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2016年上半年XX物流公司风险管理工作总结一、2016年上半年全面风险管理工作完成情况各项工作完成情况具体如下：（一）健全风险管理组织体系，强化风险管理体系运行根据公司关于建立健全风险管理体系，强化风险管理运行能力，提高风险控制能力，完善公司治理结构的要求和公司业务发展的需要。在公司领导机构的领导下，由业务部门前台、职能部门中台、监督部门后台三层管理体系构成风险管理组织体系，各层级承担相应的风险管理责任。（二）编制《制度体系》，健全风险管理制度和工作流程公司风险管理工作按照ZCxxx两大股东集团公司政策及要求，结合公司现状，制定汇编《风险管理制度流程》共计十三个制度流程，从政策指导、职责划分、客户管理、运行控制四个维度，完善公司风险管理制度，规范指导公司业务流程，有效防范风险。（三）开展专项风险评估，识别并规避风险2016年，由风险管理部会同各业务子公司、经营管理部、财务部等职能及业务单位，每月组织开展大宗商品购销贸易、托盘业务的风险专项检查，对客户是否存在信用风险、价格风险、应收账款风险、货权转移风险进行评估，截止至2016年6月底，公司共查找出45个贸易及管控风险点，及时排除大部分业务中发生的潜在风险问题，预测未来风险，提高业务执行中员工的风险识别能力。（四）多种方式并重，提升风险防范意识为了提升全体员工的风险意识，增强防范风险的能力，促进风险管理工作的有效推进与落实，公司在制定风险管理各项规章制度的同时，开展了一系列的风险管理相关的培训工作，其中重点突出风险管理基础理念与方法、风险管理制度等内容，取得了良好的效果。1.2016年3月，公司邀请ZC公司风控部专家对全体员工进行客户评级及授信制度、项目评审管理办法等进行宣讲。2.2016年5月，公司组织专题培训，邀请ZC公司法务专家对《合同管理办法》、《客户监控预警管理办法》、《法律纠纷管理办法》、以及《货权及托盘风险》等几项制度分别向全体业务人员进行解读、宣讲，旨在强化风险法律意识意识，加强风险操作技能。并进行了现场考核，加强培训效果。3.在每月的周度月度度营销例会、异常合同分析专题会上，进行风险深度分析。采用案例分析法、数据统计法，及时通告公司风险事项，提示风险，提高管理人员风险意识。（五）加强监察审计工作，强化风险管理后台工作按照风险管理的职能划分和稽核原则，监察审计工作是风险管理工作的后台工作，是对整个风险管理工作的再监督。1-6月份共完成了：1．《子公司综合效益审计报告》、《XX钢板预处理加工公司成本费用的专项审计报告》、《XX钢铁加工有限公司综合管理审计报告》、《期货电子盘合规性风险性效益性专项审计报告》、《XX市场消防设施改建工程招投标过程合规性监督审计报告》共计11个专项审计报告，2．《XXXX上海XXX公司违约调查取证报告》、《新XX办公大楼办公家具设施投标单位资信调查报告》、《公司外聘法律顾问资信调查报告》等共计8个专项调查报告。二、存在的问题及原因分析应对策略（一）决策层面由于在风险的预判上还存在技术难点,导致在风险和收益的平衡把控上决策还不够科学。应对策略～加强分析，明确思路。（二）制度层面由于两大股东集团公司存在管理和文化上的差异，导致制度梳理落实工作较慢有些制度还需进一步完善。应对策略～加强协调，加快推进。（三）能力层面由于是新组建的风控审计团队，团队专业能力有待提高。应对策略～加强培训，提高能力。三、下半年工作思路、目标宗旨、实施路径（一）工作思路：2016年下半年，公司将继续高度重视全面风险管理工作。通过风险文化建设，提升全体员工的风险意识和防控能力；通过充实人员，建立专家型的风险管理团队；通过建立完善、规范的管理体系、制度体系，提升全面风险管理水平；通过不断总结提升，建立优质、高效的运行机制和监督机制。（二）目标宗旨：通过风险管理监察审计工作为确保公司持续健康稳定发展，实现公司的战略目标提供保障。（三）实施路径：1．完善项目分级分类评估机制,实行风险分级管理首先，细化风险分类标准，公司在已经建成的风险等级划分的基础上，重新进行风险等级衡量，补充衡量标准，细化风险分级分类指标，将高、中、低三类风险划分更加细化与科学。根据风险级别的不同，在公司风险等级分类制度的基础上，将高风险项目定为重大风险项目，中等风险和低风险项目定为常规项目。其次，针对重大风险项目，完善并实施重大风险评估机制，加强对重大风险的评估与应对措施的制定；对于常规项目，建立规范的评估流程。常规项目的风险评估，应做到科学、实用、高效。最后，根据风险评估结果，采取风险对冲、风险转移措施，有效防范风险。通过项目分级分类管理措施，落实重大风险项目重点监控，普通项目规范交易，有重点、有步骤推进公司风险管理工作健康有序开展。2．完善风险预警机制，实行风险联动完善动态、规范、科学的风险预警机制，推动风险预警机制有效运行是公司风险管理长效运行的重要手段。首先，建立风险分类、风险预警联动的机制，完善实施项目风险、风险预警信号联动，风险三级预警信号与风险分类管理指标一致化，统筹风险事前分类与事中监管标准，将风险分类管理与风险预警机制联动管理，做到风险全过程监控。其次，不断完善风险预警管理。并根据风险评估情况定期调整风险预警信号。最后，深入落实预警机制。监控预警管理办法颁布实施以来，风险预警体系成效初见，在后续业务操作中，要将风险预警机制深入落实到工作实践中，用信息化手段强化预警信号的作用，保证预警机制的正常运行。3．完善并落实客户商业调查、客户分级与客户授信机制，提高事前风险管理的有效性2016年上半年公司搭建起一系列客户风险控制的机制，对于客户风险进行了有效的管控。但根据公司贸易风险的现状，需要进一步完善并落实客户风险管控机制。首先，加强对客户商业调查，增加商业调查内容与范围公司将明确客户调查标准，并增加调查手段与内容，完善客户调查机制。其次，严格执行客户评级与客户授信标准，提高事前管理的有效性，提高风控管理效率及质量。4．完善风险责任考核机制，建立责权利“三位一体”的绩效考核办法风险管理工作必须责任到人，按照“谁立项谁负责”、“谁审核谁负责”的原则，完善从责任设定到责任履行、责任监督、责任考核、责任追究的有机整体和完备制度，实施责任、权力、利益“三位一体”的绩效考核办法，建立健全科学的考核体系和奖惩机制。考核的对象包括公司、部门、人员三个层次，以定量考核指标为主，定性考核指标为辅，根据部门职能和职责要求，确定考核指标。定量指标将从目标任务额度、综合回款率、DSO（应收账款/预付账款周转天数）、逾期成本等指标中选择。定性指标以制度体系建设和日常工作为中心，客观评价单位、部门和员工的工作绩效。具体指标包括但不限于制度完备程度、员工能力培训、员工工作效率、相关部门评价等。风险管理/监察审计部2016年7月20日