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编号：573019834银行论文：提高防范和化解外部欺诈风险事件能力探析201X/X/XX银行论文：提高防范和化解外部欺诈风险事件能力探析在当前复杂多变的社会治安环境下，作为银行基层机构而言，防范和有效化解外部欺诈风险事件，事关维护经营发展稳定，事关广大客户资财安全，事关促进国家金融安全和经济发展大局。同时也是新时期银行安全管理的一项重要工作责任。因此，做好外部欺诈风险事件防控应成为当前治安环境下基层银行打赢防范化解风险攻坚战的重要内容。作为基层银行，加强外部欺诈风险事件防范能力建设，应坚持依合规导向，依托大数据信息时代为载体，善用监管规制、内部控制、风险管理、案例分析、多方协作，强化协同效应，在维护安全的同时增强社会对金融安全信心的树立，因而推动本机构各项业务可持续发展和社会和谐安全稳定。一、外部欺诈风险事件及其特点银行外部欺诈风险事件是发生在各基层机构经营过程中的一种欺诈行为，主要指不法人员通过电信编造虚假信息或通过第三方、单独或与他人合伙，用虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取资金或不当利益，造成银行机构和金融消费者资产、声誉或其他损失的行为。从实施对象来看，针对银行机构自身和广大客户的欺诈行为都构成金融欺诈，且客户遭受的欺诈风险有可能向银行机构转移，最终演变为机构自身的资金、声誉损失。外部欺诈风险事件主要以下5个特征。&nbs[标签:介绍]