府就会取消它的食品券、福利支付和房租补贴。这个人甚至会失去医疗福利。在这种情况下，我们可以说，穷人面对的是高的边际工作“税率”。因为当收入上升时，福利补贴急剧地下降。经济管理学院王福重福利改革之战•很少有人为现行的福利制度辩护。有些人想改变它，有些人想加强它。•不同的观点体现着对于贫困的不同认识，同时也导致了不同的政策提案。经济管理学院王福重两种贫困观•主张强化政府干预的人将贫困视为社会状况和经济状况的结果，对此穷人很难控制。他们强调营养不良、学校不佳、家庭破裂、歧视