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附件2：河南省政府决策研究招标课题申请书项目名称：河南省中小企业融资问题研究课题负责人：陈利敏申请单位：郑州科技学院填报时间：2011年4月6日河南省人民政府发展研究中心制课题类别一般课题学科类别3编号项目承诺书1、本表填写的各项内容属实，没有知识产权争议。2、如获准立项，同意以本表作为协议开展研究工作，并按照表中填报的研究内容和时间如期完成研究任务。3、遵守《河南省政府决策研究课题公开招标管理办法》有关项目管理规定，自觉接受项目检查与监督管理。4、同意在项目结项时将本表所列的研究与调查原始数据、资料等提交省政府发展研究中心并由省政府发展研究中心无偿使用。申请者（签章）：年月日填表说明：一、申报人按要求认真如实填写每一栏目，原则上不空格；用计算机填写，电子文本和纸质（一式四份）一并上报。二、封面应标明课题类别（重点课题或一般课题）；学科类别（七类别中选一）。三、课题设计方案在表中一、二、三、四部分填写，总计不超过3000字。四、课题主持人资格：重点课题主持人资格为：高级职称或担任副厅级以上领导职务，承担完成过省部级以上重大研究项目。一般课题主持人资格为：中级以上职称和硕士以上学位或担任处级领导职务，承担完成过重大研究项目。五、课题组主持人一人，课题组成员七人，总数不得超过八人。六、学科类别：1、宏观经济、区域经济2、“三农”问题3、财政、金融4、科教、文卫5、人口、环境、可持续发展6、工业（含服务、建筑、交通运输）7、党建、行管、法律、社会及其它课题名称河南省中小企业融资问题研究申报单位及意见（签章）年月日主持人基本情况姓名陈利敏性别女民族汉出生年月1982年11月行政职务财务会计教研室组长技术职称讲师研究专长公司融资学历、学位本科、学士联系电话13721441268电子邮箱602074992@qq是否承担过省部级以上社会科学项目及成效是，参与河南省社科联课题《金融危机下中小企业融资问题研究》已结项何时承担过省政府决策研究招标课题无是否按期结项没结项的原因主要参加人员情况姓名性别专业职务或职称工作单位是否承担过省级以上社会科学项目及成效刘春奇女会计讲师郑州科技学院楚明钦男企业管理讲师郑州科技学院是张大伟男旅游管理讲师郑州科技学院蔡晓亮男会计助教郑州科技学院是孟刚男电子商务助教郑州科技学院是李倩女会计助教郑州科技学院是范宋伟女会计助教郑州科技学院课题名称河南省中小企业融资问题研究一、申请理由（包括研究目的、内容、意义、条件）（一）本课题的研究目的和意义中小企业是国民经济的重要组成部分。根据《2010年中国中小企业发展报告》，在规模以上工业企业中，中小企业占绝对多数。近年来，中小企业在河南省国民经济中的地位和作用不断增强。积极发展中小企业，有利于繁荣城乡经济、增强财政收入，有利于扩大社会就业、改善人民生活，有利于优化经济结构、增强经济活力，对全面建设小康社会目标的实现和推动中原经济区的建设具有重大的战略意义。但是，河南省中小企业的发展一直受制于资金的限制，融资难是中小企业发展的瓶颈。据调查河南省80%的中小企业缺乏资金支持,只能通过利息较高的民间借贷维持生产。中小企业融资方式单一，据统计河南省84%以上的企业发展资金靠自有资金和民间融资。以三门峡市为例,该市人行系统监测的45家样本企业中,共发生民间借贷34笔,金额404.5万元,据此推算全市规模以下企业民间借贷规模为4.61亿元。由于中小企业信用等级低、财务制度不健全、可供抵押的有效资产不足、担保体系不完善等因素,其银行贷款也较为困难。据统计,获得金融机构信贷的中小企业仅占河南省中小企业和个体工商户总数的0.26%。新乡获嘉县被调查的企业100%反映贷款难。在中原经济区建设的大环境下，河南省中小企业的融资面临着更大的机遇与挑战。如何有效解决我省中小企业融资难的问题对我省中小企业的生存发展有着十分重要的现实意义。（二）本课题的研究内容关于中小企业融资问题研究，西方学者认为、处于成长期的中小企业的融资应以间接融资为主，信用担保、中小商业银行、合作信用社等机构的建立，应该是解决融资难的最佳途径，当企业进入成熟期后，才能考虑直接融资。而林毅夫、张承惠、胡小平、陈晓红等人认为在我国由于资本市场严重滞后，无论是成长期还是成熟期的中小企业，间接融资都是它们获得资金的最主要渠道。吴敬琏则认为在规范我国主办市场的同时，努力为开放二板市场创造条件，为中小企业开辟新的融资渠道。在2008年12月1日深圳举办的第七届中小企业融资论坛上，中国社会科学院金融研究所所长李扬、浙江中小企业局局长吴家曦等与会专家和政府官员认为尽快推出创业板有助于解决中小企业融资难的问题。关于中小企业融资难的问题一直受到理论界和实务界的关注。但在建设中原经济区环境下，如何解决河南省中小企业融资难的问题目前还没有较为系统的研究。本课题将用“麦克米伦缺口”理论、信息不对称理论等对河南省中小企业融资难的原因进行理论解释，建立一个完善的、多层次的为中小企业服务的生态融资体系，提出相应的解决河南省中小企业融资问题的对策。麦克米伦缺口(MacmillanGap)理论认为中小企业发展过程中存在着资金缺口,即资金的供给方不愿意以中小企业所要求的条件提供资金.“信息不对称理论”认为市场中卖方比买方更了解有关商品的各种信息；掌握更多信息的一方可以通过向信息贫乏的一方传递可靠信息而在市场中获益；买卖双方中拥有信息较少的一方会努力从另一方获取信息；市场信号显示在一定程度上可以弥补信息不对称的问题。信息不对称是市场经济的弊病，要想减少信息不对称对经济产生的危害，政府应在市场体系中发挥强有力的作用。这一理论为很多市场现象如股市沉浮、就业与失业、信贷配给等提供了解释，并成为现代信息经济学的核心，被广泛应用到现代金融市场领域。本课题研究内容主要有：1、中原经济区建设对河南省中小企业的机遇与挑战2、构建中原经济区，探寻中小企业发展之道(1)分析河南省中小企业融资现状、存在的问题以及成因(2)河南省金融市场均衡发展的问题与对策(3)中小企业金融服务创新体系与金融生态建设3、当前经济环境下中小企业融资创新(1)当前经济环境下中小企业的新特点、新变化、新需求(2)当前形势下河南省中小企业面临的挑战和应对经验(3)当前创投行业面临的新问题、新变化(4)海外创业板的最新发展与成功经验（三）本课题的研究条件本课题负责人主要研究方向为公司融资，参与河南省社科联项目，发表了多篇公司融资方面的论文，在有关公司融资方面提出了见解，从而为在这个领域的进一步研究提供了一定的基础。近年来的论文与项目成果如下：1、参与2009年河南省社科联项目《金融危机下中小企业融资问题研究》已结项2、陈利敏.创业板与中小企业融资探讨[J].中小企业管理与科技，2010年1月3、陈利敏，蔡晓亮．我国中小企业融资现状及对策分析[J].魅力中国，2009年10月4、陈利敏，蔡晓亮.论企业融资方式的选择[J].中国科技纵横，2009年12月5、编写教材《经济法》主编江西高校出版社2010年已出版课题参与人的条件有：此外，本课题各参与人员都有一定的公司融资研究专长，楚明钦近年来主持及参与多项河南省社科联项目和河南省哲学社会科学项目以及教育厅项目，发表了多篇论文；孟刚是郑州科技学院教师，指导学生参加河南省“挑战杯”创业大赛并获得金奖，参与多项河南省社科联课题和郑州市社科联课题，具有社会科学研究经验。二、本课题的基本内容，预计突破哪些难题以及创新点（一）本课题的基本内容1、研究中原经济区建设对河南省中小企业的机遇与挑战。2、构建中原经济区，探寻中小企业发展之道。以中小企业融资结构和融资方式为主要研究内容，通过研究非对称信息下中小企业融资结构的选择,探讨适合中小企业融资需求的创新方式及其特点和运作模式。从杨小凯的新兴古典经济学中的超边际分析和分工演进理论,分析中小企业存在的核心价值和中小企业融资困难的深层次原因,并对各种融资创新出现的原因作出经济学解释。3、运用“麦克米伦缺口”理论、信息不对称理论等对中小企业融资难的原因做出理论解释，并借鉴国外解决中小企业融资问题的经验，提出解决河南省中小企业融资的对策。（二）预计突破的难点1、运用“麦克米伦缺口”理论、信息不对称理论等对河南省中小企业融资难的原因进行理论解释，在构建中原经济区的大环境下，建立一个完善的、多层次的为中小企业服务的生态融资体系，提出相应的解决我省中小企业融资问题的对策。2、关于中小企业融资的研究，学术界大部分研究更多将视角集中在城市中以技术密集型、资本密集型为主的中小企业上，而在不同程度上忽略了遍布县域、数量上占据统治地位的以劳动密集型为主的县域中小企业,本课题拟把县域中小企业融资问题作为研究对象，结合建设中原经济区的大环境下，探寻河南省县域中小企业融资的对策。（三）本课题的创新点1、本课题的创新之处在于通过运用“麦克米伦缺口”理论、信息不对称理论等对河南省中小企业融资难的原因进行理论解释，并借鉴国外经验的基础上，注重建立一个完善的、多层次的为中小企业服务的融资体系，拓展河南省中小企业融资渠道，加快金融体制和金融工具的创新。2、本课题主要采用实证分析和规范分析相结合的方法，在深入调查研究的基础上，结合以往专家学者的研究成果，分析在建设中原经济区的大环境下中小企业融资的现状和特征，结合当前环境下河南省中小企业融资的新特点和新变化，借鉴海外创业板的最新发展与成功经验，收集当前形势下各地中小企业融资的经验，提出当前我省中小企业融资的具体对策。针对以前的措施大多集中于宏观方面(如金融体制、政府措施),本课题提出中小企业应从选择有效融资方式上来解决自己的融资难问题,具有一定的新意和现实意义。三、课题计划进度本课题的研究进度安排如下：2011年5月－6月年进行本课题组有关人员的分工、协调与统筹工作；准备本课题的资料收集、项目立项申报工作。2011年7月－11月，实地调研，并根据调研资料给出河南省中小企业融资情况的实地调研报告。2011年12月－2012年4月，根据调研资料，形成有关生态位理论以及建设中原经济区环境下中小企业融资的新特点和新变化的学术论；撰写有关河南省中小企业融资问题研究的学术论文。最后，在本课题结项时，综合整理本课题成果并提供综合的结项报告，完整地分析河南省中小企业融资问题，提出本课题的研究观点、思路、方法与相应对策。四、预计达到的阶段性成果和最终目标本课题预计达到的阶段性成果：①河南省中小企业融资情况的实地调研报告②有关研究非对称信息下中小企业融资结构的选择,探讨适合中小企业融资需求的创新方式及其特点和运作模式的学术论文③有关县域中小企业融资与金融结构优化的研究学术论文本课题的最终目标是：根据课题研究过程所发表的相应学术论文与调研报告，综合整理本课题的学术观点与政策建议。五、经费概算（单位：万元）项目经费用途省拨款1.6图书资料费0.1，调研差旅费:1.0,咨询费0.6，劳务费0.3，印刷费0.2，管理费0.1，论文出版费1.2。以上数字为约数。匹配1.6自筹0.3其他0合计3.5六、专家评审意见：负责人：（签章）年月日．七、评委会意见：负责人：（签章）年月日八、领导小组意见：负责人：（签章）年月日