“电票那点事儿”--教你如何用电票

“电票那点事儿”--教你如何用电票开发人：宋永强，郑坤伟培训师：郑坤伟中国工商银行版权所有前言本课程版权属中国工商银行所有，未经中国工商银行公司许可，任何人不得以现有（或将来出现）的任何形式对本课程或其中任何部分进行再使用和复制，否则将追究其法律责任。课程开发人：宋永强，郑坤伟课程版本信息：2016年第2版课程修订记录：暂无修订中国工商银行版权所有目标·能够通过网银操作电子票据·掌握电子票据基础知识·理解电子票据操作原理什么是电子票据？1电子票据怎么用？2什么是电子票据？1传统纸票电子票据纸票与电票有啥区别？什么是电子票据？1本票票据银行汇票一、什么是电子票据？商业汇票商业承兑汇票汇票1.传统纸票支票银行承兑汇票一、什么是电子票据？1.传统纸票财务专用章财务专用章人名章人名章企业名称财务专用章人名章企业名称一、什么是电子票据？财务专用章人名章背书人签章被背书人背书人签章背书人签章被背书人被背书人粘单被背书人1.传统纸票一、什么是电子票据？2.电子票据电子票据无纸化票据记载和流通全部电子化，可在线查询真伪；不存在丢失、损毁现象规范化对接央行ECDS系统，电票具有唯一性、规范性和排他性扩展性接入ECDS的任何两个业务参与者之间均可发生交易，具备使用条件大额支付系统征信系统电票系统一、什么是电子票据？2.电子票据一、什么是电子票据？2.电子票据•7月18日出票•7月19日交付•7月20日办理贴现并收款一、什么是电子票据？3.纸票与电票有啥区别？最长一年“点鼠标”“三保产品”最长半年实物交割真伪瑕疵环节电子汇票纸质汇票签发办理方式主要通过网上银行办理网点实地办理最长期限1年6个月承兑种类电子银行承兑汇票电子商业承兑汇票银行承兑汇票商业承兑汇票承兑人银行或财务公司银行、财务公司外的法人或其他组织银行银行以外的法人或其他组织票据审查系统提交、无真伪鉴别、背书审查票据真伪鉴别、票据合规性审查、票据背书审查资料审查申请人营业执照、组织机构代码证、经办人授权申办委托书、经办人及法人代表身份证复印件、贷款卡及其密码、贸易背景资料查询查复ECDS实时查询实地查询、人行大额系统查询、实时清算系统查询等背书转让电子签名，数字认证纸质签章融资交易贴现网点实地办理，分为买断式、回购式网点实地办理，交易方式未明确到期托收提示付款电子指令，实时到达通过邮局寄送纸质票据付款时间提示付款，到期当日，最迟次日委托收款，异地加3天，可能拖延小结一、什么是电子票据？票据基本定义电票原理电票优势电子票据怎么用？2电子票据怎么用？2电子票据的信息交互电子票据的网银端操作实际应用操作举例二、电子票据怎么用？1.电子票据的信息交互二、电子票据怎么用？2.如何开通电子票据业务一、客户申请通过企业网上银行办理电子商业汇票业务的，应先向其开户行申请注册成为中国工商银行企业网上银行证书客户。二、客户应使用企业网上银行主申请账户及其同名账户办理电子商业汇票业务。三、客户申请开通企业网上银行电子商业汇票业务，应提供以下资料：1.《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》或《中国工商银行电子银行企业客户变更（注销）事项申请表》，以及《电子商业汇票业务信息表》（附件二），申请表上加盖的印鉴应与企业网上银行主申请账户的银行预留印鉴相符；2.新版营业执照原件及其复印件（新版营业执照包括“一照一码”或“一照三码”营业执照）；或旧版营业执照、组织机构代码证原件及其复印件，各证照应有效，并与我行主机系统中的信息一致；3.开户行要求的其他材料。客户未开通企业网上银行电子商业汇票业务的，申请开通柜面代理签收或驳回和提示付款业务，应提供以下资料：新版营业执照原件及其复印件（新版营业执照包括“一照一码”或“一照三码”营业执照）；或旧版营业执照、组织机构代码证原件及其复印件，各证照应有效，并与我行主机系统中的信息一致。二、电子票据怎么用？2.如何开通电子票据业务四、客户与我行签署《电子商业汇票业务服务协议》。客户申请开通柜面渠道代理签收或驳回和提示付款业务的，客户与我行签署《电子商业汇票代理签收或驳回、提示付款业务服务协议》。五、已在我行开通电子商业汇票业务的客户，申请变更网上银行注册账户组织机构代码以及变更或撤销电子商业汇票业务的，须向其开户行提交《中国工商银行电子银行企业客户变更（注销）事项申请表》及《中国工商银行电子商业汇票业务信息表》。申请开通使用出票收票贴现质押转让提示付款查询管理功能U盾认证多层授权安全3.电子票据的网银端操作二、电子票据怎么用？效率早8晚9实时交易A企业（签）操作员登录企业网上银行，选择“票据业务——电子银行承兑汇票——逐笔申请指令提交”完成相关票据信息的填写并提交授权员。授权员登录企业网上银行，选择“票据业务——电子银行承兑汇票——逐笔申请指令授权”进行审核授权。B企业（收）客户操作员登录企业网上银行，选择“票据业务——提示收票——提示收票签收”对A企业签发的电子银行承兑汇票予以收妥确认。二、电子票据怎么用？3.电子票据的网银端操作-出票选择“票据业务银行承兑汇票申请逐笔申请指令提交”，输入票据信息（“票据金额”、“票据到期日”、“承兑后是否自动提示收款人收票”等）后，提交指令。若超过ID操作限额，须由授权人员进行授权后，才可提交。客户若选择承兑完成后系统自动发起提示收票申请，则此时出票已经完成，该笔票据状态为“提示收票待签收”，收款人可进行签收操作；若未选择承兑完成后自动发起提示收票申请，则此时该笔票据状态为“提示承兑已签收”，须由客户自行发起提示收票申请后，收款人才可进行签收操作。1、不得转让标志”有两个可选项：“不得转让”和“可再转让”，应选择“可再转让”。否则，债权人收票后，不能背书转让、质押或贴现，只能持有该票据到期后提示付款。2、若“自动提示收票”选择为“是”，则出票企业网银端省略“提示收票”的操作，若“自动提示收票”选择为“否”，需要出票企业在银行承兑后通过“提示收票——逐笔申请指令提交”模块向收票人提示收票操作。二、电子票据怎么用？3.电子票据的网银端操作-出票信息填写注意事项：二、电子票据怎么用？3.电子票据的网银端操作-签收二、电子票据怎么用？3.电子票据的网银端操作-签收二、电子票据怎么用？3.电子票据的网银端操作-背书二、电子票据怎么用？3.电子票据的网银端操作-背书3.电子票据的网银端操作-提示收票二、电子票据怎么用？二、电子票据怎么用？3.电子票据的网银端操作-提示付款二、电子票据怎么用？3.电子票据的网银端操作-提示付款预约二、电子票据怎么用？3.电子票据的网银端操作-贴现二、电子票据怎么用？3.电子票据的网银端操作-贴现企业AECDS电子票据系统企业BA银行B银行C银行建行农行工行浦发中行唯一性规范性保真性网银端1.开通电票业务模块、数字证书2.企业签收电票在哪个银行的网银，该企业后续操作该笔电票均在此银行的网银贴现1.工行网银贴入行：各支行各自唯一结算网点2.跨行网银贴入行：各支行各自唯一结算网点贴入行账号：“0”二、电子票据怎么用？客户工行***支行工行北京市分行票据中心1.基础资料、贴现协议、授权委托书等实物送交至工行**支行，贴现日当天在网银进行贴现申请1.票据背书的复印件2.营业执照复印件、组织机构代码证书复印件、贷款卡复印件及密码、法人身份证复印件、贴现协议、授权委托书及授权人身份证复印件、贸易合同、发票、贴现申请书、查询授权书、在工行开立的结算账户及开户行名称3.票据原件、贸易合同和发票复印件实物交换至工行2.上报相应资料人行征信系统查询4.反馈贴现协议5.反馈贴现协议3.票据业务办理流程二、电子票据怎么用？小结二、电子票据怎么用？1.票据票面七要素2.票据转让方式1.存在形态2.电票的优势票据知识纸电区别电票操作1.业务功能2.安全保障3.业务效率课程回顾中国工商银行版权所有