IB业务培训

IB业务培训——大通证券鞍山营业部主要内容IB业务协助开户要点股指期货基础知识要点IB业务开户要点一、受理客户开户申请二、解释介绍业务委托关系三、适当性制度的操作审核和综合评估四、揭示风险、解释合同、交易流程五、指导客户阅读和签署相关开户资料六、采集客户影像资料七、银期转账一、受理客户开户申请客户携带相关证件及材料现场办理开户IB开户岗人员审查客户提供证件及材料的真实性、合规性、完整性具体材料清单如下表下列单位和个人不得从事期货交易：（1）国家机关和事业单位；（2）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（3）证券、期货市场禁止进入者；（4）未能提供开户证明材料的单位和个人；（5）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。大通证券专门从事介绍业务的工作人员不得进行期货交易序号证明材料备注1自然人投资者身份证原件、正反面复印件2指定下单人、资金调拨人和结算单确认人身份证原件、正反面复印件（如开户人委托了指定下单人、结算单确认人和资金调拨人）3加盖相关期货公司结算专用章的前一交易日商品期货交易结算单（可用资金余额≥50万元）股指期货4股指期货知识测试试卷（≥80分）（开户人、指定下单人、结算单确认人和资金调拨人都必须携带本人身份证原件参加测试）股指期货5中金所仿真交易数据（≥10个交易日，且＞20笔成交记录）或加盖期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单（＞10笔成交记录）股指期货6自然人投资者适当性综合评估表（≥70分）股指期货6.1学历或学位证书等证明文件（原件、复印件）股指期货6.2加盖期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货交易结算单或加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单股指期货6.3本人年收入证明（包括但不限于税务机关出具的最近年度个人所得税纳税单、银行出具的近期连续三个月以上代发工资银行卡入账单/代发工资活期存折流水、当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件）或金融类资产证明（开具日期距开户日期不得超过一个月，包括但不限于加盖银行业务章的本、外币定活期存款证明；加盖证券营业部专用章/基金公司专用章/期货公司结算专用章的股票对账单/基金份额证明/交易结算单；加盖银行/证券公司专用章的国债/企业债/公司债/可转债证明；加盖银行业务章的纸黄金/实物黄金证明；与商业银行、证券公司、信托公司等签署的理财产品（计划）协议或由上述机构出具的资产证明文件、银行承兑汇票和股权投资等）股指期货6.4人民银行开具的近两个月内的个人诚信报告股指期货良运期货开户证明材料清单（自然人投资者）序号证明材料备注1开户代理人授权委托书原件加盖公章2经有效年检的营业执照副本原件；正、副本复印件加盖公章3企业税务登记证复印件加盖公章4企业组织机构代码证副本原件；正、副本复印件加盖公章5企业在银行的开户许可证复印件加盖公章6法定代表人身份证正反面复印件7开户代理人、指定下单人、资金调拨人和结算单确认人身份证原件及正反面复印件8公司内部关于参与股指期货的操作制度、流程原件加盖公章股指期货9具体从事股指期货操作的业务人员（指定下单人、资金调拨人和结算单确认人）参加股指期货知识测试试卷（≥80分）股指期货10中金所仿真交易数据（≥10个交易日，且＞20笔成交记录）或加盖期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单（＞10笔成交记录）股指期货11净资产≥100万证明：上一年度资产负债表或距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表复印件加盖公章股指期货12加盖相关期货公司结算专用章的前一交易日商品期货交易结算单（可用资金余额≥50万元）股指期货良运期货开户证明材料清单（一般法人投资者）二、解释介绍业务委托关系在现场明示与良运期货的介绍业务委托关系解释良运期货、客户、大通证券三者之间的权利义务关系三、适当性制度的操作审核和综合评估股指期货投资者适当性制度——“四有人才”1.有资金：50万元以上才可以开户2.有知识：进行交易前必须经过测试，80分及格3.有经验：至少有10个交易日、20笔以上的股指仿真交易成交记录或者最近三年内具有至少10笔以上的商品期货成交记录4.有素质：综合评估按照学历、年龄，投资经验，财务情况，诚信记录四大类指标分别打分，综合评估打分不低于70分四、揭示风险、解释合同、交易流程股指期货交易特别风险揭示全面揭示期货交易风险，解释期货交易的方式、流程，告知保证金安全存管要求。五、指导客户阅读和签署相关开户资料客户本人抄写、签字客户本人抄写、签字客户本人签字客户本人签字客户本人签字客户本人签字客户本人签字六、采集客户影像资料自然人需要采集：客户头部正面照客户身份证正反面扫描件法人需要采集：开户代理人头部正面照开户代理人身份证正反面扫描件营业执照（副本）扫描件组织机构代码证扫描件七、银期转账建行（签署银期直通车协议后可在期货公司办理）工行（到银行办理）农行（签署银期直通车协议后可在期货公司办理）中行（到银行办理）交行（暂时不能办银期转账）股指期货基础知识要点一、沪深300股指期货合约介绍二、股指期货与股票的主要区别三、沪深300股指期货合约介绍●沪深300股指期货合约2005年4月8日，沪深两交易所正式向市场发布沪深300指数。以2004年12月31日为基期，基点为1000点。同年8月25日由沪深两交易所共同出资的中证指数有限公司成立，沪深300指数由中证指数有限公司管理。沪深300指数是反映A股市场整体走势的主要指标，具有良好的市场代表性，被广泛用作衡量基金表现的业绩基准。●合约标的A股指数周线沪深300指数周线序号股票代码股票简称权重(%)序号股票代码股票简称权重(%)序号股票代码股票简称权重(%)1600036招商银行3.3411601169北京银行1.3421000063中兴通讯0.942601328交通银行2.8312601398工商银行1.3422601857中国石油0.923600016民生银行2.6113600837海通证券1.3223600028中国石化0.894601318中国平安2.5114000001深发展Ａ1.3024601899紫金矿业0.865600030中信证券2.4115600519贵州茅台1.1725600019宝钢股份0.816601166兴业银行2.3216600900长江电力1.0826601628中国人寿0.787600000浦发银行2.0517600050中国联通1.0727000983西山煤电0.778601088中国神华1.8018000858五粮液1.0128601006大秦铁路0.719000002万科Ａ1.7119002024苏宁电器0.9929600048保利地产0.6510601601中国太保1.4520601939建设银行0.9630000651格力电器0.64沪深300截至2010年3月1日权重前30名合计42.58%每点300元，指数点1点代表人民币300元报价单位：指数点，与商品期货不同合约价值=合约价格（指数点）×300元/点举例：假设某一合约某一交易日某一时点价格为3000点，则一手该合约价值=3000点x300元/点=90万元●合约乘数与报价单位●最低交易保证金•交易所收取最低交易保证金为合约价值的12%•举例：假设期货公司加收3%的保证金比例，加上交易所的最低交易保证金12%，总共收15%，做一手该合约需要交纳的保证金为90万元x15%=13.5万元●最小变动价位•最小变动价位0.2指数点（.2.4.6.8.0）•1张沪深300股指期货合约的最小变动价值300元×0.2点=60元股指期货合约价值与期货合约价值、每10000股股票价值对比表（截止2010年3月19日主力合约、股票收盘价数据）合约/股票名称合约乘数/交易单位手数/股数指数点/单价合约价值/股票价值保证金比例（含期货公司）保证金沪深300股指期货300元/点1手3286.4点985920元20%197184元螺纹钢10吨/手1手4757元/吨47570元11%5232.7元铜5吨/手1手60230元/吨301150元12%36138元黄金1000克/手1手248.71元/克248710元12%29845.2元大豆10吨/手1手3861元/吨386108%3088.8元豆油10吨/手1手7478元/吨747808%5982.4元白糖10吨/手1手5145元/吨514509%4630.5元中国石油100股/手10000股12.86元/股128600元100%128600元●合约月份合约月份：当月、下月及随后两个季月当月下月季月：3、6、9、12季月合约交易周期长达八个多月●交易时间与最后交易日交易时间交易时间：上午：9:15-11:30，下午：13:00-15:15最后交易日交易时间:上午：9:15-11:30，下午：13:00-15:00集合竞价时间：上午9：10-9：15共5分钟，前4分钟为买、卖指令申报时间，后1分钟为集合竞价撮合时间，不接受买、卖申报指令及撤单。申报最后交易日：合约到期月份的第三个周五，遇国家法定假日顺延与股票交易时间相比，早开盘15分钟迟收盘15分钟的交易时间安排，便于期货市场更充分地反映股票市场信息，方便投资者根据股票资产及价格情况进行投资策略的调整，也便于套期保值业务的开展。●涨跌停板与最低交易保证金每日价格最大波动限制为上一个交易日结算价的±10%最后交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价的±20％更详细涨跌停板制度详见《中国金融期货交易所风险控制管理办法》交易所收取最低交易保证金12%收盘价、当日结算价和交割结算价结算按结算价，而不是收盘价当日结算价：指某合约最后1小时成交价格按照成交量的加权平均价。（具体规定见《中国金融期货交易所结算细则》）交割结算价：最后交易日标的指数最后2小时的算术平均价。交易所有权根据市场情况对股指期货的交割结算价进行调整。●交割日期与交割方式交割日期：同最后交易日交割方式：现金交割最后交易日收市后，交易所以交割结算价为基准，划付持仓双方的盈亏，了结所有未平仓合约。（具体交割业务见《中国金融期货交易所结算细则》）自然人客户可以交割品种基金股票权证股指期货交易制度T+1T+1T+0T+0交易方向单边交易单边交易单边交易双向交易交易方式全额交易全额交易全额交易保证金交易存续期限募集完成至清盘长期（除非上市股票摘牌）有限存续（发行时约定）挂牌日起至交割日止结算方式发生交易日结算发生交易日结算发生交易日结算当日无负债结算交割方式基金单位登记过户，ETF可实物交割股票登记过户行权或放弃现金交割二、股指期货与股票的主要区别●影响股指期货价格的因素（1）宏观经济数据，例如GDP、工业指数、通货膨胀率等；（2）宏观经济政策，例如加息、汇率改革等；（3）与成份股企业相关的各种信息，例如权重较大的成份股上市、增发、派息分红等；（4）国际金融市场走势，例如NYSE的道琼斯指数价格的变动、国际原油期货市场价格变动等。另外，和股票指数不同，股指期货有到期日，因此股指期货价格还要受到到期时间长短的影响。●投资者在风险管理中应高度重视以下五点：（1）准确预测股指期货价格的变动，把握趋势；（2）根据自身的风险承受能力确定止损点并严格执行；（3）对获利目标的期望应适可而止，切忌贪得无厌；（4）尽可能选择近月合约交易，规避流动性风险；（5）由于机会的稍纵即逝以及市场行情的千变万化，资金管理非常重要。期货交易对知识、经验以及风险管理能力的要求都较高，因此一般投资者应谨慎行事。