成功推荐个贷业务的案例

成功推荐个贷业务的案例一、案例经过客户叶女士前来网点提出要办理个贷业务，该客户十分配合，所提供的资料也十分齐全，完全不像第一次办理贷款业务。谈话间才了解到，该客户曾数次到其他兄弟网点咨询过这笔贷款业务，对贷款流程也有初步的了解和认识，但最终还是选择回到该网点办理，因为叶女士的母亲与该网点的客户经理素有交情，客户经理平时的维护工作比较到位，每一期到期的理财产品信息总是第一时间反馈给叶女士的母亲，在得知女儿要办理贷款业务时，叶女士的母亲便让女儿前去该网点直接办理了。由于所需资料都准备齐全，第一天就把资料收集好,送到支行个金部，成功推荐了该笔个贷业务。二、案例分析该案例中，客户自备齐全手续前来办理贷款业务，给营销人员带来了极大的方便，也促成了业务办理成功的机会。但这种机会不常见，营销人员仍然需要做好挖掘潜在客户的营销工作，积极宣传银行贷款利率的优惠政策，把个贷业务做大做好，为网点创造更多的中间业务收入。三、案例启示（一）要一如既往地做好客户维护工作，通过以点带面，把银行丰富多样的金融服务展现给更多有需要的客户，种善恩，得善果，客户就是这样积少成多而来的，业务的开拓也是这样拓展开来。（二）专业的业务知识必不可少，当客户前来咨询或办理的时候，营销人员要把最专业的一面展示给客户，让客户觉得银行的工作人员是敬业的，为客户着想的，所提供的资产配置方案也是专业的，从而提高银行的信誉度，也大大提高业务成功办理的机率。