供应链金融研究分析及发展趋势预测

2015年版中国供应链金融行业发展现状调研及投资前景分析报告报告编号：15AA216中国产业调研网年版中国供应链金融行业发展现状调研及投资前景分析报告济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：[phone]Email：[e-mail]行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。中国产业调研网Cir.cn基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。投资机会分析市场规模分析市场供需状况产业竞争格局行业发展现状发展前景趋势行业宏观背景重点企业分析行业政策法规行业研究报告中国产业调研网Cir.cn2015年版中国供应链金融行业发展现状调研及投资前景分析报告济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：[phone]Email：[e-mail]一、基本信息报告名称：2015年版中国供应链金融行业发展现状调研及投资前景分析报告报告编号：15AA216←咨询时，请说明此编号。优惠价：￥6750元可开具增值税专用发票咨询电话：4006-128-668、010-66181099、66182099传真：[phone]Email：[e-mail]网上阅读：温馨提示：如需英文、日文等其他语言版本，请与我们联系。二、内容介绍产业现状供应链金融是将供应链上的相关企业作为一个整体，根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案，将资金有效注入到供应链上的相关企业，提供灵活的金融产品和服务的一种融资创新解决方案。由于其依靠真实贸易背景为更多中小型企业提供融资服务，通过资金封闭式运作助力商业银行加强风险监控，以对中小企业更强的议价能力给商业银行带来丰厚的表内外业务收益、中间业务收入及存款派生收益，供应链金融凭借其创造的多方共赢效果迅速发展起来。在我国，近几年来的紧缩性货币政策，导致大部分商业银行的授信额度日趋紧张，利率市场化进程稳步推进，使得银行的资产及负债受到双重挤压。为应对当前严峻的金融形势，各股份制商业银行积极谋求转型，寻找新的利润增长点。中小企业强烈的融资意愿、较低的利率敏感度、缺乏足值的抵押物等现实情况，使得供应链融资发展成为各股份制商业银行开展中小企业金融服务的重要内容。商业银行通过对供应链上各种交易关系的把握，借助于核心企业的信用和对交易过程的管理控制来满足上下游中小企业的资金需求。市场容量所谓供应链金融，是指银行围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，变单个企业的不可控风险为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。供应链金融快速发展的根本原因在于，此业务实现多方共赢，中国产业调研网Cir.cn2015年版中国供应链金融行业发展现状调研及投资前景分析报告济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：[phone]Email：[e-mail]银行在金融脱媒环境下，不但留住大客户，更拉动负债业务增长；供应链上中小供应商解决融资难问题；大型核心企业则提升了供应链管理水平，竞争力得以增强。在传统的供应链金融服务中，银行有什么、企业“被动”接受什么，供应链上下游之间的物流、资金流、信息流无法共享和整合，流程无法有效衔接，越来越难以适应供应链电子商务化的管理需求。建立上下游供应链体系需要合作共赢，无论在产品和业务流程设计，还是在生产计划与预测以及信息共享等方面都需要开展广泛的合作和交流；企业希望能够借助网络技术和供应链管理系统了解上游供应商的财务状况、库存和生产计划等信息。据中国产业调研网发布的《2015年版中国供应链金融行业发展现状调研及投资前景分析报告》显示，2012年供应链金融业务融资余额规模为6.9万亿元，2013年约8.12万亿元，增速约为20%，2014年有望突破10万亿，这部分融资需求带来存款派生和丰富的中间业务收入，是商业银行向中小企业业务转型的契机。供应链金融未来发展空间依然很大，主要原因是，在中国产能供应过剩和金融脱媒的大背景下，银行正在从对产业生产领域的支持向消费领域转移。意味着供应链融资中对于核心企业下游经销商和终端用户的融资大有可为。市场格局从企业一侧来看，供应链金融是顺应供应链管理而出现的。简而言之，越来越多的配套企业以外包商而非核心企业业务分部的形式出现，固然带来了效率和成本优势，但也导致融资节点相应增多，资金流在供应链内的运行复杂化。站在（核心）企业的角度，供应链金融是一种系统财务管理方案，目的是简化供应链各个节点参差不齐的融资格局，避免出现意外的资金瓶颈。当然，核心企业的改善意愿和能力，决定了供应链金融国内外不同的实现模式。从银行一侧来看，供应链不仅是资金流、产品链、信息链，还是一条信用链条，只不过节点之间的信用水平差异较大，并且会相互影响。核心企业不仅在供应链中处于强势，并且融资能力也无可替代，然而纵览这一由核心企业驱动的业务链条，核心企业的强大信用并未充分利用起来。首先外部输入资金集中在核心企业，不能对整个供应链形成最佳分配方案；其次过多资金沉淀在核心企业，也降低了银行的博弈能力和资本收益。要改变这一现状，依托核心企业的信用对供应链进行信用重估，将外部资金按需合理分配，对于维护供应链信用稳定效果更好。所以银行对供应链金融的解读，其实是优质信用（核心企业）的扩大化和再利用。前景预测“资金不足”始终被列为中小企业第一位的问题。90%以上的中小企业的贷款服务需求得不到满足或只得到部分满足。供应链金融的服务对象主要是供应链中核心企业上中国产业调研网Cir.cn2015年版中国供应链金融行业发展现状调研及投资前景分析报告济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：[phone]Email：[e-mail]下游的中小企业。截至2012年末，我国主要金融机构及主要农村金融机构、城市信用社和外资银行人民币小微企业贷款余额11.58万亿元，同比增长16.6%。面临问题虽然我国商业银行在推行供应链金融方面取得了显著成绩，但毕竟供应链金融在我国实践时间较短，现阶段存在一些突出问题，需要进一步去创新和解决。供应链成员企业之间关系松散。中介机构资质参差不齐。商业银行风控体系不够完善。法律法规不够完善。技术支持相对薄弱。然而，国内金融信息技术和电子商务发展相对滞后，供应链金融的信息技术应用水平较国际仍有明显差距。在许多银行的实际操作中，单证、文件传递、出账、赎货、应收账款确认等环节很大程度上仍依靠人工确认，不仅影响了业务执行效率，也在一定程度上增加了银行的操作风险。《2015年版中国供应链金融行业发展现状调研及投资前景分析报告》依据国家权威机构及供应链金融相关协会等渠道的权威资料数据，结合供应链金融行业发展所处的环境，从理论到实践、从宏观到微观等多个角度对供应链金融行业进行调研分析。《2015年版中国供应链金融行业发展现状调研及投资前景分析报告》内容严谨、数据翔实，通过辅以大量直观的图表帮助供应链金融行业企业准确把握供应链金融行业发展动向、正确制定企业发展战略和投资策略。《2015年版中国供应链金融行业发展现状调研及投资前景分析报告》是供应链金融业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握供应链金融行业发展趋势，洞悉供应链金融行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一。正文目录第一章供应链金融业务综述1.1供应链金融定义1.1.1供应链金融的涵义与主体（1）供应链金融的涵义（2）供应链金融和产业金融、物流金融的关系（3）供应链金融与传统金融的区别（4）供应链金融的参与主体中国产业调研网Cir.cn2015年版中国供应链金融行业发展现状调研及投资前景分析报告济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：[phone]Email：[e-mail]1.1.2供应链金融发展驱动因素1.1.3银行与供应链成员的关系1.1.4供应链金融增值链分析1.2供应链金融吸引力分析1.2.1对商业银行的吸引力1.2.2对中小企业的吸引力1.2.3对核心企业的吸引力1.2.4对支持型企业的吸引力1.3供应链金融各方博弈分析1.3.1物流企业单独提供融资服务收益分析1.3.2商业银行单独提供融资服务收益分析1.3.3双方合作为中小企业提供融资的收益第二章供应链金融发展环境影响分析2.1供应链金融政策环境分析2.1.1“十二五”规划金融业发展政策（1）“十二五”规划金融业支持政策解读（2）“十二五”规划最新推进情况2.1.2“金融18条”影响分析2.1.3新“国九条”财金政策2.1.4《关于促进外贸稳定增长的若干意见》2.1.5《关于进一步支持小型微型企业健康发展的意见》2.2供应链金融业务经济环境分析2.2.1固定资产投资情况2.2.2金融机构贷款投向中国产业调研网Cir.cn2015年版中国供应链金融行业发展现状调研及投资前景分析报告济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：[phone]Email：[e-mail]（1）金融机构中小企业贷款份额（2）金融机构小微企业贷款余额（3）金融机构中小企业贷款预测2.2.3央行货币政策情况（1）央行货币政策解读（2）对金融机构贷款业务的影响程度（3）2015年央行货币政策前景2.2.4中国宏观经济预测2.3基于PEST模型的环境影响分析2.3.1对中小企业融资需求结构的影响2.3.2对金融机构资产业务结构的影响第三章中小企业融资需求分析及预测3.1中小企业规模及分布3.1.1中小企业的界定3.1.2中小企业发展规模（1）数量规模（2）工业总产值规模（3）资产总计规模（4）主营业务收入规模（5）利润总额规模（6）从业人员规模3.1.3中小企业地区分布3.1.4中小企业行业分布3.2中小企业融资分析中国产业调研网Cir.cn2015年版中国供应链金融行业发展现状调研及投资前景分析报告济研咨询电话：400-612-8668、010-66181099、66182099传真：[phone]Email：[e-mail]3.2.1中小企业融资分析（1）中小企业融资环境分析（2）中小企业融资现状分析（3）中小企业融资体系分析（4）中小企业融资创新分析3.2.2中小企业融资担保分析（1）中小企业融资担保模式（2）中小企业融资担保现状3.2.3中小企业融资行为分析（1）中小企业融资需求程度分析（2）中小企业银行贷款满足程度（3）中小企业融资渠道偏好分析（4）中小企业融资成本分析3.2.4影响银行对中小企业贷款因素（1）成本收益因素（2）制度安排因素（3）银企分布因素（4）利率管制因素3.3基于环境因素及时间序列模型的融资需求预测3.3.1中小企业所处行业发展状况分析3.3.2中小企业融资需求区域占比3.3.3中小企业融资需求趋势3.3.4各金融机构中小企业贷款市场份额预测第四章供应链金融业务区域市场需求分析中国产业调研网Cir.cn2015年版中国供应链金融行业发展现状调研及投资前景分析报告济研咨询电话：400-612-8668、0