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临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司员工手册（意见稿）二〇一二年九月临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司1精诚团结尽职尽责临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司2前言女士（先生）：您好！欢迎您加入我们的行列，成为广信小额贷款的一员！在这里追求卓越是我们企业永恒的目标精诚团结、尽职尽责是我们不变的追求和原则。有您的加入，我们更有信心。欢迎您，亲爱的女士（先生）！我们庄严宣誓：信守公司理念维护企业形象遵从员工手册执行规章制度服从上级指挥完成工作任务努力学习提高积极奋发图强做一名谦逊、务实、诚信、进取的广信人！总经理：二〇一二年十月临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司3目录前言………………………………………………2目录………………………………………………3企业概况………………………………………………4员工守则………………………………………………6组织机构图………………………………………………9人员管理制度………………………………………………10考勤制度…………………………………………………11薪资制度…………………………………………………13会议制度…………………………………………………18卫生管理制度………………………………………………20信贷经理岗位职责……………………………………21信贷管理制度………………………………………23风控经理岗位职责………………………………………32风控管理制度………………………………………34公司财务管理制度………………………………………41办公室工作制度……………………………………49临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司4第一章企业概况临夏州永靖县广信小额贷款有限公司(简称广信公司)成立于2012年10月，注册资金为5000万元，是甘肃省人民政府批准的按照中国银行业监督管理委员会和中国人民银行发布的《关于小额贷款公司的指导意见》文件要求设立的，公司由甘肃炳灵酒业有限责任公司作为主发起人，联合孔令珍、孔令旭、孔德宏、孔德鹏、张有坤、窦和平、孔得彦、孔海军等8位颇具实力、资金雄厚的自然人共同投资筹办，以上投资中甘肃炳灵酒业有限责任公司作为发起人银行信用优良、资金实力雄厚，尽资产5000万元以上。公司秉承“和诚信者为伴，与创业者同行”的宗旨，本着服务三农、支持创业、合法守信、高效快捷的经营理念，遵循审慎经营、稳健发展、持续创新、互助互利的经营原则，立足恪尽职守、规范专业、热情服务、团结协作的企业精神。公司主要面向中小企业、三农经济、个体工商户、种植养殖户及个人的经营消费等项目发放小额贷款。公司拥有高素质的专业经营团队，科学的管理制度，严谨的风险控制体系；公司高级管理人员均具有长期从事银行信贷、投融资管理工作经验。公司坚持以市场为导向，以创新为动力，以高效服务为手段，为客户设计灵活多样的人性化融资方案。以简便的贷款手续、快捷的审贷程序、热情的服务态度，竭诚为客户提供专业、全面的金融服务。着力解决中小企业和三农经济发展中“融资难”的问题，最大限度满足各类客户的资金需求，为加快地方经济发展，繁荣农村经济，加快推进社会主义新农村建设发挥积极作用。临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司5中小企业经济、个体工商经营户是永靖县经济建设中一支不可低估的力量，主要分布在旅游业、工业、农业、餐饮、服务、水产品等第三产业，大力发展中小企业经济、工商经营户不仅有利于永靖县经济的发展，而且可提高群众的收入水平和生活水平，有利于团结和社会稳定。永靖县蕴藏着小额贷款公司业务发展的众多商机，因此我们将在辖区内业务发展为基础，在法律和法规规定的范围内开展业务。帮助中小企业走出融资难尤其是流动资金贷款难的困境。公司立足于永靖县良好的市场环境，按照政府引导、上级主管部门指导、市场运作的原则，努力拓展业务，服务“三农”和非公企业。永靖县农村基础设施建设、非公企业发展、个体商户扩大经营规模等发展过程中基本上存在原始积累不足，缺少流动资金、融资困难等问题，我们将依托永靖县发改委、企业服务办公室、招商局、经贸委、商贸网、工商局、税务局、商业联合会等政府主管部门和民间商业组织的信息平台和风险控制渠道，以辖区内的中小企业、个体工商户、“三农”为基础服务对象，通过互惠互利模式，积极利用资源优势，通过自身努力树立自我品牌。临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司6第二章总则第一条、本手册为增强员工自律意识、规范工作行为而制订。第二条、每位员工均应认真学习、贯彻执行，维护公司声誉和形象。第三条、本手册解释权属公司。第三章细则第四条员工义务遵循国家法律、法规及企业一切规章制度、管理细则。1.遵循企业利益第一的原则，自觉维护企业的利益和形象，严格保守企业秘密2.发现侵犯企业权益行为或安全隐患须及时采取应急措施并向主管部门报告。3.服从上级指挥，不推诿，不扯皮，不顶撞。4.加强学习，积极参加培训和考核，不断提高自身综合素质，切戒不良嗜好。5.严格按各项安全操作规程操作，严禁违章作业，杜绝事故发生。6.同事之间和睦相处，通力合作，共同提高，增强企业的凝聚力。7.各项工作记录应保证真实准确，反馈信息及时有效。8.一切公务活动所获资料妥善保管，按规定上交归档。未经允许不得打印、复印个人资料。严禁拷贝企业资料。9.员工由自身过失或故意使企业遭受损害时，应负赔偿责任。临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司7第五条禁止事项：1、欺骗公司和同事的行为。2、泄露公司机密，歪曲事实散布流言蜚语，以公司的名义在外招摇撞骗。3、工作懈怠，违反工作规定，无正当理由不服从上级指示越权行事。独断专行，搞小团体，无事生非，扰乱工作秩序。4、未经许可，在工作时间接见私人来客，或带私客在公司活动。5、在工作时间做与业务无关的事情。6、未经许可，从事其他职业。7、利用公司设施进行与公司无关的活动，侵占、挪用公司财产。8、假借职权营私舞弊。9、携带危险品、违禁品或与业务无关的物品进入工作场所。第六条安全保卫制度1、员工应视公司的安全保卫工作为已任。2、厂区严禁吸烟。3、遇火灾隐患应及时清除。4、严禁违反操作规定使用各种仪器、电器。5、下班后文件、纸张等易燃物不应放在桌面上，应放入箱、柜内，并将柜门关闭。7、各办公室下班后切断电源，关闭水源，并将窗户紧闭。8、最后离开办公室的员工应对本办公室作最后的安全检查。9、公司员工应养成良好的卫生习惯，随时保持办公环境的整洁卫生。临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司8第六条员工因过失或故意违纪给公司造成经济损失和不良影响的，要追究违纪者的责任，给予责任、处罚、赔偿、直至辞退，公司保留追究其法律责任的权利。广信贷款组织机构图临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司9人员管理制度监事会董事长评审委员会总经理信贷部风控部财务室办公室临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司10第一条严格遵守和执行各项规章制度。第二条严格遵守作息时间、不得迟到、早退。第三条严格遵守请假、销假制度，请假条统一格式，部门负责人审批。第四条严禁在岗人员看书、看报、脱岗、睡觉。第五条服从上级领导的正确指挥和安排，执行本职工作，按时完成各项生产指标及任务。第六条不得擅离工作岗位或无故窜岗。第七条不得在上班时间干私人事务。考勤制度临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司11第一条正常工作时间为上午8:00—12:00,下午14：00—18：00，因季节变化需调整工作时间时由公司另行通知。第二条所有人员无论公事或私事须先请示部门主管后，方能外出办理各项业务。特殊情况需经主管领导签字批准，不办理批准手续者，按迟到或矿工处理。第三条员工如有事需请假者，必须亲自向上级主管出示请假条，批准后方可生效，否则按矿工处理。每人每月请假天数不超过2天。第四条无故旷工3天扣除当月全部工资，无故旷工10天，予以辞退，并扣除当月工资。第五条考勤结果每月由行政办公室每月从考勤机读取，结果报部门负责人，部门负责人附分管领导签字的部门员工请假条及事假条后，交财务统计工资，若发现多考、缺考等弄虚作假行为，扣除部门负责人当月工资。第六条员工不准迟到、早退。考勤每迟到、早退一次一分钟罚款一元。每月连续三次迟到者罚款30元。迟到、早退2小时以内以半天旷工论处，超过2小时者以旷工一天论处。每月迟到、早退累计达3小时者，按一天旷工论处。凡旷工一天者扣发当月5%的基本工资。第七条有关部门进行职能检查、专职检查中发现有无故（无其他人证）脱岗、串岗者，第一次批评教育，第二次罚款20元，当月累计三次以旷工一天论处。第八条年终奖励时，对出全勤的员工核发年终全勤奖，奖金额度为1000元。临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司12广信贷款公司薪资制度临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司13第一章总则第一条目的本着“以人为本”原则，建立公平，公正，合理的薪资管理制度。充分发挥所有员工的积极性，创造性。实现公司的经营目标。第二条范围本制度依公司人事管理制度制定，公司从业人员的薪资管理除国家法律法规另有文件规定外，均需依照本制度执行。第三条权责1、本制度由人力资源部负责起草、颁布，修订，解释并监督施行，公司各部门、事业部共同执行。2、修订由人力资源部根据各部门意见和公司经营目标调整需要提报修改方案，经公司领导核准后，方可修订。3、此制度经公司领导核准后，正式生效施行。第二章工资体系第四条工资构成为：基本工资+奖金+补助+其他基本工资由各部门核定，报总经理审批，最后由财务部留存备案。工龄工资：1—5年每增加一年工龄工资上涨20元每月。5—10年每增加一年工龄工资上涨30元每月，自2004年1月1日计算。女职工津贴补助：1—5年每增加一年工龄工资上涨10元∕月；5—10年每增加一年工龄工资上涨20元∕月。临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司14特种作业补助：对从事特种作业的员工原则上按20—30元∕月补助。对有些部门员工进行交通、通讯补贴：原则上交通补贴按50元∕月、通讯补贴按50—150元∕月。对有些部门员工进行伙食、住宿补贴：原则上伙食补贴按7元每餐、住宿补贴按50元每晚。第五条基本工资标准：公司按照实际情况核准每位员工的基本工资。第六条工资发放时间为隔月1日到5日，由财务部统一将工资打到员工工资卡上。第七条扣除项目1、工资收入所得税；2、社会保险等相关福利个人支付项目；3、其它必要扣款；第八条下列情况工资不予扣除1、按公司规定履行请假手续的婚假，丧假，公休假等；2、因公出差者；3、奉调参加培训；4、奉派外出考查；5、其它不必扣款情况；第九条月度奖金的定义：以体现各级员工个人综合工作表现、行为、成果为基础和体现公司整体绩效和营利状况为依据，依据公司的经营状况确定相应奖金标准，对员工以月度为周期进行的奖励或处罚；临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司15第十一条关于月度奖金的考核的规定1、考核时间：每月1--10日对上月公司整体绩效进行考核并实施；2、考核权责:本规定要求于每月1--10日前由各部门负责人完成考核，经财务部测算，报总经理核准后由财务部统一发放，发放时间与工资发放时间一致。3、各部门每月奖金额度：财务部、办公室300元∕月销售部300元∕月生产后勤部500元∕月第十二条以下人员不享受月度奖金：1、月度内旷工1天（含1天）以上者；2、试用期者；3、月度通报批评1次以上者；4、有其它不利于公司发展之行为；5、当月度内离职的；6、各部门负责人不享受月度奖金。第十三条年终奖金的定义：以体现各级员工个人综合工作表现、行为、成果为基础和体现公司整体绩效和营利状况为依据，依据公司的经营状况确定相应奖金标准，对员工以年度为周期进行的奖励或处罚；第十四条关于年度奖金的考核的规定1、考核时间：每年年终对本年公司整体绩效进行考核并实施；2、考核权责:本规定要求于每年年终由公司统一考核，经财务临夏州永靖县广信小额贷款有限责任公司16部测算，报总经理核准后由财务部统一发放，发放时间为放年假之前。3、年终奖金总额度由公司本年度绩效决定。第十五条以下人员不享受年度奖金：1、年度内旷工5天（含5天）以上者；2、试用期者；3、年度通报批评5次以上者；4、年度内事假10天以上者；5、有其它不