第1章 国际结算概述

国际结算INTERNATIONAILSETTLEMENT金融学院李正旺Phone:[e-mail]scourse?•threekindsoffinancialinstrumentsbillofexchange,promissorynote,check•threekindsofinternationalmethodsremittance,collection,letterofcredit•documentsunderletterofcreditcommercialinvoice,transportdocuments,insurancedocuments•internationalcustomsandpracticeforinternationalsettlementsURC522,UCP600•practiceofallkindsofinternationalsettlementsmethodapplicationform,bank’sinstructionⅠ.BriefIntroductiontoInternationalTradeⅡ.IntroductiontoInternationalPaymentsandSettlementsⅢ.CreditInstrumentsⅣ.InternationalBankRemittanceⅤ.CollectionⅥ.LetterofCreditⅦ.L/CPracticeⅧ.DocumentsUndertheCreditⅨ.InternationalFactoringandForteitingⅩ.LetterofGuaranteeⅪ.RulesofInternationalPaymentsandSettlementsⅫ.InternationalPaymentSystemsⅫⅠ.Non-tradePaymentsandSettlement第一章国际结算总论产生及发展外汇与外币贸易术语与国际惯例出口结汇JS一、国际结算的含义两个不同国家的当事人，不论是个人间的、单位间的、企业间的，或政府间的当事人因商品买卖、服务供应、资金调拨、国际借贷，需要通过银行办理的两国间货币收付业务叫国际结算。国际结算的研究对象：主要是支付手段、结算方式和以银行为中心的划拨方式。其目的在于以最科学、最有效的方法来清算国际间以货币表现的债权债务关系。注意：1、角度：国际银行业务2、内容：支付手段（票据）结算方式（汇款、托收、信用证、银行保函国际保理）JSInternationalsettlementsarefinancialactivitiesconductedthroughbanksamongdifferentcountries,inwhichpaymentsareeffectedorfundsaretransferredfromonecountrytoanotherinordertosettleaccounts,debts,claims,etc．DefinitionofinternationalsettlementsfinancialintermediaryconvertiblecurrencyImporter/BuyerExporter’sbankFundsGoods/commoditiesExporter/SellerImporter’sbankBasicprocedureofinternationalsettlementsShippingCo.FundsGoods二、国际结算的特点（一）科学性强（二）知识丰富（三）惯例众多（四）发展迅速1、国际贸易运输:门到门---港到港2、通讯联络:EDI（电子数据交换）SWIFT（环球银行间金融电讯协会）JS1、科学性强如果没有银行介入，买卖双方的结算可能是以货易货，也可能是支付现金购买。买方手头无钱就不能买，卖方有货也就卖不出去，可能是买方有款，而卖方无资金生产。那么银行介入到买卖商人之间（不用说给予贷款），仅给予结算上的帮助就可使交易顺利成交。如卖方有货，买方无款，可用远期承兑或延期付款信用证方式支付，如果买方有钱，卖方需要资金生产，可以由买方先交预付款，然后还可进一步按生产进度付款。JS2、知识丰富首先，货币的比价不一致第二，货物卖断在什么地方不一致第三，买卖双方离得很远，运输费用由谁来承担；第四，货物在运送途中常会遇到天灾人祸，所以要进行保险，保什么险别，保费由谁来承担；第五，各国度量衡也不尽一致，第六，还要有一些商品方面的知识第七，还要懂得地理知识，第八，还要熟悉各国政府的海关和外汇管制方式JS3、惯例众多按照国际惯例进行国际结算国际贸易惯例，是指国际贸易在长期实践中，在某一地区或某一行业逐渐形成的为该地区或该行业所普遍认知、通用的商业做法或贸易习惯，作为确立当事人权利义务的规期，对适用的当事人有约束力，这其中除去很多是专门涉及结算的国际惯例外，贸易、运输、保险等方面的惯例也与国际结算有着密切的关系。522号：UniformRulesforCollections(URC)458号：UniformRulesforDemandGuarantee(URDG)600号：UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredit(UCP600)JS4、发展迅速-------是国际贸易运输六、七十年代主要是海运，现发展到联运，大路桥运输，多式联运，集装箱运输，托盘运输，子母船运输等，使国际货运由港至港发展到门对门-------是通讯联络70年代时主要用seamail／airmail／telegraph，现发展到expressmail／telex／SWIFT／EDI等随着通讯设备的发展JS环球银行间金融电讯协会1、名称：环球银行间金融电讯协会（简称SWIFT）2、性质：SWIFT是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织，总部设在比利时的布鲁塞尔。该组织成立于1973年5月，由北美和西欧15个国家的239家银行发起。3、目的：是利用其高度尖端的通讯系统在会员间转递信息、帐单和同业间的头寸划拨。当一金融机构收SWIFT的信息后，将按其内容去执行。由于SWIFT的通讯是电脑化，会员间的资金转移便大大地加速。它的传递只要几分钟就可以了。SWIFT每星期7天运转，每夭24小时运转。4、中国银行：于1983年2月率先加入SWIFT组织。1985年5月正式开通使用SWIFT系统。JSMostinternationalsettlementsoriginatefromtransactionintheworldtrade.Howmanyinternationaltransactionscanyoulist?•visibletrade有形贸易•invisibletrade无形贸易•financialtransaction金融交易•overseasremittances海外汇款•educationalexpenses教育开支•inheritances遗产继承•technologytransfer技术转让•patent专利•copyrightcontract版权合同•foreignexchangemarkettransactions金融市场交易•exportcredits出口信贷•syndicatedloans辛迪加贷款•internationalbond国际债券三、国际结算产生与发展EvolutionofInternationalsettlements1.首先是从现金结算发展到非现金结算Before6centuryB.C.5centuryB.C.BarterTransactionsPreciousmetalsCashSettlementCoinsBartertransaction6centuryB.C.5centuryB.C.coinsbarsbullionsPreciousmetals13centuryA.D.13centuryA.D.InstrumentsBillofexchangePromissoryNoteCheque/checkNon-CashSettlement非现金结算ExchangeforGBP1,250.00Beijing,1April,2003AtsightpaytotheorderofDEFCo.thesumofPoundsonethousandtwohundredandfiftyonlyToXYZBank,ForABCCo.,BeijingLondon(signature)Endof18centuryExpensiveRiskyTurnoveroffundsslowForeignexchangebankBillofexchangeForeignexchangebank13centuryA.D.endof18centuryA.D.ForeignexchangemarketThebillofexchangetaketheplaceofcoins,internationalpaymentscanbesettledbywayoftransferringfundsthroughtheaccountsopenedintheforeignexchangebank.Non-cashsettlement现金结算---直接用运送金属铸币或条块的方法进行风险大、运费大、时间长、点钱不方便非现金结算---用代替现金起流通手段、支付手段的信用工具来结算国际间的债权债务关系JS纽约买方甲伦敦卖方乙伦敦买方丙商人间用商业汇票结算债权债务①商品①商品③④汇票⑤⑥②纽约卖方丁JS商人间用商业汇票结算债权债务出票人乙收款人乙-丙-丁付款人甲JS2.从买卖直接结算发展到通过银行结算Bankisfinancialintermediary①Worldwidecommunicationmeshwork/network.②Widerelationshipsamongbanks.Withtheworldwidebankingnetworkandmodernbankingtechnicality,bankscannotonlyprovideeasyandquicktransferoffundsneededforconductinginternationaltradebutalsofurnishtheircustomerswithvaluableeconomicandcreditinformation.ＳＷＩＦＴＣＨＩPＳＣＨＡＰＳＦＥＤＷＩRＥ环球银行间金融电讯协会纽约清算所交换银行相互收付系统伦敦交换银行自动收付系统联邦储备清算系统①communicationmeshwork/networkSWIFT:TheSocietyForWorldwideInter-bankFinancialTelecommunications1973年5月成立,总部设在布鲁塞尔。目前，全世界已有超过200个国家的7000多个银行在使用SWIFT。计算机数据通讯网在荷兰和美国设有运行中心，在各会员国设有地区处理站。2002年，SWIFT报文承载量达8亿，日均7百万条，金额超过6万亿欧元。中国是SWIFT会员国。中国银行作为中国的外汇外贸专业银行于1983年2月加入SWIFT，成为中国第一家会员银行，1985年5月13日，中国银行正式开通SWIFT。20世纪90年代开始，中国所有可以办理国际金融业务的国有商业银行、外资和侨资银行以及地方银行纷纷加入SWIFT。1996年中国SWIFT发报增长率为42.2%，在SWIFT全球增长率排名第一，中国银行在SWIFT前40家大用户中排名34位。中国银行每日SWIFT发报量达3万多笔，采用SWIFT方式进行收发电报已占到全行电讯总收付量的90%。SWIFT网络是国际结算、收付清算、外汇资金买卖、国际汇兑等各种业务系统