第01章中央银行制度的产生与发展

四川大学战松[e-mail]中央银行学中央银行学四川大学经济学院四川大学经济学院战松战松[e-mail]@scu.edu.cnPDF文件使用pdfFactoryPro试用版本创建ÿ@scu.edu.cn1.1.中央银行制度的产生与发展中央银行制度的产生与发展nn1.11.1中央银行的产生与中央银行制度的形成中央银行的产生与中央银行制度的形成nn1.21.2中央银行的结构、性质和职能中央银行的结构、性质和职能nn1.31.3我国中央银行的产生和中央银行制度的形成我国中央银行的产生和中央银行制度的形成PDF文件使用pdfFactoryPro试用版本创建ÿ@scu.edu.cn1.11.1中央银行的产生与中央银行制度的形成中央银行的产生与中央银行制度的形成nn1.1.11.1.1中央银行产生的历史背景中央银行产生的历史背景nn商品经济和社会生产力的迅猛发展商品经济和社会生产力的迅猛发展nn1212世纪，世纪，““生产力革命生产力革命””nn1313～～1414世纪，商品经济得到初步发展世纪，商品经济得到初步发展nn1515～～1616世纪，欧洲资本主义制度初步形成世纪，欧洲资本主义制度初步形成nn1717～～1818世纪，西欧资本主义工业革命世纪，西欧资本主义工业革命PDF文件使用pdfFactoryPro试用版本创建ÿ@scu.edu.cnnn商业银行的普遍设立商业银行的普遍设立nn传统的货币经营商及高利贷者不能满足新兴传统的货币经营商及高利贷者不能满足新兴工商企业对资本的需求工商企业对资本的需求nn企业本身也为货币信用提供了大量的廉价资企业本身也为货币信用提供了大量的廉价资金金nn银行业产生的途径银行业产生的途径nn由货币经营业和银钱业发展而来由货币经营业和银钱业发展而来nn直接设立新银行直接设立新银行nn早期银行业的主要业务活动早期银行业的主要业务活动nn发行银行券发行银行券nn为企业外立账户并办理转账为企业外立账户并办理转账nn为新兴行业融资并提供服务为新兴行业融资并提供服务PDF文件使用pdfFactoryPro试用版本创建ÿ@scu.edu.cnnn货币关系和信用关系的普遍发展货币关系和信用关系的普遍发展nn货币、信用与经济的融合货币、信用与经济的融合nn货币和信用观念深入人心货币和信用观念深入人心nn商业信用组建转化为银行信用商业信用组建转化为银行信用nn经济发展中新矛盾的出现经济发展中新矛盾的出现nn银行信用体系比较脆弱银行信用体系比较脆弱nn金融秩序经常出现紊乱金融秩序经常出现紊乱PDF文件使用pdfFactoryPro试用版本创建ÿ@scu.edu.cnnn1.1.21.1.2中央银行产生的客观必然性中央银行产生的客观必然性nn统一银行券发行的需要统一银行券发行的需要nn银行券在商业票据的基础上产生银行券在商业票据的基础上产生nn满足商品经济的生产和交换的需要满足商品经济的生产和交换的需要nn银行发行的一种债权凭证银行发行的一种债权凭证nn早期的银行券兑换金属货币，是其流通中的早期的银行券兑换金属货币，是其流通中的代用品代用品nn众多银行分散发行银行券的弊端众多银行分散发行银行券的弊端nn不利于保持货币流通的稳定不利于保持货币流通的稳定nn许多小银行的银行券在使用中有地域限制许多小银行的银行券在使用中有地域限制nn交易支付困难，债权债务关系复杂，连锁反应危交易支付困难，债权债务关系复杂，连锁反应危害极大害极大PDF文件使用pdfFactoryPro试用版本创建ÿ@scu.edu.cnnn统一票据交换及清算的需要统一票据交换及清算的需要nn商业银行发展初期，银行间的票据结算由各商业银行发展初期，银行间的票据结算由各银行单独分散进行银行单独分散进行nn大银行组建票据交换所，排斥小银行大银行组建票据交换所，排斥小银行nn为商业银行提供必要的资金支持的需要为商业银行提供必要的资金支持的需要nn金融脆弱性金融脆弱性nn银行的银行的““最后贷款人最后贷款人””PDF文件使用pdfFactoryPro试用版本创建ÿ@scu.edu.cnnn实行金融监督管理的需要实行金融监督管理的需要nn金融业与信息不对称金融业与信息不对称nn金融业与国民经济金融业与国民经济nn代表政府的专门机构对金融业的监管代表政府的专门机构对金融业的监管nn业务上与银行密切联系业务上与银行密切联系nn依据政府意志制定金融政策和管理条例依据政府意志制定金融政策和管理条例nn满足政府融资的需要满足政府融资的需要nn政府职能逐渐增强，财政开支上升政府职能逐渐增强，财政开支上升nn政府的资金需求巨大，融资不便政府的资金需求巨大，融资不便nn政府建立受其直接控制的银行为自己服务政府建立受其直接控制的银行为自己服务PDF文件使用pdfFactoryPro试用版本创建ÿ@scu.edu.cnnn1.1.31.1.3中央银行制度的初步形成中央银行制度的初步形成nn中央银行产生的基本渠道中央银行产生的基本渠道nn由信誉好、实力强的商业银行演进由信誉好、实力强的商业银行演进nn政府赋予特权政府赋予特权nn逐步具有中央银行的某些性质逐步具有中央银行的某些性质nn由政府出面直接组建中央银行由政府出面直接组建中央银行nn瑞典国家银行瑞典国家银行SverigesSverigesRisksbankRisksbanknn16561656年，私人银行，欧洲首家享有银行券发年，私人银行，欧洲首家享有银行券发行权和办理证券抵押贷款业务行权和办理证券抵押贷款业务nn16681668年，改组为国家银行，兼营商业性业务年，改组为国家银行，兼营商业性业务nn18971897年，独占货币发行权年，独占货币发行权PDF文件使用pdfFactoryPro试用版本创建ÿ@scu.edu.cnnn英格兰银行英格兰银行BankofEnglandBankofEnglandnn16941694年，最早的私人股份银行，银行券发行年，最早的私人股份银行，银行券发行权、代理国库、为政府筹资、接受政府存权、代理国库、为政府筹资、接受政府存款、向政府提供贷款款、向政府提供贷款nn18331833年，英格兰银行发行的银行券具有无限年，英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格法偿资格nn18441844年，年，《《英格兰银行条例英格兰银行条例》》，存款准备金，存款准备金nn18541854年，英国银行业的票据交换和清算中心年，英国银行业的票据交换和清算中心nn18721872年，英国国会批准英格兰银行货币发年，英国国会批准英格兰银行货币发行，可适时突破行，可适时突破《《皮尔条例皮尔条例》》的限制，以便的限制，以便支持商业银行渡过经济危机支持商业银行渡过经济危机PDF文件使用pdfFactoryPro试用版本创建ÿ@scu.edu.cnnn美国联邦储备体系美国联邦储备体系nn美国独立前，美国独立前，““殖民券殖民券””nn17641764年，英议会年，英议会““货币法案货币法案””，禁，禁““殖民券殖民券””nn17911791年，设立第一国民银行年，设立第一国民银行nn为解决联邦政府的财政供给问题为解决联邦政府的财政供给问题nn代理国库、独占货币发行、向联邦政府贷款代理国库、独占货币发行、向联邦政府贷款nn18111811年，延期议案被国会否决年，延期议案被国会否决nn18111811～～18161816年，各州立银行承担货币发行、年，各州立银行承担货币发行、代理国库，货币数量膨胀，金融秩序混乱代理国库，货币数量膨胀，金融秩序混乱nn18161816年，设立第二国民银行年，设立第二国民银行nn仍仍““身兼二任身兼二任””nn未真正代理国库，未独占货币发行未真正代理国库，未独占货币发行nn18361836年，延期议案被总统否决年，延期议案被总统否决PDF文件使用pdfFactoryPro试用版本创建ÿ@scu.edu.cnnn18361836～～19141914年，自由银行时期年，自由银行时期nn银行增多，货币量波动剧烈，金融恐慌频繁银行增多，货币量波动剧烈，金融恐慌频繁nn19081908年，全国货币委员会年，全国货币委员会nn19131913年，国会年，国会《《联邦储备银行法联邦储备银行法》》nn19141914年，美国联邦储备银行体系成立年，美国联邦储备银行体系成立nn以美联储纽约银行为中心，由以美联储纽约银行为中心，由1212家地区联储银行家地区联储银行组成的发钞系统组成的发钞系统nn各联储银行非纯公益性机构，还是盈利性机构各联储银行非纯公益性机构，还是盈利性机构nn19351935年，年，《《银行业法案银行业法案》》，美联储重组，美联储重组nn19511951年，货币政策的相对独立年，货币政策的相对独立PDF文件使用pdfFactoryPro试用版本创建ÿ@scu.edu.cnnn法兰西银行法兰西银行nn成立于成立于18001800年年nn18031803年享有（巴黎境内）货币发行权，年享有（巴黎境内）货币发行权，18481848年独占货币发行权，年独占货币发行权，1870s1870s’’成为中央银行成为中央银行nn西班牙银行西班牙银行nn成立于成立于18291829年，年，18741874年独占货币发行权年独占货币发行权nn德国国家银行（德国国家银行（ReichsReichsBankBank））nn成立于成立于18751875年，原普鲁士银行改组，年，原普鲁士银行改组，19121912年年独占货币发行权独占货币发行权nn日本银行日本银行nn成立于成立于18821882年，年，18891889年独占货币发行权年独占货币发行权PDF文件使用pdfFactoryPro试用版本创建ÿ@scu.edu.cnnn1.1.41.1.4中央银行制度的普及与发展中央银行制度的普及与发展nn中央银行制度的普遍推行中央银行制度的普遍推行nn一战后，世界性金融危机一战后，世界性金融危机nn19201920年布鲁塞尔国际金融会议年布鲁塞尔国际金融会议nn各国应努力实现财政收支平衡各国应努力实现财政收支平衡nn中央银行应对政府保持独立性中央银行应对政府保持独立性nn在世界各国普遍建立中央银行制度在世界各国普遍建立中央银行制度nn19221922年日内瓦国际金融会议年日内瓦国际金融会议nn政府直接设立中央银行政府直接设立中央银行nn准备金制度准备金制度nn以管理其他金融机构为己任以管理其他金融机构为己任PDF文件使用pdfFactoryPro试用版本创建ÿ@scu.edu.cnnn中央银行制度的强化中央银行制度的强化nn中央银行国有化趋势加强中央银行国有化趋势加强nn将全部资本收归国有将全部资本收归国有nn私人持股者只能按规定获取股息，没有决策权和私人持股者只能按规定获取股息，没有决策权和经营管理权经营管理权nn中央银行独立性加强中央银行独立性加强nn独占货币发行权独占货币发行权nn专门行使中央银行职能专门行使中央银行职能nn中央银行调控经济