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一、单项选择题1.金融市场以(C)为交易对象。A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产2.上海黄金交易所于正式开业。(D)A.1990年12月B.1991年6月C.2001年10月D.2002年10月3.证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的是(B)A.公司制B.会员制C.审批制D.许可制4.一般说来，金融工具的流动性与偿还期(B)A.成正比关系B.成反比关系C.成线性关系D.无确定关系5.下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是(D)A.普通股股东享有公司的经营参与权B.优先股股东一般不享有公司的经营参与权C.普通股股东不可退股D.优先股股东不可要求公司赎回股票6.以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是(A)A.股票，基金，债券B.股票，债券，基金C.基金，股票，债券D.基金，债券，股票7.银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是(A）A.银行本票B.商业本票C.商业承兑汇票D.银行承兑汇票8.货币市场的主要功能是(A）A.短期资金融通B.长期资金融通C.套期保值D.投机9.债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是(C）A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险10.中央银行参与货币市场的主要目的是(A)A.实现货币政策目标B.进行短期融资C.实现合理投资组合D.取得佣金收入11.在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率(D)A.保持不变B.与实际利率对应C.调高D.调低12.世界五大黄金市场不包括(C)A.伦敦B.纽约C.东京D.香港13.在我国，可直接进入股票市场的金融机构是(A)A.证券市场B.商业银行C.政策性银行D.财务公司14.股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为(B)A.公募发行和私募发行B.直接发行和间接发行C.场内发行和场外发行D.招标发行和非招标发行15.我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为(C)A.10股B.50股C.100股D.1000股16.专门接受佣金经纪人的再委托，代为买卖并收取一定佣金的是(B)A.专业经纪人B.专家经纪人C.零股交易商D.交易厅交易商17.我国上市债券以___交易方式为主。(A)A.现货B.期货C.期权D.回购协议18.我国外汇汇率采用的标价法是(A)A.直接标价法B.间接标价法C.美元标价法D.直接标价和间接标价法相结合19.黄金市场按交易类型和交易方式可分为(C)A.一级市场和二级市场B.直接市场和间接市场C.现货市场和期货市场D.官方市场和黑市20.关于期权交易双方的风险，正确的是(A)A.买方损失有限，收益无限B.卖方损失有限，收益无限C.买方收益有限，损失无限D.卖方损失、收益均无限21.票据分为交易性票据和融资性票据，所依据的标准是（A）A.用途B.性质C.面值D.特征22.下列选项中关于对债卷概念的了解，正确的是(B)A.债券是一种股权凭证B.债券是一种债务凭证C.债券不具有流通性D.债券的风险性一般来说大于股票的风险23.开放式基金的限期一般是(D)A.5年以上B.5年以下C.15年左右D.无限期24.选取特定的指数成分股作为投资对象，不主动寻求超越市场的表现的证券投资基金是（D）A.在岸基金B.离岸基金C.主动型基金D.被动型基金25.政府债券的风险主要变现为（D）A.信用风险B.财务风险C.经验风险D.购买力风险26.债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是(C)A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险27.世界五大黄金市场不包括(C)A.伦敦B.纽约C.东京D.香港28.期货的交割期一般为15至(D)天A.30B.50C.60D.9029.当今世界最大的外汇交易市场是(B)A.伦敦外汇市场B.纽约外汇市场C.巴黎外汇市场D.东京外汇市场30.我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为(C)A.10股B.50股C.100股D.1000股31.专门接受佣金经纪人的再委托，代为买卖并收取一定佣金的是(B)A.专业经纪人B.专家经纪人C.零股交易商D.交易厅交易商32.我国上市债券以(A)交易方式为主。A.现货B.期货C.期权D.回购协议33.股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为(B)A.公募发行和私募发行B.直接发行和间接发行C.场内发行和场外发行D.招标发行和非招标发行34.贴现债券的实际收益率与票面利率相比（A）A.高B.相等C.低D.不确定35.我国证券交易所的组织形式是（C）A.公司制B.股份制C.会员制D.席位制36.下列市场中属于资本市场的有（A）。A.股票市场B.短期国库券市场C.银行承兑汇票市场D.大额可转让定期存单市场37.金融期权合约的(A)需要交纳保证金A.卖方B.买方C.买卖双方D.第三方38.投机性货币需求与利率水平之间呈（B）。A.正相关B.负相关C.不相关D.相关的不确定性39.股票在证券交易所挂牌买卖，称为（C）。A.场内交易B.场外交易C.柜台交易D.议价市场40.商业银行向中央银行所作的票据转让行为叫(D）。A.贴现B.承兑C.转贴现D.再贴现41.金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场的分类依据是（A）A.交易标的物不同B.融资方式不同C.交易对象的交割方式不同D.交易场所不同42.属于经济周期预测先行指标的是（C）A.工业产值B.消费物价指数C.消费者信心指数D.失业的平均期限43.现货交易不包括（D）A.现金交易B.保证金交易C.固定方式交易D.利率互换44.期货交易中，市场风险的防范机制是（C）A.保证金制度B.无负债结算制度C.价格限额D.实物交割45.下列选项中，属于外币支付凭证的是（C）A.现金B.铸币C.票据D.政府债券46.历史最悠久的国际金融中心是（A）A.伦敦金融中心B.纽约金融中心C.巴林金融中心D.东京金融中心47.下列属于交易性票据的是（B）A.国库券B.银行承兑汇票C.商业本票D.大额定期存单48.一国货币不与任何国家货币发生固定联系，其汇率根据外汇市场供求变化而自动调节的汇率制度是（C）A.联合浮动汇率制度B.共同浮动汇率制度C.单独浮动汇率制度D.钉住浮动汇率制度49.由出票人签发，约定由自己在指定日期无条件支付一定金额给收款人或持票人的票据是（C）A.银行承兑汇票B.商业汇票C.本票D.支票50.X公司存入一笔资金到A银行，以便2年后更新500000元设备之用，银行存款利率为5％，按复利法计算该公司目前应该存入多少资金?（B）A.431919元B.453514元C.476190元D.500000元51.债券的票面利息与债券价格的比值称为（B）A.到期收益率B.当期收益率C.持有期收益率D.最终收益率52.十八届三中全会提出我国股票发行制度改革向(A)过度A.注册制B.核准制C.审核制D.累计投标制53.假设无风险利率为6%，最优风险资产组合的期望收益率为14%，标准差为22%，资本市场的斜率为（D）A.0.64B.0.14C.0.08D.0.3654.下列叙述中正确的是（C）A.根据金融衍生品本身交易的方法与特点，可以分为远期与互换两个基本类型B.远期合约的收益与标的资产的价格水平呈现非线性和非对称性关系C.期权合约实际上是一种权利的买卖D.期权合约的收益与标的资产的价格水平呈现线性和对称性关系55.一份美式看涨期权6个月后到期，执行价格为42元，现在标的股票价格为51元，其看涨期权的期权费为10元，则该看涨期权的时间价值为（B）A.9元B.1元C.4.5元D.2元56.有关市盈率的说法正确的是（D）A.市盈率是股价与税前利润的比值B.股价一定时，利润越多，市盈率越高C.派息比率越高，市盈率越高D.一般地，公司盈利能力越高，市盈率越高57.相关系数β等于-1，意味着（C）A.两种证券之间具有完全正相关性B.两种证券之间相关性稍差C.两种证券之间的风险可以完全抵消D.两种证券组合的风险很大58.金融监管理论和实践的核心是（D）A.监管主体B.监管法律C.监管手段D.监管目标59.美国当前的金融监管体制模式是（D）A.一元多头式B.二元多头式C.多元多头式D.集中单一式60.投资者将其财富的30％投资于一项预期收益为0.15、方差为0.04的风险资产，70％投资于收益率为6％的国库券，他的资产组合的预期收益和标准差分别为（D）A.0.114,0.12B.0.087,0.06C.0.295,0.12D.0.087,0.12一.单项选择题1.C2.D3.B4.B5.D6.A7.A8.A9.Cl0.A1l.Dl2.Cl3.Al4.Bl5.C16.Bl7.Al8.Al9.C20.A21.A22.B23.D24.D25.D26.C27.C28.D29.B30.C31.B32.A33.B34.A35.C36.A37.A38.B39.C40.D41.A42.C43.D44.C45.C46.A47.B48.C49.C50.B51.B52.A53.D54.C55.B56.D57.C58.D59.D60.D一、名词解释1.可转让大额定期存单：是由商业银行发行的，可以在市场上转让的存款单据。2.汇率：是外汇市场的价格，是指一国货币兑换成另一国货币的比率。3.掉期交易：是外汇交易者在买进(或卖出)即期外汇的同时，卖出(或买进)数额基本相同的远期外汇。4.资本市场：是指专门融通期限在1年以上的中长期资金的市场。5.同业拆借市场，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。作用包括弥补短期资金的不足，票据清算的差额，以及解决临时性资金的短缺需要。6.回购协议，也称再回购协议，指的是商业银行在出售证券等金融资产时签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，以获得即时可用资金;协议期满时，再以即时可用资金作相反交易。7.指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人和客户组成的买卖外汇的交易系统。8.市场价格充分反映了有关公司的一切可得信息，从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此而获得超额利润时的市场9.指在剩余索取权方面较普通股优先的股票，这种优先性表现在分得固定股息并且在普通股之前收取股息，但优先股在剩余控制权方面劣于普通股，通常没有投票权。10.金融期权，是一种选择权，是购买者在规定期限内按双方约定的价格购买或卖出一定数某种金融资产的权利的合约。11.是指把流动性较差的资产，通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。12.是指在社会生产和再生产的过程中，货币经过一定时间的投资和再投资后所增加的价值。13.是指买卖双方成交后不立即交割，而是约定在未来的某一时间，按约定的币种、汇价数量和金额进行交割的一种外汇买卖活动。14.是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件（价格、交割地点、交割方式）买入或卖出一定标准数量的某种标的金融资产的标准化协议。15.是由专门的投资机构向具有巨大发展潜力和高风险的中小高科技企业或高成长企业提供权益性资本，并辅之以管理，追求最大限度资本增值利得的投资行为。一、简答题1.金融工具一般具有以下基本特征：(1)期限性，指金融工具一般都有明确的偿还期限。但原生金融工具的偿还期限有两个极端情况，活期存款的偿还期限可看作是零，普通股票或永久性债券的偿还期是无限的。(2)流动性，指金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力。(3)风险性，指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。(4)收益性，指持有金融工具能够带来一定的收益。2.股票流通市场主要有以下功能：(1)增加了投资人手中金融资产的流动性。(2)为股票的发行提供了条件，把短期投资者的资金变成了公司的长期固定资本。(3)对优化社会投资结构起到了推动作用。3．影响黄金价格的因素主要有：(1)黄金作为一种商品，价格首先受供求关系的影响。(2)世界经济周期发展趋势的影响。(3)通货膨胀与利率对比关系的影响。(4)外汇价格变动的影响。(5)政治局势与事件的影响。4.简述金融衍生品的作用有利于金融市场向完全市场发展；价格发现；投机功能；风险管理