营销人员基本管理办法

国华人寿保险股份有限公司营销人员基本管理办法（2009版B类地区）国华人寿保险股份有限公司国华人寿保险股份有限公司国华人寿保险股份有限公司国华人寿保险股份有限公司营营营营销销销销人人人人员员员员基基基基本本本本管管管管理理理理办办办办法法法法（（（（2009200920092009年版年版年版年版BBBB类地区类地区类地区类地区））））国华人寿保险股份有限公司营销人员基本管理办法（2009版B类地区）目目目目录录录录第一部分第一部分第一部分第一部分总则总则总则总则……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………1-31-31-31-3第二部分第二部分第二部分第二部分营销人员的职业发展与组织关系营销人员的职业发展与组织关系营销人员的职业发展与组织关系营销人员的职业发展与组织关系……………………………………………………………………………………………………………………3-43-43-43-4第三部分第三部分第三部分第三部分营销人员基本管理营销人员基本管理营销人员基本管理营销人员基本管理…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………4-284-284-284-28第一章营销人员的签约和解约……………………………………4-9第二章营销人员的权利义务………………………………………9-11第三章营销人员的日常管理………………………………………11-16第四章营销人员的组织归属………………………………………16-19第五章营销人员的品质管理………………………………………19-27第四部分第四部分第四部分第四部分营销人员的福利营销人员的福利营销人员的福利营销人员的福利……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………27-2827-2827-2827-28第五部分第五部分第五部分第五部分营销人员的待遇营销人员的待遇营销人员的待遇营销人员的待遇……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………28-4128-4128-4128-41第六部分第六部分第六部分第六部分营销人员的考核营销人员的考核营销人员的考核营销人员的考核……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………41-4441-4441-4441-44第七部分第七部分第七部分第七部分附则附则附则附则……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………45454545国华人寿保险股份有限公司营销人员基本管理办法（2009版B类地区）共45页第1页第一部分第一部分第一部分第一部分总总总总则则则则第一条为开拓个人寿险业务市场，规范营销人员的权利义务、日常管理、品质管理、待遇、考核以及营销组织架构等，满足营销人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》等法律法规以及中国保险监督管理委员会的有关规定，特制定《国华人寿保险股份有限公司营销人员基本管理办法》（以下简称本办法），并作为附件是《保险营销人员代理合同（非劳动合同）》组成部分。第二条名词解释（一）本办法所称“营销人员”，是指符合国华人寿保险股份有限公司（以下简称公司）个人寿险营销人员的签约条件，取得《保险代理从业人员资格证书》，与公司签订《保险营销人员代理合同（非劳动合同）》，并在公司授权的范围内代为办理保险业务的个人；（二）本办法所称“签约”，是指营销人员与本公司签订《保险营销人员代理合同（非劳动合同）》；（三）本办法所称“解约”，是指营销人员与本公司解除《保险营销人员代理合同（非劳动合同）》；（四）本办法所称“参训、缺训”，是指营销人员在本公司参加的各项会议（包含早、夕会）及培训；（五）本办法所称“异动”，是指营销人员因自身原因调动到其它营业单位（晋升和降级除外）；（六）本办法所称“营业主管”是指经本公司签约的各级营业主任、营业部经理和营业区总监；本办法所称“总监区”是指由各级总监所辖的国华人寿保险股份有限公司营销人员基本管理办法（2009版B类地区）共45页第2页营业单位；本办法所称“营业部”是指总监区之下，由营业部经理所管辖的营业单位；本办法所称“营业组”是指营业部之下，由各级营业主任所管辖的营业单位；本办法所称“直辖”是指由营业主管直接管辖的各级营销人员在内的营业单位；“所辖”是指在同一营业单位内，各级营业主管所管辖的直接或间接育成的营业单位。第三条营销人员共分为四层六级。第一层为一般代理人，包括业务员、理财顾问；第二层为主任层级，包括营业主任、高级营业主任；第三层为营业部经理；第四层为营业区总监。各职级对应代码如下：第四条根据《关于明确保险营销员佣金构成的通知（保监发〔2006〕）48号）》，保险营销员佣金由展业成本和劳务报酬两部分构成。本办法中的职级名称职级代码业务员A01理财顾问A02营业主任B01高级营业主任B02营业部经理C01营业区总监D01国华人寿保险股份有限公司营销人员基本管理办法（2009版B类地区）共45页第3页津贴和奖金，均是营销人员的展业成本和劳务报酬。本办法中的佣金项目名称与《佣金发放暂行管理办法》中佣金项目名称对比表如下：第五条营销人员的日常管理、考核、待遇、工作规范等事项，除另有规定外，均依照本办法执行。第六条本办法所称“营销人员”均为代理制营销人员，公司与营销人员的关系全部是委托代理关系。第二部分第二部分第二部分第二部分营销人员的职业发展与组织关系营销人员的职业发展与组织关系营销人员的职业发展与组织关系营销人员的职业发展与组织关系第七条发展模式营销人员组织发展的职级包括业务员、理财顾问、营业主任、高级营业主任、营业部经理、营业区总监。第八条营销组织隶属关系本本本本办办办办法法法法中中中中佣佣佣佣金金金金项项项项目目目目名名名名称称称称初年度佣金续年度佣金继续率奖金增员津贴年终奖金晋升奖金学习津贴个人业务津贴增才留存奖金管理津贴育成津贴经理津贴增部津贴经理岗位津贴总监津贴总监育成津贴总监岗位津贴中中中中佣佣佣佣金金金金项项项项目目目目名名名名称称称称����佣佣佣佣金金金金发发发发放放放放暂暂暂暂行行行行管管管管理理理理办办办办法法法法����初年度佣金续年度佣金继续率劳务报酬增员劳务报酬年终劳务报酬晋升奖励劳务报酬学习劳务报酬个人业务劳务报酬增才留存劳务报酬管理劳务报酬育成劳务报酬经理劳务报酬增部劳务报酬经理展业成本总监劳务报酬总监育成劳务报酬总监展业成本国华人寿保险股份有限公司营销人员基本管理办法（2009版B类地区）共45页第4页隶属架构如下图所示：营业主任理财顾问营业部经理营业区总监高级营业主任业务员营业部营业部营业部营业部总监区总监区总监区总监区营业组营业组营业组营业组营销员营销员营销员营销员第三部分第三部分第三部分第三部分营销人员基本管理营销人员基本管理营销人员基本管理营销人员基本管理第一章第一章第一章第一章营销人员的签约和解约营销人员的签约和解约营销人员的签约和解约营销人员的签约和解约第九条营销人员签约的基本条件（一）22周岁---50周岁。特别优秀或有专业特长者，经分支公司营销部审批可适度放宽；（二）高中及以上学历（含）或同等学历；（三）品质优良、身体健康、相貌端正、谈吐清晰；（四）取得《保险代理从业人员资格证书》。第十条有下列情况之一者不得签约上岗：（一）曾有违法犯罪记录；（二）因违反《保险营销员管理规定》及其他相关规章制度，而被公司或其他公司解除保险代理合同的情形；国华人寿保险股份有限公司营销人员基本管理办法（2009版B类地区）共45页第5页（三）因违反规定被保监会吊销《保险代理从业人员资格证书》或保监会认定不宜从事保险代理工作的情形；（四）因受公司处罚而被解除代理合同者；（五）与公司解约两次（含）以上者；（六）其它不适宜从事保险销售工作情况者。第十一条签约人员应准备的材料（一）身份证、最高学历证原件及复印件一份；（二）近期免冠一寸正面蓝底照片两张；（三）填写签约人员《签约申请表》一份；（四）填写营销人员《新签约人员健康声明》一份；（五）具有当地户口、正当职业、固定住所和完全行为能力的人作为保证人出具的保证书一份；（六）推荐人作为保证人出具的保证书一份；（七）公司认为需要的其他证明材料。第十二条业务单位招募营销人员时不得违反以下规定：（一）不得就营销人员的工作内容、报酬及待遇等事项作虚假或夸大说明；（二）未经公司许可，不得以公司或个人名义刊登招募广告；（三）不得以任何手段向其他同业推荐营销人员；（四）在招募过程中，不得损害他人、公司及社会利益。第十三条招募流程（一）初试：直属主任对签约人员进行面谈，并在《签约申请表》上国华人寿保险股份有限公司营销人员基本管理办法（2009版B类地区）共45页第6页签署意见；（二）复试：营业部经理对签约人员进行面谈，进行初选并在《签约申请表》上签署意见；（三）创业说明会：复试通过人员参加公司组织的创业说明会；（四）决定性面谈：营业区经理对签约人员进行面谈，决定是否参加后续培训；（五）保险代理人从业资格考试：参加国家统一组织的保险代理人从业资格考试，并取得《保险代理从业人员资格证书》；（六）营销人员持签约材料，与公司签订《保险营销人员代理合同（非劳动合同）》，由营销部按规定办理签约手续，编发营销人员代码；不合格者将签约资料归档；（七）新签约人员岗前培训：公司组织新签约人员岗前培训，并给考试合格人员发放《结业证书》；（八）新签约人员签约时，应按公司规定缴纳单证保证金，单证保证金在营销人员解约时无息退还。但营销人员因违反相关规定等原因，对公司或客户应承担经济责任而未清偿者，公司可以用单证保证金来充抵。第十四条二次签约（一）条件要求：1、持有保险代理从业人员资格证书且与公司解约6个月以上；2、已解约人员第二次签约后，因解约而终止的各项权益不予恢复或重新计算。（二）程序：国华人寿保险股份有限公司营销人员基本管理办法（2009版B类地区）共45页第7页1、申请二次签约的人员须向现推荐人所属营业部提出书面申请；2、营业部经理签署意见并报所属中心支公司营销部；3、营销部审核同意后，通知申请二次签约人员按照第九、十一条规定办理二次签约手续，并核发新代码。（三）职级确定及组织归属：1、原职级为业务员者，按照业务员重新上岗，二次签约业务员不享受学习津贴；2、原职级为理财顾问及以上职级者，按理财顾问职级上岗；3、二次签约者的服务年限自其第二次签约之日起算，之前的服务年限不累计计算；4、符合二次签约条件的已解约人员被其他营业部、组的人员推荐签约的，归属现推荐人的营业部、组，同时与现推荐人建立推荐关系，现推荐人享受相应的增员利益。第十五条营销人员不允许异动。第十六条营销人员的晋升流程（一）本人达到晋升条件；（二）参加晋升培训并考试合格；（三）综合考评合格；（四）审核通过，报营销部批准；（五）办理有关晋升手续并发文公告。第十七条降级处理程序（一）营销部核查未达到维持条件的营销人员名单交至营业主管，营国华人寿保险股份有限公司营销人员基本管理办法（2009版B类地区）共45页第8页业主管签署意见后由营销部批准后发文公告，营业部经理及以上职级人员的降级须逐级上报公司营销部，经总公司营销部批准后下文，公布降级人员名单，并进行降级操作；（二）营销部理顺降级后的组织关系，并办理相关手续。第十八条营销人员遇有下列原因之一时，公司予以劝退并解除保险代理合同：（一）违反国家法律，受到刑事处罚的；（二）提出解约申请，并被认可的；（三）未达到相应考