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太平财产保险有限公司太平财产保险有限公司主要内容一、《保险业反洗钱工作管理办法》的主要内容二、下一阶段保险业反洗钱工作主要任务三、我司反洗钱内控制度介绍四、反洗钱内审情况2太平财产保险有限公司什么是反洗钱反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。洗钱的最早来源是来源于美国黑帮，大约在五六十年代，那时候有黑帮分子就是通过洗衣店把毒品，军火等黑色收入合法化，所以现在把不合法收入合法化就叫洗钱。（暂未考证）。重要概念介绍太平财产保险有限公司什么是洗钱罪《刑法》第191条，洗钱罪是指单位或个人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的、协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。对犯洗钱罪的，根据刑法规定，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。重要概念介绍太平财产保险有限公司保险业反洗制度体系《管理办法》定位5法律……《关于贯彻落实反洗钱法，防范保险业洗钱风险的通知》《关于加强保险业反洗钱工作的通知》《保险业反洗钱工作管理办法》《关于人身保险业务有关问题的通知》《关于加强保险代理业务管理有关问题的通知》《关于严厉打击非法销售境外保单活动的通知》《关于规范团体保险经营行为有关问题的通知》……《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》专门针对洗钱人民银行发布规范性文件保监会发布其他相关业务规范部门规章《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》·行政法律制度太平财产保险有限公司保监发〔2011〕52号各保监局，各保险公司、保险资产管理公司，各保险专业代理公司、保险经纪公司：为进一步加强保险业反洗钱工作，防范洗钱风险，我会制定了《保险业反洗钱工作管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。中国保险监督管理委员会二〇一一年九月十三日太平财产保险有限公司1、法律制度《反洗钱法》第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则7保险业反洗制度体系《管理办法》定位太平财产保险有限公司2、部门规章A、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，自2007年1月1日起施行详细规定了人民银行、人民银行反洗钱监测分析中心的各项法律职责，金融机构的各项反洗钱义务以及人民银行监督检查、行政调查和行政处罚的执法权限8保险业反洗制度体系《管理办法》定位太平财产保险有限公司2.部门规章B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号）本管理办法，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，自2007年3月1日起施行。其中第九条规定大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。现金累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。第十三、十四条可疑交易9保险业反洗制度体系《管理办法》定位太平财产保险有限公司2.部门规章C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第1号）《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，经2007年6月8日第13次行长办公会议通过，自发布之日起施行。10保险业反洗制度体系《管理办法》定位太平财产保险有限公司2.部门规章D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号）中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2007年8月1日起施行。11保险业反洗制度体系《管理办法》定位太平财产保险有限公司2.部门规章D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》※初次识别※重新识别※客户风险等级划分※第三方单位识别的条件和要求※自然人、法人客户身份信息要素※第十二、十三、十四条12保险业反洗制度体系《管理办法》定位太平财产保险有限公司《管理办法》主要内容第一章总则Art1-3第二章保险监管职责Art4-5第三章保险业反洗钱义务Art6-30第四章监督管理Art31-38第五章附则Art39-42保险业反洗制度体系《管理办法》定位太平财产保险有限公司14第一章总则立法宗旨和制定依据——为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。ART1监管机构——ART2保监会：根据法律法规和国务院授权履行保险业反洗钱监管职责保监局：在保监会授权范围内履行辖内保险业反洗钱监管职责保险业反洗制度体系《管理办法》定位太平财产保险有限公司15第一章总则适用对象——ART3☼保险公司、保险资产管理公司及其分支机构☼保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构☼金融机构类保险兼业代理机构保险业反洗制度体系《管理办法》定位太平财产保险有限公司保监会——ART4保监局——ART5参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管制定辖内保险业反洗钱规范性文件，开展反洗钱审查和监督检查制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况参加反洗钱监管合作参加辖内反洗钱监管合作组织开展反洗钱培训宣传组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件其他依法履行的反洗钱职责中国保监会授权的其他反洗钱职责第二章保险监管职责保险业反洗制度体系《管理办法》定位太平财产保险有限公司17反洗钱工作基本原则——Art6机构、资金、人员准入的反洗钱条件和申报材料——Art7-12公司日常反洗钱义务——Art13-28保险专业代理公司、保险经纪公司的反洗钱工作要求——Art29-30第三章保险业反洗钱义务保险业反洗制度体系《管理办法》定位太平财产保险有限公司18反洗钱工作基本原则☼以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的原则，组织开展反洗钱工作第三章保险业反洗钱义务保险业反洗制度体系《管理办法》定位太平财产保险有限公司准入条件和申报材料准入情形反洗钱条件申报材料机构分支机构1、总公司具备健全的反洗钱内控制度并对分支机构具有良好的管控能力；2、总公司的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱工作；3、拟设分支机构设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；4、反洗钱岗位人员基本配备并接受了必要的反洗钱培训；5、中国保监会规定的其他条件。1、总公司的反洗钱内控制度；2、总公司信息系统的反洗钱功能报告；3、拟设分支机构的反洗钱机构设置报告；4、拟设分支机构的反洗钱岗位人员配备及接受反洗钱培训情况的报告；5、中国保监会规定的其他材料。资金增加注册资本投资资金来源合法投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明股权变更人员董事、监事、高管了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训，通过保险监管机构组织的包含反洗钱内容的任职资格知识测试。任职资格核准申请材料中应当包括接受反洗钱培训情况报告及本人签字的履行反洗钱义务的承诺书。保险业反洗制度体系《管理办法》定位第三章保险业反洗钱义务太平财产保险有限公司三大核心义务八项基础工作反洗钱内控制度建设反洗钱机构设置反洗钱信息化建设反洗钱培训宣传反洗钱内部审计重大洗钱案件处置配合反洗钱监督检查和调查保密☼客户身份识别☼客户身份资料和交易记录保存日常反洗钱义务☼大额交易和可疑交易报告第三章保险业反洗钱义务保险业反洗制度体系《管理办法》定位太平财产保险有限公司第三章保险业反洗钱义务三大核心义务——Art22中介业务客户身份识别要求保险公司通过保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构开展保险业务时，应当在合作协议中写入反洗钱条款。包括下列内容：（一）保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构按照保险公司的反洗钱法律义务要求识别客户身份；（二）保险公司在办理业务时能够及时获得保险业务客户身份信息，必要时，可以从保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构获得客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件；保险业反洗制度体系《管理办法》定位第三章保险业反洗钱义务太平财产保险有限公司三大核心义务——Art22中介业务客户身份识别要求（三）保险公司为保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构代其识别客户身份提供培训等必要协助。保险经纪公司代理客户与保险公司开展保险业务时，应当提供保险公司识别客户身份所需的客户身份信息，必要时，还应当依法提供客户身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任，保险专业代理公司、保险经纪公司、金融机构类保险兼业代理机构承担相应责任。保险业反洗制度体系《管理办法》定位第三章保险业反洗钱义务太平财产保险有限公司第三章保险业反洗钱义务☼八项基础工作之一：反洗钱内控制度建设（Art13）保险公司、保险资产管理公司应当建立健全反洗钱内控制度。反洗钱内控制度应当包括的各项内容（客户身份识别；客户身份资料和交易记录保存；大额交易和可疑交易报告；反洗钱培训宣传；反洗钱内部审计；重大洗钱案件应急处置；配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动调查；反洗钱工作信息保密）保险公司、保险资产管理公司分支机构可以根据总公司的反洗钱内控制度制定本级的实施细则。保险业反洗制度体系《管理办法》定位第三章保险业反洗钱义务太平财产保险有限公司第三章保险业反洗钱义务☼八项基础工作之二：反洗钱机构设置（Art14）应当设立反洗钱岗位——发文明确明确相关业务部门的反洗钱职责，保证反洗钱内控制度在业务流程中贯彻执行。保险业反洗制度体系《管理办法》定位第三章保险业反洗钱义务太平财产保险有限公司☼八项基础工作之三：反洗钱信息化建设（Art15）应当将可量化的反洗钱控制指标嵌入信息系统，使风险信息能够在业务部门和反洗钱机构之间有效传递、集中和共享，满足对洗钱风险进行预警、提取、分析和报告等各项反洗钱要求。保险业反洗制度体系《管理办法》定位第三章保险业反洗钱义务太平财产保险有限公司☼八项基础工作之四：反洗钱培训宣传（Art23、24）应当开展反洗钱培训，保存培训课件和培训工作记录。应当开展反洗钱宣传，保存宣传资料和宣传工作记录。公司管理人员销售人员反洗钱法律法规和监管规定；反洗钱法律法规和监管规定；反洗钱内控制度、与其岗位职责相应的反洗钱工作要求；反洗钱内控制度；开展反洗钱工作必备的其他知识、技能等。展业中的反洗钱要求，如提醒客户提供相关信息资料、配合履行反洗钱义务等。保险业反洗制度体系《管理办法》定位第三章保险业反洗钱义务太平财产保险有限公司☼八项基础工作之五：反洗钱内部审计（Art25）应当每年开展反洗钱内部审计，反洗钱内部审计可以