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专注保单整理达成百万业绩数据展示年份年度标保期缴件数2009年61万——2010年60万——2011年47万——2012年46万492013年148万742014年1-10月92万87业绩突破百万主要缘于——专注保单整理，带来持续加保机会！第一部分——保单整理的作用全面了解家人保障状况，便于完善全家保障细致了解每张保单缴费情况，避免失效风险便于特殊情况发生时的快速理赔及理赔后的保单保全保单整理对客户的作用——提供专业服务，展示专业形象，快速赢得认同寻找客户保障缺口，促使客户快速加保减少拜访次数，提高工作效率快速获得转介绍全面了解客户保障，为更深层次服务打下基础保单整理对销售人员的作用——50%以上的客户选择加保，并且主动转介绍签单前的面谈次数由过去的5-8次，减少为现在的2-3次2013年开始，期交保费站上百万平台我的客户保单整理效果——第二部分——保单整理“4+2”法万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一保险网中国保险资料下载网4个关键提问——赢得保单整理的机会2张保单整理表——让客户自己发现保障缺口个人明细表家庭汇总表保单整理“4+2”法——中高端老客户转介绍客户孤儿单客户“4+2”法适用客户群体——您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？目的：通过询问交钱，引起客户注意，从服务入手，取得客户认可4个关键提问1——提问1清楚提问2保单整理您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣4个关键提问2——提问1清楚保单整理清楚提问2提问3不清楚请问您所购的保险，您知道什么时候可以获得理赔，该怎样理赔，赔多少？目的：通过询问赔钱，涉及客户最重要的权利,锁定客户关注点4个关键提问3——提问1清楚提问2清楚提问3保单整理不清楚提问4清楚作为保单非常关键的要素——受益人，您的每张保单是否指定了呢，他们分别是哪些人呢？目的：通过询问留钱，体现专业，增加客户的信赖感4个关键提问4——提问1清楚提问2提问3保单整理提问4清楚清楚不清楚每笔都是他的钱，他不清楚我清楚！层层递进4句话，心甘情愿交保单！交钱领钱赔钱留钱四个关键提问的逻辑——保单整理2张表——个人明细表家庭汇总表个人明细表——被保人投保人险种名称及保单号生效日期年缴保费基本保额缴费期限转账银行保险期间受益人主要功能提示备注投保公司姓名性别出生日期个人明细表关键要素——客户信息投被保险人姓名、性别出生日期：便于生日祝福、把握最佳加保时机受益人：合理税务规划、规划家庭财富、财富传承，找到加保切入点保单信息险种名称、所属公司、生效日期、保障期间、保费缴费年限：掌握加保时机保单号码：便于准确查询保单信息保额：双方清晰已有保障，快速找到保障缺口保障权益（主要功能提示）：便于客户及销售人员及时了解责任缺口——医疗、养老、家庭理财、子女教育等，社保、团险及财险也包含其中账户信息缴钱及领钱的账号、开户行、账户户名目的在于避免保单脱保和失效，为客户加保提供便利家庭汇总表——姓名身故保障高残保障重疾保障常见疾病保障疾病住院医疗意外医疗每日住院补贴交通工具及一般意外保障生存养老金备注精准锁定每位家庭成员的保险责任及保障额度,为加保作准备第三部分——提供加保建议从缺口最大，由易到难，逐步推进！加保需遵循原则——从没保障的家庭成员入手从重点关注的家庭成员入手从意外—医疗—养老—子教—理财入手具体销售逻辑——XX先生，您自己来看看您的保单汇总分析表……目的：引导客户自己发现问题，想要解决问题，我们只是帮他解决问题从没保障的家庭成员入手您看这张汇总表，是否每位家庭成员都有保障呢?从重点关注的家庭成员入手您看这张汇总表，作为家庭中非常重要的您（或者孩子等）拥有足额的保障了吗？从意外—医疗—养老—子教—理财入手您看这张汇总表，恭喜您已经拥有了意外和医疗保障，那么您的养老、子女教育金和理财您都做好准备了吗？案例——孤儿单客户，荣女士，40岁，有2女1子通过保单整理，找到客户家庭在意外、医疗、养老、子女教育、理财等方面的保障缺口三年内持续不断加保，由原来的年交保费2680元提升至现在年交保费45万！家里只有两个女儿有保单，你和先生、儿子都没有保险哦，是否考虑下你们的保障呢？从没保障的家庭成员入手，询问需求，疏通观念，推荐意外、健康保障3次见面后，第一次加保——母亲及父亲，共2张重疾保单，年交保费1.8万第一次加保（2011年9月）——荣姐，您最爱的就是你的儿子吧，孩子的医疗和教育非常重要，您看这张汇总表，孩子的医疗和教育金还没准备噢！您觉得要多少才够呢？从重点关注的家庭成员——儿子入手2次见面签单，第二次加保——儿子的1张理财险，2张重疾险，年交保费10.9万第二次加保（2012年9月）——荣姐，作为全职太太，我们没有持续稳定的收入，您认为要提前准备多少养老金才能安度晚年呢？您觉得每个月领多少钱才够呢？从意外-医疗-子教-养老-理财，逐步推进2次见面后，第三次加保——荣姐的1张养老保单，年交保费20万第三次加保（2013年3月）——荣姐，在保障人身风险外，每个像您这样的家庭都还应该考虑下资产配置和财富传承。保险是比较稳健的理财方式之一。正好借这次保单整理的机会，我给你讲讲吧从意外-医疗-子教-养老-理财，逐步推进当场签单，第四次加保——荣姐2张保单，年交保费11万第四次加保（2014年6月）——万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一保险网中国保险资料下载网被保险人意外伤残意外医疗住院医疗重大疾病养老金教育金理财意外身故疾病身故大女儿20万1万1.5万30万30万30万小女儿20万1万1.5万30万30万30万儿子150万1万1.5万50万200万150万150万父亲16万4万16万6万母亲128万1万2万40万200万200万328万40万被保险人意外伤残意外医疗住院医疗重大疾病养老金教育金理财身故大女儿10万10万10万小女儿10万10万10万儿子父亲母亲保单整理前家庭成员保障情况保单整理后家庭成员保障情况4次加保，8张保单，送去保障1600万！全家5人，只有2张保单，保额仅20万！4次加保，8张保单，带来保费45万！用最专业的方式服务用最专注的方式成长成长感悟——目标期缴200万三个月的突破带来一生的改变知、信、行合一