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中国财富管理行业调查分析及市场前景预测报告（2015-2020年）报告编号：1528599中国产业调研网中国财富管理行业调查分析及市场前景预测报告（2015-2020年）济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：010-66183099Email：Kf@Cir.cn行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。中国产业调研网Cir.cn基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。投资机会分析市场规模分析市场供需状况产业竞争格局行业发展现状发展前景趋势行业宏观背景重点企业分析行业政策法规行业研究报告中国产业调研网Cir.cn中国财富管理行业调查分析及市场前景预测报告（2015-2020年）济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：010-66183099Email：Kf@Cir.cn一、基本信息报告名称：中国财富管理行业调查分析及市场前景预测报告（2015-2020年）报告编号：1528599←咨询时，请说明此编号。优惠价：￥6750元可开具增值税专用发票咨询电话：4006-128-668、010-66181099、66182099传真：010-66183099Email：kf@Cir.cn网上阅读：温馨提示：如需英文、日文等其他语言版本，请与我们联系。二、内容介绍财富管理是近年起在国内金融机构中逐渐兴起的一种业务模式。与传统“资产管理”主要投资于股市有所不同，“财富管理”可投资的领域更为宽泛。财富管理是以客户为中心，包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面，现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务，并且有望成为最重要的增长领域。目前中国涌现的大量中产阶级和富裕阶层，促使金融机构加快金融创新以及产品创新。财富管理已成为国内各金融机构业务转型升级争夺的焦点。另外从与全球大宗商品挂钩的黄金、原油基金，与澳元等强势货币挂钩的理财产品，到愈演愈烈的海外买房潮来看，我国新富阶层的财富管理需求开始呈现出跨市场、全球化资产配置的新趋势。市场上开展财富管理业务的机构主要分为“公”、“私”两大阵营。银行、信托、保险、券商是“公”派的典型代表，近年来，各机构通过成立“财富管理中心”的方式，努力拓展财富管理业务;而以诺亚财富、证券之星、瑞盈财富为首的第三方理财机构，则是“私”派的主力军。目前越来越多的“私牌”民营机构正在积极介入中国财富管理市场，未来银行、信托、保险、券商等“公牌”金融机构的财富管理业务，势必遭到强有力的挑战。和欧洲或者亚洲的其它成熟市场相比，中国尚处于金融改革进程当中。中国金融市场的持续放开，使客户对产品和服务的需求日趋复杂。我国的“十二五”规划，在调整收入结构等政策语言的背后，还进一步表明我国目前投资拉动型增长模式将逐步转化为中国产业调研网Cir.cn中国财富管理行业调查分析及市场前景预测报告（2015-2020年）济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：010-66183099Email：Kf@Cir.cn消费拉动型增长模式。在结构调整、消费拉动型增长模式的双重驱动下，以国民收入倍增为起点，我国必然孕育出“大众化”社会主流群体。财富管理符合国内各大金融机构业务转型升级的需要，也满足国内经济结构调整的要求。财富管理行业在今后几年中都将处于黄金发展阶段。《中国财富管理行业调查分析及市场前景预测报告（2015-2020年）》针对当前财富管理行业发展面临的机遇与威胁，提出财富管理行业发展投资及战略建议。报告以严谨的内容、翔实的分析、权威的数据、直观的图表等，帮助财富管理行业企业准确把握行业发展动向、正确制定企业竞争战略和投资策略。报告是财富管理业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握财富管理行业发展趋势，洞悉财富管理行业竞争格局、规避经营和投资风险、制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一，具有重要的参考价值。正文目录第一章中国财富管理行业综述1.1财富管理行业的定义1.1.1财富管理的内涵1.1.2财富管理与资产管理的区别1.1.3财富管理的主要经营机构1.1.4财富管理的具体流程1.1.5财富管理开展业务的模式1.2财富管理行业的发展阶段1.2.1以产品为中心的阶段1.2.2以销售为中心的阶段1.2.3以客户为中心的阶段1.3财富管理行业的业务体系1.3.1财富管理的核心产品（服务）1.3.2财富管理的系统平台中国产业调研网Cir.cn中国财富管理行业调查分析及市场前景预测报告（2015-2020年）济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：010-66183099Email：Kf@Cir.cn1.3.3财富管理的服务流程与渠道1.3.4财富管理的服务团队1.4财富管理客户金融需求特征分析1.4.1新的金融需求逐渐形成1.4.2资产结构多元化趋势1.4.3理财观念与理财方式间的偏差1.4.4多样的投资组合对理财顾问的代理需求1.4.5对银行产品附加值的逐渐认可1.5财富管理行业发展的驱动因素1.5.1经济持续快速发展1.5.2资产价格的上升1.5.3金融机构业务转型压力1.5.4富裕人群财富的需求强烈第二章中国财富管理行业市场环境分析2.1财富管理行业政策与监管环境2.1.1商业银行的监管政策2.1.2证券公司的监管政策2.1.3信托公司的监管政策2.1.4保险公司的监管政策2.1.5基金公司的监管政策2.1.6其他机构的监管政策2.2财富管理行业宏观经济环境2.2.1宏观经济运行特点分析（1）国内GDP增长分析中国产业调研网Cir.cn中国财富管理行业调查分析及市场前景预测报告（2015-2020年）济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：010-66183099Email：Kf@Cir.cn（2）工业经济增长分析（3）农业经济增长分析（4）固定资产投资情况（5）社会消费品零售总额（6）进出口总额及其增长（7）制造业采购经理指数（8）非制造业商务活动指数2.2.2国内经济环境对行业的影响（1）经济结构转型的背景分析（2）经济结构转型对行业发展的影响（3）面对经济结构转型金融机构的机遇2.2.3国内宏观经济前景预测2.3财富管理行业金融环境2.3.1国内信贷环境运行分析2.3.2国内融资结构转变趋势2.3.3利率市场化改革2.3.4央行信贷收缩政策影响2.3.5央行货币政策2.4财富管理行业消费环境分析2.4.1全球消费者消费趋势分析2.4.2国内通胀水平分析2.4.3国内产品品类的消费方向2.4.4国民的收入水平分析2.4.5消费者的购物渠道分析中国产业调研网Cir.cn中国财富管理行业调查分析及市场前景预测报告（2015-2020年）济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：010-66183099Email：Kf@Cir.cn2.5财富管理行业市场风险预警2.5.1财富管理行业的政策环境风险2.5.2财富管理行业的宏观经济风险2.5.3财富管理行业的金融环境风险2.6财富管理行业的政策建议2.6.1相关法律法规的健全2.6.2金融体系市场的完善2.6.3外汇管制及境外投资的规范2.6.4金融基础设施的完善2.6.5金融监管的加强第三章全球财富管理行业发展经验3.1全球经济环境发展分析3.1.1全球金融及经济发展特点分析3.1.2全球政府及个人消费特点分析3.1.3全球国民及家庭储蓄特点分析3.1.4主要国家金融及经济发展分析3.1.5全球财富增长因素分析（1）全球股票市场发展因素（2）国际债券市场发展因素（3）新兴市场利率变化因素（4）大宗商品价格变化因素（5）原油价格变化因素（6）对冲基金指数变化分析（7）房地产市场投资因素中国产业调研网Cir.cn中国财富管理行业调查分析及市场前景预测报告（2015-2020年）济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：010-66183099Email：Kf@Cir.cn3.1.6全球宏观经济风险预警3.2全球富裕人群的市场调研分析3.2.1全球财富的发展规模3.2.2全球富裕人群及财富分布3.2.3全球富裕人士人口结构特点3.2.4富裕人群的心理因素分析3.2.5富裕人群的特点变化趋势3.3全球富裕人士投资偏好分析3.3.1全球富裕人士资产配置偏好3.3.2全球富裕人士的投资种类偏好3.3.3富裕人士资产的投资区域偏好3.3.4全球富裕人士的嗜好投资分析3.4全球财富管理机构经营状况分析3.4.1财富管理机构的主要业务模式3.4.2财富管理机构收入与利润分析3.4.3财富管理机构成本与费用分析3.4.4财富管理机构盈利能力分析3.4.5财富管理机构资产回报率分析3.4.6财富管理机构存在的问题分析3.4.7财富管理机构经营的改善经验3.5发达国家财富管理行业发展分析3.5.1美国财富管理行业的发展经验（1）美国理财行业的发展历程（2）美国财富管理的市场容量中国产业调研网Cir.cn中国财富管理行业调查分析及市场前景预测报告（2015-2020年）济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：010-66183099Email：Kf@Cir.cn（3）美国财富管理的市场特征（4）美国财富管理的从业者分析（5）美国财富管理的服务模式（6）美国财富管理行业的典型案例3.5.2欧洲财富管理行业的发展经验（1）欧洲财富管理的起源和发展（2）欧洲财富管理的市场容量（3）欧洲财富管理的市场特征（4）欧洲财富管理的从业者分析（5）欧洲财富管理行业的典型案例3.6瑞银集团成功财富管理模式借鉴3.6.1瑞银集团的发展简况3.6.2瑞银集团的发展战略3.6.3瑞银集团价值主张的支柱3.6.4瑞银集团财富管理的条件3.6.5瑞银集团一体化团队协作模式3.6.6瑞银集团的财富管理模式3.7全球财富管理行业发展经验与趋势3.7.1全球财富管理行业的发展机会分析3.7.2领先的财富管理国家发展经验3.7.3全球财富管理产品的新发展趋势3.7.4全球财富管理行业发展前景与建议第四章中国财富管理行业投资吸引力分析4.1财富管理行业市场容量分析中国产业调研网Cir.cn中国财富管理行业调查分析及市场前景预测报告（2015-2020年）济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：010-66183099Email：Kf@Cir.cn4.1.1高净值人士财富的来源4.1.2高净值人群的资产规模4.1.3高净值人群的地域分布4.1.4高净值人群的行为偏好4.1.5高净值人群细分群体差异分析4.1.6高净值人群财富管理渠道的选择4.1.7高净值人群个人财富的投资趋势4.2财富管理行业的市场供给分析4.2.1商业银行财富管理的供给分析4.2.2保险公司财富管理的供给分析4.2.3信托公司财富管理的供给分析4.2.4基金与证券公司的供给分析4.2.5第三方财富管理机构的供给分析4.3财富管理行业市场发展分析4.3.1财富管理市场规