银行保险人员管理办法

客户经理新人岗前培训教材银行保险人员管理办法信泰人寿银行保险事业部客户经理新人岗前培训教材保险行业是一轮初升的太阳信泰是一棵刚刚长出嫩叶的小树信泰是一颗冉冉升起的新星信泰的发展空间是无限的客户经理新人岗前培训教材寿险行业的潜力巨大投保率=投保件数/人口数美国189%日本442%台湾83%香港65%中国3%中国保险业——初级阶段世界保险业——100年历史客户经理新人岗前培训教材大纲•设立职涯规划的重要性信泰用人观信泰发展五大通道•基本法解读组织架构客户经理职责定位公司福利薪酬机制•结束语客户经理新人岗前培训教材设立职涯规划的重要性一、做事有方向二、行动有指南三、系统的计划性快速接近成功四、合理规划时间，人生更充实更精彩五、也是对自己未来的负责，快乐实现高质量的生活（拥有房子、票车、车子）客户经理新人岗前培训教材•用人标准：勤奋、务实、简单、创新、守纪律、有责任•经营理念：唯创新才能领先唯卓越才能恒远信泰用人观客户经理新人岗前培训教材信泰客户经理用人观—应具素质自我激励自制力自律智力创造力毅力产品知识客户知识公司知识产业知识沟通技能分析技能组织技能时间管理品质技能知识客户经理新人岗前培训教材•业务操作系列•业务管理系列•内勤实务系列•资格认证系列•荣誉授予系列信泰前进五条康庄大道客户经理新人岗前培训教材所有外勤人员业务管理序列业务操作序列资格认证序列荣誉授予序列管理人员业务人员条条大路通罗马！内勤实务系列客户经理新人岗前培训教材地位的提升高级客户经理一级高级客户经理二级高级客户经理三级中级客户经理一级中级客户经理二级中级客户经理三级客户经理一级客户经理初二级资深客户经理见习客户经理收入的提升业务操作系列客户经理新人岗前培训教材业务管理系列营业部经理渠道经理银保经理银保经理助理客户经理新人岗前培训教材兼职讲师培训岗培训主管内勤实务系列客户经理新人岗前培训教材•金融理财师AFPCFP资格认证系列客户经理新人岗前培训教材•高峰会•信泰之A•信泰季度论坛（物质、荣誉）荣誉及激励系列客户经理新人岗前培训教材快乐=成长+收入收入=晋升晋升的工具是什么？信泰基本法！客户经理新人岗前培训教材客户经理新人岗前培训教材基本法的意义使银保业务人员管理有法可依，为吸引人才，稳定队伍；为银保业务的持续发展提供制度保证；为下一步探索新的银保业务预留接口，做好铺垫；目标：打造一支素质全面、品质优秀、绩效显著的银保销售和管理精英团队！客户经理新人岗前培训教材总公司银保业务发展室培训室销售支持室销售策划岗综合内勤岗产品分析岗市场督导岗渠道管理岗教材开发岗培训岗财务预算岗人员管理岗总公司银保部创新项目小组系统管理岗总公司总裁室银保组织架构客户经理新人岗前培训教材分公司本部或中支营业部经理营业部经理营业部经理营业部经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理渠道经理渠道经理银保组织架构分公司银保客户经理新人岗前培训教材新旧基本法比较渠道经理客户经理营业部经理（3阶18级）11级：见习、初级、中级、高级3级：初级、中级、高级4级：初级、中级、高级、资深外勤组织架构客户经理新人岗前培训教材（一）销售公司产品；（二）活动管理工具的填写；（三）早夕会以及相关会议的参加；（四）网点业务推动与业绩追踪；（五）定期和所辖网点、分理处、支行进行有效沟通与维护；（六）培训与辅导网点人员销售信泰产品；（七）网点宣传布置以及网点活动策划、实施；（八）取单送单、投保单初审、为网点配送各种单证资料；（九）客户保全及售后服务；（十）公司交办的其他工作。职级分为见习、初级（三级、二级、一级）、中级（三级、二级、一级）、高级（三级、二级、一级）和资深共十一级。客户经理的主要职责如下：客户经理的职责定位客户经理新人岗前培训教材业务人员的聘用基本条件1、年龄在22周岁—45周岁；2、国家承认学历的专科以上学历（含大专），郊区县等四级机构业务人员的学历可以放宽至中专（含高中）。但当一个郊区县业务人员人数超过5人时，中专或高中学历人数不能超过50%3、身体健康、相貌品行端正、具有进取精神；4、语言表达能力较好，具务较强的协调、公关能力和分析问题、解决问题的通力，有销售管理工作经历者尤佳；5、对于优秀人才可适当放宽上述条件，报总公司银行保险业务部审批；6、公司规定的其他条件；业务人员的聘用原则客户经理新人岗前培训教材包括：基本养老保险、基本医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险以及其它国家规定的法定福利。公司福利客户经理新人岗前培训教材客户经理收入：=基本工资+首年度绩效+续年度津贴+年终奖薪酬机制客户经理新人岗前培训教材司龄工资系数体现人性化，有助于提高忠诚度；学历工资系数体现教育成本的价值。客户经理的报酬包括：基本工资、首年度绩效提奖、续期津贴、年终奖基本工资=底薪工资标准*（1+学历系数+司龄系数）+补贴；入司年限司龄系数5年以上0．153年（含）-5年0．11年（含）-3年0．050年-1年0学历学历系数硕士及以上0.15本科0.05大专0大专以下-0.05学历系数司龄系数客户经理薪酬机制客户经理新人岗前培训教材★A、B、C类机构晋升机制及考核★薪酬福利相关制度客户经理薪酬机制客户经理新人岗前培训教材见习1100120016002000240027003200370053003004005005005006006006007007.2初二初一中三中二中一高三高二高一资深10.810.814.414.426.420.420.426.433.633.640.840.848486060A类机构客户经理晋升表补贴职级底薪标准保费单位：万元（季）注：保费数量中黑色字为维持在左，红色字为晋升在右4.2初三14001004.27.2客户经理新人岗前培训教材3.5见习100013001450175020502450290035504700?初二初一中三中二中一高三高二高一资深300300400400400500500500600991212221717222828343440405050B类机构客户经理晋升表补贴职级底薪标准保费单位：万元（季）注：保费数量中黑色字为维持在左，红色字为晋升在右3.51100初三20066客户经理新人岗前培训教材见习80011001200144016801980238027803800?2002003003003004004004005002.8初二初一中三中二中一高三高二高一资深7.27.29.69.617.613.613.617.622.422.427.227.232324040C类机构客户经理晋升表补贴职级底薪标准保费单位：万元（季）注：保费数量中黑色字为维持在左，红色字为晋升在右2.8900初三4.84.8150客户经理新人岗前培训教材1、考核期必须以自然月为单位整月计算，可给予最长不超过一个月的培训期，考核起始日由分公司在报备材料中进行说明。2、见习客户经理试用期考核的规定如下：a、试用考核期原则上为三个月，业绩提前达的允许提前转正，入司满6个月尚不能转正予以劝退；b、转正前须通过转正培训并取得《保险代理人资格证书》；c、品质管理或者日常管理须合格。见习客户经理的考核客户经理新人岗前培训教材季度考核为1月1日至3月31日和7月1日至9月30日；半年考核为1月1日至6月30日和7月1日至12月31日。由见习转正的客户经理：转正日距离季度考核结束日的时间不足一个月的，不参加本季度考核；超过一个月的，参加本季度的考核，考核业绩计算以完整的季度考核标准×时间比例计算；转正日距离半年考核期结束日的时间不足两个月的，不参加本半年考核，直接维持“初级客户经理二级”的职级不变；超过两个月的，可以参加本半年考核，考核业绩计算以完整的半年考核标准×时间比例计算。考核时间考核结果影响客户经理的业务职级晋升/降级/维持/异动、基本工资变化和网点调整。考核结果见习客户经理的考核客户经理新人岗前培训教材考评内容权重指标说明个人季度标准保费计划达成率=季度累计标准保费/季度标准保费计划任务70%个人季度标准保费计划达成率100%（含）个人季度标准保费计划达成率得分100分90%（含）-100%90分70%（含）-90%80分50%（含）-70%70分40%（含）-50%60分40%以下0日常管理得分（满分100）10%二级机构参照本办法日常管理部分自行制定相关考核细则。品质管理得分（满分100）20%参照本办法品质管理部分考核综合得分综合得分＝个人季度标准保费计划达成率得分×70％＋日常管理得分×10％＋品质得分×20％正式客户经理的考核客户经理新人岗前培训教材1、晋升条件标准保费达到晋升考核指标及以上；品质管理得分80分（含）以上；日常管理得分85分（含）以上；以上条件同时达到者，客户经理职级晋升一级。2、维持条件标准保费达到维持指标但未达到晋升指标；品质管理得分60分（含）以上；日常管理分60分（含）以上；以上条件同时达到者，维持原客户经理职级。３、降级条件未达到上述维持条件，职级降一级。如标准保费未达到维持指标，且品质和日常管理得分均高于60分，则该客户经理原职级可暂时保留，但下季度的基本工资先按降级后的金额发放,差额部分预留，如半年考核时达成维持职级（含）以上时,预留差额部分可补发；（季度）３、特别说明正式客户经理的考核客户经理新人岗前培训教材1、达到晋升条件的，每次最多晋升一级；2、达不到现任职级的维持标准的,原则上最多可允许降级一级。但对于实际达成保费与职级倒挂4级及以上的客户经理，则可根据实际达成的保费就近挂级。3、业务人员的考核，需重视工作考核和素质（业务品质、个人品德）考评。4、考核后，如考核期间保单有犹豫期退保件并对考核结果产生影响的，要对犹豫期退保业绩进行扣减，已获得利益进行回归。业务人员晋升的基本规定客户经理新人岗前培训教材薪酬福利相关制度月度绩效提奖：是为鼓励客户经理多劳多得而设，直接以当月承保费量为计算基础，计算公式=当月承保的保费×各险种客户经理的业绩提奖比例。续期津贴：是为了鼓励客户经理多出期缴保费，一次辛劳多次受益，以其续期保费为基础，计算公式=当月实收的续期保费×各险种续年度津贴比例客户经理新人岗前培训教材年终奖：客户经理的年终奖=年度保费实际完成量×各险种客户经理的业绩提奖比例×20%×年终考核总得分%，客户经理年终考核得分结果将与年终奖金挂钩，考核办法如下：项目指标衡量标准分数基准分年度计划达成率达成100%及以上为满分，否则按不足的百分比扣分（如90%算90分，85%算85分）0到100分兼职讲师加分参加当年度兼职讲师评定，评定评分为“优秀”的加10分，评分为“合格”的加5分，没当参加或评分为“不合格”的加0分。加0到10分业务品质管理指标扣分各机构按《信泰银行保险业务人员基本管理办法》（试行版）考核，年度累积扣分扣0到100分年终考核总得分基准分+兼职讲师加分-业务品质管理指标扣分（如总分超过100分按100分算）说明：各险种客户经理的业绩提奖比例由公司另行发文规定。薪酬福利相关制度客户经理新人岗前培训教材1、客户经理所辖网点的保单犹豫期退保，将扣回其相应的业务绩效提奖；对考核中晋升的客户经理，若晋升后发生退保，如未达到晋升要求，机构视情况将其降回原职级。2、渠道/区域经理辖下营业单位的犹豫期退保，将扣回相应的月度管理津贴。3、年终奖的发放以年度末在职为条件，在核发时如有下列情形之一则停发：业务人员离司；业务人员转其他系列或内勤。4、业务人员均是与公司签订劳动合同的正式员工，享受公司规的与销售支持内勤岗位同等的休假、福利等待遇。薪酬福利相关制度客户经理新人岗前培训教材永远、永远、永远不要放弃!你的前程掌握在你自己的手中：对待工作——要勤奋（机会来自于苦干）对待公司——要敬业（每天多做一点点）对待老板——要忠诚（满怀感恩之心）对待自己——要自信（热忱是工作的生命、坚韧是生命的脊梁）客户经理新人岗前培训教材恒信稳健厚德致远海纳百川礼贤重才勤奋务实令行禁止一朝结缘一生守信信泰司训