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2011年一季度经营分析报告长安责任保险股份有限公司湖北省分公司营销管理部（2011.4.7）第一部分总体经营指标一、分公司经营数据（开业一周年、2011年一季度）二、分公司经营目标达成情况（2011年一季度）第二部分业务经营分析一、车险经营情况二、非车险、意健险经营情况三、各经营考核单位业务分析四、渠道情况分析五、同业情况对比六、各分公司情况对比七、2011年大项目工作八、部门工作总结第三部分2011年二季度工作计划第一部分总体经营指标一、分公司经营数据（1）保费指标（开业一周年）公司开业一周年，实现保费收入1.36亿。险种机动车辆保险企业财产保险人身险船舶保险货运险责任保险家财险工程保险险种保费收入（单位：万元）12676.32300.14175.1417.519.26365.860.8263.6313618.69占比93.08%2.20%1.29%0.13%0.14%2.69%0.01%0.47%100.00%一、分公司经营数据（1）保费指标（2011年一季度）险种机动车辆保险企业财产保险人身险船舶保险货运险责任保险工程保险险种保费收入（单位万元）2591.330113.82058.18017.5007.23065.1504.1402857.270占比90.69%3.98%2.04%0.61%0.25%2.28%0.14%100.00%（2）理赔指标（2010保单满期赔付率）2010保单满期赔付率相对稳定，稳中有降。险类签单笔数保单保费签单保费满期保费满期赔付率机动车辆保险49048.00101441362.13100719094.5961946652.6949.44%企业财产保险111.002287866.641863533.591155567.5070.44%家庭财产保险5.007700.007700.006799.090.00%房贷险1.00550.00550.00136.110.00%工程保险13.00935084.59594888.32374327.3240.07%国内货物运输保险68.00122785.64116385.64116385.6434.37%进出口货物运输保险4.003909.283909.283909.280.00%责任保险120.003020756.903007086.902040429.4637.82%人身险75.001903222.571172257.98795842.0922.19%合计49445.00109723237.75107485406.3066440049.1849.04%险类签单笔数保单保费签单保费满期保费满期赔付率机动车辆保险12591.0026062394.2526043050.922985287.7650.69%企业财产保险66.001184476.401137879.40163002.620.00%工程保险2.0041439.4541439.4515080.230.00%国内货物运输保险26.0070154.3670154.3670154.360.00%进出口货物运输保险4.002168.872168.87365.900.00%船舶保险2.00175000.00175000.007650.270.00%责任保险38.00652134.00651563.00149523.011.57%人身险219.00572319.21579203.21144257.640.00%合计12948.0028760086.5428700459.213535321.7942.87%（3）理赔指标（2011保单满期赔付率）二、2011年分公司经营目标达标情况注：1、利润指标：利润指标达成率＝实际完成利润总额/预算利润总额×100％；2、保费指标：保费收入达成率=实际完成保费收入/预算保费收入×100%；3、责任险占比＝〔责任险保费收入（不含交强险）－期初责任险应收保费（不含交强险）＋期末责任险应收保费（不含交强险）〕/保费收入×100％；4、合规经营指标：按《长安责任保险股份有限公司合规考核实施细则》执行（季度、年度考核指标）；5、以上考核标准按《长安责任保险股份有限公司2011年度机构经营绩效考核办法》执行。序号指标名称权重标准值指标完成情况得分1利润指标50%利润达成率：95％（年度考核指标）综合成本率：预算值（季度考核指标）利润额：万元（一季度预算：108.3万元）利润达成率：％，综合成本率：％（一季度预算值93.07％）2保费指标25%全年：13500万元一季度：3565万元全年：2857.27万，达成率：21.16％；一季度：2857.27万，达成率80.14％803合规经营指标15%无违法违规经营无违法违规经营154责任险占比10%25%责任险保费1078.71万，占比：37.75％120二、2011年分公司经营目标达标情况加分项目加分条件加分规则得分非车险占比20%大于20%的每超过1%加1分0综合成本率当地行业排名低于预算值并排列前5名加分公式：10-（排名-1）×20（未统计）保费超预算额度高于预算值且综合成本率达成预算目标每超预算指标1000万加1分0产品创新数量由产品精算部认定每增加1款加1分0房屋建筑工程质量责任保险100万超过100万每50万加2分0全员人均产能公司全辖平均值每高于标准5%加1分7受到政府监管部门表彰以正式文件认定一次加2分0二、2011年分公司经营目标达标情况减分项目减分条件减分规则得分季度保费达成率预算标准一季度未达标扣1分，二季度未达标扣2分，三季度未达标扣3分-1综合赔付率预算标准每超过标准1%扣0.5分赔案件数结案率80%每低于标准1%扣0.5分-14（52.42％）赔案金额结案率60%每低于标准1%扣0.5分-9.5（40.98％）非车险应收保费率2%每超过标准0.1%扣1分0项目考核得分加分项目减分项目最终得分得分注：调整项目的总得分原则控制在考核得分的10％以内。第二部分业务经营分析一、车险经营情况（1）保费收入情况（使用性质）注：车险保费收入在一季度结构明显好于2010年，机关企事业用车占比上升，达到10.61％。使用性质2010年2011年合计保费收入占比保费收入占比私人所有4528.49044.64%1383.63053.09%5912.120党政机关94.1900.93%35.0001.34%129.200租赁客运6.7800.07%0.7910.03%7.570企业自用508.9405.02%212.9608.17%721.900出租客运651.2806.42%78.9503.03%730.240货物运输4105.99040.48%777.70029.84%4883.690公路客运38.6100.38%62.9102.41%101.520事业团体81.4000.80%36.6001.40%118.000特殊用途127.9101.26%15.9100.61%143.820合计10144.130100.000%2606.340100.000%12750.480（2）保费收入情况（直销、代理渠道对比）时间保单保费（单位：万元）直销业务代理业务武汉市内武汉市外合计武汉市内武汉市外合计201004272.662.910.002.91197.7272.03269.752010051082.9818.070.0018.07625.64439.271064.912010061880.7910.780.0010.781053.01817.001870.012010071516.0262.110.0062.11701.70752.211453.912010081085.59221.910.00221.91270.28593.40863.682010091276.61238.720.00238.72263.10774.791037.892010101011.39221.690.00221.69121.83667.87789.702010111033.38210.180.00210.1892.18731.02823.20201012984.68182.270.00182.2772.78729.63802.41201101950.22158.2282.00240.2251.93658.07710.00201102479.2793.7150.26143.9755.04280.26335.302011031176.85256.2593.01349.26286.57541.02827.59合计12750.481676.79225.271902.063791.857056.5710848.42（3）保费收入情况（武汉市内外对比）时间武汉市外占比武汉市内占比20100472.0326.42%200.6373.58%201005439.2740.56%643.7159.44%201006817.0043.44%1063.7956.56%201007752.2149.62%763.8150.38%201008593.4054.66%492.1945.34%201009774.7960.69%501.8239.31%201010667.8766.03%343.5233.97%201011731.0270.74%302.3629.26%201012729.6374.10%255.0525.90%201101740.0777.88%210.1522.12%201102330.5268.96%148.7531.04%201103634.0353.88%542.8246.12%合计7281.8457.11%5468.6442.89%市内业务,46.12%平均值,42.98%0.00%10.00%20.00%30.00%40.00%50.00%60.00%70.00%80.00%武汉市内业务占比注：通过一季度对市内业务的扶持，业务数量占比有了明显回升。（4）单均保费变化1、上表为月交强险和商业险单均保费对比。2、2011年3月份交强险、商业险单均保费均得到提升，单均保费的水平接近2010年三季度水平。年份月份单交笔数交强险单均商业险笔数商业险单均单均2010年四月6191332.394023377.844710.23五月18061400172634024802六月26111451.7532663103.294554.29七月15461424.7528362966.964391.71八月3891375.2122643059.674434.88九月1971316.7129362929.544246.25十月1271269.9523842890.514160.46十一月1591342.2423912863.534205.77十二月1061241.8817882517.133759.012011年一月2811117.6926382637.033754.72二月291195.5212252705.573901.09三月791432.1425423151.084583.22（5）单均保费变化（私家车）私家车单均保费明显上升，高档车型政策得到体现？年份月份单交笔数交强险单均商业险笔数商业险单均单均2010年四月503960.221912766.763726.98五月1268987.489322645.723633.2六月1737975.9716432287.343263.31七月1100936.2813952386.933323.21八月253923.6313392672.113595.74九月162916.717932473.973390.67十月116926.6315032322.143248.77十一月122940.7314782124.423065.15十二月106952.4512402037.442978.172011年一月207922.6720122155.73078.37二月24926.2785321953121.27三月76928.9914892486.26