鄞州区金融业发展“十二五”规划

1《鄞州区金融业发展“十二五”规划（2011年-2015年》以科学发展观为指导，根据国家金融体制改革重点、金融市场开放进程与鄞州区经济社会发展环境，依据《宁波市金融业“十二五”发展规划纲要（2011-2015年）》和《宁波市鄞州区国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要（2011年-2015年）》等规划，从发展金融产业、强化金融功能等视角出发，兼顾现状与趋势，明确鄞州区金融业发展目标、功能定位、发展重点、主要任务和主要保障，厘清鄞州金融业与区域经济社会发展的对接点与支撑点，体现规划的全局性、前瞻性、联动性和操作性。本规划以2010年为基准期，规划期限为2011年-2015年，规划范围为宁波市鄞州区。第一章发展现状与形势“十一五”期间，在宁波市鄞州区区委、区政府的领导下，在金融监管部门的支持下，鄞州区金融业积极应对全球金融危机冲击，全面开拓创新，实现了与区域经济社会的良性互动发展，成为宁波市乃至浙江省金融产业规模增长快、金融资产质量好、金融生态环境佳的县（市）、区之一，为“十二五”期间加快发展奠定了良好基础。第一节“十一五”回顾1、金融机构加速集聚，辐射功能明显提升2“十一五”期间,鄞州区金融机构群体逐步壮大,金融集聚能级明显提升,金融功能逐渐完善,机构层次显著提高，区级以上金融机构从2005年初30家增加到2010年底60家。截止2010年12月底，银行机构31家，五年新增11家；保险机构22家，五年新增13家；证券机构新增4家；融资租赁公司2家，五年新增1家；小额贷款公司新增1家；引入市级机构取得突破，宁波银行总部大楼迁址鄞州，引进银行市级分支机构2家、保险市级分支机构5家；金融城乡网点布局全面拓展，银行经营机构总数267家，自助银行67家，自助设备512台，保险营销部56家，金融单位从业人员总计7000多人；鄞州银行逐步实施走出去战略，外地发起设立6家村镇银行，参股5家金融机构，累计输出金融资本2.1亿元。2、金融总量成倍增长，支撑保障成效明显“十一五”期间,鄞州区金融业增加值稳步攀升,金融机构经营规模与效益翻番增长，纳税总额显著增长。全区金融业增加值年均增速18.6%,高于宁波市金融业18%的水平。全区银行本外币存贷款实现“千亿双突破”,截止2010年12月末，存款余额1270亿元，较2005年增长1.2倍，贷款余额1067亿元，增长1.8倍，其中外币贷款余额29亿元，增长6.3倍。存贷比从67%提高到84%。保费收入增加到12.6亿元，较2005年增长2.5倍，保险深度与保险密度提高到1.59%与1601元/人。2010年度纳税达到了4.2亿元，较2005年增长1.7倍，利润总额达到了32.5亿元，较2006年增长3近3倍。3、金融体系日益健全，服务创新举措有力“十一五”期间，鄞州区新兴金融服务业不断壮大，传统金融业服务创新能力逐年提升。截止2010年12月末，融资租赁余额达到34亿元，较2005年增长25倍；证券营业部交易总额突破700亿元；新建股权投资机构13家，注册资金超8亿元；汇金小额贷款公司2009年成立后累计发放贷款近18亿元；村镇银行加快组建步伐；典当、担保机构平稳发展。银行细分信贷市场，拓展个人业务，信贷增值服务功能得到了延展，支持中小企业发展的特色信贷产品相继推广，国际结算、外汇交易、银团贷款等特色业务逐显生机。政策性农业保险、农房保险相继创设，政策性农业保险连续三年领跑全省。4、资本市场稳步开拓，多元融资渠道拓宽“十一五”期间，企业上市融资梯次推进，上市企业逐年增加。新增广博股份、康强电子、东蓝数码、东睦股份和郎生医药5家上市企业。截止2010年12月末，上市企业总数8家，其中，境内6家，境外2家；另有本地企业异地控股上市企业2家，总融资金额近53亿元，上市公司家数、募集资金额等均位居宁波首位；初步形成了20家区政府认定的拟上市企业群体；债券融资积极推进，3家企业6次融资发行公司债及短期融资券，募集资金60.5亿元；股权融资取得突破，投资机构与区内拟上市公司积极合作。5、金融生态逐步优化，金融运行稳健有序4“十一五”期间，全区信用体系建设与金融机构内控管理逐步加强，金融风险控制能力不断提升，民间金融秩序总体稳定。全区银行机构期末不良贷款率0.8%，低于同期宁波市0.92%的水平，比2005年降低0.87%。“信用村镇”三年创建计划2009年底启动，区、镇、村联动建设架构基本形成，截止2010年12月末，4558户农户被评为“信用户”，8个镇（乡）街道创建为“信用镇（乡）街道”，104个行政村创建为“信用村”；17个乡镇、43个村1996年以前在鄞州银行形成的1.67亿不良贷款本金及利息通过区财政、鄞州银行、债务方三方共担方式得到化解。对区内重点机构与民间非法集资活动实施风险监测，配合监管部门强化“银保证”内控制度建设，整顿规范大宗商品中远期交易市场，2008-2009年稳妥处置了三起涉及金额较大的非法集资案件。6、金融行业合力增强，引导机制初步构建“十一五”期间，尤其是2008年底鄞州区人民政府金融工作办公室成立以后，全区金融行业协调服务、沟通交流、政策引导等机制逐步强化,其中鄞州金融网、金融信息与金融统计系统、区金融业协会相继创建。区政府及相关职能部门出台了一系列促进金融业发展的专项政策措施，包括鄞州区金融机构考核奖励办法、金融机构新增贷款风险补助办法、银行业星级服务网点创评办法、进一步推进企业上市工作的若干政策意见等。针对小额贷款公司、融资租赁公司等新型金融机构，2009年出台了一企一策的扶持办法；对失业5人员、青年大学生创业和高素质新型农民创业建立专门担保基金、创业创新基金和发放补助资金等。第二节“十二五”发展形势“十二五”期间是鄞州区经济社会发展的重要战略机遇期，也是鄞州区金融业发展的关键时期，在世界金融格局动荡与世界经济缓慢复苏并存背景下，国内外经济形势与环境正悄然发生深刻变化。在此内外环境不确定背景下，“十二五”时期鄞州区金融业发展机遇与挑战同在。1、产业转型升级与企业多元金融需求增强鄞州区深入推进区域经济优化升级，大力发展高新技术产业和现代服务业，形成了一批富有生机的先进制造业、总部经济、楼宇经济、创意产业等企业群体。本区企业在转型过程中，从单一金融需求向直接融资、信贷、保险、互保、证券、股权投资、债券融资等多元化金融需求转变，从注重实业经营向探索产融结合转变。产业转型升级带来的企业多元化金融服务需求和参与金融领域的投资需求快速增长，为鄞州区金融业发展提供了新的的机遇。2、金融功能延伸与金融机构集聚扩张提速在区域经济优化升级的总体背景下，为金融功能丰富延伸提出了要求、提高了土壤。金融功能延伸与金融机构集聚扩张将相互强化。未来五年鄞州经济社会综合实力的增强和城市型经济的崛起，既需要高端、新型金融机构的集聚发展，也为这类机构的加速集聚和提升发展提供了良好的平台。随6着市场的开放、要素的流动、分工的细化，各类金融机构在发展本地业务的同时，将面临加速跨区域业务发展的机遇与挑战，法人型金融机构需要通过投资参股等形式加速拓展跨区域经营网络。3、产业金融融合与特色金融业态发展加快金融业作为现代服务业的高端产业,在现代产业体系中起到引领和带动作用，而产业与金融的融合正促进产业的转型发展。金融资源已成为区域经济社会发展的一个核心性、主导性和战略性要素。经济金融化与金融全球化进程日益加速加深、经济与金融日益相互渗透、金融产品工具多样化复杂化为鄞州区金融业又好又快发展提供了机遇。股权投资、小额贷款、“融资租赁+银行保理”、债券融资、集合票据、商账管理、信贷互保、集合信托、售后回租等新兴金融业态、多元化融资工具与多样化资本市场将提速发展。4、金融资源配置与金融机构盈利模式创新经济增长水平决定金融发展，而金融发展及其配置效率高低直接影响经济增长水平。发达国家的金融去杠杆化与发展中国家的再杠杆化趋势，使得国内具有产业规模群、产业结构合理、内生增长模式等特征的城市金融发展面临机遇，金融机构盈利模式面临创新。银行业由传统依赖存贷差模式逐步向表外业务模式拓展，保险业由传统保险产品盈利模式逐步向特色保险与再保险模式延伸，证券业由传统经纪业务收入模式逐步转向与投资银行业务模式并存，各类新型金融业态正蓬勃兴起。75、企业直接融资与资本市场互动快速发展拓宽企业直接融资渠道，既可以为企业获得长期稳定的资金，还有利于其推进管理创新、技术创新和产品研发，从而提升核心竞争力。民营经济领域资产证券化正迎来新的阶段，股权融资、企业债券融资及其他新兴债务融资工具将更加普及。随着企业转型升级的推进和政府的强力引导推动，鄞州区正在加速形成一批新兴快速成长企业与传统龙头企业并俱的上市后备企业群体，以上市为引领的多样化直接融资需求日益增长，将使相关直接融资业务的比重快速提高，并为相关金融机构和中介服务机构提供了新的市场空间。第二章指导思想与发展目标第一节指导思想坚持全面贯彻落实科学发展观导向，把握国家金融政策动向，按照宁波市金融业发展“六个加快”基本思路，根据鄞州区域经济社会优化升级总体要求和宁波南部新城建设战略规划，围绕“健全产业体系、提升服务功能、防范金融风险”要求，进一步解放思想、积极创新，加快打造资本市场融资体系，提升发展银行业和保险业，积极培植股权投资、融资租赁、金融外包等新兴金融服务业和各类金融配套产业，有重点分层次加快推进金融业集群式、高端化、国际化、跨越式发展，促进金融产业与区域经济良性互动，为鄞州“三城三区”建设提供有力的金融支撑保障。8第二节基本原则1、产业融合原则适应鄞州区经济社会发展阶段性、区域性特征以及产业基础，支持工业经济、服务经济和文创经济，形成高效配套的金融服务体系，实现金融产业与区域经济融合发展。2、错位发展原则积极利用上海、杭州与宁波东部新城金融业发展的外溢效应，同时充分考虑上述地区对鄞州区金融业发展构成的挤压，重点发展功能互补、机制竞合的特色金融业态。3、市场运作原则坚持政府引导力、金融机构主体力和专业市场配置力“三力合一”，提高金融机构的专业化、功能化、网络化、体系化和社会化水平，引导优势企业加快拓展资本市场。4、空间优化原则本着“开放、合作、集聚、创新”发展思想，做精南部新城的金融机构和金融产业集聚，做优城镇和新兴区块的金融网点和服务网络覆盖，促进鄞州区金融业空间布局优化。第三节发展目标1、总体目标——金融机构集聚区：依据鄞州经济社会转型要求与各类经济主体的多元金融需求，充分发挥宁波南部新城金融集聚效应，围绕“提高层次、拉长短板”要求，加快引进组建9各类金融机构，形成内外资并存，银行、保险、证券、投资、期货、信托、担保等适度竞争、共同发展的金融产业体系。——上市企业样板区：按照“储备一批、培育一批、上市一批”的目标，培植拟上市后备企业资源，境内外多渠道并举推动企业上市批量突破，增强鄞州企业上市的后劲和活力，形成上市企业“鄞州板块”。——金融创新先行区：创新金融产业发展引导机制，推动鄞州银行等本地金融法人机构创新发展模式，促进“银保证”各类金融机构创新金融产品与服务机制，鼓励多种融资工具创新运用，探索构建民营资本进入金融、类金融产业的平台载体。——金融生态示范区：强化鄞州金融生态良好、金融运行健康的基础优势，系统营造有利于金融业发展的区域环境，推动辖区金融机构建立高效、安全、稳健的运行机制，健全民间金融健康发展的促进机制，推动金融机构、重点企业和民间金融稳健发展。2、具体目标——银行业存贷款余额年平均增长率达到15%左右，人民币存贷款总额分别达到2500亿元与2100亿元；——提高直接融资比重,动态保持20家的拟上市企业群体规模，境内外发行上市协调推进，上市公司数量和上市公司融资额实现翻番；股权融资和债券融资全面扩大，信托融资等新型融资工具有效探索；——保费收入实现翻番增长,达到28亿元以上，保险深10度（保费收入占GDP比重）和密度分别达到1.87%和3150元/人左右；——融资租赁规模达到50亿元，担保、典当等融资服务规模稳步发展；——机构体系和层次明显提升，市级以上金融分支机构、区域性总