银监会流动资金贷款额度测算模板

2009年2008年2007年流动资产合计货币资金应收票据应收账款预付账款其他应收款存货待摊费用长期投资固定资产净值在建工程固定资产合计无形资产递延资产资产总计主营业务收入主营业务成本主营业务利润营业利润利润总额变现能力比率（短期偿债能力分析-流动比率）：流动比率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!速动比率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!保守速动比率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!现金比率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资产管理比率（营运能力分析-效率比例）：营业周期（天）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!存货周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!存货周转天数（天）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!应收账款周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!应收账款周转天数（天）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!流动资产周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!总资产周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!固定资产周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!资产报酬率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!应收账款占流动资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!存货占流动资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!流动资产占总资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!长期投资占总资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应付账款占流动负债比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应付账款周转天数（天）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应付帐转周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!不可变更，自动求值贷后数值预收账款周转天数（天）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预收账款周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预付账款周转天数（天）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!预付账款周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营运资金周转次数Tw（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金=#DIV/0!经营活动产生的现金流入经营活动产生的现金流出经营活动产生的现金流量净额投资活动产生的现金流入投资活动产生的现金流出投资活动产生的现金流量净额筹资活动产生的现金流入筹资活动产生的现金流出筹资活动产生的现金流量净额现金及现金等价物净增加额2009年2008年2007年流动负债合计短期借款应付票据应付账款预收账款其他应付款长期借款长期应付款长期负债合计负债合计所有者权益合计实收资本资本公积盈余公积法定公益金营业费用管理费用财务费用净利润或有负债负债比率（长期偿债能力分析-杠杆比率）：资产负债率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负债与所有者权益比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负债与有形资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!利息保障倍数#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!盈利能力比率（盈利能力分析-盈利比率）：销售毛利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!营业利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!销售净利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!税前利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!净利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资产净利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!成本费用利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!权益报酬率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营运资金（万元）0.000.000.00银行负债占总负债比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!净资产利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!总资产利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资本利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!长期负债率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预计销售收入年增长率Rp（%）30.00%30.00%30.00%m最后一个完整年报距贷款预计发放月份数）0不可变更，自动求值贷后数值(1+Rp)(12+m)23.30公式一：营运资金量W#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!公式二：W={S×(1-M)×(1+Rp)(12+m)}/Tw#DIV/0!2009年2008年2007年2009年2008年2007年流动资产合计流动负债合计货币资金短期借款应收票据应付票据应收账款应付账款预付账款预收账款其他应收款其他应付款存货长期借款待摊费用长期应付款长期投资长期负债合计固定资产净值负债合计在建工程所有者权益合计固定资产合计实收资本无形资产资本公积递延资产盈余公积资产总计法定公益金主营业务收入营业费用主营业务成本管理费用主营业务利润财务费用营业利润净利润利润总额或有负债变现能力比率（短期偿债能力分析-流动比率）：负债比率（长期偿债能力分析-杠杆比率）：流动比率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资产负债率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!速动比率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负债与所有者权益比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!保守速动比率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负债与有形资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!现金比率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!利息保障倍数#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资产管理比率（营运能力分析-效率比例）：盈利能力比率（盈利能力分析-盈利比率）：营业周期（天）265.00#DIV/0!#VALUE!销售毛利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!存货周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营业利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!存货周转天数（天）150.00#DIV/0!#VALUE!销售净利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应收账款周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!税前利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应收账款周转天数（天）115.00#DIV/0!#VALUE!净利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!流动资产周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!资产净利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!总资产周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!成本费用利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!固定资产周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!权益报酬率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!资产报酬率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营运资金（万元）0.000.000.00不可变更，自动求值应收账款占流动资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!银行负债占总负债比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!存货占流动资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!净资产利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!流动资产占总资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!总资产利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!长期投资占总资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资本利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应付账款占流动负债比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!长期负债率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应付账款周转天数（天）60.00#DIV/0!#DIV/0!预计销售收入年增长率Rp（%）10.00%30.00%30.00%应付帐转周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!m最后一个完整年报距贷款预计发放月份数）0预收账款周转天数（天）90.00#DIV/0!#DIV/0!(1+Rp)(12+m)3.14预收账款周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!公式一：营运资金量W#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!预付账款周转天数（天）77.00#DIV/0!#VALUE!公式二：W={S×(1-M)×(1+Rp)(12+m)}/Tw#DIV/0!预付账款周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营运资金周转次数Tw（次）1.88#DIV/0!#VALUE!借款人自有资金（银行存款）0现有贷款（人民币）0新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金=#DIV/0!现有贷款（美元折合人民币）其他渠道提供的营运资金0经营活动产生的现金流入经营活动产生的现金流出经营活动产生的现金流量净额投资活动产生的现金流入投资活动产生的现金流出投资活动产生的现金流量净额筹资活动产生的现金流入筹资活动产生的现金流出筹资活动产生的现金流量净额现金及现金等价物净增加额贷后数值