美国运通旅行支票培训

1美国运通旅行支票业务培训2提纲美国运通公司简介旅行支票的特点银行如何销售旅行支票旅行支票的设计特征旅行支票订购，销售以及清算的流程旅行支票的兑付流程以及注意事项3AMERICANEXPRESS4美国运通公司概况美国运通公司成立于1850年并至今已发展成为多元化的全球旅游及财务服务公司，提供签帐卡及信用卡、旅行支票、旅游、财务规划、投资产品、保险及国际银行服务：《财富》杂志公布的美国最受尊敬的公司中名列第十七位纽约证券交易所代表道琼斯工业指数的三十家公司之一世界最大的独立发卡机构并拥有最大的自成系统的特约商户网络,截至2006年底，全球共发行了7,100万张卡，年消费金额4,840亿美元2006年旅行支票及预付卡销售额207亿美元2006年旅游销售额200.6亿美元在世界130个国家设有2,200个办事处5美国运通品牌世界最受尊崇的品牌之一，2007年在全球最具价值的著名品牌排位中，美国运通品牌位居第17名，品牌价值高达196亿美元6美国运通公司的目标成为世界上最受尊崇的服务品牌7美国运通公司概况美国运通是全球最大的旅行支票发行公司，占有率达90%。1891年美国运通公司发明全球第一张旅行支票组织结构包括：美国运通银行美国运通公司美国运通旅游有关服务公司•信用卡•旅行支票•旅游8全球第一张旅行支票美国运通旅行支票什么是旅行支票？-旅行支票是由银行或金融公司发行并最终付款的定额票据。是一种专门为旅行者而设计的支付工具。9旅行支票的用法购买时-在旅行支票的初签栏签名使用时-当着接受者的面，在旅行支票的复签栏签名，保持签字式样与初签一致即可转让时-先在复签栏签名，再在转让栏写被转让人的名字即可。10美国运通旅行支票的特点-安全，一旦丢失，可在世界各地获得补发，没有任何费用。-方便，有九种币别和三十六种面额；不指定兑换点，任何银行或兑换点都可以兑换；没有期限限制，永远有效；旅行支票种类-经济，兑换汇率比现金更好更划算。旅行支票兑换牌价免费兑换，不收手续费。*网址*在指定兑换点，请参阅网上免手续费兑换指南11银行为什么要销售旅行支票☺销售手续费☺发行公司奖金☺节约现金成本☺汇差12银行销售旅行支票的具体收入案例13现金与旅支之比较银行3000美元现金3000美元旅行支票收益汇差（0.21%）6.3汇差（0.21%）6.3奖金0奖金（0.22%）6.6手续费0手续费（0.5%）15共计6.3共计27.9成本0.08%2.4净利润3.9美元27.9美元12.9美元14外汇产品间的比较现金汇票信用卡旅行支票优点使用方便，世界各地均可使用费用低0.1%到指定银行可当即提取现金可挂失使用方便可以挂失安全，遗失可补发，不收手续费方便，每个银行都可接受在很多地方都可以象现金一样使用兑付汇率比现金优惠在指定银行兑付免费可转让，可在异地补发缺点风险最大，一旦遗失不可补发只能到汇票上指定的银行取钱，否则需要挂失要收费挂失后要等一年有效期过后才能使用该款项挂失需要收费不可转让挂失要收费很难在异地补发新卡提现金手续费很高约3%-4%如支付币别与卡不同，则要加收1%转换费购买时通常需要支付少量手续费0.5%-1%有些兑付银行会收取手续费建议少量携带用于大笔金额的单笔支付，但必须注意支票安全尽可能直接使用，不要提现金可多带，并尽可能直接用于支付15营销活动16全国市场旅支销售状况1、全国06年全年总业绩2.2亿美元2、全国07年业绩2.45亿美元，同比增长13％17旅行支票的销售对象留学生公务出国团队展览公司探亲、移民出境游18旅行支票的用途支付学费生活费购物兑换现金直接存入银行账户假期旅游19★如何销售旅行支票？20营销步骤1.了解客户需求2.就可能出现的问题与客户进行讨论〉〉〉3.给客户提出建议信任成功的关键21组合式销售低风险；遗失或被盗，可完全获得补发；兑换现金及直接使用皆方便；各银行均可兑换。没有期限，永远有效；兑换其他货币，通常汇率比现金更合算；到指定银行兑换现金不收手续费。（参阅免手续费兑换指南或登陆运通网站查询）中等风险，使用方便。被盗或损坏，在国外补发困难；取现金费用极高；如与当地货币不同则每次消费均会被收取1%手续费；有被盗用以及汇率的风险。高风险；最方便。现金银行卡旅行支票低风险；只能到指定银行取钱。一旦遗失或过期，只能回国内补发。汇票出国应该怎样带钱呢？22金融产品的完美组合例如：去英国留学一年，学费一万英镑，生活费八千英镑。旅行支票汇款or生活费PS8,00070%旅行支票PS5,60020%银行卡PS1,60010%现金PS800+==++学费PS10,00023旅行支票全球使用情况说明1、美洲：美国，加拿大；墨西哥，巴西，阿根廷等2、欧洲：西欧发达国家，以及俄罗斯3、非洲：使用广泛，特别是南非，摩洛哥等4、澳洲：澳大利亚，新西兰5、亚洲：印度，中东，东南亚，东亚6、不推荐的地方：东欧，南极洲24成功的模式！1、寻找购买大量现钞的企业客户说明：旅行支票主要针对购买大量现钞的客户，并不只是卡客户2、寻找在本行开户的留学中介机构，旅行社3、和学校合作，让学校留学中心推荐出国交换生购汇25美国运通旅行支票介紹26美国运通旅行支票币别及面额币别面额美元2050100--5001000澳大利亚元2050100200----加拿大元2050100--500--日元----100002000050000--英镑-50100200500--沙特阿拉伯里亚尔--50100--5001000瑞士法郎--50100200500--南非兰特--50100--5001000欧元--50100200500--〉〉〉〉27美国运通旅行支票–旧版旅行支票编号货币面额栏转让栏紫色票面浅蓝底罗马百夫长肖像顾客使用签字栏(复签)紫色票面浅蓝底更大及更清晰的罗马百夫长肖像顾客使用签字栏(复签)旅行支票编号货币面额栏转让栏美国运通负责人签字美国运通负责人签字多层潜在的防伪标志(MLLI)在光线下可显示出“AMEX”字样28币別及面额印在支票不同的位置上在色彩鮮明而有渐变效果的彩箔上,可见到『罗马百夫长』像,美国运通商标及币别面额印有“AMEX”字样的安全线嵌入在支票中央更清晰的『罗马百夫长』图像在光线下印有『罗马百夫长』图像的浮水印清楚地显示出來左方币別面额字样如遇水沾湿時會暈(化)开底部印有『小心注视,細心核对』之旅行支票兑现程序纸质更坚韧美国运通旅行支票隐藏式的“VOID”字样若经影印会清晰地显示出來29美国运通旅行支票–新版美元30美国运通旅行支票–最新版美元31美国运通旅行支票–新版英镑32美国运通旅行支票–新版欧元33美国运通联署式旅行支票两位同行的旅游人士使用同一张旅行支票购买时两人均需在左上角签字栏签名于使用时其中一人复签便可收受程序与注意事項与普通旅行支票完全相同购买时签字栏使用時签字栏(1)(2)34美国运通旅行支票订购、销售及结算程序35美国运通旅行支票订购单如果貴行有需要增加訂購旅行支票時,也可填寫旅行支票訂購單,并傳真至美國運通。TRAVELLERSCHEQUEORDERFORMSellerName:Date:Time:SellerNumber:9---999Mkgt:TelNo.:Caller'sName:Mr/Ms/MrsTakenby:****************************************************************************Date:Time:amORDERCONTENT:pmUSDpcsDMPcsFFPcsYenpcs2050200####50##500####100##1000####500##1000AUDCANGBPSFATMOTHERS20XX50100X200XXX500XXX****************************************************************************RE-CONFIRMATIONAuthorizedPerson:______________________________________________________ConfirmationDate:_________________Re-confirmedby:_____________****************************************************************************DELIVERYDeliverby:Securicor/Staff/SelfPickup/DoubleRegister/Speedpost/DHL/BrinksDeliveryDate:________________TrustReceiptNo:________________Amount:USD____________________________________________________________________36订购:-美国运通公司旅行支票服务中心電話108008521306（中国网通服务区）108001521306（中国电信服务区）傳真108008521307（中国网通服务区）108001521307（中国电信服务区）美国运通旅支订购及递送服务中国网通服务区：北京，天津，黑龙江，吉林，辽宁，河南，河北，山东，山西，内蒙古中国电信服务区：中国大陆上述以外之地区37•递送:美国运通会于3-5个工作日內将订购之旅行支票从新加坡通过快递寄送到贵行。如有疑问请与负责贵行之客戶服务代表联络。美国运通旅支订购及递送服务38美国运通旅行支票信托收据39美国运通旅支销售程序1.收取款项;2.填写购买合约书及购买人签名;3.把旅行支票放在支票封套內,然后连同购买合约书最后两联交给客人;4.为保障安全,提醒客人立即在所有的旅行支票初签栏上签名(没有初签不能获得理赔)5.建议购买人把购买合约书与旅行支票分开存放,以便挂失时使用。40提醒客户注意……购买时•尽量选取与目的国相同的币别（比如英镑旅行支票）•根据用途选取面额（e.g.PS20，50，100，200，500）•尽量避免用外币现钞购买旅行支票，用人民币直接购买最好。使用时•在国外使用时，尽量直接用旅行支票支付（例如：交学费，住宿费等）•需要现金时，最好到运通推荐的兑换点，免收手续费。•不要一次全部兑换成现钞，需要用多少兑换多少。•将购买合约书保存好，以便丢失或被窃时挂失补偿。41结算操作程序1.银行在销售旅行支票的当日或第二天做电汇。请使用SWIFTMT202格式；2.结算金额应与购买合约书的销售总金额相等；3.银行留下购买合约书的第二联及第三联做附件；4.把购买合约书第一联连同SWIFT副本寄至：上海市南京西路1376号上海商城455室邮编200040旅行支票部收42美国运通旅行支票结算方式•SWIFT*为避免银行手续费汇款请使用MT202汇款格式43电汇格式SWIFTMT202格式20:贵行业务编号：21:贵行美国运通销售代号：9XXXXXXX99932A:汇款日期：汇款币别：汇款金额：52A：汇款行名称(貴行名稱)：58A:收款行代号（运通开户行及帐号)：72:附言(销售代号以及旅行支票号码）：SWIFT44SWIFT美国运通旅行支票结算付款资料-SWIFT(MT202)CurrencyAccountwithInstitutionBeneficiaryAccountUSD57A:AEIBUS33AmericanExpressBank,Ltd.195BroadwayNewYork,NY1000758D:/000646AETCUS55USD57A:CHASUS33JPMorganChaseBank4ChaseMetroTechCenter7thFloorBrooklyn,NY1124558D:/9102752947AETCUS55CAD57A:ROYCCAT