例8-4某客户欲购买一套价值50万元的公寓

【例8-4】某客户欲购买一套价值50万元的公寓，首付20万元，余下金额向银行申请商业贷款30万元，贷款年限10年，年利率为5%，试制作按月还款表及查询月还款数据的模型。123456789101112131415161718192021137138139ABCDEF等本还款等额还款期数还款本金还款利息还款总额贷款余额0300000.0012500.001239.583739.58297500.0022500.001229.173729.17295000.0032500.001218.753718.75292500.001192500.0010.422510.422500.001202500.000.002500.000.00总计300000.0074375.00374375.00等本金还款还款表1、基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款的每期付款额。语法PMT(rate,nper,pv,fv,type)2、基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款在某一给定期次内的本金偿还额。语法PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)3、基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款在某一给定期次内的利息偿还额。有关函数IPMT的参数和年金函数的详细信息，请参阅PV。语法IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)4、计算特定投资期内要支付的利息。语法ISPMT(rate,per,nper,pv)123456789101112131415161718192021137138139GHIJ公寓价值500000.00首付200000.00商业贷款300000.00贷款年限10年利率5%当前期数1还款方式2还款本金1931.97还款利息1250.00还款总额3181.97贷款余额298068.03还款本金还款利息还款总额贷款余额300000.001931.971250.003181.97298068.031940.021241.953181.97296128.021948.101233.873181.97294179.923155.6126.353181.973168.763168.7613.203181.970.00300000.0081835.85381835.85等额还款还款表