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编号：688022855《反洗钱法》十周年征文：反洗钱---共同的责任201X/X/XX反洗钱——共同的责任反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰或隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。当前常见的洗钱途径，涉及银行、证券、保险、房地产等各个领域。2006年，我国颁布了《中华人民共和国反洗钱发》，并于2007年1月1日起正式施行。“洗钱”，与普通百姓能有啥关系，不都应该是港片中干“大买卖”的“大哥”才涉及洗钱？如果您这样想，那可就大错特错了。其实反洗钱工作关系到千家万户，与老百姓的日常经济生活密切相关。从小处看，个人身份证的盗用、冒名开户、转账提现，到商业合同的签订、商铺和住房的购买等等，洗钱犯罪与反洗钱的博弈、较量时刻都在进行着。从大处看，洗钱犯罪不但助长和滋生腐败，造成社会的不公平，同时还与恐怖活动相关，为恐怖活动提供资金，对社会稳定、人民生命财产安全造成巨大危害。这些，可都和每个人的切身利益休戚相关。既然洗钱犯罪无处不在、无孔不入，反洗钱工作无疑也就十分重要，那它的具体职责由谁来履行呢？为我们筑起反洗钱第一道防线的，正是老百姓经常打交道的银行、证券、保险等反洗钱义务机构，她们肩负着反洗钱的神圣使命，为维护良好的金融秩序保驾护航。金融机构反洗钱工作主要有：一是建立客户真实身份的识别；二是客户身份资料和交易记录的保存制度；三是大额交易和可疑交易的报告制度。第二道防线则是通过公安、海关、工商、税务等反洗钱联席会议成员单位配合,防范和打击洗钱犯罪及相关犯罪,第三道防线就是社会民众积极[标签:介绍]