世界银行贷款项目工作手册

1世界银行贷款项目工作手册第一章概述一、世界银行简介世界银行（theWorldBank）是联合国属下的一个专门机构，负责长期贷款的国际金融机构。WorldBank是根据１９４４年美国布雷顿森林会议上通过的《国际复兴开发银行协定》成立的，其宗旨是通过对生产事业的投资，资助成员国的复兴和开发工作；通过对贷款的保证或参与贷款及其他和人投资的方式促进外国和人投资，当成员国不能在合理的条件下获得私人资本时，则在适当条件下以银行本身资金或筹集的资金及其它资金给予成员国直接贷款，来补充私人投资的不足；通过鼓励国际投资，开发成员国的生产资源，提供技术咨询和提高生产能力，以促进成员国国际贸易的均衡增长及国际收支状况的改善。根据世界银行的宗旨，其主要业务活动是，对发展中成员国提供长期贷款对成员国政府或经政府担保的私人企业提供贷款和技术援助，资助他们兴建某些建设周期长，利润率偏低，但又为该国经济和社会发展所必需的建设项目。世界银行与国际开发协会（InternationalDevelopmentAssociation,IDA）、国际金融公司（InternationalFinanceCorporation,IFC）、多边投资担保机构（MultilateralInvestmentGuaranteeAgency,MIGA）、国际投资争端解决中心（InternationalCentreforSettlementofInvestmentDisputes,ICSID）五部分共同组成了世界银行集团（WorldBankGroup）。世行资金来源：世界银行利用国际资本市场筹集发展资金，国际开发协会则依靠较富裕的成员国政府的捐款。2世界银行致力于推进的几个主要方面：体制方面上：完善良性廉洁的政府管理体制、有效的法律和司法制度、良性和受监管的金融系统、社会安全保障制度和社会计划；物质上：解决供水和污水、能源、道路、交通和通信、环境和文化问题；具体战略：针对农村、城市和民营部门。世界银行与中国关系十分密切，世行在北京设立了世界银行中国代表处，并且派遣专家常驻代表处，帮助中国各个城市成功申请世行的贷款。1981年，世界银行向中国提供第一笔贷款，用于支持中国的大学发展项目。从那时以来，世界银行共向中国提供贷款近391亿美元，支持了263个项目，其中约81个项目还在实施，中国的贷款总额在世行各借款国中仍名列前茅。二、世界银行在中国的战略和计划世界银行的国别援助战略与中国的发展方向，包括改革重点从开放阶段向更困难的结构调整和机构建设阶段的转移是一致的。国别援助战略也反映出世行集团与中国的关系在性质上发生了变化，尤其是对双方的潜在收益，因为中国不再仅仅接受世行的援助，而且也更广泛地分享其发展经验，推动对双方共同关心的全球性发展问题的思考。改善经营环境，帮助加速市场经济转轨，采取的主要方式为一系列的知识转让活动。支持的重点放在帮助中央和地方各级政府加强宏观经济管理，帮助中国融入全球经济，推进金融体制改革，促进民营企业发展，推进国有企业改革，强化公共部门治理；满足贫困人口、弱势群体以及欠发达地区的需要，采取的方式为贷款支持农村发展、基础设施和社会领域的项目，以及分析、政策咨询和培训活动。具体目标是3增加就业，加强欠发达地区内以及与其他地区之间的道路交通，开发人力资源，强化社会保障体制，提高对象明确的扶贫项目的效益。促进可持续发展，采取的方式为贷款、政策支持和机构发展。支持的项目主要在水资源管理、小流域治理、污水处理、清洁能源、可持续农村发展和城市污染治理等领域。世行还负责执行全球环境基金和蒙特利尔议定书资助的全球性环境项目。鉴于世行集团与中国的合作中更加突出知识共享，由分析和政策咨询服务、研究及培训构成的知识性活动在国别援助战略中占据重要位置，目的是推动政策讨论并为未来的贷款活动提供依据。2003年－2005年，世行将通过贷款计划每年为中国提供12－13亿美元的贷款，其中约四分之三将用于支持贫困和欠发达地区以及促进创新与变革的项目。国际金融公司在援助计划中将发挥更加积极的作用。国际金融公司将提供技术援助改善经营环境，并投资发展中小企业、金融部门、内陆省区的民营企业以及从事基础设施建设、社会服务和环保技术开发的民营企业。典型项目在发挥示范作用的同时，可以在公司治理等领域树立标准。多边投资担保机构则针对中国入世之后出现的担保和吸引外资方面的需要提供服务。财政部是世界银行集团在中国开展业务活动的主要对口部门，国家发展和改革委员会对合作计划的制定也起着极为重要的作用。世界银行和中国政府每年就双方的三年滚动贷款计划进行磋商，双方都可以提出项目建议，所有贷款项目都须经过充分的技术、经济、财务、环境和社会评估之后再提交贷方和借方的决策机构做最后审批，双方对每个贷款项目的实施进展情况进行定期监督检查。4第二章世界银行贷款项目工作流程一、项目周期简单地说，世行项目的整个周期从选项（立项）开始，到项目实施完成世行进行后评估，总共有7个步骤，而项目的前期准备工作则大约需要2～3年的时间，具体如下图所示：二、详细工作流程1．选项（立项）周期的每一个阶段就是确定那些需要优先考虑，适合银行提供资金，而银行、政府和借款人有兴趣考虑的项目。过去银行按此确定项目，主要是对政府及借款人提出的建议作出回答。近年来，银行鼓励并帮助一些国家发展他们自己的计划能力，并且5也加强了它自己的形成项目的方法。银行进行的经济分析和部门分析，使人们了解有关国家的发展潜力，并为评价国家和部门的政策和问题奠定基础。这些经济的和部门的分析还为世界银行或国际开发协会对贷款国家的偿债信誉加以评定。这种分析为银行与有关国家之间，就制定恰当的策略，以开发整个经济和它的重要部门的问题，包括政策和机构性的改变，提供了继续对话的基础。这样，就可能确定一些符合并能支持前后一贯的发展策略，并适合部门目标，而且政府和银行均认为适合的项目。这些项目还必须经受可行性的初步试验--所花的费用应与预期的好处相称，这一点可以从技术上和机构上找到解决办法。要确定一项适合这些要求的项目并不容易，也许还缺乏能够做出正确判断的知识。政府和其他贷款机构也许并不同意银行持有的那种关于开发目标或部门优先顺序的观点。要对项目范围作出选择也许还有困难，(应当从小规模试验的阶段，还是从较大规模但是比较冒风险的投资开始呢？)为了达到项目的目标，分歧会很快在是否需要改变政策或改变机构的问题上表面化。把这些问题解决了，便进入了准备阶段。一旦项目确定之后，这些项目就被列入对每个国家多年度的贷款规划，这一规划就成为世行在这个国家今后工作的基础。这些国家规划用于银行为编制业务计划和预算所需，也是为了保证获得必需的资源，使每个项目能通过其周期的各个连续阶段而向前进行。借款人的准备工作选项工作的第一步是建立项目库，这里应当注意几个原则：（1）应当选择规模较大的整体项目，避免在项目中包含过多的子项目，导致项目的中心目标不明确、不突出。（2）选择在城市规划中的中期规划骨干项目，比较接近世行贷款项目的要求。6（3）尽量选择移民拆迁量较少的项目，因为世行不主张由于项目的实施而导致大量的移民拆迁，世行贷款也不会用于支付移民拆迁的任何费用。（4）尽量避免或者减少涉及到世行十大政策的项目，减少在项目中不必要的程序和工作。项目选定后，接下来应该围绕世行在该地区的投资方向，确定项目的背景、必要性、范围、规模、投资额与贷款额等基本情况，将材料报至当地财政局与发改局，得到同意后由财政局与发改局一起上报当地政府，获得政府批准后，应联系设计单位编写项目建议书，再以当地政府的名义由发改局上报省发改委申请立项，到此为止，立项工作就完成了，下一步就是项目审批程序，这将在项目的准备阶段再进行阐述。应该说明的是，在立项阶段，世界银行将派遣项目鉴别团到当地与相关政府部门、项目办公室以及各设计单位一起了解项目的基本情况，确保项目能符合世行方面的要求，因此，项目建议书的中、英文版都必须准备以供世行专家阅读。世行鉴别团除了监督检查项目准备工作进度及方向以外，还会对项目办公室及各设计单位人员进行短期培训，确保项目准备工作在正确的轨道上进行。2．准备一旦项目编入贷款规划，它就进入了项目管道。世行和借款人之间紧密合作的时期（一般为1、2年）也就开始了。每个项目都要准备一份项目概要说明，说明它的目的，确定主要问题，并为今后的进程制定时间表。借款人负有准备的正式责任。世行一度不愿意对项目准备进行帮助，原因是根据银行家的原则，这样的卷入可能会影响它评估的客观性。但是，经验证明，世行必须在保证及时而源源不断地有经过很好准备的项目上起积极的作用。这种作用有许多方面：使有能力、有资金、可以自己准备项目的借款人了解银行的要求和标准；帮助其他借款人7为准备工作寻找资金或技术上的帮助；弥补准备不完全或不充分的项目中存在的差距。在例外的情况下，世行自己也做准备工作。在东非和西非建立世界银行代表团，主要就是为了对该地区的政府在确定和准备扎实的项目方面的有限能力给予补充。准备阶段必须包括为达到项目的目标所需要的技术、机构、经济和财政条件的全部范围。例如，一个重新安置居民的项目也许需要根据遥测的数据进行研究，以确定可耕的土地、交通通道、以及计划定居地区的现在人口。土地测定后就要对土壤和水力资源进行更详细的调查，根据可能得到的资源以及研究掌握的知识，决定适宜的种植形式；选择有助于提高作物产量所必要的种植技术；对定居了的人们进行经济和社会调查以决定适当的土地使用、推广服务制度、销售制度、项目管理制度和其他机构性安排。政府关于投入费用和农产品价格的政策、费用回收的程度和方法，以及他们对受益人和政府的经济地位的影响均须一一加以研究。准备阶段的关键，就是把达到项目目标所需要的技术及机构方面可供选择的方案加以确定并进行比较。大多数发展中国家的特点是有丰富而低廉的劳动力而缺少资本。因此，世行并不是不寻求那种最先进的技术解决办法，而是要寻找最适合这个国家资源和它目前的发展阶段的解决办法。虽然世行已在为先进的电信准备和最现代化的集装箱港口设施提供资金，世行仍然在考虑这样的问题：种庄稼用牛是否比用拖拉机更经济；就城市贫民最低限度的居住条件而言，是否对贫民窟加以改进或提供场地和服务比传统的住房更加合适；或者就供水而言，公共储水管是否比各家各户联接水管更为合宜。因此，准备阶段需要有可行性的研究，以确定并准备各种可供选择的技术性及机构性的初步设计方案，并比较它们各自的成本和效益，然后，再对更有希望的方案进行更详细的调查，直到最后得到最满意的解决办法。所有这些都要花费时间。世行有些时候因为贷款需时过长而受到批评。但是就有关的国家而言，每个项目就是一项具有长期经济生命的重大投资，为了取得最好的技术解8决办法，为了建立适当的组织，为了预测和事先处理销售或其他问题等等，即使要花好几倍时间也是值得的。借款人的准备工作国内程序中，在立项批准以后，下一步的工作就是获得项目审批的通过。项目办公室应敦促各设计单位编写项目的可行性研究报告、环境影响评价报告以及移民安置计划报告。应当说明的是：可研和环评报告是国内审批程序的必要文件，而移民安置计划是针对世行程序而必须编写的。在通过发改局将可研报告送往省发改委后，由省发改委将确定是否将项目上报国家发改委和财政部，若获得批准，项目将由国家发改委和财政部上报到国务院，经国务院批准，项目便最终确定并被列入国家多年度的贷款规划，这个规划就是世行在这个国家今后工作的基础。至此项目的国内审批程序就完成了，要注意一点就是应当在项目进行评估前完成国内的审批程序，避免在世行评估通过但国内审批通不过而造成返工的情况出现。另一方面，世界银行将在项目准备阶段即项目评估前派遣项目准备团前往当地，了解项目准备工作情况，并对可研、环评和移民安置计划报告提出补充修改意见。准备团一般由世行驻中国代表处的项目主管或者项目经理以及可研、环评、移民安置、机构、财务与经济等方面的专家组成。各设计单位必须根据准备团提出的意见完善各报告书，并把各报告书终稿送政府审批。在这个阶段，世行要求项目办公室在国际顾问