可行性研究报告

设立合营上海鼎新融资租赁有限公司可行性研究报告投资意向书投资方：上海环雄企业发展有限公司上海闽谢物资有限公司上海赐羿实业发展有限公司康佳集团有限公司2015年05月负责人：王景辉1目录第一章项目依据和概况……………………………………………........................（01）一、项目依据……………………………………………………………..（02）二、项目概况……………………………………………………………..（03）第二章合营各方情况……………………………………………........................（04）一、沪方合营者情况……………………………………………………………..（05）二、港方合营者情况……………………………………………………………..（06）三、合营者合营目标……………………………………………………………..（07）第三章市场预测和发展计划……………………………………………........................（08）一、战略机遇………………………………………………………………..09二、市场预测……………………………………………………………（10）三、市场定位……………………………………………………………..（11）四、市场拓展……………………………………………………………..（12）五、与银行合作……………………………………………………………..（13）第四章租赁业务风险及其对策……………………………………………........................（14）一、外部风险……………………………………………………………..（15）2二、内部风险……………………………………………………………..（16）第五章管理机构及职工…………………………………...….................................（17）一、机构设置……………………………………………………………..（18）二、业务流程……………………………………………………………..（19）三、网络建设……………………………………………………………..（20）四、培训计划……………………………………………………………..（21）第六章经济可行性分析……………………………………………........................（22）一、经营目标……………………………………………………………..（23）二、盈利模式……………………………………………………………..（24）三、收益预测……………………………………………………………..（25）四、盈利能力……………………………………………………………..（26）五、可行性研究结论……………………………………………………………..（27）第一章项目依据和概况一、项目依据3根据《中华人民共和国中外合资经营企业法》及其《实施细则》、《外商投资租赁业管理办法》和国家有关法律、法规，以及我国加入WTO就开放服务贸易领域的具体承诺，现就上海环雄企业发展有限公司、上海闽谢物资有限公司和上海赐羿实业发展有限公司和投资方康佳集团有限公司在上海合资设立沪港合资融资租赁企业作可行性分析。公司名称——上海宏泰融资租赁有限公司已于2015年05月18日经上海市工商行政管理局预先核准。二、项目概况1.公司名称：中文：上海鼎新融资租赁有限公司2.企业性质：沪港合资经营3.法定代表人：______国籍：____职务：____4.投资方：沪方：上海环雄企业发展有限公司上海闽谢物资有限公司上海赐羿实业发展有限公司4港方：康佳集团有限公司5.注册地址：上海市浦东新区___路___号___室6.注册资本：伍仟万美元（USD50,000,000.-）7.出资方式以及缴付期限：自工商营业执照签发之日起三（3）个月内，投资各方按其出资比例向公司注入其应缴注册资本的百分之二十（20%），其余的注册资本在二（2）年内注入，其中沪方以等值的人民币现金缴付，港方以美元现汇缴付。8.经营期限：30年§1.1经营范围：经营范围和产品介绍一公司将始终恪守“诚信、创新、优质、共赢”的服务理念，发挥自身集融资租赁、咨询担保为一体的专业化优势，立足上海、辐射全国，租赁业务涵盖机械制造、交通运输、航空航天、生物技术、印刷传媒和建筑安装等诸多行业。高效、便捷地为社会各类经济主体提供全方位、多元化的金融服务。二、经营范围融资租赁业务、租赁业务、向国内外购买租赁财产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询和担保。三、产品介绍（一）直接租赁5我公司根据承租人的选择，向设备制造商购买设备，并将其出租给承租人使用。租赁期间，我公司享有设备的名义所有权，承租人享有设备使用权，按期支付对应租金；租赁期满后，承租人留购或续租。（二）售后回租承租人将自有设备等租赁物件出售给我公司，再向我公司租回使用。租期内，按期缴纳租金，到期向我公司回购租赁物件。（三）厂商租赁设备制造厂商或代理商与我公司签订战略合作协议，客户向厂商购买设备，我公司提供融资服务，厂商提供回购担保的业务模式。（四）杠杆租赁客户与我公司及贷款银行签订三方协议；由我公司和商业银行共同出资，购买承租人所欲使用的资产，交由承租人使用；承租人按期支付租赁费用。（五）委托租赁我公司接受委托人的资金或租赁标的物，根据委托人的书面委托，向委托人指定的承租人办理融资租赁业务的一种租赁方式。租赁期内租赁物的所有权归委托人。（六）转租赁在转租赁业务中，我公司从其他出租人处租入租赁物件再转租给承租人，租赁物的所有权归第一出租方。此模式有利于发挥6专业优势、避免关联交易。（七）联合租赁我公司与国内其他具有租赁资格的机构共同作为联合出租人，以融资租赁的形式将设备出租给承租企业。合作伙伴一般为租赁公司、财务公司或其他具有租赁资格的机构。四、产品优势融资租赁作为一种将“融资”与“融物”合为一体的、以物权为特征的新融资方式，可以满足客户多方面的需求；企业可以变硬负债为软负债（变银行借款为应付款），是企业中长期资金来源的最佳方式，也是解决融资难的有效途径，企业可以把宝贵的银行授信额度保留下来用于流动资金周转；同时，还可以把已有的设备等固定资产通过出售回租实现融资或扩大融资额度。融资租赁的功能包括：优化资源配置的手段、资产经营管理的平台、产品促销的帮手、税收安排的杠杆、财务处理的工具等。（一）为制造厂商提供了产品销售的租赁服务，助力市场发展；（二）为银行提供有物权保障的资金配置服务，增进银企合作；（三）为承租人提供的是以物载体的融资服务，提供资金支持；（四）为基础设施建设提供的是资源配置服务，优化资源结构。9.五、所需材料（一）融资申请：包括金额、用途、期限等；（二）基础材料：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡、公司章程、验资报告、征信记录、公司简介、7特许行业资质证书等；（三）经营资料：购销合同、销售凭证、进出货物单据、水电费单据、纳税凭证等；（四）财务资料：最近三年财务年报，及最近一个月的财务报表；（五）其它资料。六、操作流程企业向我公司申请融资并提交所需资料→我公司人员到现场尽职调查→项目通过，双方签署《融资租赁合同》、《买卖合同》、《担保合同》等合同及相关法律文件→办理必要的担保手续→我公司支付款项→企业按合同如期支付租金，全部偿付完毕，合同结束融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁财产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询和担保。10.经营规模：公司成立后，年营业额约为30000万元人民币，公司将逐步拓展市场，计划在公司成立后的五年之内，营业额将扩大到80000万元人民币，五年合计营业额约为300000万元人民币。第二章合营各方情况8一、沪方合营者情况1、公司名称：上海环雄企业发展有限公司注册地址：上海市松江区洞泾镇砖桥贸易城三区大创B区21、29号法定代表：陈诗强经营范围：自行车出租、修理。销售建筑装潢材料，钢材，金属材料，百货，针纺织品，体育用品，服装鞋帽，文化办公用品。商务咨询，绿化服务。上海环雄企业发展有限公司于2003年7月18日在上海注册成立。现有员工___名，其中高级职称___名，中级职称___名。（公司简介见附件）2、公司名称：上海闽谢物资有限公司注册地址：上海市松江区洞泾镇沪松公路2966号西区A幢1号法定代表：雷声荣经营范围：钢材、建材、金属材料，批发零售。上海闽谢物资有限公司于2004年4月22日在上海注册成立。现有员工___名，其中高级职称___名，中级职称___名。（公司简介见附件）3、公司名称：上海赐羿实业发展有限公司注册地址：上海市奉贤区海湾旅游区六号新村307号-1法定代表：陈美芳9经营范围：金属材料、建筑材料、装潢材料、机电设备、机械设备、五金交电、汽车配件、摩托车配件、通讯器材（除卫星电视广播地面接收设施）、包装材料、印刷材料、针纺织品、化工原料及产品（除危险化学品、监控化学品、烟花爆竹、民用爆炸物品、易制毒化学品）、电子产品、文具用品、体育用品、日用百货、广告材料批发、零售，五金制品、电子产品制造、加工，商务信息咨询，投资管理，园林绿化工程施工。上海赐羿实业发展有限公司于2005年8月24日在上海注册成立。现有员工___名，其中高级职称___名，中级职称___名。（公司简介见附件）二．港方合营者情况港方公司：康佳集团有限公司注册地址：中国香港湾仔骆克道160-174号越秀大厦6楼602室法定代表：________国籍：中国香港康佳集团有限公司于2011年在香港注册成立。是一家以投融资业务为主的营运机构。注册资本_____万港元。至2011年___月底资产总额为______万港元（按1美元=7.79港元计算，约合_____万美元）。公司虽然成立不久，但其股东拥有国际资本市场运作的丰富经验，拥有一批精通国际金融的金融人才和法律事务方面资深的专家。致力于实业投资、股份制改造、企业上市、债权股权融资10及管理体制咨询、资产投资管理等业务。公司以恪守诚信、注重时效为生存理念，充分利用资金优势，立足香港及东南亚，面向世界，把握对中国的投资机遇，全面拓展资本投资、国际贸易等业务，为中国企业进入国际市场、促进中国经济的快速发展搭建发展的平台，携手共创经济繁荣、多赢的新局面。三、合营者合作目标以科学发展观为指导方针，根据融资租赁的市场功能和经营链条的特点出发，以提供跨金融、贸易、投资和专业技术的综合性服务（即资源配置的服务）为宗旨。采取直接租赁、转租赁、回租赁、杠杆租赁、委托租赁、联合租赁等不同形式，开展融资租赁业务。真正发挥其拉动投资、刺激和扩大内需、促进设备流通和促进经济发展中的作用。为中国的租赁业快速健康发展作出一点贡献。第三章市场预测和发展计划一、中国租赁市场的战略机遇与发达国家相比，融资租赁业在全世界以年均20％的增长率发展。全球近1/3投资通过融资租赁完成。美国有80％以上企业利用租赁设备节约投资；千人以上的大中企业100％利用租赁设备方式；韩国和香港地区的设备融资租赁占当年设备投资额的1120％；在中国这一比率仅占2％而已。二、市场预测中国租赁行业具有巨大的发展空间。（1）融资租赁具有独特的行业优势，具有巨大的市场需求①可以提高资产的流动性。有的企业固定资产占用了资金的绝大部分，资产的流动比差；流动资金不足，设备的生产能力得不到充分发挥，其他融资方式难以及时、充分地提供融资服务。以设备类固定资产经营性售后回租方式，降低表内固定资产数量，增加货币资金，提高资产的流动性，使之适于其他融资工具的要求。②可以优化财务报表，均衡年度间的盈利，降低资产负债比率。通过设备的售后回租、产品非关联的租赁式销售、或者租金的非均衡支付安排，可使承租企业盈亏水平在一定幅度范围内达到年际均衡，以保持其财务指标的稳定性。企业以（经营性）租赁实现表外融资，既扩大了生产经营规模，又不提高负债比。③可以延迟缴纳所得税。租赁可实现设备加速折旧，降低帐面盈利，延迟所得税的交纳，为企业带来税源融资；在经济起伏波动的环